Si se encuentra leyendo este artículo, es probable que sea porque está pasando por una liquidación forzosa.
La liquidación forzosa, a veces denominada venta forzosa, es el proceso por el cual un inversor se ve obligado a vender sus activos, normalmente por un corredor de bolsa o un asesor financiero, con el fin de hacer frente a los márgenes de garantía o pagar las deudas.
En esta guía repasaremos qué es la liquidación forzosa, cómo funciona y qué puede hacer si se encuentra en esta situación.
¿Qué es la liquidación forzosa?
La liquidación forzosa, también conocida como venta forzosa, se produce cuando un inversor se ve obligado a vender sus activos o valores, normalmente por parte de un corredor o asesor financiero, con el fin de pagar sus deudas o cumplir con los márgenes de garantía.
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El término "liquidación forzosa" suele referirse a la venta involuntaria de activos, pero también puede referirse a la situación en la que se da a un inversor la posibilidad de elegir entre vender sus activos o que los venda el corredor.
La liquidación forzosa suele producirse cuando un inversor no ha podido hacer frente a un ajuste de márgenes o no ha podido pagar sus deudas.
Cuando esto ocurre, el corredor o la bolsa tomarán posesión de los bienes y los venderán para recuperar el dinero que se les debe.
Cómo funciona la liquidación forzosa
Si se encuentra en una situación de liquidación forzosa, es probable que se deba a que no ha podido hacer frente a un ajuste de márgenes o no ha podido pagar las deudas.
Cuando esto ocurre, el corredor o la bolsa tomarán posesión de los bienes y los venderán para recuperar el dinero que se les debe.
En la mayoría de los casos, los activos se venden con pérdidas, que pueden ser importantes.
Venta forzada dentro de una cuenta de margen
Si tiene una cuenta de margen, su corredor puede obligarle a vender sus valores si el valor de su cuenta cae por debajo de la cantidad mínima requerida.
Dentro de una cuenta de operaciones con margen, esto se conoce como ajuste de márgenes.
Su corredor o asesor suele darle un plazo determinado para que su cuenta alcance el valor mínimo y, si no puede hacerlo, venderá sus valores para saldar la deuda.
Es importante tener en cuenta que es posible que no pueda controlar qué valores se venden y que no pueda obtener el mismo precio que pagó cuando los compró.
Venta forzada dentro de una línea de crédito respaldada por valores
Si tiene una línea de crédito respaldada por valores ("SBL"), su agente o asesor financiero puede obligarle a vender sus valores si el valor de su cuenta cae por debajo del importe mínimo exigido.
Su corredor o asesor suele darle un plazo determinado para que su cuenta alcance el valor mínimo y, si no puede hacerlo, venderá sus valores para saldar la deuda.
Es importante tener en cuenta que es posible que no pueda controlar qué valores se venden y que no pueda obtener el mismo precio que pagó cuando los compró.
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¿Qué es el ajuste de márgenes?
Un ajuste de márgenes es una demanda de un corredor o bolsa para que un inversor deposite más dinero o valores en su cuenta.
Los ajustes de márgenes suelen realizarse cuando el valor de los valores de una cuenta cae por debajo de un determinado nivel, conocido como los requisitos de márgenes.
Si un inversor no satisface un requerimiento de margen dentro del periodo de gracia, el corredor o la bolsa tienen derecho a vender los valores de la cuenta para cubrir el déficit.
¿Puede un agente de bolsa liquidar la cuenta de un inversor sin previo aviso?
Algunos inversores aprendieron por las malas el verdadero significado de la "liquidación forzosa" cuando sus corredores vendieron sus valores sin mucho aviso para cumplir con los márgenes de garantía.
En la mayoría de los casos, los agentes de bolsa conceden a los inversores un periodo de gracia para cumplir con las peticiones de margen, y no están obligados a vender los valores de una cuenta sin previo aviso.
Puede haber casos en los que un agente de bolsa venda valores sin previo aviso (un "Blow-Out"), con lo que el inversor sufrirá una pérdida sustancial de su inversión; esto sólo suele hacerse en los casos más extremos, cuando se teme una caída inminente del mercado y el agente quiere proteger sus propios intereses.
Hemos oído a muchos inversores que, cuando se quejaron a sus respectivas empresas de corretaje, les dijeron que habían firmado contratos que permitían a las empresas de corretaje hacer exactamente lo que les habían hecho y que no podían recurrir.
Sin duda, se firmaron contratos con esas condiciones contractuales onerosas, pero eso no significa que los términos del contrato sean ejecutables.
¿Puede emprender acciones legales tras una liquidación forzosa?
Si usted ha sido víctima de una liquidación forzosa, puede emprender acciones legales contra un corredor de bolsa por incumplimiento del deber fiduciario y otras causas de acción.
Es posible que no tenga recurso por la emisión de peticiones de márgenes y/o liquidaciones forzadas de todos o algunos de sus valores con poca o ninguna antelación, pero eso no significa que el agente de bolsa no haya hecho nada malo.
IMPORTANTE: La pregunta más importante que debe hacerse es: ¿qué ocurrió cuando su agente o asesor financiero le recomendó abrir la línea de crédito respaldada por valores y/o las cuentas de margen? Dependiendo de la situación que le llevó a abrir la línea de crédito respaldada por valores y/o las cuentas de margen, es posible que pueda emprender acciones legales para ayudar a recuperar sus pérdidas de inversión.
En algunos casos, la recomendación de abrir la cuenta puede haber sido inadecuada para usted.
En otras palabras, si su corredor o asesor financiero le recomendó abrir una cuenta que era demasiado arriesgada para usted dado su perfil de inversión, entonces pueden ser considerados responsables de las pérdidas en las que incurrió como resultado de la liquidación forzosa.
Hemos ayudado a inversores que han sufrido pérdidas por liquidación forzosa
Los abogados especializados en fraudes de valores de las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., han representado a muchos inversores que han sufrido este tipo de abusos. Si usted está interesado en aprender más sobre este tipo de casos, es posible que desee leer los siguientes artículos:
- Inversionistas con línea de crédito y cuentas de margen respaldadas por valores: ¿Cómo recupera sus pérdidas de inversión?
- Las líneas de crédito respaldadas por valores pueden ser más peligrosas que las cuentas de margen.
- UBS Financial Services, Inc. Demandado por la supuesta mala conducta de un asesor financiero de Florida y Ohio en relación con una estrategia de inversión en la línea de crédito
- J.P. Morgan demandó por la supuesta mala conducta de Edward Turley y Steven Foote con respecto a la cuenta de margen.
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