Securities fraud, which can also be referred to as investment fraud or stock fraud, is the deceptive practice by an individual or group in the securities markets that typically involves a victim (an investor) losing investment capital due to false or misleading information perpetuated by the perpetrator (the fraudster).
Se você foi vítima de fraude de títulos, você pode ser capaz de tomar medidas legais.
Quase qualquer pessoa pode ser vítima de fraude de títulos. Enquanto os investidores idosos e inexperientes são alvos freqüentes, mesmo os investidores experientes podem ser vítimas de fraude de títulos se não forem cuidadosos.
Os perpetradores de fraudes com títulos de crédito freqüentemente fazem declarações falsas ou enganosas para persuadir os investidores a comprar ou vender títulos de crédito, geralmente em benefício do perpetrador.
Se você acredita ter sido vítima de fraude de títulos, é importante tomar medidas. A fraude de títulos é uma atividade ilegal ou antiética, punível por lei. Você pode ser capaz de recuperar seus prejuízos entrando com uma ação judicial contra a pessoa ou entidade que cometeu a fraude, assim como proteger-se a si mesmo e a outros investidores de danos futuros. Você deve considerar conversar com um advogado de fraude em investimentos para saber mais sobre suas opções legais.
Principais tomadas de decisão
- A fraude de títulos é uma prática ilegal e enganosa dirigida aos investidores para tomar decisões de investimento com base em informações falsas ou enganosas.
- Há muitos perpetradores diferentes de fraude de títulos, e quase qualquer um pode ser vítima.
- As formas comuns de fraude de títulos incluem, mas não estão limitadas a: Fraudes de Investimento de Alto Rendimento, esquemas Ponzi & Pyramid, esquemas de taxas antecipadas, má conduta por parte de um consultor de investimento e notas estruturadas.
- Há ações legais que você pode tomar se tiver sido vítima de fraude de títulos, especialmente se tiver sofrido perdas substanciais de investimento como resultado.
O que é fraude de títulos?
A fraude em valores mobiliários, também conhecida como fraude em investimentos ou fraude em ações, envolve o uso de informações falsas ou enganosas para convencer os investidores a tomar decisões de investimento que resultem em perdas substanciais. Todas as formas de fraude de títulos visam enganar os investidores a tomar ações que beneficiem financeiramente o perpetrador.
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Os diferentes perpetradores da fraude de títulos
Há muitos perpetradores diferentes de fraude de títulos, e todos eles têm motivações diferentes. Alguns podem ser motivados pela ganância, enquanto outros podem simplesmente estar tentando tirar proveito dos investidores. Independentemente de suas motivações, todos os perpetradores de fraudes com valores mobiliários compartilham um objetivo: ganhar dinheiro por engano.
A fraude de títulos pode ser cometida por uma única pessoa, como um corretor de bolsa ou um consultor financeiro. Também pode ser perpetrada por uma organização, como uma corretora, uma corporação ou um banco de investimento. Nestes cenários, o alvo é geralmente um investidor pouco sofisticado que não tem conhecimento da fraude que está sendo cometida.
Indivíduos independentes também podem cometer fraudes com títulos, tais como negociação com informações privilegiadas ou manipulação de mercado. Nesses casos, o investidor individual é geralmente o perpetrador e não a vítima. Devido às ações da pessoa física independente, todo o mercado pode ser afetado, e outros investidores podem sofrer perdas como resultado.
Infelizmente, o perpetrador da fraude de títulos pode ser desconhecido. Este é freqüentemente o caso das fraudes na Internet, onde golpistas montam sites falsos ou enviam e-mails em massa para enganar os investidores e levá-los a dar dinheiro.
Qualquer pessoa pode ser um perpetrador de fraude de títulos, e qualquer um pode ser uma vítima.
A melhor maneira de se proteger é estar atento aos diferentes tipos de fraude de títulos e saber que bandeiras vermelhas procurar.
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Quais são os exemplos comuns de fraude de títulos?
Existem muitos tipos diferentes de fraude de títulos, mas alguns são mais comuns do que outros.
Quando uma corretora ou empresa de investimento pega seu dinheiro com a promessa de investi-lo e depois o usa para outras coisas, você foi vítima de fraude de títulos. Os esquemas de fraude de títulos são freqüentemente caracterizados por ofertas de retornos garantidos e investimentos de baixo a nenhum risco.
As formas mais típicas de fraude de títulos, conforme definidas pelo FBI, são:
Fraudes de Investimento de Alto Rendimento
Estes tipos de fraude de títulos são freqüentemente caracterizados por promessas de alto retorno sobre o investimento com pouco ou nenhum risco. Eles podem envolver algumas formas diferentes de investimento, tais como títulos, commodities, bens imóveis ou outros investimentos de alto valor.
Você pode identificar estes esquemas devido às suas ofertas "Demasiado bom para ser verdade".
Esses tipos de fraude tendem a ser não solicitados. Os perpetradores podem obter investimentos de investidores através de postagens na internet, e-mails, redes sociais, conselhos de emprego ou mesmo contato pessoal. Eles também podem usar técnicas de marketing de massa para alcançar um grande número de investidores potenciais de uma só vez.
Uma vez que o fraudador tenha recebido o dinheiro do investimento, ele pode simplesmente desaparecer com ele ou usá-lo para financiar seu próprio estilo de vida. O investimento em si pode até mesmo não existir.
Esquemas de Ponzi & Pirâmide
Esses tipos de fraude de títulos utilizam o dinheiro coletado de novos investidores para pagar as altas taxas de retorno que foram prometidas aos investidores anteriores no esquema. Os pagamentos ao longo do tempo dão a impressão antecipada de que o esquema é um investimento legítimo.
Entretanto, eventualmente, não há novos investidores suficientes para apoiar os pagamentos, e todo o esquema desmorona. Quando isto acontece, as pessoas que investiram no início do esquema muitas vezes perdem todo o seu dinheiro.
Nesses esquemas, os investidores eram a única fonte de financiamento.
Esquemas de taxas antecipadas
Nesses tipos de fraude de títulos, é prometida ao investidor uma grande soma de dinheiro se ele pagar uma taxa adiantada. As taxas podem ser chamadas de "comissões", "taxas de processamento", ou algo semelhante.
A organização fraudulenta freqüentemente exigirá que a taxa seja paga em dinheiro, transferência bancária, ou mesmo em moeda criptográfica. Eles também podem pedir ao investidor que forneça informações pessoais, tais como números de contas bancárias ou números da previdência social.
Uma vez paga a taxa, a organização fraudulenta muitas vezes desaparecerá e o investidor nunca receberá o dinheiro prometido.
Outras fraudes com títulos
Além da lista acima fornecida pelo FBI, no The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., descobrimos que os seguintes tipos de fraude de títulos também são comuns:
Conduta imprópria de um consultor de investimentos
De longe, o tipo mais comum de fraude de títulos que nossa firma vê é a má conduta de um consultor de investimentos ou corretores.
Os consultores de investimento ou corretores devem agir no melhor interesse de seus clientes(dever fiduciário), mas alguns consultores colocam seus próprios interesses à frente de seus clientes. Por exemplo, um assessor pode recomendar que um cliente invista em uma determinada ação ou fundo mútuo porque isso gerará uma alta comissão para o assessor, não porque seja um bom investimento para o cliente.
Outros exemplos de má conduta por parte de um consultor de investimentos ou corretor incluem:
- investimentos inapropriados para seus clientes investidores;
- uma falta de diversificação ou uma carteira "super-concentrada";
- realizando transações em sua conta de investimento sem autorização;
- deturpação ou omissão de fatos materiais;
- apropriação indevida de fundos de um cliente;
- negligência médica por um consultor financeiro;
- compras e vendas excessivas de títulos, também conhecidas como "churrasqueiras";
- chamadas de margem inoportunas e inesperadas e liquidações forçadas;
- e até mesmo o roubo dos fundos de um cliente.
Notas Estruturadas
Notas estruturadas são investimentos que freqüentemente combinam títulos de diferentes classes de ativos como um único investimento para um risco e retorno desejado ao longo de um período de tempo. São investimentos complexos que muitas vezes são mal compreendidos não só pelos investidores, mas também pelos consultores financeiros que os recomendam.
Devido à sua complexidade, é fácil que os termos do investimento sejam deturpados. Por exemplo, um consultor pode dizer a seu cliente que uma nota estruturada é "sem risco" quando, na realidade, há um risco significativo de perda.
Como denunciar uma fraude de títulos
Se você acredita ter sido vítima de fraude de títulos, há algumas coisas que você pode fazer:
- Apresentar uma reclamação junto à Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA).
- Apresentar uma reclamação à Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC).
- Entre em contato com um advogado experiente em fraude de títulos.
A apresentação oportuna de uma reclamação é importante em casos de fraude de títulos. Por esta razão, é importante agir rapidamente se você acredita ter sido vítima de fraude de títulos.
Apresentar uma reclamação com sucesso junto à FINRA ou à SEC não significa que você receberá automaticamente uma compensação por suas perdas. Entretanto, é um passo importante no processo de recuperação de suas perdas.
Um advogado experiente em fraude de títulos pode ajudá-lo a navegar no processo de apresentação de uma reclamação e recuperar suas perdas. Entre em contato com os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A. para agendar uma consulta gratuita.
Que ações legais podem ser tomadas se você for uma vítima de fraude de títulos?
Se você acredita ter sido vítima de fraude de títulos, você tem opções legais disponíveis. Você pode apresentar uma reclamação junto à Comissão de Valores Mobiliários (SEC) ou FINRA, ou pode apresentar uma ação judicial contra a parte responsável.
Muitos pensam que apresentar uma reclamação junto à SEC ou FINRA pode ajudá-lo a recuperar algumas de suas perdas, mas isso raramente acontece e quando isso acontece os investidores não verão nenhum dinheiro durante anos e depois apenas uma fração do que perderam. Há outras opções disponíveis se você tiver sido vítima de fraude de títulos e um advogado experiente pode ajudá-lo a entender quais são essas opções.
Nota: Se você tiver perdas significativas em investimentos e acreditar que houve fraude em títulos, você precisa conversar com um advogado experiente em fraude de títulos o mais rápido possível.
Ser vítima de fraude de títulos pode ser uma experiência muito confusa e difícil.
Talvez você não saiba para onde se dirigir ou o que fazer em seguida. A coisa mais importante que você pode fazer é procurar ajuda jurídica experiente o mais rápido possível.
No The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., temos representado com sucesso muitos investidores que têm sido vítimas de fraude de títulos.
Para agendar sua consulta confidencial gratuita, entre em contato conosco pelo telefone 561-338-0037 ou preencha um de nossos curtos formulários de contato.
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