| Read Time: 8 minutes | Fraud & Misrepresentation | Investor Losses |

This is the most comprehensive guide to understanding investment fraud in America.

A fraude em investimentos é um problema real e sério, e acontece mais do que você imagina.

According to the latest data from the Federal Trade Commission, from Q1-Q3 in 2022 there have been nearly 80 thousand individual investors who have reported being a victim of investment-related fraud. 74% of these individuals reported losses. It is estimated, at this time, that over $2.6 billion have been lost to investment fraud between Q1-Q3 in 2022 in America.

Not only that but in imposter scams alone, there was an additional $2 billion in lost investments among over 500 million investors.

Where there is money, there will be investment fraud.

Neste guia você vai aprender:

  • What investment fraud is
  • Os tipos de fraude em investimentos
  • Como identificar se você é uma vítima de fraude em investimentos
  • Como proteger seus direitos
  • Ações que você pode tomar como um investidor

Portanto, se você está pronto para aprender mais sobre fraudes em investimentos, você chegou na página certa.

Vamos começar.

O que é Fraude de Investimento?

investment fraud

Investment fraud is a white-collar crime, and it’s when someone purposely misleads or deceives an investor in order to gain financial gain. It is illegal for any party to hide material information about investments–such as the risks involved–in order to induce investors into investing.

Precisa de ajuda jurídica? Vamos conversar.

ou, dê-nos um anel em 561-338-0037.

If you have been tricked into investing in a fraudulent scheme, you may have lost money to the fraudster. This can be an incredibly difficult and disheartening experience to go through, but it is important to remember that you are not alone.

Consult a Highly-Experienced and Dedicated Investment Fraud Lawyer to learn how to protect your rights if you suspect your broker or financial advisor of fraud.

Os tipos mais comuns de fraude de investimento

Investment frauds are commonly identified by offers of tiny or no-risk investments, guaranteed returns, consistent profits, complicated methods, or unregistered securities. Examples of investment fraud include cryptocurrencies, Ponzi schemes, pyramid schemes, promissory note fraud, investments in real estate, and market manipulation fraud.

Precisa de ajuda jurídica? Vamos conversar.

ou, dê-nos um anel em 561-338-0037.

Financial Advisor & Broker Fraud & Scams

Hiring a reputable investment advisor or broker to manage your investments is frequently a wise decision. You did things right by hiring someone you thought you could trust, but you still lost money. Knowing more about types of investment frauds could help you understand what you need to do.

Brokers and advisors are regulated by the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) and are legally obligated to consider their client’s best interests when making investment decisions.

When an advisor or broker misleads their client, fails to disclose important information, or recommends investments that are a bad fit for their client’s goals and needs, this could be considered investment fraud.

If you have lost money due to investment fraud by a stockbroker or advisor, the easiest way to know if you have a case is to call our office at 800-732-2889.

A skilled investment loss attorney could investigate your situation and determine if you are the victim of investment fraud. At the Law Offices of Robert Wayne Peace, P.A., we devote our extensive experience and advanced skill to protecting investors who fell prey to unscrupulous investment professionals. Contact us today to learn more about how we can help hold your financial advisors accountable for fraud or malpractice.

Investment Losses? We Can Help

Discuta suas opções legais com um advogado no The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.

Get A Free Consultation

ou, nos dê um anel em (800) 732-2889.

Robert Pearce

Fraude de investimento é mais pervasiva do que você pensa

Sua história é provavelmente como muitas outras. Você trabalhou duro e economizou dinheiro para planejar seu futuro. Assim, em vez de "jogar o mercado" você mesmo, contratou um assessor financeiro para ajudar a proteger seu ovo do ninho. 

Você provavelmente se sentiu à vontade com sua decisão de contratar um assessor financeiro. Seu assessor financeiro é um fiduciário e, portanto, eles lhe devem um dever de cuidado. Trata-se de alguém em quem você acredita que pode confiar suas economias e confiar para tomar as decisões certas para você e sua família.

A maioria dos assessores financeiros são profissionais honestos, trabalhadores e atenciosos que se esforçam ao máximo por seus clientes. Apesar de suas rígidas regras éticas, alguns assessores de investimento não conseguem resistir à tentação de ganhar dinheiro da maneira mais fácil. 

Tipos de Fraudes de Investimento
A fraude em investimentos é um problema real e sério, e acontece mais do que você imagina.

Como você sabe se você é a vítima de algum tipo de fraude de investimento?

Everyone knows the old saying that ‘if it’s too good to be true, it probably is.’ This adage still pertains to investment opportunities even today. Many fraudulent schemes perpetrated by dishonest financial advisors lure unsuspecting investors into their trap with some type of ‘get rich quick’ scheme.

FINRA, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira, fornece uma lista de verificação de recuperação para vítimas de fraude em investimentos. É fortemente encorajado a falar primeiro com um advogado de fraude em investimentos para conhecer seus direitos antes de tomar uma decisão.

Abaixo estão os cinco tipos de fraude em investimentos comumente empregados por consultores financeiros sombrios.

Leitura relacionada: Você pode processar um consultor financeiro ou corretor de bolsa por perdas?

Nota promissória Fraude

Se você já comprou uma casa ou um carro e financiou a transação, você provavelmente compreende o significado de uma nota promissória. Comprar e vender notas promissórias é uma estratégia de investimento sofisticada. Seu assessor deve aderir às rígidas regulamentações aplicadas pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC ) ao transferir notas promissórias.

As notas promissórias podem parecer um investimento que vale a pena. O negócio permite que você mantenha a nota e receba pagamentos de juros, assim como reembolsos do principal. Você pode ter comprado a nota com desconto, o que aumentou seu retorno potencial.

Investir em notas promissórias, especialmente notas de curto prazo, é extremamente arriscado. As notas de curto prazo oferecem taxas de juros mais altas do que as do mercado e o fascínio de ganhar uma quantia substancial de dinheiro rapidamente. 

Os esquemas de notas promissórias custam milhões de dólares aos investidores privados. O vendedor da nota não tem a responsabilidade de registrar notas de curto prazo junto à SEC. Portanto, pequenos investidores não podem pesquisar a viabilidade dessas notas, o desempenho histórico de notas semelhantes e se o vendedor tem uma boa reputação. 

Os investidores aceitam algum risco. Entretanto, os investidores poderiam ser eliminados se investissem em notas promissórias sem a devida orientação de um consultor financeiro de renome. Pequenos investidores ou pequenos investidores não podem ter qualquer recurso contra a parte que não cumprir uma nota promissória. 

Eles têm outras opções, no entanto. Investidores privados como você poderiam entrar com uma ação judicial contra seu consultor financeiro por fraude, se eles falsificassem ou mentissem sobre o risco inerente do investimento, seu retorno, ou qualquer outro fato material relativo à nota promissória. É difícil provar a fraude no investimento. É por isso que você precisa de um forte defensor legal para os investidores individuais de seu lado, a fim de perseguir uma reclamação em seu nome.

Ponzi e esquemas de pirâmide

Os esquemas de Ponzi sempre falham. No entanto, as pessoas ainda os utilizam como uma forma de ganhar dinheiro fácil. Os esquemas de Ponzi sempre fracassam porque a pessoa que comanda o esquema sempre ficará sem dinheiro. 

O investidor médio pode não identificar um esquema Ponzi se ele estiver bem disfarçado. Entretanto, suponha que você tenha dado dinheiro a alguém para investir, e não haja ativos subjacentes no fundo, ou que você seja solicitado a recrutar outros para participar do investimento inicial. Nesse caso, você pode estar involuntariamente envolvido em um esquema Ponzi. 

Estratégias de marketing em pirâmide ou multiníveis são uma tática de investimento semelhante. Os esquemas em pirâmide não são intrinsecamente ilegais como os esquemas de Ponzi. Não obstante, os participantes de esquemas de marketing multi-camadas muitas vezes são enganados em seu dinheiro porque continuam a investir, com pouco ou nenhum retorno, com base na promessa de que alcançarão o topo da pirâmide. 

Como os esquemas Ponzi, um esquema fraudulento de pirâmide não oferece nenhum investimento legítimo subjacente. Por outro lado, alguns programas legítimos de marketing multinível vendem bens de consumo ou outros produtos. 

Os esquemas em pirâmide não são grupos de investimento ou fundos comuns. Os esquemas em pirâmide operam na premissa de que você ganha dinheiro com base no número de participantes que recruta. 

Suponha que você ou um ente querido acredite que perdeu dinheiro porque um consultor de investimentos o enganou para pensar que você poderia obter um bom retorno ao investir em uma estratégia que não envolva ativos. Nesse caso, você deve conversar imediatamente com um advogado de investimentos.

Investir em bens imobiliários

Nos Estados Unidos, estamos condicionados a acreditar que o mercado imobiliário está sempre em alta. Como resultado, o investimento imobiliário poderia ser um componente vital de um portfólio diversificado. Entretanto, inverter casas, comprar imóveis em dificuldades ou se tornar um proprietário não é para todos.

Pessoas despreparadas podem perder suas camisas por causa de maus investimentos imobiliários. Eles têm inquilinos ruins, subestimam os custos de reabilitação de uma casa, ou superestimam seu retorno quando tentam vender e perdem seu investimento. Além disso, eles podem acabar endividados depois de fazer um mau negócio.

Comprar e revirar casas não é a única maneira de ganhar a vida no setor imobiliário. Tenha cuidado se seu consultor financeiro lhe pedir para participar do financiamento de negócios imobiliários que não envolvam bancos. Isto é conhecido como "empréstimo de dinheiro vivo". 

Um emprestador de dinheiro duro empresta dinheiro a um especulador imobiliário para esperar que o emprestador obtenha um lucro maciço em um curto espaço de tempo. O único recurso que você tem é confiscar o imóvel se o comprador inadimplir. O imóvel pode não valer o dinheiro que você emprestou se ele existir.

Fraude de moeda criptográfica

A mudança é inevitável no mercado livre. Essas mudanças são difíceis de entender para muitos de nós, especialmente quando a mudança envolve uma tendência de se afastar do papel-moeda para a moeda criptográfica. A moeda criptográfica como o BitCoin conquistou recentemente uma imprensa significativa porque os investidores fizeram milhões com a "mineração" dos fundos. Novas moedas criptográficas surgem em todo o mundo o tempo todo, e os investidores estão prontos para pular no comboio da banda.

Investir em moedas criptográficas ou produtos relacionados vem com um risco maciço. Neste momento, a moeda criptográfica não está regulamentada. A falta de regulamentação permite que as pessoas tirem proveito dos não iniciados. 

Uma das primeiras regras de investimento é investir no que você sabe. Se você não conhece a moeda criptográfica, então fique longe. Um consultor financeiro não deve lhe pedir para investir em nenhuma moeda criptográfica a menos que você entenda o que está fazendo. É muito fácil ir à falência, especulando sobre investimentos não regulamentados e misteriosos.

Investimentos anunciados através das mídias sociais

As redes de mídia social on-line estão repletas de esquemas de investimento fraudulentos. Usar a internet para enganar as pessoas é simples. Cuidado com os conselheiros de investimento que se aproximam de você através das redes sociais com investimentos quentes. 

Seu consultor de investimento poderia ser um contato nas mídias sociais. Entretanto, tome cuidado se seu assessor utiliza plataformas de mídia social para divulgar investimentos que parecem ser bons demais para serem verdadeiros. Altas taxas de retorno com pouco risco, uso de contas off-shore e tentativas de recrutar familiares e amigos para participar do investimento são pistas definitivas de que o investimento é falso.

What Happens if There is No Investment Fraud?

Your financial advisor or broker is liable for malpractice. Therefore, if you cannot find evidence of fraud, but you lost money, then you need to consider that your advisor carelessly handled your money. 

A má prática entre os consultores financeiros está aumentando.

Aqui estão algumas formas de os assessores financeiros cometerem práticas irregulares:

  • Seu assessor não considerou suas necessidades e situação específicas ao executar uma estratégia de investimento;
  • Seu assessor não conseguiu diversificar suas propriedades. A diversificação protege sua carteira inteira contra as flutuações do mercado;
  • Seu conselheiro reinveste seu dinheiro sem justificativa. Isto gera comissões para seu assessor e raramente é do seu interesse;
  • Seu conselheiro o tem em uma conta de margem desnecessariamente. Talvez você queira dedicar uma parte de sua carteira a estratégias de maior risco e usar uma conta de margem para especular. Pedir dinheiro emprestado para investir pode ser perigoso e pode lhe enviar para o fundo da dívida; e
  • Seu conselheiro não agiu quando isso era do seu interesse. Seu assessor tem o dever de movimentar seu dinheiro se isso preservar seu capital; não o fazer quando o assessor financeiro razoável for uma má prática.

If you believe your advisor acted negligently when handling your account, you should talk with an aggressive securities attorney right away.

Entenda que você tem direitos se você for vítima de qualquer tipo de fraude de investimento

Os assessores financeiros aproveitam as vantagens das pessoas que não têm sofisticação quando se trata de investir. As pessoas mais velhas, especialmente, são propensas a perder dinheiro ao investir se não forem cuidadosas. Nós estamos aqui para fazer as coisas certas para você. 

The investment fraud lawyers with the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. have an international reputation as attorneys who fight for their clients and get results. We have the resources to investigate your situation thoroughly and find the best course of action for you. Call us today at 561-338-0037 or complete our contact form on our website to schedule a consultation.

Foto do autor

Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce of The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. has been a trial attorney for more than 40 years and has helped recover over $170 million dollars for his clients. During that time, he developed a well-respected and highly accomplished legal career representing investors and brokers in disputes with one another and the government and industry regulators. To speak with Attorney Pearce, call (800) 732-2889 or Contact Us online for a FREE INITIAL CONSULTATION with Attorney Pearce about your case.