Si ha perdido una cantidad importante de dinero en sus carteras de inversión, podría preguntarse si puede demandar a su asesor financiero o agente de bolsa para recuperar esas pérdidas.
Aunque cada caso es diferente, hay una serie de factores que influyen en el éxito de la demanda.
En este artículo, analizaremos algunos de los aspectos clave que debe tener en cuenta si está pensando en demandar a su asesor financiero o agente de bolsa.
IMPORTANTE: Si está pensando en demandar a su asesor, es importante que busque asesoramiento legal. No presente la demanda sin representación legal. Los valores son un área compleja del derecho, y sin un abogado con experiencia en pérdidas de inversiones, es posible que no pueda recuperar la totalidad de sus pérdidas.
¿Puedo demandar a mi asesor financiero?
Yes, you can. You may file an arbitration claim with FINRA to seek financial compensation if your investment advisor, stockbroker, or brokerage firm violated FINRA’s regulations and rules, resulting in financial losses on your part.
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El deber de diligencia del asesor financiero
La gente contrata a asesores financieros y corredores para cultivar y proteger su dinero. Los asesores financieros tienen una educación y capacitación avanzadas, que deben proporcionar a sus clientes una valiosa visión y un asesoramiento financiero preciso. Los inversionistas individuales esperan que sus asesores no los defrauden o dañen de ninguna otra manera.
La volatilidad del mercado es difícil de predecir con certeza. Los mercados caen y se recuperan con el tiempo. Un asesor financiero debe guiarle en esos momentos difíciles y ofrecerle un asesoramiento de inversión sólido para minimizar o evitar pérdidas.
Algunas inversiones son más arriesgadas que otras. Los corredores y asesores financieros deben entender la tolerancia al riesgo de sus clientes, así como las necesidades de inversión de sus clientes. Las pérdidas podrían arruinar años de trabajo duro y planificación financiera.
La volatilidad del mercado es una cosa, la negligencia, el engaño y el fraude son algo totalmente distinto. Por lo tanto, usted debe revisar su cartera cuidadosamente para ver si es víctima de una mala conducta.
If you lost money on investments based on a broker’s or financial advisor’s advice, you could have the right to sue the brokerage over losses. Your rights are valuable. Do not trust them to just any attorney. Robert Wayne Pearce and his team with the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., have recovered over $170 million in stock market losses for his clients.
Durante más de 40 años, Robert ha luchado por los inversores que cayeron presa de un asesoramiento financiero negligente. Robert y su equipo tienen una amplia experiencia en hacer responsables a los corredores y asesores financieros de la mala conducta y la negligencia en Florida y en todo Estados Unidos.
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Cómo puede demandar a su asesor financiero por pérdidas
Invertir su dinero en valores es la forma más rápida y fiable de aumentar la riqueza. Poner su dinero en una cuenta de ahorros con una tasa de interés cercana a cero no es beneficioso, aunque no pueda perder ese dinero. Invertir inteligentemente en valores puede ayudarle a proteger sus ahorros para la jubilación, ahorrar para la universidad o para un fondo para días de lluvia, o hacer crecer una herencia para su familia.
Aún así, invertir en valores como acciones, bonos, opciones y otros vehículos de inversión puede ser abrumador y confuso para el inversor medio. Por lo tanto, buscar el consejo de un asesor financiero para dirigirlo hacia las inversiones correctas es lo más inteligente.
Protecciones reglamentarias
El rendimiento del mercado de valores parece dictar las tendencias económicas de los Estados Unidos. La experiencia nos sigue enseñando que la gente confía en el rendimiento de los mercados para preservar sus ahorros. De lo contrario, los individuos que colocaron dinero en cuentas como 401(k) podrían perder su fondo de retiro.
Las recesiones y depresiones pueden surgir de una caída del mercado. En consecuencia, el gobierno federal regula fuertemente las bolsas de valores que operan en los Estados Unidos. Las leyes estatales también funcionan para proteger a los inversores. Estas leyes tratan de prevenir las caídas de los mercados y evitar que la gente pierda sus fortunas.
Los reglamentos federales y estatales también rigen las acciones de los asesores financieros. FINRA, o la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, es una organización autorreguladora gobernada por la Comisión de Valores y Bolsa o SEC. La FINRA certifica y disciplina a los asesores financieros y proporciona a los inversores un foro para resolver sus disputas a través del arbitraje o la mediación.
Deberes éticos de un asesor o corredor financiero
Lamentablemente, los reglamentos no impiden la negligencia y la mala conducta de los asesores financieros. El apartado b) del artículo 10 de la Ley de Valores y Bolsa de 1934 (la Ley de 1934) estableció las normas mínimas para los asesores y corredores financieros. La ley protege a los inversores de los profesionales financieros que violan la Ley de 1934 manipulando o engañando a los inversores.
El Acta de 1934 dio origen a la SEC y sus reglamentos. 10b-5 de las reglas de la SEC amplía el Acta de 1934. Las regulaciones de la SEC dicen que los asesores financieros violan la ley por:
- Usando cualquier dispositivo, esquema, u otros planes para defraudar a los inversores;
- Hacer cualquier declaración falsa o engañosa de los hechos;
- Omitir un hecho material, que debería haber sido comunicado al inversor en las circunstancias; o
- Participar en cualquier acto, práctica o conducta comercial que sea fraudulenta o engañosa durante la compra o venta de valores.
Estas reglas se aplican a los valores negociados en las bolsas nacionales como la Bolsa de Valores de Nueva York y el NASDAQ, los valores extrabursátiles (OTC) y otras inversiones.
Reglas éticas de la FINRA
La FINRA también proporciona un código de ética para que los asesores financieros lo sigan si son miembros de la FINRA. Las reglas de la FINRA sirven para proteger a los inversores del fraude, el exceso de alcance, la influencia indebida y las prácticas manipuladoras. Las reglas de la FINRA prohíben las siguientes conductas:
- Recomendar una compra inadecuada para un inversor después de considerar su edad, situación financiera, experiencia en inversiones y estrategia financiera;
- Compra o venta de valores sin el consentimiento del inversor o sin la autorización escrita del inversor para comprar y vender;
- Cambiar a los clientes entre los fondos de inversión sin ninguna base;
- Tergiversar los hechos materiales o no revelar los hechos materiales relativos a una inversión recomendada;
- Retirar acciones, valores o fondos de la cuenta de un inversor sin autorización;
- Cobrando comisiones, primas o rebajas excesivas por la compra y venta de valores;
- Ofrecer una garantía al inversor de que los valores no perderán valor o alcanzarán un precio específico, o acordar un acuerdo de pérdida de acciones;
- Participar en ventas privadas de valores con el inversor sin obtener la aprobación de la institución financiera o la empresa de corretaje;
- Pedir un valor de la cuenta de la firma de corretaje antes de introducir una orden de límite para el cliente, también conocido como trading ahead;
- No publicar las órdenes de límite del cliente;
- No utilizar la debida diligencia para asegurar que el cliente reciba el mejor precio en el momento de la compra o venta;
- Comprar o vender un valor basado en información privilegiada o no pública; o
- Utilizar la manipulación, el engaño o el fraude para inducir a una parte en una transacción o para completar la transacción.
Incluso con todas estas protecciones, los inversores privados pueden perder su dinero debido a asesores financieros inescrupulosos, fraudulentos o negligentes.
Los asesores financieros registrados tienen un deber fiduciario con sus clientes. El deber es similar al que un abogado tiene con un cliente. No todos los asesores financieros o empresas de corretaje tienen las mismas obligaciones legales con sus clientes. Debe consultar a su abogado de recuperación de pérdidas de inversiones para que le aconseje si su corredor o asesor de inversiones es un asesor de inversiones registrado.
Tipos de reclamaciones de los inversores cuando demandan a su asesor financiero o corredor de bolsa
Los inversores que han perdido una cantidad sustancial de dinero a menudo preguntan, ¿Puedo demandar a mi asesor financiero? La respuesta es sí, si el inversionista perdió dinero basado en la mala conducta del asesor de inversiones.
Los tipos de demandas que el inversor puede presentar dependen de la situación y de la relación entre el inversor y el asesor financiero. La Ley de 1934, las normas de la SEC y los reglamentos de la FINRA a menudo constituyen la base de las demandas contra los asesores financieros.
Los abogados de recuperación de pérdidas de inversión suelen presentar reclamaciones basadas en:
- Un incumplimiento del deber fiduciario si su asesor de inversiones registrado no protegió sus intereses;
- Una reclamación de una inversión inadecuada;
- Una afirmación de tergiversación u omisión de un hecho material;
- La falta de diversificación de la cartera del inversor, exponiéndolo así al riesgo de pérdidas sustanciales;
- Una reclamación por comercio excesivo, que también se conoce como "churning", si el corredor compra y vende sin una base de buena fe para aumentar las comisiones; y
- Se trata de una reclamación por negociación no autorizada cuando los corredores compran o venden valores sin el permiso del inversor.
Las pérdidas financieras debidas al incumplimiento de estas normas por parte de un asesor financiero podrían ser motivo de una demanda. Sin embargo, debe consultar a un abogado con experiencia y dedicado a la recuperación de pérdidas de inversiones para determinar sus derechos y cómo debe proceder. En algunos casos, es apropiado presentar cargos criminales contra su corredor de bolsa, así como un recurso monetario.
¿Debería demandar a su asesor financiero en la corte o ir al arbitraje?
Debe consultar de inmediato a su abogado de recuperación de pérdidas de inversión para discutir esta cuestión a fondo. La respuesta depende del acuerdo legal que haya tenido con su corredor.
Algunas empresas de corretaje y asesores financieros incluyen cláusulas de arbitraje vinculantes en sus contratos. Por lo tanto, su única vía legal para resolver una disputa con su corredor es a través del arbitraje si su acuerdo con ellos contiene una cláusula de arbitraje vinculante.
Arbitraje
La FINRA ofrece un foro para arbitrar o mediar en los conflictos entre particulares y corredores o asesores financieros. Todas las reclamaciones presentadas contra ases ores financieros son asuntos jurídicos muy complejos. Arbitrar su caso contra su corredor en el foro proporcionado por la FINRA podría ayudarle a resolver el caso de forma rápida y eficiente.
El arbitraje y la mediación con la FINRA no significan necesariamente que el inversor esté en desventaja. La FINRA existe para proteger a los inversionistas del fraude y las malas acciones. Los árbitros de la FINRA mantendrán a los asesores financieros con los más altos estándares profesionales y no necesariamente se pondrán del lado del asesor de inversiones.
El arbitraje es un juicio. Los árbitros escuchan a los testigos que declaran, revisan las pruebas y determinan la credibilidad cuando deciden un caso. Como los jurados en un tribunal, los árbitros encuentran los hechos de acuerdo con el testimonio y luego los aplican a la ley. En otras palabras, tienen la oportunidad de contar su historia.
Impugnación de un laudo arbitral
La FINRA hará cumplir el laudo si gana en el arbitraje, igual que un tribunal hará cumplir una sentencia.
Aunque el arbitraje es vinculante, los tribunales de justicia pueden revisar los laudos de los árbitros para garantizar la equidad. Un tribunal no anulará un laudo desfavorable a menos que la persona que apele el laudo demuestre que algo estaba fundamentalmente mal en el proceso de arbitraje. Cuestiones como la parcialidad, la manifiesta indiferencia por la ley o la decisión del caso sin tener en cuenta las pruebas pueden permitir a un tribunal anular el laudo de un árbitro. Las cortes son muy reacias a anular cualquier laudo arbitral.
Presentar una demanda
Tendrá la opción de presentar un caso en el tribunal si no hay una cláusula de arbitraje vinculante en su acuerdo de corretaje. Los tribunales son notoriamente lentos. Además, los tribunales esperan una estricta adherencia a todas las normas de procedimiento, lo que también retrasa el caso. Sin embargo, usted podría tener derecho a pedir a un jurado que escuche su caso.
Un jurado compuesto por gente de la comunidad podría simpatizar con un inversionista individual sobre un todopoderoso corredor de inversiones. Sin embargo, cualquier abogado que haya tratado casos antes le dirá que es increíblemente difícil predecir lo que un jurado podría hacer.
Debe tener una conversación franca con su abogado de recuperación de pérdidas de inversión sobre los beneficios de llevar su caso a los tribunales o someterlo a arbitraje.
Preocupaciones sobre la prescripción
Los inversores que perdieron dinero y quieren demandar a su asesor financiero deben conocer las leyes de prescripción aplicables. Las leyes de prescripción protegen a las personas contra demandas basadas en alegaciones que ocurrieron años antes. Las pruebas clave podrían desaparecer o los recuerdos de los testigos podrían desvanecerse con el tiempo. Por lo tanto, los tribunales quieren que las demandas se presenten en la corte poco después de que ocurra el evento que dio lugar a las alegaciones.
La mayoría de los estatutos de limitaciones son fáciles de seguir. La ley de prescripción relativa a la demanda de un asesor de inversiones no es tan clara. La FINRA extiende la elegibilidad de arbitraje por seis años después de la pérdida. Sin embargo, los tribunales federales aplican un estatuto de limitaciones de dos años a las demandas presentadas en virtud del artículo 10 de la Ley de 1934 y 10b-5 de los reglamentos de la SEC. Es posible que usted no tenga derecho a solicitar el arbitraje si el estatuto de limitaciones se agotó, incluso si usted sigue siendo elegible bajo las reglas de la FINRA.
Debe consultar a un abogado con amplios conocimientos y experiencia en la representación de inversores que sufrieron grandes pérdidas para proteger sus derechos.
Retrasar la acción podría dañar irreparablemente sus derechos
Revisar su portafolio ocasionalmente es una buena práctica. Una revisión a fondo de su situación financiera trimestral, por lo menos, asegurará que detecte cualquier irregularidad en su cuenta. Podría perder pruebas valiosas si espera demasiado tiempo para proteger sus derechos. Por lo tanto, debe revisar su cartera con un abogado experimentado en recuperación de pérdidas de inversiones de inmediato si nota algo que no está bien. Usted podría ser víctima de fraude, mala conducta o negligencia por parte del asesor financiero.
Por qué necesita un abogado con experiencia en derechos de los inversores para demandar a su asesor financiero por pérdidas
Durante más de 40 años, Robert Wayne Pearce y su personal del bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A., han representado a inversores que fueron víctimas de la mala conducta de un asesor financiero o un corredor de bolsa. Robert conoce los matices y las complejidades de demandar a un asesor financiero por las pérdidas de los inversores. Puede confiar en su experiencia, determinación y conocimiento para ayudarle a maximizar su recuperación. Contacte a Robert y su equipo con las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., hoy al 561-338-0037 para una consulta gratis.
