Securities fraud, which can also be referred to as investment fraud or stock fraud, is the deceptive practice by an individual or group in the securities markets that typically involves a victim (an investor) losing investment capital due to false or misleading information perpetuated by the perpetrator (the fraudster).
Si ha sido víctima de un fraude de valores, puede emprender acciones legales.
Casi todo el mundo puede ser víctima de un fraude de valores. Aunque las personas mayores y los inversores inexpertos son objetivos frecuentes, incluso los inversores expertos pueden ser víctimas del fraude de valores si no tienen cuidado.
Los autores del fraude de valores suelen hacer declaraciones falsas o engañosas para persuadir a los inversores de que compren o vendan valores, normalmente en beneficio del autor.
Si cree que ha sido víctima de un fraude de valores, es importante que actúe. El fraude de valores es una actividad ilegal o poco ética penada por la ley. Es posible que pueda recuperar sus pérdidas presentando una demanda contra la persona o entidad que cometió el fraude, así como protegerse a sí mismo y a otros inversores de futuros daños. Debería considerar la posibilidad de hablar con un abogado especializado en fraudes de inversión para obtener más información sobre sus opciones legales.
Puntos clave
- El fraude de valores es una práctica ilegal y engañosa dirigida a los inversores para que tomen decisiones de inversión basadas en información falsa o engañosa.
- Los autores del fraude de valores son muy variados, y casi cualquiera puede ser víctima.
- Las formas comunes de fraude de valores incluyen, pero no se limitan a: Fraudes de inversión de alto rendimiento, esquemas Ponzi y piramidales, esquemas de comisiones por adelantado, mala conducta de un asesor de inversiones y notas estructuradas.
- Hay acciones legales que puede emprender si ha sido víctima de un fraude de valores, especialmente si ha sufrido pérdidas sustanciales de inversión como resultado.
¿Qué es el fraude de valores?
El fraude de valores, también conocido como fraude de inversión o fraude bursátil, consiste en utilizar información falsa o engañosa para convencer a los inversores de que tomen decisiones de inversión que se traducen en pérdidas sustanciales. Todas las formas de fraude de valores tienen como objetivo engañar a los inversores para que tomen medidas que beneficien económicamente al autor.
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Los diferentes autores del fraude de valores
Los autores de fraudes con valores son muy variados y todos tienen motivaciones diferentes. Algunos pueden estar impulsados por la codicia, mientras que otros pueden simplemente tratar de aprovecharse de los inversores. Independientemente de sus motivaciones, todos los autores del fraude de valores comparten un objetivo: ganar dinero mediante el engaño.
El fraude de valores puede ser cometido por una sola persona, como un corredor de bolsa o un asesor financiero. También puede ser perpetrado por una organización, como una empresa de corretaje, una corporación o un banco de inversión. En estos casos, el objetivo suele ser un inversor poco sofisticado que no es consciente del fraude que se está cometiendo.
Los individuos independientes también pueden cometer fraudes de valores, como el uso de información privilegiada o la manipulación del mercado. En estos casos, el inversor individual suele ser el autor y no la víctima. Debido a las acciones del individuo independiente, todo el mercado puede verse afectado, y otros inversores pueden sufrir pérdidas como resultado.
Por desgracia, el autor del fraude de valores puede ser desconocido. Este es a menudo el caso de los fraudes por Internet, en los que los estafadores crean sitios web falsos o envían correos electrónicos masivos para engañar a los inversores para que les den dinero.
Cualquiera puede ser autor de un fraude de valores, y cualquiera puede ser víctima.
La mejor manera de protegerse es conocer los diferentes tipos de fraude de valores y saber qué señales de alarma hay que buscar.
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¿Cuáles son los ejemplos más comunes de fraude de valores?
Hay muchos tipos diferentes de fraude de valores, pero algunos son más comunes que otros.
Cuando un corredor o una empresa de inversiones toma su dinero con la promesa de invertirlo y luego lo utiliza para otras cosas, usted ha sido víctima de un fraude de valores. Los esquemas de fraude de valores se caracterizan a menudo por ofrecer rendimientos garantizados e inversiones de bajo o nulo riesgo.
Las formas más típicas de fraude de valores, según la definición del FBI, son:
Fraude en las inversiones de alto rendimiento
Estos tipos de fraude de valores se caracterizan a menudo por las promesas de altos rendimientos de la inversión con poco o ningún riesgo. Pueden implicar algunas formas de inversión diferentes, como valores, materias primas, bienes inmuebles u otras inversiones de gran valor.
Puede identificar estos esquemas por sus ofertas "demasiado buenas para ser verdad".
Estos tipos de fraude suelen ser no solicitados. Los autores pueden obtener inversiones de los inversores mediante anuncios en Internet, correos electrónicos, redes sociales, bolsas de trabajo o incluso contactos personales. También pueden utilizar técnicas de marketing masivo para llegar a un gran número de inversores potenciales a la vez.
Una vez que el estafador ha recibido el dinero de la inversión, puede simplemente desaparecer con él o utilizarlo para financiar su propio estilo de vida. La inversión en sí puede ni siquiera existir.
Esquemas Ponzi y Piramidales
Estos tipos de fraude de valores utilizan el dinero recaudado de los nuevos inversores para pagar las altas tasas de rendimiento que se prometieron a los primeros inversores del esquema. Los pagos realizados a lo largo del tiempo dan la impresión de que el esquema es una inversión legítima.
Sin embargo, con el tiempo, no hay suficientes nuevos inversores para soportar los pagos, y todo el esquema se derrumba. Cuando esto sucede, las personas que invirtieron al principio del esquema suelen perder todo su dinero.
En estos planes, los inversores eran la única fuente de financiación.
Regímenes de anticipos
En estos tipos de fraude de valores, se promete al inversor una gran suma de dinero si paga una comisión por adelantado. Los honorarios pueden denominarse "comisiones", "gastos de tramitación" o algo similar.
La organización fraudulenta suele exigir que se pague la cuota en efectivo, por transferencia bancaria o incluso en criptomoneda. También pueden pedir al inversor que facilite información personal, como números de cuentas bancarias o de la seguridad social.
Una vez pagada la cuota, la organización fraudulenta suele desaparecer y el inversor nunca recibe el dinero prometido.
Otros fraudes de valores
Además de la lista anterior proporcionada por el FBI, en The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. , hemos encontrado que los siguientes tipos de fraude de valores también son comunes:
Mala conducta de un asesor de inversiones
El tipo más común de fraude de valores que nuestra empresa ve es, con mucho, la mala conducta de un asesor de inversiones o de los corredores.
Se supone que los asesores de inversiones o los agentes de bolsa deben actuar en el mejor interés de sus clientes(deber fiduciario), pero algunos asesores anteponen sus propios intereses a los de sus clientes. Por ejemplo, un asesor puede recomendar a un cliente que invierta en una determinada acción o fondo de inversión porque le generará una elevada comisión, y no porque sea una buena inversión para el cliente.
Otros ejemplos de mala conducta por parte de un asesor de inversiones o un agente de bolsa son:
- inversiones inadecuadas para sus clientes inversores;
- una falta de diversificación o una cartera "excesivamente concentrada";
- realizar transacciones en su cuenta de inversión sin autorización;
- tergiversación u omisión de hechos materiales;
- malversación de fondos de un cliente;
- mala praxis de un asesor financiero;
- compras y ventas excesivas de valores, también conocidas como "churning";
- Llamadas a los márgenes y liquidaciones forzadas inoportunas e inesperadas;
- e incluso el robo de los fondos de un cliente.
Notas estructuradas
Los pagarés estructurados son inversiones que suelen combinar valores de diferentes clases de activos en una sola inversión para obtener el riesgo y el rendimiento deseados durante un periodo de tiempo. Se trata de inversiones complejas que a menudo son malinterpretadas no solo por los inversores, sino también por los asesores financieros que las recomiendan.
Debido a su complejidad, es fácil que se tergiversen las condiciones de la inversión. Por ejemplo, un asesor puede decir a su cliente que una nota estructurada está "libre de riesgo" cuando, en realidad, existe un riesgo significativo de pérdida.
Cómo denunciar el fraude de valores
Si cree que ha sido víctima de un fraude de valores, hay algunas cosas que puede hacer:
- Presente una queja ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
- Presente una queja ante la Comisión de Valores de los Estados Unidos (SEC).
- Póngase en contacto con un abogado con experiencia en fraude de valores.
La presentación oportuna de una reclamación es importante en los casos de fraude de valores. Por esta razón, es importante actuar rápidamente si cree que ha sido víctima de un fraude de valores.
La presentación de una reclamación ante la FINRA o la SEC no significa que vaya a recibir automáticamente una compensación por sus pérdidas. Sin embargo, es un paso importante en el proceso de recuperación de sus pérdidas.
Un abogado con experiencia en fraudes de valores puede ayudarle a navegar por el proceso de presentar una reclamación y recuperar sus pérdidas. Póngase en contacto con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. para programar una consulta gratuita.
¿Qué acciones legales se pueden emprender si se es víctima de un fraude de valores?
Si cree que ha sido víctima de un fraude de valores, tiene opciones legales a su disposición. Puede presentar una reclamación ante la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) o la FINRA, o puede presentar una demanda contra la parte responsable.
Muchos piensan que presentar una reclamación ante la SEC o la FINRA puede ayudarles a recuperar parte de sus pérdidas, pero eso rara vez ocurre y, cuando lo hace, los inversores no verán ningún dinero durante años y, entonces, sólo una fracción de lo que perdieron. Hay otras opciones disponibles para usted si ha sido víctima de un fraude de valores, y un abogado con experiencia puede ayudarle a entender cuáles son.
Nota: Si tiene pérdidas significativas de inversión y cree que hubo fraude de valores, necesita hablar con un abogado experimentado en fraude de valores lo antes posible.
Ser víctima de un fraude de valores puede ser una experiencia muy confusa y difícil.
Es posible que no sepa a qué atenerse o qué hacer a continuación. Lo más importante que puede hacer es buscar ayuda legal experimentada lo antes posible.
En The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., hemos representado con éxito a muchos inversores que han sido víctimas de fraude de valores.
Para programar su consulta confidencial gratuita, llámenos al 561-338-0037 o rellene uno de nuestros breves formularios de contacto.
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