Fiduciários, Corretores e Consultores que são contratados para administrar fideicomissos e outras contas de investimento fiduciário devem agir como "um investidor prudente".

Esses casos são regidos pela "Regra do Investidor Prudente" porque os fiduciários e corretores ou consultores que recebem discrição e são pagos para monitorar e administrar fideicomissos ou contas de investimento são "fiduciários". Em alguns casos, o fiduciário é um profissional financeiro que toma as decisões de investimento pessoalmente. Em outros, ele ou ela é essencialmente um administrador que contrata um profissional qualificado para administrar as contas. Neste último caso, o corretor ou consultor contratado se torna o "fiduciário", aquele que é de acordo com o padrão "Regra do Investidor Prudente". Em resumo, a Regra estabelece que os fiduciários ou outros fiduciários devem administrar as contas de uma maneira que "um investidor prudente" administraria seu próprio dinheiro. 

A "Regra do Investidor Prudente" é a versão moderna e derivada da "Regra do Homem Prudente" estabelecida no início do século XIX em um caso apresentado pela Faculdade de Harvard contra um fideicomissário que alegava ter administrado mal um fundo fiduciário. O Juiz Putnam foi o primeiro a formular a regra que rege a administração de fideicomissos: 

Faça o que quiser, o capital está em perigo. Tudo o que pode ser exigido de um administrador judicial para investir é que ele se conduza fielmente e exerça uma boa discrição. Ele deve observar como homens de prudência, discrição e inteligência administram seus próprios negócios, considerando a provável renda, assim como a provável segurança do capital a ser investido ... . 

Esta norma não mudou muito em substância durante dois séculos e foi codificada em estatutos, tais como o Employee Retirement Income Security Act (ERISA) e o Florida Statute 518.11 intitulado "Investimentos por Fiduciários": Regra do Investidor Prudente". 

A moderna norma estatutária "Regra do Investidor Prudente" geralmente exige a consideração de todos os "propósitos, termos, requisitos de distribuição e outras circunstâncias" do trust ou plano de aposentadoria. Ela exige que o "fiduciário" exerça "cuidado e precaução razoáveis" na administração da "carteira de investimentos como um todo" e como parte de "uma estratégia geral de investimento" que incorpora "objetivos de risco e retorno razoavelmente adequados à carteira de investimentos do fideicomisso, tutela ou patrimônio de sucessões". E se o "fiduciário" tiver habilidades especiais, como um corretor ou consultor profissional, ele/ela está "sob o dever de usar essas habilidades especiais" e será julgado de acordo. A "Regra do Investidor Prudente" é um teste de conduta no momento em que a decisão de investimento está sendo tomada, e não de desempenho. O "fiduciário" tem o dever geral de diversificar os investimentos, a menos que se acredite "razoavelmente" que isso não seja do "melhor interesse" dos beneficiários. Em última instância, e de acordo com o mais antigo padrão do "homem prudente", o "fiduciário" tem o dever de seguir uma estratégia que considere tanto a "produção razoável de renda quanto a segurança do capital".

PROCURANDO SABER MAIS: Clique aqui para artigos relacionados sobre a má administração da confiança.

$21,000,000 Sentença Final para Roubo Civil
$8,500,000 Liquidação de Fraudes em Obrigações de Corretor de Bolsa
$8,200,000 Liquidação da Conta de Margem de Corretor de Bolsa
$7,800,000 Liquidação de Fraudes com Opções de Corretores de Ações
$6,000,000 Liquidação de Fraudes de Corretores de Títulos e Fundos de Obrigações
$5,800,000 Sentença arbitral para fraude de corretor de bolsa
$5,500,000 Acordo de Arbitragem FINRA
$5,000,000 FINRA Arbitration Settlement
$4,300,000 Solução de Ação de Classe do Tribunal Federal
$3,500,000 Acordo com o Tribunal Estadual da Flórida
$3,350,000 Acordo de Arbitragem FINRA
$3,200,000 Sentença de Arbitragem FINRA
$2,750,000 Sentença de Arbitragem FINRA
OVER $170 MILLION RECOVERED FOR CLIENTS Contact Our Lawyers for Nationwide Help

Ouvir de nossos clientes

Nos escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., acreditamos que o barômetro final de nosso sucesso está superando as expectativas de nossos clientes.

Os seguintes clientes têm conhecimento direto dos processos de nosso escritório a partir de dentro e experimentaram nossa feroz advocacia.

Ouvir de nossos clientes

  • "Bob Pearce is the real-life Marvel Hero who fights for small investors against brokerage institutions who manage investors’ hard-earned money carelessly, and even worse, conduct fraud outright."

    Bob Pearce is the real-life Marvel Hero who fights for small investors against brokerage institutions who manage investors’ hard-earned money carelessly, and even worse, conduct fraud outright. For years, we were misled by a brokerage firm who told us they would correct the wrong or compensate us for their mistakes. Only after we started working with Bob, we realized how powerful and wonderful it is to have a top legal expert by your side. Bob is immensely detail oriented, knowledgeable, professional, and confident. We are more than happy with the outcome Bob achieved for us within just a few months. Thank you, Bob!

    - Q Wang -
  • "Robert Pearce faz parte daquela raça incomum de advogados que são capazes de criar empatia com os clientes e adotar completamente sua causa".

    Aqui não há meio esforço. Ele e seu grupo de profissionais são excelentes estrategistas que podem executar com fervor preciso e determinação inabalável. Eles são uma enorme onda de fatos, pesquisa, precedentes e preparação, que me impressionou em seu rigor e criatividade, e o mais importante com os resultados. Nenhuma pedra fica sem volta e nenhum esforço é poupado. Em meu livro, ele e eles são aqueles de um tipo muito raro que se quer manter por muito tempo.

    - Ramon Flores-Esteves -
  • "Assim como a canção da HAMILTON, é tão bom ter Bob Pearce do seu lado".

    Assim como a canção da HAMILTON, é tão bom ter Bob Pearce do seu lado. Ele é o advogado do demandante do processo: inteligente, dedicado, totalmente capaz de julgar um caso, mas um grande negociador numa mediação. Ele fez um trabalho maravilhoso para nós, apoiando-nos totalmente durante todo o processo e mais do que se manter contra um grande escritório de advocacia nacional.

    - Maurice Z. -
  • "O Sr. Pearce e sua equipe excederam todas as nossas expectativas".

    O Sr. Pearce e sua equipe excederam todas as nossas expectativas. Conseguimos chegar a um acordo que foi de nossa total satisfação, tudo dentro de um processo muito suave, profissional e eficiente. O Sr. Pearce agora não é apenas nosso advogado, mas nosso amigo de família. Recomendamos muito a ele e à sua equipe!

    - Severiano L. -
  • "Para a melhor chance de luta, Robert Pearce é o advogado que você quer em seu canto".

    Este escritório de advocacia é o verdadeiro negócio. Tivemos tanta sorte que eles levaram nosso caso porque têm tanta experiência em títulos e todos os erros que acontecem nestas empresas de investimento onde eles enganam você e seu dinheiro (como no nosso caso) em esquemas que não são o que você pensa que eles são. O Sr. Robert Pearce é um dos melhores advogados que existe, um verdadeiro profissional que lutará por você e lhe dirá como é o tempo todo. Não poderíamos ter passado por esta experiência se não fosse por todos os conselhos, orientação e apoio que ele e todo o seu pessoal e associados trouxeram para o jogo. Para a melhor oportunidade de luta, Robert Pearce é o advogado que você quer em seu canto.

    - Astrid M. -
  • "Ele nunca se sentiu intimidado e seu estudo do caso e sua perseverança prevaleceram em todos os momentos".

    O advogado Robert Pearce foi nosso advogado em um caso contra uma corretora e sou testemunha de sua capacidade e inteligência para lidar com advogados do mais proeminente escritório de advocacia de Nova York, o que foi a chave para recuperar grande parte de nossas perdas aplaudidas por sua negligência. Ele nunca se sentiu intimidado e seu estudo do caso e sua perseverança prevaleceram em todos os momentos.

    - Jose A. C. -
  • "No final, Bob e eu demos a última risada quando os árbitros me concederam quase 6 milhões de dólares".

    Nenhum advogado, exceto Bob, disse que eu tinha uma chance de ganhar. Quando os advogados da UBS me ofereceram, com gargalhadas, zero para resolver a disputa, Bob ficou ainda mais determinado a provar que todos estavam errados. Bob estava extremamente preparado, e sempre um passo à frente dos advogados da oposição durante toda a arbitragem. No final, Bob e eu demos a última gargalhada quando os árbitros me concederam quase 6 milhões de dólares.

    - J. Blanco -
  • "Cada reunião e chamada telefônica foi feita com dedicação e desejo de ajudar nossa família em cada passo do caminho".

    A equipe de Robert é excelente. Eles são muito competitivos no que fazem e são muito responsáveis. Cada reunião e telefonema foi feito com dedicação e desejo de ajudar nossa família em cada passo do caminho. Seu profissionalismo, responsabilidade e empatia nos garantiram que estávamos em boas mãos. Recomendar a todos.

    - Mayra A. -

CONSULTA INICIAL GRATUITA COM ADVOGADOS QUE IRÃO ADMINISTRAR MELHOR SEU CASO

A má administração desses tipos de contas fiduciárias pode resultar em perdas financeiras significativas para os beneficiários e pode levar a disputas jurídicas complexas. Portanto, é importante que você tenha um advogado que conheça a Regra do Investidor Prudente e como os fiduciários, corretores e consultores devem administrar estas contas, e com a experiência necessária para proteger seus interesses como beneficiário. Os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., com seu escritório principal localizado em Boca Raton, Flórida, tem representado com sucesso beneficiários por muitos anos nestes casos. Representamos clientes em toda a Flórida e em todo o país. Por favor, entre em contato com nosso escritório de advocacia online ou ligue para 1-800-732-2889 para agendar sua consulta gratuita.