| Read Time: 6 minutes | Fraud & Misrepresentation |

Infelizmente, as fraudes com corretores de bolsa são muito comuns.

Os investidores normalmente entendem que há sempre algum risco ao investir no mercado de ações.

However, what they don’t expect is for their broker to intentionally deceive them and engage in illegal activities to make a profit. Brokers are strictly regulated by the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) and must adhere to a fiduciary standard when providing advice to their clients.

When a stockbroker fails to act in the most beneficial manner for their client, they may be participating in unlawful activity known as stockbroker fraud.

O que é fraude de corretor de bolsa?

stockbroker fraud

Stockbroker fraud is any act committed by a broker or financial advisor that violates the securities laws or their fiduciary duty to their client, generally in an effort to gain profits for themselves or their firm.

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Há muitas maneiras diferentes de um corretor de bolsa de valores violar suas obrigações legais e éticas para com seus clientes. Se um corretor comete fraude com títulos, seu empregador - que muitas vezes é uma grande corretora - será responsabilizado por quaisquer perdas que o cliente venha a sofrer.

12 Common Types of Stockbroker Fraud

Below are the most common examples of stockbroker fraud and other stockbroker misconduct:

Recomendação de investimentos inapropriados

Os corretores têm a obrigação de garantir que quaisquer investimentos que recomendem sejam adequados às necessidades e objetivos individuais do investidor. Se um corretor recomenda um investimento de alto risco a alguém que está procurando opções conservadoras e de baixo risco, isto pode ser visto como um conselho inadequado.

Investimentos inadequados podem levar a sérias perdas para o investidor, por isso é importante que os corretores forneçam conselhos adaptados às necessidades e objetivos individuais de seus clientes.

Roubo direto ou apropriação indevida de fundos

Esta é uma das formas mais graves de fraude de corretor de bolsa. Envolve um corretor que retira dinheiro da conta de seu cliente sem autorização e o utiliza para seu próprio ganho pessoal. Isto poderia incluir a transferência de fundos para contas que eles controlam ou mesmo a venda de títulos na conta do cliente e o embolsamento dos lucros.

Há muitas maneiras diferentes de os corretores poderem roubar de seus clientes, por isso é importante que os investidores acompanhem de perto suas contas.

Se você encontrar transações excepcionalmente grandes ou outra atividade suspeita, você deve entrar em contato com um advogado de fraude de corretor de bolsa.

Churning (Comércio Excessivo)

Ocorre quando um corretor se envolve na compra e venda excessiva de títulos na conta de um cliente, muitas vezes com o objetivo de gerar comissões. Enquanto se espera alguma atividade comercial com qualquer estratégia de investimento, o churning pode ser visto como um comportamento irresponsável que só beneficia o corretor enquanto coloca o investidor em risco.

Muitas vezes é possível detectar a churrascagem procurando por taxas de comissão anormalmente altas ou um grande número de transações com curtos períodos de espera.

Negociação não autorizada na conta de um cliente

Semelhante ao churning, o comércio não autorizado ocorre quando um corretor executa negócios na conta de um cliente sem seu conhecimento ou autorização. Esta é uma atividade ilegal que pode ser vista como uma forma de roubo se o corretor não tiver a permissão do cliente para agir em seu nome.

O comércio não autorizado também pode ser visto como uma violação do dever fiduciário, uma vez que o corretor deveria ter obtido o consentimento de seu cliente antes de entrar em qualquer transação.

Falta de Diversificação

Outra forma de fraude de corretagem de estoque é a falta de diversificação. Isto ocorre quando um corretor investe todo ou a maior parte do dinheiro do cliente em um tipo de título, tais como ações, títulos ou fundos mútuos.

Diversificar uma carteira de investimentos pode ajudar a reduzir os riscos e maximizar os retornos, portanto, não diversificar os investimentos de um cliente pode ser visto como uma violação do dever fiduciário.

Desvirtuar ou omitir informações

É de responsabilidade de um corretor de bolsa fornecer informações precisas e completas sobre qualquer investimento que eles recomendem. Se eles não o fizerem, ou se intencionalmente deturparem os fatos, isto poderá ser visto como uma forma de fraude de corretor de valores.

Não somente isso, mas também devem revelar quaisquer riscos associados aos investimentos que recomendam. Se não o fizerem, poderão acarretar sérios prejuízos para seus clientes.

Falha em seguir instruções

Na maioria dos casos, seu corretor é obrigado, ética e contratualmente, a seguir suas instruções quando estiver comprando ou vendendo ações. Se você instruir seu corretor a fazer uma determinada negociação, e eles não o fizerem, isto poderá ser visto como uma violação de seus deveres.

Em algumas situações, o corretor não ignorará completamente suas instruções, mas poderá tentar persuadi-lo a manter um estoque que você queria vender, para o benefício deles e não para o seu.

A falha de um corretor em seguir suas instruções, e até mesmo a pressão inadequada para alterar suas instruções, pode ser motivo para recuperar sua perda.

Superconcentração de ativos

A concentração excessiva ocorre quando um corretor investe muito do dinheiro de um cliente em uma segurança ou setor em particular. Isto é arriscado, pois pode fazer com que o investidor sofra perdas significativas se esse título ou setor cair em valor.

Imagine se seu corretor recomendasse investir todo o seu dinheiro em um produto estruturado, e então o produto estruturado declinou repentinamente. Você poderia se encontrar com uma chamada de margem ou uma liquidação forçada de sua carteira.

Falha em revelar um interesse pessoal em uma segurança

Os corretores devem a seus clientes um dever de divulgação, o que significa que eles devem divulgar qualquer interesse pessoal que tenham em segurança antes de recomendá-lo. Imagine se seu corretor recomendasse que você investisse em uma determinada ação apenas para que mais tarde descobrisse que eles tinham uma participação majoritária na empresa.

É claro, você ficaria chateado. Você tem o direito legal de esperar que seu corretor coloque seus interesses em primeiro lugar. Não revelar sua participação pessoal na segurança poderia ser visto como uma violação do dever fiduciário e constituir fraude de corretor de valores.

Gestão negligente da carteira de produtos

Uma grande razão para você ter contratado um corretor foi, em primeiro lugar, obter aconselhamento profissional sobre como administrar seus investimentos. Se o corretor não cumprir com suas obrigações e tomar ações consideradas negligentes, isto poderia ser visto como uma forma de fraude de corretor de bolsa.

Quando se trata de investimentos, o timing é tudo. Se seu corretor não executar as operações em tempo hábil, isso pode significar a diferença entre fazer e perder dinheiro em um investimento. É por isso que é importante que os corretores ajam rapidamente ao executar as operações.

Execução Frontal das Transações

Seu corretor tem o dever profissional de obter o melhor preço disponível para sua transação comercial - e não de se apropriar de um preço melhor às suas custas.

A execução frontal é uma forma de fraude de corretagem na qual o corretor compra ou vende títulos por sua própria conta antes de uma ordem do cliente, aproveitando o movimento de preços esperado.

Esta tática é especialmente antiética, pois alguns corretores ganham dinheiro às custas de seus clientes, aproveitando-se essencialmente de informações privilegiadas para obter lucro. A execução frontal das transações é ilegal e pode resultar em sérias penalidades e sanções.

Violações na venda de ponto de parada

As vendas de ponto de parada são um tipo de desconto que normalmente é oferecido em fundos mútuos quando estão envolvidos grandes montantes de investimento (muitas vezes $25.000 ou mais).

Ao oferecer uma venda breakpoint, os corretores são eticamente obrigados a explicar os detalhes do desconto e a revelar quaisquer conflitos de interesse potenciais.

Se seu corretor não o informar sobre a existência de uma venda de breakpoint ou lhe disser que ela não está disponível quando de fato está, isto poderia ser visto como uma fraude de corretor de bolsa. A não divulgação destas informações é uma violação de seu dever fiduciário e pode ser motivo de ação legal.

É culpa do meu corretor que eu tenha perdido dinheiro em minhas contas de investimento?

O mercado de ações é inerentemente arriscado, e é possível ter perdas mesmo com o melhor dos conselhos. Portanto, a resposta a esta pergunta depende realmente das circunstâncias.

Se suas perdas forem resultado direto de atividades negligentes ou ilegais de seu corretor, então sim, é provável que eles sejam os culpados por suas perdas. Nesses casos, você pode ser capaz de recuperar parte ou a totalidade de suas perdas através de ação legal.

Leitura relacionada: Você pode processar um consultor financeiro ou corretor de bolsa por perdas?

Consider Speaking with a Legal Professional About Your Investment Losses

Nem todas as perdas de investimento são causa de ação legal. Será necessário um exame minucioso do seu caso para determinar se você tem uma reclamação válida por fraude de corretor de bolsa. Se você acredita que suas perdas são devidas a negligência do corretor, é importante falar com um advogado experiente em fraude de corretor de bolsa de valores. Eles o ajudarão a investigar seu caso e a determinar se você tem uma reivindicação válida.

Lembre-se, todos os investimentos comportam algum nível de risco, e nenhum corretor pode garantir que você fará dinheiro com seu investimento.

No entanto, você tem o direito legal de esperar que seu corretor coloque seus interesses em primeiro lugar e aja de boa fé. Se eles não o fizerem, isso pode constituir uma fraude de corretor. Não hesite em falar com um advogado experiente, se você acredita que é vítima de tal ato ilícito.

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Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce of The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. has been a trial attorney for more than 40 years and has helped recover over $170 million dollars for his clients. During that time, he developed a well-respected and highly accomplished legal career representing investors and brokers in disputes with one another and the government and industry regulators. To speak with Attorney Pearce, call (800) 732-2889 or Contact Us online for a FREE INITIAL CONSULTATION with Attorney Pearce about your case.

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