La falta de diversificación o la excesiva concentración de las inversiones en las cuentas puede crear un riesgo innecesario

Los inversores contratan a corredores y asesores de inversión para que gestionen sus carteras de inversión de forma profesional y eficiente con la ayuda de sus conocimientos sobre los mercados financieros. 

Con demasiada frecuencia, los asesores financieros se centran en sus beneficios personales y recomiendan inversiones con altas comisiones que suponen un grave riesgo para las carteras de sus clientes.

Una de las formas en que esto ocurre es recomendando múltiples inversiones en un mismo sector, o "concentrando en exceso" la cartera de un cliente o la falta de diversificación.

En caso de caída del mercado, las carteras excesivamente concentradas corren el riesgo de sufrir pérdidas importantes de golpe, mientras que las carteras diversificadas sobreviven a largo plazo. 

¿Qué es la falta de diversificación?

falta de diversificación

Si no se incluye una mezcla de diferentes tipos de inversiones con distintos niveles de riesgo, se produce una falta de diversificación de la cartera de un cliente, lo que le expone a la posibilidad de sufrir pérdidas importantes.

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IMPORTANTE: Si usted sufrió pérdidas por falta de diversificación en su cartera de inversiones, póngase en contacto o llame al (800) 732-2889 para comunicarse con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. , para recuperar esas pérdidas de inversión.

Gestión de carteras: Una visión general

Para gestionar con éxito la cartera de inversiones de un cliente, un asesor de inversiones evalúa la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros de ese inversor en particular. "La tolerancia al riesgo" se refiere al nivel de riesgo con el que el cliente se siente cómodo en el curso de sus inversiones. Teniendo en cuenta estos factores, los asesores recomiendan la compra y venta de diferentes inversiones que sean adecuadas para el inversor individual. 

La inversión recomendada también debe ser adecuada a la luz de toda la cartera del cliente. La clave de una cartera de inversión eficaz es una mezcla de activos a largo plazo. Incluir una variedad de inversiones proporciona equilibrio a la cartera y protege contra el riesgo. Los inversores con una mayor tolerancia al riesgo centran sus inversiones en activos más volátiles, mientras que los que tienen una baja tolerancia al riesgo se inclinan por inversiones estables como acciones y bonos. 

Predecir las subidas y bajadas de los mercados financieros es imposible. Teniendo esto en cuenta, los asesores equilibran las carteras de los clientes con una serie de inversiones en diferentes sectores. De lo contrario, cuando ciertos sectores se hunden en los mercados, las carteras de los inversores que incluyen múltiples inversiones de ese sector sufren fuertes pérdidas. Repartir las inversiones en varios sectores protege a los inversores contra la imprevisibilidad del mercado. Por ejemplo, una empresa publicó lo siguiente en sus materiales de marketing:

No hay ninguna clase de activos que funcione mejor en todos los entornos económicos. Por lo tanto, los expertos sugieren que una cartera de inversión sólida debería estar diversificada, es decir, invertida en una variedad de clases de activos que tengan características distintas, pero complementarias.

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En lugar de una sola clase de activos, una estrategia de asignación de activos incluye una combinación de diferentes inversiones que refleja sus objetivos financieros específicos y su tolerancia al riesgo.

La explicación fácil de entender de la asignación de activos y la diversificación es simplemente "No ponga todos los huevos en la misma cesta". De hecho, se ha determinado que el 91,5% del rendimiento de una cartera es resultado directo de la asignación de activos, mientras que sólo el 6,7% del rendimiento está relacionado con la selección de valores y un mero 1,7% con la sincronización con el mercado.

Sufrir pérdidas significativas por falta de diversificación coloca a los inversores en una posición difícil. Una pérdida financiera importante tiene un impacto financiero y emocional en los inversores, especialmente en aquellos con una baja tolerancia al riesgo. Si ha sufrido pérdidas de inversión por falta de diversificación, su asesor financiero puede ser responsable. 

¿Puedo recuperar las pérdidas de inversión por falta de diversificación?

Lanorma 2111 de la FINRA exige a los asesores financieros que recomienden inversiones adecuadas para la cartera de inversiones de sus clientes. Reglamento BI (la "Regla del Mejor Interés") exige que todas las recomendaciones sean en el mejor interés del cliente. Las inversiones que dan lugar a una concentración excesiva de la cartera de inversiones de un cliente son inadecuadas y nunca redundan en el mejor interés del cliente. Para cumplir con la norma de idoneidad de la FINRA, las recomendaciones de un asesor deben dar lugar a una cartera de inversiones bien diversificada. Si un asesor recomienda operaciones que hacen que su cartera esté excesivamente concentrada, consulte con un abogado especializado en pérdidas de inversión. Usted podría responsabilizar a su asesor por la falta de diversificación de su cartera.

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Muchos de nuestros casos en los últimos siete años han involucrado el fracaso de un corredor de bolsa para diversificar las cuentas de los inversores. Por ejemplo, miles de inversores en Puerto Rico perdieron miles de millones de dólares porque las empresas de corretaje de Puerto Rico concentraron en exceso las cuentas de sus mejores clientes en bonos de Puerto Rico y en fondos de bonos de capital fijo denominados Puerto Rico, que sólo podían ser adquiridos por residentes de la isla. La excesiva concentración de los activos de los clientes en valores de renta fija de una sola zona geográfica fue un desastre cuando el mercado crediticio de Puerto Rico se derrumbó en septiembre de 2013. Otro ejemplo es el impacto que tuvo la caída del mercado COVID-19 en marzo de 2020 en los inversores cuyos activos estaban excesivamente concentrados en las industrias de la energía, los hoteles, las líneas aéreas y/o las líneas de cruceros. Los inversores que tenían carteras diversificadas resistieron la tormenta mientras que los demás sufrieron pérdidas importantes, en particular los inversores con cuentas apalancadas y excesivamente concentradas que recibieron llamadas de margen y fueron liquidados por la fuerza.

Escuche a nuestros clientes

En las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., creemos que el último barómetro de nuestro éxito es superar las expectativas de nuestros clientes.

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Póngase en contacto con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.

Los inversores que sufren pérdidas de inversión a manos de sus asesores de inversión tienen derecho a solicitar el reembolso de dichas pérdidas.

Los abogados especializados en pérdidas por inversiones de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., han ayudado a innumerables clientes a recuperar sus pérdidas por inversiones durante los últimos 40 años. Robert tiene una vasta experiencia representando a clientes en procedimientos administrativos, de arbitraje y de mediación ante la SEC y la FINRA. Robert actúa como mediador en el Programa de Mediación de la FINRA y como árbitro privado en procedimientos de arbitraje. Además, ha sido nombrado Super Abogado de Florida a través de Thomson Reuters para Litigios de Valores, lo que significa que está en el 5% superior para su área de la ley.

Si ha sufrido pérdidas por falta de diversificación, no hay nadie más cualificado para representarle. Póngase en contacto con nosotros en línea o llame al (800) 732-2889 hoy para una consulta gratuita.