Advogados de Fraude de Corretores de Valores Mobiliários

O advogado especializado em fraudes de corretores da bolsa Robert Wayne Pearce tem décadas de experiência em ajudar investidores necessitados que foram fraudados. Entre em contato com o The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., hoje mesmo. Discutiremos seu caso com você e veremos como podemos ajudá-lo a recuperar suas perdas de investimento. 

Os investidores são os clientes dos corretores aos quais eles confiam seus investimentos financeiros. Como tal, esses investidores esperam que suas corretoras sejam competentes e capazes de administrar e investir adequadamente seus fundos.

No entanto, nem sempre é este o caso.

De fato, em alguns casos, os corretores administram intencionalmente mal os fundos em seu próprio benefício, causando conflitos financeiros para o investidor de confiança.

A fraude de corretagem é um problema sério, que pode resultar em perdas significativas de investimento para o investidor individual.

Uma visão geral da fraude de corretor de bolsa na América

É um princípio geralmente entendido que quando você escolhe investir, sempre haverá riscos e a possibilidade de que você possa acabar perdendo dinheiro. 

A bolsa de valores é notoriamente imprevisível e pode subir ou descer de um momento para o outro. Assim, não importa o quanto você seja experiente em investir, há sempre uma chance de sofrer perdas. 

No entanto, os investidores esperam que seus corretores atuem com transparência e invistam fundos de maneira que seja do melhor interesse de seus clientes. 

Esta é uma expectativa mais do que razoável. Se você estiver pagando a um corretor para administrar seus investimentos, você deve ser capaz de confiar plenamente neles. Como seu consultor, é dever de um corretor de bolsa de valores tratá-lo de forma justa e recomendar investimentos que sejam adequados para você. 

Infelizmente, porém, os corretores de bolsa nem sempre estão à altura dessas obrigações e expectativas. Quando um corretor não o faz, o resultado pode muitas vezes ser uma perda financeira significativa para o investidor. Mesmo com extensas regulamentações e leis de valores mobiliários proibindo a má conduta dos corretores, tais atividades ainda ocorrem. 

Quando um corretor de bolsa de valores administra intencionalmente mal os fundos de um investidor em benefício próprio do corretor, esse corretor pode ser responsabilizado sob uma ação civil por fraude de corretor de bolsa. 

Tipos comuns de fraude de corretor de bolsa

Só porque seu investimento não foi rentável, não significa que você tenha um caso de fraude de corretor de bolsa. Da mesma forma, só porque seu investimento não foi tão bem feito quanto previsto, isso não significa necessariamente que seu corretor de bolsa tenha se envolvido em atividades fraudulentas. 

Então o que constitui fraude de corretor de bolsa? 

Essencialmente, a fraude de corretagem surge em situações em que seu corretor coloca seus próprios interesses financeiros diante dos do investidor. Saber que tipos de fraude de corretor de bolsa existem pode ajudá-lo a determinar se você pode ser vítima de fraude de corretor de bolsa.

Recomendação de investimentos inapropriados

Os corretores têm o dever de recomendar investimentos adequados para seus clientes investidores. Assim, eles são obrigados a levar em consideração sua situação financeira, tolerância ao risco, experiência de investimento e objetivos de investimento antes de recomendar um investimento. 

Com base em todas as informações fornecidas ao corretor, ele ou ela só pode recomendar que você compre investimentos adequados à sua situação particular. Uma falha ao fazê-lo pode constituir fraude de corretor de bolsa. 

Se você foi vendido com ações de alto risco ou foi forçado a comprar um investimento que não entendeu ou que era inadequado para você e suas circunstâncias, você pode ser vítima de fraude de corretor de bolsa. 

Embora não exista uma fórmula precisa para o que pode ser considerado um investimento "inadequado", um advogado experiente em fraude de corretagem pode ajudá-lo a avaliar os vários fatores e chegar a uma determinação. 

Superconcentração

Se você já ouviu a frase "não coloque todos os ovos em uma cesta", você entende a premissa básica por trás de um portfólio "superconcentrado". 

Ao investir, você não quer que todo o seu investimento seja centralizado em uma única área. Isto sujeita os investidores a um risco significativamente maior. 

Ao contrário, você quer uma carteira que seja bem diversificada. Dessa forma, se um de seus investimentos estiver funcionando mal, você ainda terá uma chance de retorno sobre seus outros investimentos. 

Os corretores de bolsa são obrigados por lei a ajudar os clientes a manter uma carteira bem diversificada que limita a exposição do cliente ao risco. Se você sofrer perda de investimento devido à concentração excessiva de sua carteira de investimentos, você pode ter uma reclamação de fraude de corretor de bolsa contra seu corretor.

Negociação não autorizada

A negociação não autorizada também pode sujeitar um corretor de bolsa a uma reclamação de fraude em investimentos. 

Os corretores devem obter autorização antes de realizar uma transação na conta de um investidor. Há duas maneiras pelas quais os corretores geralmente obtêm esta autorização. 

A primeira maneira é fazer com que o investidor abra uma conta de negociação discricionária. Com uma conta de negociação discricionária, você dá a seu corretor de bolsa autoridade para realizar determinadas transações em seu nome sem a necessidade de fornecer autorização para cada transação individual. Um investidor pode pré-selecionar as diretrizes de negociação que o corretor deve seguir ao fazer negociações na conta discricionária. 

A segunda maneira de autorizar seu corretor de bolsa a fazer negócios é dar autorização expressa a seu corretor de bolsa para cada transação individual. 

Se um corretor de bolsa realizar uma transação em sua conta sem autorização, ele ou ela cometeu fraude de corretor de bolsa. 

Falsa representação ou omissão de fatos materiais

Se seu corretor de bolsa de valores apresentar informações falsas sobre um investimento ou retiver fatos materiais sobre o investimento, você pode ser vítima de fraude de corretor de bolsa de valores.

Os corretores devem lhe dar uma avaliação honesta de qualquer possível transação de investimento. Mesmo que o corretor de bolsa não esteja mentindo descaradamente, ele ou ela ainda pode estar cometendo fraude se sua avaliação não foi uma avaliação verdadeira e precisa dos fatos e informações relacionadas ao investimento. 

A obtenção de informações falsas sobre um investimento destrói sua capacidade de tomar uma decisão educada sobre esse investimento. Isto pode aumentar a probabilidade de um investidor sofrer perdas significativas.

Conversão de fundos

Uma das formas mais óbvias de fraude de corretor de bolsa ocorre quando um corretor de bolsa se apropria intencionalmente indevidamente dos fundos de um cliente. Isto pode ocorrer de muitas maneiras. 

Em alguns casos, um corretor pode pedir ao cliente que forneça seus fundos de investimento diretamente ao corretor de valores. Então, em vez de usar esses fundos para fazer mais investimentos, o corretor de bolsa de valores usa os fundos para suas próprias despesas ou ganho pessoal. 

Outra forma de um corretor de bolsa de valores poder converter fundos é retirando os fundos diretamente da conta do investidor. Em certas situações, os investidores podem não entender completamente seus extratos de conta e não perceber as conversões fraudulentas de fundos. Os investidores idosos e deficientes são especialmente suscetíveis a este tipo de fraude de corretor.

Comércio excessivo (também conhecido como "Churning")

Na maioria dos casos, os corretores de bolsa são pagos por comissão. Isto significa que quanto mais transações o corretor realiza na conta do investidor, mais dinheiro o corretor acaba sendo pago. 

Embora a negociação freqüente possa ser frutífera para um corretor de bolsa, este não é o caso do investidor. Na verdade, a negociação freqüente pode ser devastadora para um investidor. 

Quando um corretor compra e vende excessivamente títulos, isto é chamado de "churning" ou negociação excessiva. Os corretores têm a obrigação legal de apenas recomendar transações que sejam adequadas no esquema de uma ampla estratégia de negociação, em vez de fazer numerosas negociações simplesmente porque isso faz com que o corretor ganhe mais dinheiro. 

Se seu corretor de bolsa está realizando várias operações em sua conta apenas para aumentar suas comissões, você pode ter um caso de fraude de corretor de bolsa. 

É possível provar a fraude de corretor de bolsa?

Há muitas etapas que levam a uma ação judicial bem sucedida por fraude de corretor de bolsa. Entretanto, só porque você perdeu dinheiro investindo não significa necessariamente que você possa se recuperar de seu corretor de bolsa. 

Para prevalecer, você deve demonstrar que seu corretor de bolsa cometeu fraude ou agiu negligentemente. Isto pode ser relativamente simples de provar em alguns casos, como quando um corretor de bolsa de valores se apropria de forma flagrante dos fundos de um cliente. Em outros casos, no entanto, pode ser muito mais difícil.

Por exemplo, quando um corretor de bolsa emprega táticas enganosas para encobrir sua fraude, provar o ato fraudulento pode parecer uma batalha difícil. 

Além disso, você deve ser capaz de provar que existe uma conexão entre a má conduta de seu corretor e os prejuízos que sofreu. Esta é muitas vezes a parte mais difícil de provar ao apresentar uma reclamação bem sucedida por fraude de corretor de bolsa de valores.

Essencialmente, você deve mostrar que suas perdas foram resultado de fraude ou negligência de seu corretor de bolsa e não apenas uma coincidência que pode ter sido devida a algum outro fator ou fatores. 

Posso sempre processar um corretor de bolsa por fraude em tribunal? 

Infelizmente, os investidores nem sempre podem processar um corretor de bolsa em um tribunal. De fato, muitos casos de fraude de corretagem devem ser resolvidos através de um processo extrajudicial chamado arbitragem. 

O principal obstáculo para processar seu corretor em juízo pode ser seu acordo de investimento com seu corretor. 

Em muitos casos, um acordo de investimento conterá uma cláusula de arbitragem obrigatória, que impede o investidor de entrar com uma ação judicial contra o corretor em um tribunal de justiça típico. 

Se seu contrato de investimento tiver uma cláusula de arbitragem, você deve buscar uma compensação através do processo de arbitragem da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), em vez de em tribunal.

O que é FINRA Arbitragem?

A arbitragem é uma forma de resolução alternativa de disputa que permite às partes evitar o tempo e as despesas de ir a um julgamento completo. Em uma disputa de fraude de corretagem, as partes devem submeter o assunto à arbitragem através da FINRA se a arbitragem for exigida pelo acordo de investimento. 

Existem algumas etapas para a realização de uma arbitragem FINRA. As principais etapas incluem: 

• Apresentar uma declaração de reivindicação junto à FINRA para iniciar o processo; 
• Esperando que a parte contrária apresente uma resposta à sua reivindicação; 
• Seleção de um árbitro para presidir o caso; 
• Participar de uma conferência de pré-auditoria com ambas as partes e com o árbitro; 
• Troca de documentos e informações relevantes relacionadas com o caso através do processo de descoberta; 
• Participar da audiência de arbitragem onde ambas as partes apresentam seus argumentos; e 
• Receber a decisão final do árbitro. 

O processo de arbitragem FINRA é muito parecido com um mini julgamento, e o processo pode parecer complicado e esmagador. Assim, é imperativo ter alguém em seu canto que esteja bem versado no processo de arbitragem FINRA. Um advogado de fraude de corretagem pode ajudá-lo a navegar por todo o processo e lutar para conseguir a compensação que você merece.

Preciso de um Advogado de Fraude de Corretor de Valores Mobiliários para prosseguir com minha reivindicação legal?

Não há nenhuma exigência legal de que você mantenha um advogado para representá-lo em uma disputa de fraude de corretor de bolsa. No entanto, é definitivamente recomendado ter um. 

As disputas por fraude em investimentos podem ser extremamente complicadas de navegar por conta própria se você não tiver experiência prévia para fazê-lo. Além disso, você pode ter quase certeza de que o réu da corretora terá aconselhamento jurídico. Assim, ir contra o corretor de bolsa fraudulento e seu advogado por conta própria pode ser assustador. 

Em vez disso, considere contratar um advogado de fraude de corretor de bolsa que trate regularmente deste tipo de reclamações. 

Quando você tiver sofrido perdas de investimento significativas e sua segurança financeira futura estiver em risco, você merece uma representação legal competente para ajudá-lo a maximizar sua recuperação e obter os resultados que você precisa e merece.