Elabogado de fraude de corredores de bolsa Robert Wayne Pearce tiene décadas de experiencia ayudando a los inversores defraudados que lo necesitan. Póngase en contacto con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., hoy. Discutiremos su caso con usted y veremos cómo podemos ayudarle a recuperar sus pérdidas de inversión.
Los inversores son los clientes de los agentes de bolsa a los que confían sus inversiones financieras. Como tales, esos inversores esperan que sus agentes de bolsa sean competentes y capaces de gestionar e invertir adecuadamente sus fondos.
Sin embargo, no siempre es así.
De hecho, en algunos casos, los corredores de bolsa gestionan intencionadamente mal los fondos en su propio beneficio, causando problemas financieros al inversor confiado.
El fraude de los agentes de bolsa es un problema grave, que puede dar lugar a importantes pérdidas de inversión para el inversor particular.
Nota: Si usted es un inversor que ha sufrido una pérdida de inversión debido a las acciones ilícitas de un corredor de bolsa, no pierda la esperanza. Póngase en contacto con un abogado especializado en fraude b ursátil hoy mismo.
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¿Qué es el fraude bursátil?
Los agentes de bolsa tienen la obligación fiduciaria de actuar en el mejor interés de sus clientes. El fraude bursátil se produce cuando un corredor de bolsa abusa de esta confianza sugiriendo inversiones que no son en el mejor interés de sus clientes o participando en otras conductas fraudulentas, generalmente para su propio beneficio personal.
¿Necesita ayuda legal? Hablemos.o llámenos al 561-338-0037.
Una visión general del fraude de los corredores de bolsa en Estados Unidos
Es un principio generalmente comprendido que cuando se elige invertir, siempre habrá riesgos y la posibilidad de que finalmente se pierda dinero.
El mercado de valores es notoriamente impredecible y puede subir o bajar en cualquier momento. Por lo tanto, no importa cuánta experiencia tenga en inversiones, siempre existe la posibilidad de que sufra pérdidas.
Sin embargo, los inversores esperan que sus agentes de bolsa actúen con transparencia e inviertan los fondos de la mejor manera posible para sus clientes.
Esta es una expectativa más que razonable. Si usted está pagando a un corredor de bolsa para que administre sus inversiones, debería poder confiar plenamente en ellos. Como su asesor, es el deber de un corredor de bolsa tratarlo justamente y recomendarle inversiones que sean adecuadas para usted.
Lamentablemente, sin embargo, los corredores de bolsa no siempre están a la altura de estos deberes y expectativas. Cuando un corredor no lo hace, el resultado puede ser a menudo una pérdida financiera significativa para el inversor. Incluso con extensas regulaciones y leyes de valores que prohíben la mala conducta de los corredores de bolsa, estas actividades siguen ocurriendo.
Cuando un corredor de bolsa gestiona mal intencionadamente los fondos de un inversor en beneficio propio, ese corredor puede ser responsable en virtud de una demanda civil por fraude de corredor de bolsa.
Tipos comunes de fraude bursátil
El hecho de que su inversión no haya sido rentable no significa que tenga un caso de fraude de corredor de bolsa. Del mismo modo, el hecho de que su inversión no haya tenido el éxito previsto no significa necesariamente que su corredor de bolsa haya participado en una actividad fraudulenta.
Entonces, ¿qué es lo que constituye un fraude de corredor de bolsa?
Básicamente, el fraude bursátil se produce en situaciones en las que su agente de bolsa antepone sus propios intereses financieros a los del inversor. Saber qué tipos de fraude bursátil existen puede ayudarle a determinar si puede ser víctima de un fraude bursátil.
Recomendar inversiones inadecuadas
Los corredores de bolsa tienen el deber de recomendar inversiones adecuadas para sus clientes inversores. Por lo tanto, se les exige que tomen en consideración su estado financiero, tolerancia al riesgo, experiencia en inversiones y objetivos de inversión antes de recomendar una inversión.
Basándose en toda la información proporcionada al corredor de bolsa, sólo puede recomendarle que compre inversiones que sean adecuadas para su situación particular. El no hacerlo puede constituir un fraude del corredor de bolsa.
Si se le vendieron acciones de alto riesgo o se le empujó a comprar una inversión que no entendía o que era inadecuada para usted y sus circunstancias, puede ser víctima de un fraude de corredor de bolsa.
While there is no precise formula for what might be considered an “unsuitable” investment, an experienced stockbroker fraud attorney can help you assess the various factors and reach a determination.
Exceso de concentración
Si alguna vez has escuchado la frase "no pongas todos los huevos en una sola canasta", entiendes la premisa básica detrás de una cartera "demasiado concentrada".
Cuando se invierte, no se quiere que toda la inversión se centre en una sola área. Esto somete a los inversores a un riesgo significativamente mayor.
Más bien, quieres una cartera bien diversificada. De esa manera, si una de sus inversiones tiene un mal rendimiento, usted todavía tiene la oportunidad de obtener un retorno en sus otras inversiones.
Los corredores de bolsa están obligados por ley a ayudar a los clientes a mantener una cartera bien diversificada que limite la exposición del cliente al riesgo. Si usted sufre una pérdida de inversión debido a la excesiva concentración de su cartera de inversiones, puede tener una reclamación por fraude de un corredor de bolsa contra su corredor.
Lasoperaciones no autorizadas también pueden exponer al agente de bolsa a una demanda por fraude en las inversiones.
Los corredores de bolsa deben obtener autorización antes de realizar una transacción en la cuenta de un inversor. Hay dos formas en que los corredores de bolsa suelen obtener esta autorización.
La primera forma es que el inversor abra una cuenta de negociación discrecional. Con una cuenta de negociación discrecional, el inversor autoriza a su agente de bolsa a realizar determinadas operaciones en su nombre sin necesidad de autorizar cada una de ellas. El inversor puede preseleccionar las directrices de negociación que el agente de bolsa debe seguir al realizar operaciones en la cuenta discrecional.
La segunda forma de autorizar a su corredor de bolsa a realizar transacciones es dar a su corredor de bolsa autorización expresa para cada transacción individual.
Si un corredor de bolsa realiza una transacción en su cuenta sin autorización, ha cometido un fraude de corredor de bolsa.
Tergiversación u omisión de hechos materiales
Si su corredor de bolsa falsea la información sobre una inversión o retiene datos materiales sobre la inversión, usted puede ser víctima de un fraude de corredor de bolsa.
Los corredores de bolsa deben darle una evaluación honesta de cualquier posible transacción de inversión. Aunque el corredor de bolsa no mienta descaradamente, puede seguir cometiendo fraude si su evaluación no fue una evaluación verdadera y exacta de los hechos y la información relacionados con la inversión.
Obtener información falsa sobre una inversión destruye su capacidad de tomar una decisión educada sobre esa inversión. Esto puede aumentar la probabilidad de que un inversor sufra pérdidas significativas.
Conversión de fondos
Una de las formas más obvias de fraude de los corredores de bolsa se produce cuando un corredor de bolsa se apropia intencionadamente de los fondos de un cliente. Esto puede ocurrir de muchas maneras.
En algunos casos, un corredor de bolsa puede pedir al cliente que proporcione sus fondos de inversión directamente al corredor de bolsa. Entonces, en lugar de usar esos fondos para hacer más inversiones, el corredor de bolsa usa los fondos para sus propios gastos o ganancia personal.
Otra forma en que un corredor de bolsa puede convertir los fondos es tomando los fondos directamente de la cuenta del inversor. En ciertas situaciones, los inversores pueden no entender completamente sus estados de cuenta y no notar las conversiones fraudulentas de fondos. Los inversionistas ancianos e incapacitados son especialmente susceptibles a este tipo de fraude de los corredores de bolsa.
Comercio excesivo (también conocido como "Churning")
En la mayoría de los casos, los corredores de bolsa reciben una comisión. Esto significa que cuantas más transacciones realice el corredor de bolsa en la cuenta de los inversores, más dinero se le pagará finalmente al corredor de bolsa.
Aunque el comercio frecuente puede ser fructífero para un corredor de bolsa, no es así para el inversor. De hecho, el comercio frecuente puede ser devastador para un inversor.
Cuando un corredor de bolsa compra y vende valores en exceso, esto se conoce como "churning" o comercio excesivo. Los corredores de bolsa tienen la obligación legal de recomendar sólo las transacciones que son adecuadas en el esquema de una estrategia comercial amplia, en lugar de hacer numerosas transacciones simplemente porque le da más dinero al corredor.
Si su corredor de bolsa está realizando varias operaciones en su cuenta sólo para aumentar sus comisiones, es posible que tenga un caso de fraude de corredor de bolsa.
¿Es posible demostrar el fraude de los agentes de bolsa?
Son muchos los pasos que hay que dar para presentar una demanda legal exitosa por fraude de un corredor de bolsa. Sin embargo, el hecho de que usted haya perdido dinero invirtiendo no significa necesariamente que pueda recuperarse de su corredor de bolsa.
Para prevalecer, debe demostrar que su corredor de bolsa cometió fraude o actuó con negligencia. Esto puede ser relativamente simple de probar en algunos casos, como cuando un corredor de bolsa se apropia descaradamente de los fondos de un cliente. En otros casos, sin embargo, puede ser mucho más difícil.
Por ejemplo, cuando un corredor de bolsa emplea tácticas engañosas para encubrir su fraude, probar el acto fraudulento puede parecer una batalla ardua.
Además, debe ser capaz de probar que hay una conexión entre la mala conducta de su corredor de bolsa y las pérdidas que sufrió. Esta es a menudo la parte más difícil de probar en la presentación de una demanda exitosa por fraude de un corredor de bolsa.
Esencialmente, debe demostrar que sus pérdidas fueron resultado del fraude o la negligencia de su corredor de bolsa y no sólo una coincidencia que puede haber sido debida a algún otro factor o factores.
¿Siempre puedo demandar a un corredor de bolsa por fraude en la corte?
Por desgracia, los inversores no siempre pueden demandar a un agente de bolsa ante un tribunal. De hecho, muchos casos de fraude bursátil deben resolverse mediante un proceso extrajudicial llamado arbitraje.
El principal obstáculo para demandar a su corredor en la corte podría ser su acuerdo de inversión con su corredor.
En muchos casos, un acuerdo de inversión contendrá una cláusula de arbitraje obligatorio, que impide que el inversor presente una demanda contra el corredor de bolsa en un tribunal típico.
Si su acuerdo de inversión tiene una cláusula de arbitraje, debe buscar una compensación a través del proceso de arbitraje de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) en lugar de en los tribunales.
¿Qué es el arbitraje FINRA?
El arbitraje es una forma de resolución alternativa de controversias que permite a las partes evitar el tiempo y los gastos de ir a un juicio completo. En una disputa por fraude de un corredor de bolsa, las partes deben someter el asunto a arbitraje a través de la FINRA si se requiere el arbitraje según el acuerdo de inversión.
Hay algunos pasos para llevar a cabo un arbitraje de la FINRA. Los pasos principales incluyen:
- Presentar una declaración de reclamación a la FINRA para iniciar el proceso;
- Esperando a que la parte contraria presente una respuesta a su reclamación;
- Seleccionando un árbitro para presidir el caso;
- Asistir a una conferencia previa a la audiencia con ambas partes y el árbitro;
- Intercambio de documentos e información pertinentes relacionados con el caso a través del proceso de descubrimiento;
- Asistir a la audiencia de arbitraje donde ambas partes presentan sus argumentos; y
- Recibiendo la decisión final del árbitro.
El proceso de arbitraje de la FINRA es muy parecido a un mini juicio, y el proceso puede parecer complicado y abrumador. Por lo tanto, es imperativo tener a alguien de tu lado que sea muy versado en el proceso de arbitraje de la FINRA. Un abogado de fraude de corredor de bolsa puede ayudarle a navegar por todo el proceso y luchar para conseguir la compensación que se merece.
¿Necesito un abogado de fraude de corredor de bolsa para llevar a cabo mi reclamación legal?
No hay ningún requisito legal que le obligue a contratar un abogado para que le represente en una disputa de fraude de un corredor de bolsa. Sin embargo, tener uno es definitivamente recomendable.
Los litigios sobre fraudes de inversión pueden ser extremadamente complicados de manejar por su cuenta si no tiene experiencia previa en ello. Además, puede estar casi seguro de que el corredor de bolsa demandado contará con asesoramiento legal. Por lo tanto, ir contra el corredor de bolsa fraudulento y su abogado por su cuenta puede ser desalentador.
En su lugar, considere la posibilidad de contratar a un abogado especializado en fraudes bursátiles que se ocupe habitualmente de este tipo de reclamaciones.
Cuando ha sufrido importantes pérdidas de inversión y su seguridad financiera futura está en peligro, merece una representación legal competente para ayudarle a maximizar su recuperación y obtener los resultados que necesita y merece.
Escuche a nuestros clientes
En las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., creemos que el último barómetro de nuestro éxito es superar las expectativas de nuestros clientes.
Los siguientes clientes tienen conocimiento directo de los procesos de nuestra firma desde el interior y experimentaron nuestra feroz defensa.
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Sufrir una pérdida de inversión a manos de la mala conducta intencionada de su agente de bolsa puede ser devastador. Pero hay formas de recuperarse. Si usted es un inversor que ha sufrido recientemente una pérdida de inversión debido a un posible fraude de un agente de bolsa, queremos ayudarle.
Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., es un bufete de abogados con sede en Florida con una práctica entera dedicada a ayudar a los inversores defraudados a recuperarse. El abogado de fraude de corredores de bolsa, Robert Wayne Pearce, se especializa en recuperar el dinero de los individuos por sus malas inversiones. Él luchará en todo momento para hacer lo mismo por usted.
Si tiene preguntas sobre cómo avanzar, póngase en contacto con nuestro equipo en línea o por teléfono al 561-338-0037 para una consulta gratuita.