Negligencia e incumplimiento del deber fiduciario

No te quedes sosteniendo la bolsa por los errores de tu corredor: ¡Puede demandar a los corredores y asesores por su negligencia e incumplimiento de los deberes fiduciarios!

Los corredores y asesores financieros son muy cuidadosos en su trato con los inversores a los que sirven. Los inversores buscan en sus profesionales financieros consejos sobre cómo alcanzar sus objetivos y confían en que esos profesionales hagan las recomendaciones adecuadas. Cuando los corredores o asesores no cumplen con el estándar de cuidado y los inversores pierden dinero por seguir un mal consejo, puede ser apropiado emprender una acción por negligencia o incumplimiento del deber fiduciario.

Un corredor o asesor no necesita actuar intencionalmente en estos asuntos para ser responsable de sus pérdidas. Hay muchos casos en los que un profesional financiero con las mejores intenciones recomienda inversiones inadecuadas o la falta de diversificación de las cuentas de un inversor de manera que se limite suficientemente la exposición al riesgo en violación de sus obligaciones con los inversores.

Dependiendo del momento de la recomendación, del lugar en que usted viva y de la naturaleza de su relación con su asesor, es posible que se le exija un nivel de cuidado aún más alto como fiduciario para que siempre actúe en su "mejor interés" al hacer recomendaciones. Todos los asesores de inversiones y los corredores de bolsa que administran cuentas discrecionales y que cobran una tarifa por supervisar y administrar sus carteras son "fiduciarios" y se les exige el más alto nivel de cuidado en todo lo que hacen en la relación. La ley exige que un asesor de inversiones o un corredor de bolsa con autoridad discrecional 

1. administrar la cuenta de una manera que se ajuste directamente a las necesidades y objetivos del cliente, tal como se indica en los documentos de autorización o como se desprende del historial de inversiones y comercio del cliente; 

2. mantenerse informado sobre los cambios en el mercado que afectan a los intereses de su cliente y actuar responsablemente para proteger esos intereses; 

3. mantener a su cliente informado de cada transacción completada; y

4. explicar con franqueza el impacto práctico y los posibles riesgos del curso de las operaciones en las que participa el corredor.

Incluso los corredores sin autoridad discrecional tienen un conjunto de obligaciones fiduciarias limitadas a cada recomendación o transacción: 

1. el deber de recomendar (inversiones) sólo después de estudiarlo suficientemente para informarse sobre su naturaleza, precio y pronóstico financiero; 

2. el deber de realizar las órdenes del cliente con prontitud de la manera que mejor se adapte a los intereses del cliente; 
3. el deber de informar al cliente de los riesgos que conlleva la compra o venta de un determinado valor;  
4. el deber de abstenerse de hacer negocios por cuenta propia..;
5. el deber de no tergiversar ningún hecho material de la transacción; y 
6. el deber de hacer negocios sólo después de recibir la aprobación del cliente.

Para todas las recomendaciones posteriores a la fecha efectiva del 30 de junio de 2020 de la Regulación del Mejor Interés (Reg. BI), todos los corredores tienen ahora el deber fiduciario de evitar los conflictos de intereses; y si no pueden evitarlos, deben revelar todos los conflictos de intereses; y todos los corredores deben ahora actuar en el "mejor interés" del cliente al hacer cualquier recomendación.

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