Os assessores financeiros são profissionais de alta confiança que ajudam a tomar decisões que impactam seu futuro econômico. Quando essa confiança é quebrada por um ato ruim ou negligente, o investidor sofre e o assessor financeiro deve ser responsabilizado.
Quando você está olhando para suas perdas de investimento, na pior das hipóteses, você pode estar se perguntando se um consultor financeiro pode roubar seu dinheiro.
Os assessores financeiros podem roubar seu dinheiro?
Sim, um consultor financeiro antiético pode estar em posição de roubar dinheiro de você, especialmente se você lhes tiver dado acesso direto ao seu dinheiro. Por causa disso, uma grande maioria de consultores financeiros de boa reputação nunca se apropriam de seu dinheiro para proteger seus melhores interesses financeiros.
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É recomendável que você mantenha sempre o controle sobre seus investimentos e nunca dê a nenhum consultor financeiro total discrição sobre suas contas.
Dar acesso direto a um conselheiro permite-lhes roubar dinheiro com facilidade. Evite fazer isso, a menos que você esteja 100% confiante na pessoa com quem está lidando.
Nota: Se você acredita que seu consultor financeiro roubou seu dinheiro, há várias opções para que você se recupere. Recomendamos conversar com um advogado experiente em fraude de investimentos para saber mais sobre seus direitos e como você pode recuperar suas perdas.
O dever fiduciário de um assessor financeiro
Todos os assessores financeiros são mantidos com um padrão de cuidado ao lidar com os investidores. Os assessores financeiros registrados têm um dever fiduciário mais elevado para com seus clientes sob a Lei de Consultores de Investimento de 1940.
Este é o mais alto padrão legal de cuidado e exige que os consultores financeiros ajam no melhor interesse de seus clientes, façam investimentos adequados e divulguem informações relevantes a você.
É importante saber se seu assessor financeiro está registrado na Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) ou em um regulador estadual de valores mobiliários, pois se o assessor violar o dever fiduciário, você pode apresentar uma reclamação contra o assessor financeiro através da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro(FINRA).
FINRA é a organização governante que cria e aplica regras para assessores e suas empresas e auxilia na resolução de disputas entre assessores e investidores.
Você tem uma reclamação?
Se seu assessor financeiro roubou dinheiro de sua conta, isto é roubo. Estes casos envolvem um ato intencional de seu assessor financeiro, como a transferência de dinheiro de sua conta. Entretanto, seu consultor financeiro também pode estar lhe roubando se suas ações ou falha em agir lhe causarem perdas financeiras.
Perder dinheiro através de investimento não é o suficiente para reclamar contra seu assessor financeiro. Lembre-se, não há garantia de retorno ao investir.
Mesmo que seu assessor financeiro tenha feito a recomendação, de acordo com a lei federal de títulos e regulamentos FINRA, você não pode responsabilizar seu assessor simplesmente porque ele perdeu seu dinheiro. Você precisa de uma causa viável de ação, tal como uma violação do dever fiduciário, negligência ou má prática.
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Tipos de reclamações contra seu assessor financeiro
A compreensão da lei de valores mobiliários e dos regulamentos FINRA é crucial para saber se você tem uma reclamação válida contra seu assessor financeiro. Os advogados de recuperação de perdas de investimento no The Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A. têm mais de 40 anos de experiência em direito de títulos e investimentos.
Eles têm ajudado inúmeros investidores a recuperar seus prejuízos financeiros causados por atos ruins ou negligentes de seus assessores financeiros. Os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce P.A. trataram de centenas de casos envolvendo muitos tipos de má conduta por parte de consultores financeiros.
Negligência
Em uma reclamação por negligência, você não precisa demonstrar que o consultor financeiro agiu intencionalmente de forma prejudicial, mas sim que o consultor não fez algo que tinha a obrigação de fazer e causou o prejuízo econômico.
Por exemplo, seu assessor pode ter feito um investimento inadequado ao não levar em consideração sua tolerância ao risco. Se você perdeu dinheiro com base no investimento recomendado, pode ser apropriado apresentar uma reclamação por negligência contra seu assessor financeiro.
Violação do dever fiduciário
Um consultor financeiro que infringe seu dever fiduciário não cumpriu com o padrão de cuidado exigido. Você pode ter uma reclamação válida por violação do dever fiduciário se seu consultor falhou em executar seus objetivos declarados ou não divulgou informações sobre um produto.
Outros exemplos de violação do dever fiduciário incluem:
- Comércio não autorizado,
- Investimentos inapropriados,
- portfólio não diversificado, e
- Agitação de contas.
Em cada um desses casos, o assessor financeiro não agiu no seu melhor interesse.
Falha em supervisionar
Uma empresa de corretagem é responsável pela supervisão das ações de seus consultores financeiros e de quaisquer outros funcionários. Se a firma não o fizer, poderá ser responsabilizada por seus prejuízos financeiros.
O que você pode fazer
Há várias etapas de resolução para recuperar suas perdas financeiras. Dependendo dos fatos do seu caso, você pode ser capaz de resolvê-lo e recuperar-se sem nenhum processo formal, ou pode ter que litigar.
The attorneys at The Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A. have helped investors in all stages and have successfully recovered over $170 million in losses for our clients.
Revisar Contrato de Cliente
Se você acredita que seu assessor financeiro lhe roubou dinheiro, direta ou indiretamente através de perdas em sua conta, você deve primeiro rever seu contrato de cliente. Entenda que tipo de autoridade você deu ao seu consultor financeiro e se há uma cláusula de arbitragem obrigatória.
Esta cláusula é comum na maioria dos contratos de clientes com corretoras. Estas cláusulas frequentemente declaram que você renuncia ao direito de entrar com uma ação judicial contra seu consultor e concorda em se envolver em um processo de arbitragem FINRA.
Resolução Informal de Disputas
As reclamações contra assessores financeiros são questões jurídicas incrivelmente complexas. Há opções informais disponíveis, no entanto. Mesmo nesta fase, você deve entrar em contato com um advogado de recuperação de perdas do investidor para obter assistência. FINRA, que regula a indústria de investimentos, instrui os investidores a buscar primeiro resoluções informais de disputas antes de apresentar uma reclamação contra seu assessor financeiro.
Dependendo da gravidade da má conduta do consultor financeiro, você pode ser capaz de resolver o assunto diretamente com seu consultor ou com o departamento de conformidade da empresa. Se isto não for adequado ou se você não chegar a uma resolução, a próxima etapa é participar de uma mediação voluntária e não vinculativa.
Mediação FINRA
A mediação é um processo voluntário que envolve uma terceira parte neutra que ajuda a alcançar uma solução mutuamente acordada. FINRA oferece um fórum para assessores e investidores para mediar.
Esta opção é mais rápida e menos cara do que a arbitragem e o litígio. Quatro dos cinco casos mediados pela FINRA são resolvidos. Se você não conseguir alcançar uma solução satisfatória através da mediação, você ainda tem o direito de arbitrar ou litigar.
FINRA Arbitragem
A arbitragem é mais como um processo legal tradicional na medida em que uma parte imparcial ou painel ouve argumentos de ambos os lados, analisa os fatos e provas, e toma uma decisão final e vinculativa.
Se você escolher a arbitragem ou for obrigado a arbitrar sob seu contrato de cliente, você perderá seu direito de entrar com uma ação judicial. Os tribunais podem rever uma sentença arbitral por justiça, mas normalmente eles não revogarão uma sentença.
Há um estatuto de limitações para apresentar uma reclamação contra seu assessor financeiro. Sob a regra FINRA 12206, você tem seis anos a partir do ato do assessor financeiro para agir. Entretanto, a Flórida tem um estatuto de limitação de quatro anos para reclamações por negligência.
Reunir toda a documentação e registros e formular uma reclamação leva imenso tempo e esforço. É crucial para seu caso que você contate um advogado experiente em recuperação de perdas de investidores assim que suspeitar que seu assessor lhe causou perdas financeiras.
Apresente uma ação judicial
Se não houver cláusula de arbitragem obrigatória em seu contrato de cliente, você pode entrar com uma ação judicial contra seu consultor financeiro. Esta é uma opção longa e cara. Fale com nossos advogados especializados em fraude para pesar os prós e os contras da mediação, arbitragem e litígio.
Como os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce podem ajudar
Estamos aqui para proteger seus direitos como investidor. Se seu consultor financeiro roubou seu dinheiro ou o fez perder dinheiro por negligência ou má conduta, nós podemos ajudá-lo a recuperar-se.
Por mais de 40 anos, os advogados do The Law Offices of Robert Wayne Pearce têm ajudado centenas de investidores a navegar pelos procedimentos de mediação e arbitragem da FINRA.
Conhecemos as leis, regras e regulamentos para apresentar uma reclamação bem sucedida contra um consultor financeiro por perdas financeiras dos investidores. Entre em contato conosco ou ligue para 561-556-2927 ou para o número gratuito 866-489-9402 para uma consulta inicial gratuita.
