Falha na diversificação ou concentração excessiva dos investimentos em contas pode criar riscos desnecessários
Os investidores contratam corretores e consultores de investimento para administrar suas carteiras de investimentos de forma profissional e eficiente com a ajuda de sua experiência nos mercados financeiros.
Com muita freqüência, os consultores financeiros se concentram em seus ganhos pessoais e recomendam investimentos com altas comissões que representam sérios riscos para as carteiras de seus clientes.
Uma forma de isto ocorrer é recomendando múltiplos investimentos em um setor, ou "superconcentrando" a carteira de um cliente ou a falta de diversificação.
No caso de uma retração do mercado, as carteiras superconcentradas correm o risco de sofrer perdas significativas de uma só vez, enquanto as carteiras diversificadas sobrevivem a longo prazo.
O que é Falta de Diversificação?
A não inclusão de uma mistura de diferentes tipos de investimentos com diferentes níveis de risco resulta em uma falta de diversificação para a carteira de um cliente, sujeitando o cliente à possibilidade de perdas significativas.
Precisa de ajuda jurídica? Vamos conversar.ou entre em contato conosco pelo telefone 561-338-0037.
IMPORTANTE: Se você sofreu perdas por falta de diversificação em sua carteira de investimentos, entre em contato ou ligue para (800) 732-2889 para chegar ao The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., para recuperar essas perdas de investimento.
Um advogado especialista em valores mobiliários pode me ajudar com perdas em investimentos devido à falta de diversificação?
Sim, um advogado especializado em valores mobiliários pode ajudá-lo com perdas de investimento devido à falta de diversificação. Um advogado especializado em valores mobiliários analisará sua carteira e fornecerá orientação sobre se você pode ou não ter uma reivindicação por perdas que ocorreram como resultado de uma quantidade inadequada de investimentos diversificados em sua conta. Se houver evidência de que seu consultor financeiro ou corretor foi negligente em suas funções, um advogado especializado em valores mobiliários poderá ajudá-lo a buscar a compensação que merece.
O Escritório de Advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., tem experiência em ajudar investidores em casos de fraude de títulos e negligência envolvendo falta de diversificação. Ajudamos a recuperar mais de US$ 175 milhões em perdas para nossos clientes.
Entre em contato conosco hoje mesmo para uma consulta gratuita e discutir as especificidades do seu caso. Entendemos que você sofreu perdas, deixe-nos ajudá-lo a recuperá-las.
Gestão de Portfólio: Uma visão geral
Para administrar com sucesso a carteira de investimentos de um cliente, um consultor de investimentos avalia a tolerância ao risco e os objetivos financeiros para aquele investidor em particular. "Tolerância ao risco" refere-se ao nível de risco com o qual o cliente se sente confortável no decorrer de seus investimentos. Com estes fatores em mente, os consultores recomendam a venda e compra de diferentes investimentos que são adequados para o investidor individual.
O investimento recomendado também deve ser adequado em função de toda a carteira do cliente. A chave para uma carteira de investimentos eficaz envolve uma mistura de ativos de longo prazo. A inclusão de uma variedade de investimentos proporciona equilíbrio à carteira e protege contra riscos. Investidores com maior tolerância ao risco concentram seus investimentos em ativos mais voláteis, enquanto aqueles com baixa tolerância ao risco se inclinam para investimentos estáveis como ações e títulos.
Prever os altos e baixos dos mercados financeiros é impossível. Com isso em mente, os consultores equilibram as carteiras de clientes com uma série de diferentes investimentos em diferentes indústrias. Caso contrário, quando certas indústrias afundam nos mercados, as carteiras dos investidores, incluindo os múltiplos investimentos dessa indústria, sofrem grandes perdas. Espalhar os investimentos por vários setores protege os investidores contra a imprevisibilidade do mercado. Por exemplo, uma empresa publicou o seguinte em seus materiais de marketing:
Nenhuma classe de ativos tem o melhor desempenho em todos os ambientes econômicos. Portanto, especialistas sugerem que uma sólida carteira de investimentos deve ser diversificada - ou seja, investida em uma variedade de classes de ativos que têm características distintas, porém complementares.
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Ao invés de apenas uma classe de ativos, uma estratégia de alocação de ativos inclui uma mistura de diferentes investimentos que reflete suas metas financeiras específicas e a tolerância ao risco.
A explicação fácil de entender para a alocação e diversificação de ativos é simplesmente "não coloque todos os seus ovos em uma única cesta". De fato, foi determinado que 91,5% do desempenho de um portfólio é resultado direto da alocação de ativos, enquanto apenas 6,7% do desempenho está vinculado à seleção de títulos e apenas 1,7% ao market timing.
Sofrer perdas significativas devido à falta de diversificação coloca os investidores em uma posição difícil. Uma grande perda financeira impacta os investidores financeira e emocionalmente, especialmente aqueles com uma baixa tolerância ao risco. Se você sofreu perdas de investimento devido à falta de diversificação, seu assessor financeiro pode ser responsabilizado.
Perdas em investimentos? Nós podemos ajudar
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Posso recuperar perdas de investimento devido à falta de diversificação?
A regra FINRA 2111 exige que os consultores financeiros recomendem investimentos que sejam adequados à carteira de investimentos de seus clientes. Regulamento BI (a "Regra do Melhor Interesse") exige que todas as recomendações sejam no melhor interesse do cliente. Os investimentos que resultam em uma carteira de investimentos do cliente excessivamente concentrada são inadequados e nunca no melhor interesse do cliente. Para cumprir a regra de adequação da FINRA, as recomendações de um consultor devem resultar em uma carteira de investimentos bem diversificada. Se um assessor recomendar negócios que resultem em uma carteira de investimentos superconcentrada, consulte um advogado especializado em perdas. Você poderia responsabilizar seu assessor pela falta de diversificação em sua carteira.
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Muitos de nossos casos nos últimos sete anos envolveram o fracasso de um corretor em diversificar as contas dos investidores. Por exemplo, milhares de investidores em Porto Rico perderam bilhões de dólares porque as corretoras de Porto Rico concentraram em excesso as contas de seus melhores clientes em títulos de Porto Rico e fundos de títulos fechados de Porto Rico, que só podiam ser comprados por residentes da ilha. A concentração excessiva dos ativos dos clientes em títulos de renda fixa de uma única área geográfica foi um desastre quando o mercado de crédito de Porto Rico entrou em colapso em setembro de 2013. Outro exemplo é o impacto que o crash do mercado COVID-19 de março de 2020 teve sobre os investidores cujos ativos estavam superconcentrados nos setores de energia, hotelaria, linhas aéreas e/ou cruzeiros. Os investidores que detinham carteiras diversificadas resistiram à tempestade enquanto os outros sofreram perdas significativas, particularmente aqueles investidores com contas alavancadas e superconcentradas que receberam chamadas de margem e foram liquidados à força.
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Nos escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., acreditamos que o barômetro final de nosso sucesso está superando as expectativas de nossos clientes.
Os seguintes clientes têm conhecimento direto dos processos de nosso escritório a partir de dentro e experimentaram nossa feroz advocacia.
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Os investidores que sofrem perdas de investimento nas mãos de seus consultores de investimento têm o direito de buscar reembolso por essas perdas.
Os advogados de perdas de investimento no The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., têm ajudado inúmeros clientes a recuperar suas perdas de investimento nos últimos 40 anos. Robert tem vasta experiência representando clientes em processos administrativos, arbitrais e de mediação em frente tanto da SEC como da FINRA. Robert atua como mediador no Programa de Mediação da FINRA e como árbitro privado em procedimentos de arbitragem. Além disso, ele foi nomeado um Super Advogado da Flórida através da Thomson Reuters for Securities Litigation, o que significa que ele está no topo dos 5% para sua área de direito.
Se você sofreu perdas devido à falta de diversificação, não há ninguém mais qualificado para representá-lo. Contate-nos online ou ligue para (800) 732-2889 hoje para uma consulta gratuita.