What is FINRA Arbitration?

FINRA ATTORNEYS SERVING CLIENTS IN ARBITRATIONS NATIONWIDE

Abogados especializados en arbitraje FINRA

Cada vez son más los litigios que se resuelven en foros de resolución alternativa de conflictos (ADR). Los principales métodos de ADR son el arbitraje y la mediación.

Tanto si es usted un inversor como un agente de bolsa, lo más probable es que haya aceptado en un acuerdo de apertura de cuenta o en un acuerdo de pertenencia a una organización autorreguladora.

Esto se hace para resolver cualquier disputa con cualquier empresa de corretaje de valores o productos básicos en un foro de arbitraje fuera de los tribunales como:

  • La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA),
  • Asociación Nacional de Futuros (NFA),
  • Asociación Americana de Arbitraje (AAA), o
  • Las organizaciones de los Servicios Judiciales de Arbitraje y Mediación (JAMS) con sedes en todo Estados Unidos.

El arbitraje es, por lo general, un proceso de resolución de conflictos más rápido y económico que los litigios en los tribunales. El cumplimiento de las normas judiciales y de los procedimientos de presentación de pruebas previos al juicio, como las deposiciones, los interrogatorios y los exámenes, puede durar años y resultar muy caro, algo que no suele ocurrir en el arbitraje.

Los arbitrajes no suelen estar abiertos al público.

Los documentos y testimonios presentados son mantenidos de forma confidencial por:

  • El foro,
  • Partes de acuerdo con las reglas del foro de arbitraje, y
  • Las partes acuerdan arbitrar su disputa.

El único documento que generalmente se hace público es el propio laudo, que las partes pueden tomar y presentar en el tribunal si es necesario para hacer cumplir el laudo confirmándolo en una sentencia definitiva.

The FINRA lawyers at The Law Offices of Robert Wayne Pearce Represents Clients in Arbitration Throughout Florida and Nationwide.

Los arbitrajes manejados por los abogados de nuestra firma, generalmente involucran a corredores de valores que son miembros o individuos que son miembros asociados de FINRA. Por ello, nuestra explicación sobre el arbitraje se centrará en los procedimientos de arbitraje de la FINRA. 

El abogado Pearce ha arbitrado y mediado en numerosas disputas de la FINRA que involucran asuntos legales complejos en sus áreas de práctica.

Para saber más sobre nuestros servicios de arbitraje FINRA y de resolución alternativa de disputas, contáctenos en línea o llame al (561) 338-0037 hoy para programar una consulta confidencial.

Los árbitros

En la mayoría de los arbitrajes, los abogados, contables y otras personas de negocios deciden las disputas entre dos o más partes en un entorno empresarial, en lugar de que un juez o un jurado decidan su disputa en un tribunal.

Las personas que deciden estos litigios suelen tener experiencia en el sector concreto en el que ha surgido el conflicto. Estas personas suelen ser seleccionadas por las partes y componen un panel de arbitraje que tiene la responsabilidad de tomar una decisión justa y definitiva en relación con el litigio.

Estos árbitros revisarán los documentos o alegatos de las partes en los que se exponen las reclamaciones y defensas relacionadas con el litigio, llevarán a cabo una audiencia en la que las partes presentarán documentos como prueba y testigos que prestarán testimonio como prueba de una manera menos formal que en un tribunal.

A continuación, los árbitros escuchan los argumentos de hecho y de derecho de las partes y toman una decisión para resolver plenamente el litigio.

La FINRA y la NFA proporcionan los principales servicios de resolución de conflictos para sus miembros y sus clientes que invierten en los mercados de valores y materias primas. La mayoría de las demandas de arbitraje relacionadas con el sector de los valores se presentan ante la FINRA.

Los litigios del sector de las materias primas se suelen tramitar de forma similar y bajo las normas de la NFA.

El proceso de arbitraje de la FINRA

Si usted es un inversor o un agente de bolsa, el proceso de arbitraje de la FINRA comenzó cuando abrió su cuenta o se asoció a una empresa de corretaje de valores y firmó un acuerdo de apertura de cuenta o un acuerdo de empleo, respectivamente.

Prácticamente todos los acuerdos con todas las empresas de corretaje contienen un acuerdo para arbitrar todas las controversias y disputas que usted pueda tener con la empresa de corretaje. En esos acuerdos, usted acepta acatar las normas de la FINRA, en particular el Código de Procedimiento de Arbitraje de la FINRA (el Código de la FINRA"), y renuncia al derecho a que su controversia se resuelva en un tribunal de justicia ante un juez o un jurado.

El Código FINRA establece todos los procedimientos y normas que rigen el arbitraje. Describe las controversias que se pueden someter a arbitraje y las que no están sujetas al acuerdo de arbitraje. Hay normas generales de arbitraje que rigen la conducta de las partes en el arbitraje. El Código FINRA prescribe el contenido mínimo y el momento de presentar una demanda, una reconvención, una reconvención y una demanda de terceros, así como la respuesta a todos y cada uno de esos tipos de demandas.

Existen normas que regulan el nombramiento, la descalificación y la autoridad de los árbitros, así como los procedimientos previos a la audiencia y las normas de presentación de pruebas. Hay normas que regulan el desarrollo de la audiencia, el tipo de pruebas que pueden presentarse y la forma en que se concluye la audiencia.

El Código de la FINRA establece el baremo de honorarios y la forma en que los árbitros emiten el laudo a las partes.

Filing a FINRA Arbitration Claim

El proceso formal de arbitraje comienza con la presentación de una declaración de demanda por parte de usted o de sus abogados.

El inversor que presenta la demanda se denomina "demandante" en el procedimiento de arbitraje.

Si es usted un inversor, el escrito de demanda es el documento más importante de su caso.

Este documento describe lo que sucedió y por qué usted o su abogado de arbitraje de la FINRA creen que tiene derecho a ganar una indemnización monetaria u otra reparación contra la empresa de corretaje.

Este es el documento que proporcionará a los árbitros sus primeras y más importantes impresiones sobre usted y su caso contra la empresa de corretaje.

Es importante que usted y/o sus abogados redacten un relato claro, conciso, preciso y honesto de lo sucedido y un argumento convincente de por qué debería ganar el arbitraje.

Tasas de arbitraje de la FINRA

La FINRA le cobra por sus servicios. Hay unas tasas de presentación no reembolsables para iniciar el arbitraje, dependiendo de la magnitud de su reclamación monetaria, que van de 50 a 1.800 dólares para los inversores y los corredores de bolsa que inician reclamaciones contra las empresas de corretaje.

Los honorarios por los litigios iniciados por las empresas de corretaje afiliadas son mayores y oscilan entre 225 y 3.700 dólares, y a esas empresas afiliadas se les pueden cobrar cantidades adicionales cuando se conviertan en partes en el procedimiento de arbitraje.

Presentación de la demanda de arbitraje de la FINRA

Las demandas de arbitraje pueden presentarse por escrito y enviarse por correo a la oficina principal de la FINRA en la ciudad de Nueva York o presentarse electrónicamente. La FINRA está en el proceso de ir totalmente sin papeles para su conveniencia así como para la conveniencia de las partes y los árbitros.

Contestación al escrito de demanda

La empresa de corretaje se denomina "demandada" en el procedimiento de arbitraje. Una vez presentada, la demanda es notificada por la FINRA a la empresa de corretaje con instrucciones para que el demandado presente una respuesta en un plazo de 45 días hábiles.

Si está respondiendo a una demanda de arbitraje, es igualmente importante presentar un relato claro, conciso, preciso y honesto de lo sucedido, junto con un argumento jurídico convincente de por qué las reclamaciones hechas contra usted no tienen base de derecho o de hecho, y justifican una desestimación en el laudo final.

The FINRA Arbitration Hearing

El tipo de audiencia de arbitraje que se lleva a cabo puede variar en función de la magnitud de la demanda de arbitraje.

Reclamaciones de arbitraje de 100.000 dólares o menos

Si su reclamación es por un importe inferior a 100.000 dólares, se trata de una "reclamación de menor cuantía" que suele decidir un único árbitro público.

Si la reclamación es inferior a 50.000 dólares, el árbitro generalmente tomará una decisión basada únicamente en el contenido de las declaraciones escritas y los documentos de apoyo presentados por cada parte, sin ningún testimonio.

Si la reclamación está entre 50.000 y 100.000 dólares, el árbitro único llevará a cabo una audiencia en la que usted y sus testigos comparecerán y prestarán testimonio e introducirán documentos como prueba para que el árbitro único los considere y decida. Un panel también puede estar formado por tres árbitros si las partes lo acuerdan por escrito.

Reclamaciones de arbitraje de más de 100.000 dólares

Si la reclamación supera los 100.000 dólares, se nombrarán tres árbitros para escuchar el testimonio y resolver su reclamación basándose en todas las pruebas. El laudo se dicta por mayoría de votos de los árbitros en su caso.

¿Dónde se celebrará la audiencia?

La audiencia final de arbitraje tiene lugar en una de las oficinas regionales de la FINRA o en uno o más lugares de audiencia seleccionados por la FINRA en el estado donde usted reside.

¿Cuánto tiempo durará la audiencia de arbitraje?

Dependiendo de su lugar de residencia y del número de reclamaciones presentadas, el tiempo que transcurre desde la presentación de una reclamación hasta la celebración de una audiencia final en la que se atiende y resuelve su litigio es de 12 a 16 meses.

La mayoría de los procedimientos de arbitraje que implican reclamaciones de mayor envergadura y 3 o más árbitros duran de 3 a 5 días consecutivos, pero no es inaudito que algunas reclamaciones muy complejas y de gran envergadura tarden semanas en ser atendidas.

Por lo general, hay dos sesiones de audiencia de 4 horas durante cada día de audiencia. Al final de la presentación de las pruebas, los árbitros decidirán el caso en privado en sesiones de audiencia adicionales.

¿Cómo funciona el proceso de arbitraje?

En los paneles arbitrales de tres personas, se nombrará a un Presidente cualificado como portavoz de todo el panel arbitral y será el árbitro que dirija el desarrollo de la audiencia.

El Presidente iniciará la audiencia de arbitraje leyendo las notificaciones formales a las partes y exigiendo a cada árbitro y persona presente, que declarará como testigo, que preste juramento como árbitro o testigo.

A continuación, cada una de las partes que cuente con un abogado hará una breve declaración inicial sobre lo que pretende probar en la vista.

A continuación, el demandante o su abogado comienzan a presentar las pruebas mediante testigos que prestan declaración en directo y documentos para probar las reclamaciones. Algunos testigos pueden comparecer por videoconferencia o teléfono si no se encuentran en la localidad y los árbitros lo permiten.

Después de que el demandante y sus testigos declaren, el demandado o sus abogados pueden interrogar a los testigos. Los árbitros pueden hacer preguntas a los testigos en cualquier momento del testimonio, pero normalmente esperan a que las partes o sus abogados terminen el interrogatorio de los testigos de las partes y de los que no son partes.

Después de que el demandante presente todas las pruebas en apoyo de sus reclamaciones, el demandado presenta su defensa de la misma manera.

Al concluir el caso del demandado, las partes o sus abogados pueden presentar los alegatos finales, que son resúmenes de los testimonios y documentos presentados como prueba y argumentos sobre por qué su parte debe ganar el caso.

Decisión y adjudicación

La decisión del panel arbitral se denomina "laudo", que es definitivo y vinculante para las partes, a menos que se impugne con éxito ante los tribunales por motivos limitados dentro de un plazo legal.

El laudo se dicta después de que todas las partes terminen la presentación de las pruebas y los árbitros cierren el expediente y deliberen en privado para llegar a una decisión de la mayoría de los miembros del panel arbitral.

Los árbitros, con la asistencia del personal administrativo de la FINRA, prepararán el laudo generalmente dentro de los 30 días siguientes al cierre del expediente.

El premio incluirá la siguiente información:

  • Identificar a las partes,
  • Describa de forma general las reclamaciones y defensas e indique quién se impuso en cada una de ellas, y
  • La cantidad que se concederá, en su caso, al demandante o al demandante reconvencional en el litigio O bien se ordenará la desestimación de todas las demandas, lo que significa que el demandado ha prevalecido.

A continuación, los árbitros impondrán los honorarios y gastos del procedimiento de arbitraje a una o varias partes. Por lo general, se ordena que los honorarios y gastos de la sesión de arbitraje se repartan al 50% entre las partes. El laudo se envía entonces a las partes o a sus abogados.

Cobro del laudo arbitral

Si la empresa de corretaje pierde el arbitraje, se le da un plazo de 30 días para realizar el pago.

Si el demandado no paga el laudo en un plazo de 30 días, el reclamante puede solicitar a la FINRA que suspenda la licencia de la empresa de corretaje o del corredor, y solicitar a los tribunales que confirmen el laudo arbitral en una sentencia definitiva con el fin de cobrar la cantidad adeudada a través de procedimientos de embargo, expropiación y retención.

Free Initial Consultation with FINRA Arbitration Attorneys Who Can Handle Your Investment Loss Problems

El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A. entiende el proceso de arbitraje y sabe lo que está en juego en los asuntos de la ley de valores, productos básicos y de inversión y se esfuerza constantemente para asegurar el resultado más favorable posible. 

ElSr. Pearce proporciona una revisión completa de su caso y explica plenamente sus opciones legales. El bufete trabaja para asegurar que usted tenga toda la información necesaria para tomar una decisión sólida antes de que se tome cualquier acción en su caso.

Para obtener una representación dedicada por parte de un bufete de abogados con experiencia sustancial en todo tipo de litigios sobre valores, materias primas e inversiones, póngase en contacto con el bufete por teléfono en el (561) 338-0037, en el número gratuito 800-732-2889 o por correo electrónico.

También podemos concertar una reunión con usted en las oficinas ubicadas en Boca Ratón, Fort Lauderdale, Miami y West Palm Beach, Florida y en otros lugares si creemos que tiene un caso o una defensa viable.