¿Es usted víctima del comercio no autorizado y discrecional?

Los asesores financieros ocupan posiciones de confianza con sus clientes, lo que puede poner a los inversores en riesgo de perder dinero debido a la mala conducta del corredor. Cuando la mala conducta de su corredor le hizo sufrir pérdidas de inversión significativas, usted tiene derecho a solicitar el reembolso de esas pérdidas al corredor o a la empresa de corretaje que lo empleó. La recuperación de los daños y perjuicios en las reclamaciones por mala conducta de los corredores es increíblemente compleja. 

Los abogados experimentados en pérdidas de inversiones de las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., se dedican a proteger los derechos de los inversionistas. Robert tiene 40 años de experiencia como abogado litigante y ha representado a cientos de clientes en disputas relacionadas con inversiones. Póngase en contacto con nosotros hoy para una consulta gratuita.

Comercio no autorizado: Una visión general

Las operaciones no autorizadas son una forma común de mala conducta de los corredores. Según la SEC, las operaciones no autorizadas son las realizadas por un corredor sin el permiso o la autorización del cliente.

Por regla general, los asesores financieros deben contar con el permiso o la autorización del cliente para realizar operaciones en su cuenta de inversión. La forma en que los asesores financieros obtienen este permiso depende del tipo de cuenta de inversión que se tenga. 

Cuentas no discrecionales

Las cuentas no discrecionales ofrecen a los inversores un mayor control sobre la cuenta de inversión. Si tiene una cuenta no discrecional, su corredor debe obtener su autorización verbal o escrita antes de realizar cualquier operación en su cuenta. Esto significa que usted es quien toma la decisión final en lo que respecta a sus inversiones. 

Las cuentas no discrecionales ofrecen a los inversores un enfoque más práctico de la inversión. Puede resultar desalentador considerar la posibilidad de dar a su agente de bolsa rienda suelta a su cuenta de inversión. Si la idea de que otra persona pueda realizar operaciones en su cuenta sin decírselo a usted le parece demasiado arriesgada, una cuenta no discrecional es la adecuada para usted.

La desventaja de una cuenta no discrecional es que usted ata las manos de su corredor ante una oportunidad de inversión inesperada. En lugar de realizar operaciones inmediatamente, el corredor debe esperar a que usted dé su consentimiento y, para entonces, la oportunidad puede haber pasado. 

Cuentas discrecionales

Las cuentas discrecionales, en cambio, dan más autoridad al corredor que gestiona su cartera. Los corredores que gestionan cuentas discrecionales no tienen que obtener autorización antes de realizar operaciones, pero deben tener esa autoridad otorgada en un escrito firmado por el cliente. Los inversores ponen ciertos límites a los tipos de valores en los que desean invertir o a la forma de equilibrar su cartera, y el corredor es libre de negociar dentro de esos límites sin obtener autorización. 

Si tiene un estilo de vida ajetreado o desea adoptar un papel más pasivo en sus inversiones, una cuenta discrecional se adaptará a sus necesidades. 

La principal ventaja de una cuenta discrecional es que da a su corredor la autorización para reaccionar rápidamente ante las oportunidades de inversión sin tener que ponerse en contacto con usted primero. De este modo, elimina el riesgo de perder una gran oportunidad por no haber podido dar su consentimiento con la suficiente rapidez. 

Las cuentas discrecionales tienen algunas desventajas. En primer lugar, las cuentas discrecionales suelen requerir una inversión mínima más elevada para su apertura. En segundo lugar, las cuentas discrecionales cobran comisiones más elevadas que las cuentas no discrecionales, ya que requieren la atención de un asesor financiero que supervise constantemente la cuenta. 

Incluso en una cuenta discrecional, los corredores están limitados en sus transacciones. Los corredores están obligados por las normas de la FINRA a realizar únicamente operaciones que redunden en beneficio del cliente.

¿Por qué los corredores realizan operaciones no autorizadas? 

Las normas de la FINRA exigen que los corredores actúen en el mejor interés de sus clientes. A pesar de esta expectativa, la mala conducta de los corredores no es algo fuera de lo común. Un corredor puede realizar operaciones no autorizadas por diversas razones. Las principales razones por las que los corredores realizan operaciones no autorizadas son:

  • Tratar de aumentar sus comisiones realizando excesivas operaciones en la cuenta;
  • Evitar que se descubran las pérdidas sufridas en la cuenta del inversor; o
  • Buscar otro beneficio personal a través de la transacción no autorizada.

Independientemente del motivo, las operaciones no autorizadas están estrictamente prohibidas. Si hay operaciones que no aprobó en su extracto mensual, es fundamental que se ponga en contacto con un abogado lo antes posible. 

Prueba del comercio no autorizado

La FINRA ha informado de un ligero descenso en las demandas por negociación no autorizada presentadas contra los corredores en los últimos años, pasando de 263 demandas en 2017 a 190 demandas en 2020. La negociación no autorizada es una forma de mala conducta de los corredores que es difícil de probar. Las empresas de corretaje argumentan que si un cliente no se opone a una operación no autorizada inmediatamente, eso puede interpretarse como una ratificación de la operación. 

Los abogados defensores de los corredores y de las empresas de corretaje sostienen que, al recibir los extractos mensuales con las transacciones realizadas en sus cuentas, los inversores son los responsables de supervisar esta actividad y presentar una reclamación a tiempo cuando se realiza una transacción no autorizada.

Si usted ha sufrido pérdidas de inversión debido a la negociación no autorizada por parte de su asesor financiero, póngase en contacto con un abogado especializado en pérdidas de inversión de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., para ver si tiene derecho a una indemnización por daños y perjuicios.

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Escuche a nuestros clientes

En las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., creemos que el último barómetro de nuestro éxito es superar las expectativas de nuestros clientes.

Los siguientes clientes tienen conocimiento directo de los procesos de nuestra firma desde el interior y experimentaron nuestra feroz defensa.

Escuche a nuestros clientes

  • "Robert Pearce es parte de esa inusual raza de abogados que son capaces de crear empatía con los clientes y adoptar a fondo su causa"

    No hay esfuerzos a medias aquí. Él y su grupo de profesionales son destacados estrategas que pueden ejecutar con un fervor preciso y una determinación inquebrantable. La suya es una enorme ola de hechos, investigaciones, precedentes y preparación, que me ha impresionado por su minuciosidad y creatividad, y lo más importante, por los resultados. Ninguna piedra queda sin remover y nunca se ahorra ningún esfuerzo. En mi libro, él y ellos son los de un tipo muy raro que uno quiere mantener por mucho tiempo.

    - Ramón Flores-Esteves -
  • "Al igual que la canción de HAMILTON, es tan agradable tener a Bob Pearce de tu lado".

    Al igual que la canción de HAMILTON, es tan agradable tener a Bob Pearce de tu lado. Es el abogado consumado del demandante: inteligente, dedicado, totalmente capaz de llevar un caso pero un gran negociador en una mediación. Hizo un trabajo maravilloso para nosotros, apoyándonos completamente a través del proceso y más que mantenerse en contra de un gran bufete de abogados nacional.

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  • "El Sr. Pearce y su personal superaron todas nuestras expectativas."

    El Sr. Pearce y su personal superaron todas nuestras expectativas. Pudimos llegar a un acuerdo que fue de nuestra completa satisfacción, todo dentro de un proceso muy fluido, profesional y eficiente. El Sr. Pearce es ahora no sólo nuestro abogado, sino también nuestro amigo de la familia. ¡Le recomendamos encarecidamente a él y a su equipo!

    - Severiano L. -
  • "Para la mejor oportunidad de lucha, Robert Pearce es el abogado que quieres en tu esquina."

    Este bufete de abogados es el verdadero negocio. Tuvimos tanta suerte de que aceptaran nuestro caso, ya que tienen tanta experiencia en valores y en todas las fechorías que ocurren en estas compañías de inversión donde te engañan a ti y a tu dinero (como en nuestro caso) en esquemas que no son lo que tú crees que son. El Sr. Robert Pearce es uno de los mejores abogados que hay, un verdadero profesional que luchará por usted y le dirá cómo es todo el tiempo. No podríamos haber pasado por esta experiencia si no fuera por todo el asesoramiento, la orientación y el apoyo que él y todo su personal y asociados aportaron al juego. Para la mejor oportunidad de lucha, Robert Pearce es el abogado que quieres en tu esquina.

    - Astrid M. -
  • "Nunca se sintió intimidado y su estudio del caso y la perseverancia prevalecieron en todo momento".

    El abogado Robert Pearce fue nuestro abogado en un caso contra una firma de corretaje y soy testigo de su capacidad e inteligencia para tratar con los abogados de la firma de abogados más prominente de Nueva York que fue la clave para recuperar gran parte de nuestras pérdidas animadas por su negligencia. Nunca se sintió intimidado y su estudio del caso y perseverancia prevalecieron en todo momento.

    - José A. C. -
  • "Al final, Bob y yo fuimos los últimos en reír cuando los árbitros me concedieron casi 6 millones de dólares."

    Ningún abogado, excepto Bob, dijo que tenía una oportunidad de ganar. Cuando los abogados de UBS se rieron y me ofrecieron cero para resolver la disputa, Bob se determinó aún más para probar que todos estaban equivocados. Bob estaba extremadamente preparado, y siempre un paso adelante de los abogados de la oposición durante todo el arbitraje. Al final, Bob y yo fuimos los últimos en reír cuando los árbitros me otorgaron casi 6 millones de dólares.

    - J. Blanco -
  • "Cada reunión y llamada telefónica se hizo con dedicación y deseo de ayudar a nuestra familia en cada paso del camino."

    El equipo de Robert es excelente. Son muy competitivos en lo que hacen y son muy responsables. Cada reunión y llamada telefónica se hizo con dedicación y deseo de ayudar a nuestra familia en cada paso del camino. Su profesionalismo, responsabilidad y empatía nos aseguraron que estábamos en buenas manos. Recomiende a todos.

    - Mayra A. -

¿Por qué necesito un abogado?

Las reclamaciones por pérdidas de inversión son complejas y a menudo difíciles de probar. El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A., cuenta con abogados experimentados que han gestionado con éxito reclamaciones por operaciones no autorizadas. Robert ha representado a cientos de inversores a lo largo de sus 40 años de carrera como abogado. En los últimos 20 años, ha recuperado más de 160 millones de dólares para los inversores. Ningún abogado de pérdidas de inversión en el sur de la Florida tiene más experiencia en la representación de los inversores que Robert Wayne Pearce. Póngase en contacto con nuestro equipo en línea o por teléfono al 561-338-0037 para una revisión de casos gratis.