El fraude de los agentes de bolsa es, por desgracia, demasiado frecuente.
Los inversores suelen comprender que siempre existe cierto riesgo al invertir en bolsa.
However, what they don’t expect is for their broker to intentionally deceive them and engage in illegal activities to make a profit. Brokers are strictly regulated by the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) and must adhere to a fiduciary standard when providing advice to their clients.
When a stockbroker fails to act in the most beneficial manner for their client, they may be participating in unlawful activity known as stockbroker fraud.
¿Qué es el fraude bursátil?
Stockbroker fraud is any act committed by a broker or financial advisor that violates the securities laws or their fiduciary duty to their client, generally in an effort to gain profits for themselves or their firm.
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Un agente de bolsa puede incumplir de muchas maneras sus obligaciones legales y éticas para con sus clientes. Si un corredor comete un fraude bursátil, su empleador -que suele ser una gran empresa de corretaje- deberá responder de las pérdidas que sufra el cliente.
12 Common Types of Stockbroker Fraud
Below are the most common examples of stockbroker fraud and other stockbroker misconduct:
Recomendar inversiones inadecuadas
Los intermediarios tienen la obligación de asegurarse de que las inversiones que recomiendan se ajustan a las necesidades y objetivos individuales del inversor. Si un corredor recomienda una inversión de alto riesgo a alguien que busca opciones conservadoras y de bajo riesgo, podría considerarse un asesoramiento inadecuado.
Las inversiones inadecuadas pueden acarrear graves pérdidas para el inversor, por lo que es importante que los corredores ofrezcan un asesoramiento adaptado a las necesidades y objetivos individuales de sus clientes.
Robo o apropiación indebida de fondos
Es una de las formas más graves de fraude bursátil. Consiste en que un agente de bolsa tome dinero de la cuenta de su cliente sin autorización y lo utilice en su propio beneficio personal. Esto podría incluir la transferencia de fondos a cuentas que controlan o incluso la venta de valores en la cuenta del cliente y embolsarse los beneficios.
Hay muchas formas diferentes en que los corredores pueden robar a sus clientes, por lo que es importante que los inversores vigilen de cerca sus cuentas.
Si encuentra transacciones inusualmente grandes u otras actividades sospechosas, debe ponerse en contacto con un abogado especializado en fraudes bursátiles.
Churning (negociación excesiva)
El "churning" se produce cuando un corredor se dedica a la compra y venta excesiva de valores en la cuenta de un cliente, a menudo con el fin de generar comisiones. Aunque en cualquier estrategia de inversión cabe esperar cierta actividad comercial, el churning puede considerarse un comportamiento irresponsable que sólo beneficia al corredor y pone en peligro al inversor.
A menudo se puede detectar el churning buscando comisiones inusualmente altas o un gran número de transacciones con periodos de mantenimiento cortos.
Al igual que el churning, la negociación no autorizada se produce cuando un corredor ejecuta operaciones en la cuenta de un cliente sin su conocimiento o autorización. Se trata de una actividad ilegal que puede considerarse una forma de robo si el corredor no cuenta con el permiso del cliente para actuar en su nombre.
La negociación no autorizada también puede considerarse un incumplimiento del deber fiduciario, ya que el corredor debería haber obtenido el consentimiento de su cliente antes de realizar cualquier transacción.
Falta de diversificación
Otra forma de fraude bursátil es la falta de diversificación. Esto ocurre cuando un corredor invierte todo o la mayor parte del dinero del cliente en un solo tipo de valor, como acciones, bonos o fondos de inversión.
Diversificar una cartera de inversiones puede ayudar a reducir el riesgo y maximizar los rendimientos, por lo que no diversificar las inversiones de un cliente podría considerarse un incumplimiento del deber fiduciario.
Tergiversación u omisión de información
Es responsabilidad de un agente de bolsa proporcionar información exacta y completa sobre cualquier inversión que recomiende. Si no lo hace o tergiversa intencionadamente los hechos, podría considerarse una forma de fraude bursátil.
No sólo eso, sino que también deben informar de los riesgos asociados a las inversiones que recomiendan. No hacerlo puede acarrear graves pérdidas a sus clientes.
No seguir las instrucciones
En la mayoría de los casos, su corredor está obligado ética y contractualmente a seguir sus instrucciones cuando compra o vende acciones. Si das instrucciones a tu corredor para que realice una determinada operación y no lo hace, podría considerarse un incumplimiento de sus obligaciones.
En algunas situaciones, el corredor no ignorará de plano sus instrucciones, pero puede intentar persuadirle para que conserve una acción que usted quería vender, en su propio beneficio y no en el suyo.
El hecho de que un corredor no siga sus instrucciones, e incluso las presiones indebidas para que cambie sus instrucciones, pueden ser motivo para recuperar su pérdida.
Concentración excesiva de activos
El exceso de concentración se produce cuando un corredor invierte una parte excesiva del dinero de un cliente en un valor o sector concreto. Esto es arriesgado, ya que puede hacer que el inversor sufra pérdidas significativas si el valor de ese valor o sector disminuye.
Imagínese que su agente de bolsa le recomendara invertir todo su dinero en un producto estructurado y que, de repente, el producto en cuestión cayera. Podría encontrarse con un ajuste de márgenes o una liquidación forzosa de su cartera.
No revelar un interés personal en un valor
Los corredores deben a sus clientes un deber de información, lo que significa que deben revelar cualquier interés personal que tengan en un valor antes de recomendarlo. Imagínese que su corredor le recomendara invertir en un determinado valor y más tarde descubriera que tiene una participación mayoritaria en la empresa.
Por supuesto, usted se enfadaría. Tiene derecho a esperar que su agente de bolsa anteponga sus intereses. No revelar su participación personal en el valor podría considerarse un incumplimiento del deber fiduciario y constituir un fraude bursátil.
Gestión negligente de carteras
Una de las principales razones por las que contrató a un agente de bolsa fue para obtener asesoramiento profesional sobre cómo gestionar sus inversiones. Si el corredor no cumple con sus obligaciones y realiza acciones que se consideran negligentes, podría considerarse una forma de fraude bursátil.
Cuando se trata de inversiones, el momento oportuno lo es todo. Si su agente no ejecuta las operaciones a tiempo, puede suponer la diferencia entre ganar o perder dinero con una inversión. Por eso es importante que los intermediarios actúen con rapidez a la hora de ejecutar las operaciones.
Transacciones anticipadas
Su agente de bolsa tiene la obligación profesional de conseguirle el mejor precio disponible para su operación, no de obtener un mejor precio para sí mismo a costa suya.
El "front running" es una forma de fraude bursátil en la que el agente compra o vende valores por cuenta propia antes de la orden de un cliente, aprovechando el movimiento esperado de los precios.
Esta táctica es especialmente poco ética, ya que algunos corredores ganan dinero a costa de sus clientes, aprovechándose esencialmente de información privilegiada para obtener beneficios. Las operaciones anticipadas son ilegales y pueden acarrear graves sanciones.
Infracciones en la venta de breakpoints
Las ventas con punto de ruptura son un tipo de descuento que suele ofrecerse en los fondos de inversión cuando se trata de grandes importes de inversión (a menudo 25.000 dólares o más).
Al ofrecer una venta con punto de ruptura, los corredores tienen la obligación ética de explicar los detalles del descuento y revelar cualquier posible conflicto de intereses.
Si su agente de bolsa no le informa de la existencia de una venta con punto de ruptura o le dice que no está disponible cuando en realidad sí lo está, podría considerarse un fraude bursátil. No revelar esta información es una violación de su deber fiduciario y puede ser motivo de acciones legales.
¿Es culpa de mi broker haber perdido dinero en mis cuentas de inversión?
El mercado de valores es intrínsecamente arriesgado, y es posible tener pérdidas incluso con el mejor asesoramiento. Así que la respuesta a esta pregunta depende realmente de las circunstancias.
Si sus pérdidas son consecuencia directa de las actividades negligentes o ilegales de su corredor, entonces sí, es probable que sea culpable de sus pérdidas. En estos casos, es posible que pueda recuperar parte o la totalidad de sus pérdidas mediante acciones legales.
Leer: ¿Se puede demandar a un asesor financiero o a un agente de bolsa por las pérdidas?
Consider Speaking with a Legal Professional About Your Investment Losses
No todas las pérdidas de inversiones son causa de acción legal. Será necesario un examen exhaustivo de su caso para determinar si tiene una reclamación válida por fraude de agente de bolsa. Si cree que sus pérdidas se deben a la negligencia de un agente de bolsa, es importante que hable con un abogado experto en fraudes de agentes de bolsa. Ellos le ayudarán a investigar su caso y determinar si tiene una reclamación válida.
Recuerde que todas las inversiones conllevan cierto nivel de riesgo, y ningún corredor puede garantizarle que ganará dinero con su inversión.
Sin embargo, tiene derecho a esperar que su agente de bolsa anteponga sus intereses y actúe de buena fe. Si no lo hace, puede constituir un fraude bursátil. No dude en hablar con un abogado con experiencia si cree que es víctima de este tipo de irregularidades.
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