Ao contratar um consultor financeiro, você espera que o consultor aja no seu melhor interesse para evitar perdas desnecessárias. Infelizmente, porém, os assessores financeiros nem sempre estão à altura dessas expectativas.
Em alguns casos, um consultor financeiro não segue as solicitações e diretrizes de um investidor ou se envolve em má conduta, causando prejuízos ao investidor. Quando isto acontece, o investidor pode ser capaz de apresentar uma reclamação oficial contra o assessor financeiro.
Neste artigo, você aprenderá como apresentar uma reclamação contra um consultor financeiro para recuperar seus prejuízos.
Como apresentar uma reclamação contra um consultor financeiro
Se você tiver um problema com seu consultor financeiro, você pode apresentar uma reclamação formal on-line com ambos Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) e o Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio (SEC). Você também pode ligar para a linha gratuita de assistência ao investidor da SEC pelo telefone (800) 732-0330.
Perdas de investimento? Vamos conversar.ou, dê-nos um anel em 561-338-0037.
IMPORTANTE: Se você ou um ente querido sofreu perdas significativas de investimento nas mãos de seu consultor financeiro, é importante que você apresente uma reclamação inicial bem organizada e forte do consultor. Os advogados de arbitragem da FINRA no The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. têm mais de 40 anos de experiência com recuperação de perdas de investimento. Podemos ajudá-lo a entender quando e como apresentar uma reclamação contra um assessor. Ligue para nós para discutir seu caso, e veja o que nossa equipe pode fazer por você.
Uma breve visão geral da FINRA e como ela afeta sua capacidade de apresentar uma reclamação contra um consultor financeiro
Antes de discutir como apresentar uma reclamação contra um consultor, é importante ter uma compreensão do processo em geral e se você pode apresentar uma reclamação de qualquer forma.
Os consultores financeiros e seus empregadores são regidos pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA). A missão declarada da FINRA é "salvaguardar o público investidor contra fraudes e más práticas". A FINRA tem o poder de tomar medidas disciplinares contra assessores financeiros registrados ou corretores que violam as regras do setor.
Em 2020, FINRA informou que iniciou 808 ações disciplinares, cobrou US$ 57,0 milhões em multas e ordenou o pagamento de US$ 25,2 milhões aos investidores. A FINRA também expulsou 2 empresas associadas, suspendeu 2 empresas associadas, barrou 246 indivíduos da indústria de títulos e suspendeu 415 indivíduos.
Em resumo, FINRA oferece proteções significativas para os investidores e processos através dos quais os assessores podem ser responsabilizados por sua má conduta. Entretanto, é importante observar que talvez você não possa apresentar uma reclamação contra um assessor no tribunal, como seria de se esperar.
Arbitragem Requerida do Investidor
Ao abrir uma conta de corretagem com uma empresa membro regulamentada pela FINRA, é provável que você assine um contrato de cliente. Este acordo controla muitos aspectos da relação investidor-conselheiro, incluindo possíveis disputas que você possa ter com seu conselheiro ou sua firma no futuro.
Na maioria das vezes, esses contratos com clientes contêm uma cláusula de arbitragem obrigatória. Um investidor deve arbitrar através da FINRA quando:
- Existe um acordo de arbitragem por escrito;
- A disputa é com um corretor ou empresa que é membro da FINRA; e
- A disputa está relacionada ao negócio de títulos da corretora ou empresa.
Se tudo isso for verdade, então você deve apresentar qualquer reclamação que possa ter contra seu corretor ou sua firma à arbitragem da FINRA, em vez de entrar com uma ação judicial no sistema judicial. No entanto, você ainda tem a oportunidade de sua reivindicação ser ouvida e de responsabilizar seu assessor.
Como funciona a arbitragem FINRA
Muitas pessoas acreditam que ir aos tribunais é a melhor maneira de responsabilizar um assessor financeiro. No entanto, este não é necessariamente o caso. Na verdade, a arbitragem FINRA é muito mais comum do que se pensa.
A arbitragem é um método alternativo de resolução de disputas que permite às partes de uma disputa legal resolver seus problemas fora do tribunal. Como em um caso judicial, as partes apresentam alegações, apresentam depoimentos e provas, e fazem alegações orais.
A principal diferença entre um julgamento e a arbitragem é o fórum. Enquanto um julgamento é apresentado diante de um juiz ou júri, uma arbitragem é apresentada diante de um painel de árbitros independentes escolhidos pelas partes.
No entanto, assim como um juiz ou júri faz uma sentença final no julgamento, um painel de arbitragem também faz uma sentença final e vinculativa para as partes na arbitragem. Assim, a arbitragem ainda pode ser um método eficaz para resolver suas reclamações com um assessor financeiro.
Quando posso apresentar uma queixa à FINRA contra um consultor financeiro?
Só porque você perdeu dinheiro em um investimento não significa necessariamente que você deve apresentar uma reclamação contra seu consultor financeiro. Ao contrário, você deve mostrar que perdeu dinheiro por causa da negligência ou má conduta de seu consultor financeiro.
Alguns dos tipos mais comuns de fraude em investimentos para os quais você pode apresentar uma reclamação contra seu consultor financeiro incluem:
- Esquemas de Ponzi,
- Esquemas em pirâmide,
- Enganos de "Bombear e despejar",
- Fraude com taxa antecipada,
- fraudes de investimento de alto rendimento, e
- Golpes off-shore.
Além disso, os assessores financeiros têm o dever fiduciário para com seus investidores de investir e administrar razoavelmente seus investimentos. Se seu assessor financeiro violar seu dever, resultando em perda monetária, você poderá ter o direito de apresentar uma reclamação.
É claro que há muitas maneiras pelas quais um consultor financeiro pode cometer má conduta. Para mais informações sobre o que constitui uma violação do dever por parte de um consultor financeiro, leia nosso post, Posso processar meu consultor financeiro por perdas?
Investment Losses? We Can Help
Discuta suas opções legais com um advogado no The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.
ou, nos dê um anel em (800) 732-2889.
Apresentando sua queixa contra um consultor financeiro
O primeiro passo para iniciar sua reclamação é completar o que é chamado de "declaração de reclamação". A declaração de reivindicação detalha o que ocorreu em seu caso particular.
Esta é sua oportunidade de contar a FINRA seu lado da história, por isso é imperativo que ela seja o mais completa e detalhada possível. Em seguida, apresente sua declaração de reivindicação à FINRA, após o que o caso seguirá adiante.
As etapas seguintes à apresentação de sua reclamação incluem:
- O arquivamento de uma resposta pela parte contrária,
- Seleção do árbitro,
- Conferências pré-auditivas,
- Descoberta,
- A audiência de arbitragem, e
- Decisão final e prêmios.
O processo de arbitragem da FINRA pode ser mais rápido e menos formal do que um julgamento judicial. No entanto, ainda é útil ter um advogado experiente em seu canto.
Um advogado de fraude em investimentos pode ajudá-lo a redigir e arquivar sua declaração de reivindicação. Esta é sem dúvida uma das partes mais importantes do processo de arbitragem da FINRA.
Além disso, um advogado pode ajudá-lo a reunir provas e argumentar os méritos de seu caso em sua audiência de arbitragem. Assim, ter a assistência de um advogado experiente pode ser uma grande vantagem para você ao apresentar uma reclamação contra seu assessor financeiro.
Deseja mais informações sobre como apresentar uma reclamação contra um consultor?
Entre em contato com um advogado qualificado em fraude de investimentos para auxiliá-lo na navegação deste processo.
Apresentar uma reclamação contra um consultor financeiro pode ser um processo complexo e demorado. Nossos experientes advogados estão aqui para ajudar.
Os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., representam clientes de todos os lados de títulos, commodities e disputas relacionadas a investimentos. Temos décadas de experiência ajudando clientes em litígio judicial, arbitragem e procedimentos de mediação. Contate-nos hoje para uma consulta gratuita para discutir seu caso, e veja o que nossos advogados de fraude em investimentos podem fazer por você.
