Esta es la guía más completa para comprender el fraude en las inversiones en Estados Unidos.
El fraude en las inversiones es un problema real y grave, y ocurre más de lo que usted cree.
Según los últimos datos de la Comisión Federal de Comercio, desde el primer trimestre de 2022 hasta el tercero ha habido casi 80.000 inversores particulares que han denunciado haber sido víctimas de fraudes relacionados con inversiones. El 74% de estas personas declararon pérdidas. Se estima, en este momento, que se han perdido más de 2.600 millones de dólares por fraudes de inversión entre el primer y el tercer trimestre de 2022 en Estados Unidos.
No sólo eso, sino que sólo en estafas de impostores se perdieron otros 2.000 millones de dólares en inversiones entre más de 500 millones de inversores.
Donde haya dinero, habrá fraude en las inversiones.
En esta guía aprenderás:
- Qué es el fraude en las inversiones
- Los tipos de fraude en las inversiones
- Cómo identificar si es víctima de un fraude de inversión
- Cómo proteger sus derechos
- Medidas que puede tomar como inversor
Así que si está preparado para aprender más sobre el fraude en las inversiones, ha llegado a la página correcta.
Empecemos.
¿Qué es el fraude en las inversiones?
El fraude en las inversiones es un delito de guante blanco, y se produce cuando alguien engaña deliberadamente a un inversor con el fin de obtener un beneficio económico. Es ilegal que alguien oculte información sustancial sobre inversiones -como los riesgos que conllevan- para inducir a los inversores a invertir.
¿Necesita ayuda legal? Hablemos.o llámenos al 561-338-0037.
Si le han engañado para que invierta en un plan fraudulento, es posible que haya perdido dinero a manos del estafador. Puede ser una experiencia increíblemente difícil y descorazonadora, pero es importante recordar que no está solo.
Consulte a un abogado especializado y con gran experiencia en fraudes de inversión para saber cómo proteger sus derechos si sospecha que su agente o asesor financiero ha cometido fraude.
Los tipos más comunes de fraude en las inversiones
Los fraudes de inversión suelen identificarse por ofertas de inversiones mínimas o sin riesgo, rendimientos garantizados, beneficios constantes, métodos complicados o valores no registrados. Algunos ejemplos de fraude de inversión son las criptomonedas, los esquemas Ponzi, los esquemas piramidales, el fraude de pagarés, las inversiones inmobiliarias y el fraude de manipulación del mercado.
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Fraudes y estafas de asesores financieros y agentes de bolsa
Contratar a un asesor o agente de inversiones de confianza para gestionar sus inversiones suele ser una decisión acertada. Hizo las cosas bien al contratar a alguien en quien pensaba que podía confiar, pero aun así perdió dinero. Saber más sobre los tipos de fraudes de inversión podría ayudarle a comprender lo que debe hacer.
Los corredores y asesores están regulados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA ) y están legalmente obligados a tener en cuenta los intereses de sus clientes a la hora de tomar decisiones de inversión.
Cuando un asesor o corredor engaña a su cliente, no revela información importante o recomienda inversiones que no se ajustan a los objetivos y necesidades del cliente, puede considerarse fraude de inversión.
Si ha perdido dinero debido a un fraude de inversión por parte de un corredor de bolsa o asesor, la forma más fácil de saber si tiene un caso es llamar a nuestra oficina al 800-732-2889.
Un abogado abogado especializado en pérdidas de inversiones podría investigar su situación y determinar si usted es víctima de un fraude de inversión. En las Oficinas Legales de Robert Wayne Peace, P.A., dedicamos nuestra amplia experiencia y habilidad avanzada a proteger a los inversores que cayeron presa de profesionales de la inversión sin escrúpulos. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para obtener más información sobre cómo podemos ayudarle a responsabilizar a sus asesores financieros por fraude o mala praxis.
¿Pérdidas de inversión? Podemos ayudarle
Discuta sus opciones legales con un abogado de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.
o llámenos al (800) 732-2889.
El fraude en las inversiones está más extendido de lo que cree
Su historia es probablemente como la de muchos otros. Ha trabajado duro y ha ahorrado dinero para planificar su futuro. Así que en lugar de "jugar con el mercado" usted mismo, contrata a un asesor financiero para que le ayude a proteger sus ahorros.
Probablemente se sintió tranquilo con su decisión de contratar a un asesor financiero. Su asesor financiero es un fiduciario y, por lo tanto, le debe un deber de cuidado. Es alguien a quien usted cree que puede confiar sus ahorros y en quien puede confiar para tomar las decisiones correctas para usted y su familia.
La mayoría de los asesores financieros son profesionales honestos, trabajadores y atentos que se esfuerzan al máximo por sus clientes. A pesar de sus estrictas normas éticas, algunos asesores de inversiones no pueden resistir la tentación de ganar dinero de forma fácil.
¿Cómo sabe si es víctima de algún tipo de fraude de inversión?
Todo el mundo conoce el viejo dicho de que "si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea". Este adagio sigue siendo válido para las oportunidades de inversión incluso hoy en día. Muchos esquemas fraudulentos perpetrados por asesores financieros deshonestos atraen a inversores desprevenidos a su trampa con algún tipo de esquema de "hacerse rico rápidamente".
FINRA, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, proporciona una lista de comprobación de recuperación para las víctimas de fraude de inversión. Se recomienda encarecidamente hablar primero con un abogado especializado en fraudes de inversión para conocer sus derechos antes de tomar una decisión.
A continuación se exponen los cinco tipos de fraude en las inversiones que suelen emplear los asesores financieros sospechosos.
Lectura relacionada: ¿Se puede demandar a un asesor financiero o agente de bolsa por pérdidas?
Fraude de pagarés
Si alguna vez ha comprado una casa o un coche y ha financiado la transacción, probablemente comprenda la importancia de un pagaré. La compra y venta de pagarés es una sofisticada estrategia de inversión. Su asesor debe cumplir la estricta normativa impuesta por la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC ) al transferir pagarés.
Los pagarés pueden parecer una inversión rentable. El acuerdo le permite mantener el pagaré y recibir pagos de intereses, así como reembolsos del principal. Es posible que hayas comprado el pagaré con un descuento, lo que ha aumentado tu rendimiento potencial.
Invertir en pagarés, especialmente en los de corto plazo, es extremadamente arriesgado. Los pagarés a corto plazo ofrecen tipos de interés superiores a los del mercado y el atractivo de ganar una cantidad sustancial de dinero rápidamente.
Las estafas con pagarés resultan costar millones de dólares a los inversores privados. El vendedor del pagaré no tiene la responsabilidad de registrar los pagarés a corto plazo en la SEC. Por lo tanto, los pequeños inversores no pueden investigar la viabilidad de estos pagarés, el rendimiento histórico de pagarés similares y si el vendedor tiene una buena reputación.
Los inversores aceptan cierto riesgo. Sin embargo, los inversores podrían salir perjudicados si invierten en pagarés sin la orientación adecuada de un asesor financiero de confianza. Los inversores pequeños o minoristas pueden no tener ningún recurso contra la parte que incumple un pagaré.
Sin embargo, tienen otras opciones. Los inversores privados como usted podrían presentar una demanda contra su asesor financiero por fraude si éste tergiversó o mintió sobre el riesgo inherente de la inversión, su rentabilidad o cualquier otro hecho material relativo al pagaré. Probar el fraude en las inversiones es difícil. Por eso necesita un fuerte defensor legal de los inversores particulares de su lado para presentar una demanda en su nombre.
Esquemas Ponzi y Piramidales
Los esquemas Ponzi siempre fracasan. Sin embargo, la gente sigue utilizándolos como una forma de ganar dinero fácil. Los esquemas de Ponzi siempre fracasan porque la persona que dirige la estafa siempre se queda sin dinero.
El inversor medio podría no identificar un esquema Ponzi si está bien disimulado. Sin embargo, suponga que ha dado dinero a alguien para que lo invierta, y que no hay activos subyacentes en el fondo, o que le piden que reclute a otras personas para que se sumen a la inversión inicial. En ese caso, podría estar involucrado involuntariamente en un esquema Ponzi.
Las estrategias de marketing piramidal o multinivel son una táctica de inversión similar. Los esquemas piramidales no son intrínsecamente ilegales como los esquemas Ponzi. No obstante, los participantes en los esquemas de marketing multinivel a menudo son estafados con su dinero porque siguen invirtiendo, con poco o ningún rendimiento, basándose en la promesa de que llegarán a la cima de la pirámide.
Al igual que los esquemas Ponzi, un esquema piramidal fraudulento no ofrece ninguna inversión subyacente legítima. Por otro lado, algunos programas legítimos de marketing multinivel venden bienes de consumo u otros productos.
Las estafas piramidales no son grupos de inversión ni fondos comunes. Los esquemas piramidales funcionan bajo la premisa de que se gana dinero en función del número de participantes que se recluta.
Supongamos que usted o un ser querido cree que ha perdido dinero porque un asesor de inversiones le ha engañado haciéndole creer que podría obtener una buena rentabilidad invirtiendo en una estrategia que no tiene que ver con los activos. En ese caso, debe hablar con un abogado especializado en inversiones de inmediato.
Invertir en el sector inmobiliario
En Estados Unidos, estamos condicionados a creer que el mercado inmobiliario siempre sube. Por ello, la inversión inmobiliaria puede ser un componente vital de una cartera diversificada. Sin embargo, invertir en casas, comprar propiedades en dificultades o convertirse en propietario no es para todo el mundo.
Las personas no preparadas pueden perder la camisa por culpa de malas inversiones inmobiliarias. Tienen malos inquilinos, infravaloran los costes de rehabilitación de una vivienda o sobrevaloran su rentabilidad al intentar vender y pierden su inversión. Además, podrían acabar endeudados tras hacer un mal negocio.
Comprar y vender casas no es la única forma de ganarse la vida en el sector inmobiliario. Tenga cuidado si su asesor financiero le pide que participe en la financiación de operaciones inmobiliarias en las que no intervienen los bancos. Esto se conoce como "préstamos de dinero duro".
Un prestamista de dinero duro presta dinero a un especulador inmobiliario con la expectativa de que el prestamista obtenga un beneficio masivo en un corto espacio de tiempo. El único recurso que tiene es embargar la propiedad si el comprador incumple. La propiedad podría no valer el dinero que prestó, si es que existe.
Fraude con criptomonedas
El cambio es inevitable en el mercado libre. Esos cambios son difíciles de entender para muchos de nosotros, especialmente cuando el cambio implica la tendencia a abandonar el papel moneda y pasar a la criptodivisa. Las criptodivisas, como el BitCoin, han tenido una gran repercusión en los últimos tiempos porque los inversores han ganado millones "minando" los fondos. Todo el tiempo surgen nuevas criptodivisas en todo el mundo y los inversores están dispuestos a subirse al carro.
Invertir en criptodivisas o en productos relacionados conlleva un gran riesgo. Ahora mismo, las criptomonedas no están reguladas. La falta de regulación permite que la gente se aproveche de los no iniciados.
Una de las primeras reglas de la inversión es invertir en lo que se conoce. Si no conoce la criptodivisa, entonces manténgase alejado. Un asesor financiero no debería pedirle que invierta en ninguna criptodivisa a menos que entienda lo que está haciendo. Es demasiado fácil arruinarse especulando con inversiones no reguladas y misteriosas.
Inversiones anunciadas en las redes sociales
Las redes sociales en línea están plagadas de planes de inversión fraudulentos. Utilizar Internet para estafar a la gente es sencillo. Tenga cuidado con los asesores de inversión que se le acercan a través de las redes sociales con inversiones atractivas.
Su asesor de inversiones podría ser un contacto en las redes sociales. Sin embargo, tenga cuidado si su asesor utiliza las plataformas de las redes sociales para publicitar inversiones que parecen demasiado buenas para ser verdad. Las altas tasas de rendimiento con poco riesgo, el uso de cuentas en el extranjero y los intentos de reclutar a familiares y amigos para que se unan a la inversión son pistas definitivas de que la inversión es falsa.
¿Qué ocurre si no hay fraude en las inversiones?
Su asesor financiero o corredor de bolsa es responsable de mala praxis. Por lo tanto, si no puede encontrar pruebas de fraude, pero perdió dinero, entonces debe considerar que su asesor manejó su dinero de forma negligente.
La mala praxis entre los asesores financieros va en aumento.
Estas son algunas de las formas en que los asesores financieros cometen mala praxis:
- Su asesor no tuvo en cuenta sus necesidades y situación específicas al ejecutar una estrategia de inversión;
- Su asesor no ha diversificado sus participaciones. La diversificación protege toda su cartera contra las fluctuaciones del mercado;
- Su asesor reinvierte su dinero sin justificación. Hacer esto genera comisiones para su asesor y rara vez es lo mejor para usted;
- Su asesor le tiene en una cuenta de margen innecesariamente. Tal vez quiera dedicar una parte de su cartera a estrategias de mayor riesgo y utilizar una cuenta de margen para especular. Pedir dinero prestado para invertir puede ser peligroso y podría endeudarle mucho.
- Su asesor no actuó cuando hacerlo era lo mejor para usted. Su asesor tiene la obligación de mover su dinero si al hacerlo preserva su capital; no hacerlo cuando el asesor financiero razonable debería hacerlo es mala praxis.
Si cree que su asesor actuó con negligencia en la gestión de su cuenta, debe hablar inmediatamente con un abogado especializado en valores.
Entienda que tiene derechos si es víctima de cualquier tipo de fraude de inversión
Los asesores financieros se aprovechan de las personas que carecen de sofisticación a la hora de invertir. Las personas mayores, especialmente, son propensas a perder dinero al invertir si no tienen cuidado. Estamos aquí para hacer las cosas bien para usted.
Los abogados de fraude de inversión con las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A. tienen una reputación internacional como abogados que luchan por sus clientes y obtener resultados. Tenemos los recursos para investigar su situación a fondo y encontrar el mejor curso de acción para usted. Llámenos hoy al 561-338-0037 o complete nuestro formulario de contacto en nuestro sitio web para programar una consulta.
