This is the most comprehensive guide to understanding investment fraud in America.
El fraude en las inversiones es un problema real y grave, y ocurre más de lo que usted cree.
According to the latest data from the Federal Trade Commission, from Q1-Q3 in 2022 there have been nearly 80 thousand individual investors who have reported being a victim of investment-related fraud. 74% of these individuals reported losses. It is estimated, at this time, that over $2.6 billion have been lost to investment fraud between Q1-Q3 in 2022 in America.
Not only that but in imposter scams alone, there was an additional $2 billion in lost investments among over 500 million investors.
Where there is money, there will be investment fraud.
En esta guía aprenderás:
- What investment fraud is
- Los tipos de fraude en las inversiones
- Cómo identificar si es víctima de un fraude de inversión
- Cómo proteger sus derechos
- Medidas que puede tomar como inversor
Así que si está preparado para aprender más sobre el fraude en las inversiones, ha llegado a la página correcta.
Empecemos.
¿Qué es el fraude en las inversiones?
Investment fraud is a white-collar crime, and it’s when someone purposely misleads or deceives an investor in order to gain financial gain. It is illegal for any party to hide material information about investments–such as the risks involved–in order to induce investors into investing.
¿Necesita ayuda legal? Hablemos.o llámenos al 561-338-0037.
If you have been tricked into investing in a fraudulent scheme, you may have lost money to the fraudster. This can be an incredibly difficult and disheartening experience to go through, but it is important to remember that you are not alone.
Consult a Highly-Experienced and Dedicated Investment Fraud Lawyer to learn how to protect your rights if you suspect your broker or financial advisor of fraud.
Los tipos más comunes de fraude en las inversiones
Investment frauds are commonly identified by offers of tiny or no-risk investments, guaranteed returns, consistent profits, complicated methods, or unregistered securities. Examples of investment fraud include cryptocurrencies, Ponzi schemes, pyramid schemes, promissory note fraud, investments in real estate, and market manipulation fraud.
¿Necesita ayuda legal? Hablemos.o llámenos al 561-338-0037.
Financial Advisor & Broker Fraud & Scams
Hiring a reputable investment advisor or broker to manage your investments is frequently a wise decision. You did things right by hiring someone you thought you could trust, but you still lost money. Knowing more about types of investment frauds could help you understand what you need to do.
Brokers and advisors are regulated by the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) and are legally obligated to consider their client’s best interests when making investment decisions.
When an advisor or broker misleads their client, fails to disclose important information, or recommends investments that are a bad fit for their client’s goals and needs, this could be considered investment fraud.
If you have lost money due to investment fraud by a stockbroker or advisor, the easiest way to know if you have a case is to call our office at 800-732-2889.
A skilled investment loss attorney could investigate your situation and determine if you are the victim of investment fraud. At the Law Offices of Robert Wayne Peace, P.A., we devote our extensive experience and advanced skill to protecting investors who fell prey to unscrupulous investment professionals. Contact us today to learn more about how we can help hold your financial advisors accountable for fraud or malpractice.
Investment Losses? We Can Help
Discuta sus opciones legales con un abogado de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.
o llámenos al (800) 732-2889.
El fraude en las inversiones está más extendido de lo que cree
Su historia es probablemente como la de muchos otros. Ha trabajado duro y ha ahorrado dinero para planificar su futuro. Así que en lugar de "jugar con el mercado" usted mismo, contrata a un asesor financiero para que le ayude a proteger sus ahorros.
Probablemente se sintió tranquilo con su decisión de contratar a un asesor financiero. Su asesor financiero es un fiduciario y, por lo tanto, le debe un deber de cuidado. Es alguien a quien usted cree que puede confiar sus ahorros y en quien puede confiar para tomar las decisiones correctas para usted y su familia.
La mayoría de los asesores financieros son profesionales honestos, trabajadores y atentos que se esfuerzan al máximo por sus clientes. A pesar de sus estrictas normas éticas, algunos asesores de inversiones no pueden resistir la tentación de ganar dinero de forma fácil.
¿Cómo sabe si es víctima de algún tipo de fraude de inversión?
Everyone knows the old saying that ‘if it’s too good to be true, it probably is.’ This adage still pertains to investment opportunities even today. Many fraudulent schemes perpetrated by dishonest financial advisors lure unsuspecting investors into their trap with some type of ‘get rich quick’ scheme.
FINRA, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, proporciona una lista de comprobación de recuperación para las víctimas de fraude de inversión. Se recomienda encarecidamente hablar primero con un abogado especializado en fraudes de inversión para conocer sus derechos antes de tomar una decisión.
A continuación se exponen los cinco tipos de fraude en las inversiones que suelen emplear los asesores financieros sospechosos.
Leer: ¿Se puede demandar a un asesor financiero o a un agente de bolsa por las pérdidas?
Fraude de pagarés
Si alguna vez ha comprado una casa o un coche y ha financiado la transacción, probablemente comprenda la importancia de un pagaré. La compra y venta de pagarés es una sofisticada estrategia de inversión. Su asesor debe cumplir la estricta normativa impuesta por la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC ) al transferir pagarés.
Los pagarés pueden parecer una inversión rentable. El acuerdo le permite mantener el pagaré y recibir pagos de intereses, así como reembolsos del principal. Es posible que hayas comprado el pagaré con un descuento, lo que ha aumentado tu rendimiento potencial.
Invertir en pagarés, especialmente en los de corto plazo, es extremadamente arriesgado. Los pagarés a corto plazo ofrecen tipos de interés superiores a los del mercado y el atractivo de ganar una cantidad sustancial de dinero rápidamente.
Las estafas con pagarés resultan costar millones de dólares a los inversores privados. El vendedor del pagaré no tiene la responsabilidad de registrar los pagarés a corto plazo en la SEC. Por lo tanto, los pequeños inversores no pueden investigar la viabilidad de estos pagarés, el rendimiento histórico de pagarés similares y si el vendedor tiene una buena reputación.
Los inversores aceptan cierto riesgo. Sin embargo, los inversores podrían salir perjudicados si invierten en pagarés sin la orientación adecuada de un asesor financiero de confianza. Los inversores pequeños o minoristas pueden no tener ningún recurso contra la parte que incumple un pagaré.
Sin embargo, tienen otras opciones. Los inversores privados como usted podrían presentar una demanda contra su asesor financiero por fraude si éste tergiversó o mintió sobre el riesgo inherente de la inversión, su rentabilidad o cualquier otro hecho material relativo al pagaré. Probar el fraude en las inversiones es difícil. Por eso necesita un fuerte defensor legal de los inversores particulares de su lado para presentar una demanda en su nombre.
Esquemas Ponzi y Piramidales
Los esquemas Ponzi siempre fracasan. Sin embargo, la gente sigue utilizándolos como una forma de ganar dinero fácil. Los esquemas de Ponzi siempre fracasan porque la persona que dirige la estafa siempre se queda sin dinero.
El inversor medio podría no identificar un esquema Ponzi si está bien disimulado. Sin embargo, suponga que ha dado dinero a alguien para que lo invierta, y que no hay activos subyacentes en el fondo, o que le piden que reclute a otras personas para que se sumen a la inversión inicial. En ese caso, podría estar involucrado involuntariamente en un esquema Ponzi.
Las estrategias de marketing piramidal o multinivel son una táctica de inversión similar. Los esquemas piramidales no son intrínsecamente ilegales como los esquemas Ponzi. No obstante, los participantes en los esquemas de marketing multinivel a menudo son estafados con su dinero porque siguen invirtiendo, con poco o ningún rendimiento, basándose en la promesa de que llegarán a la cima de la pirámide.
Al igual que los esquemas Ponzi, un esquema piramidal fraudulento no ofrece ninguna inversión subyacente legítima. Por otro lado, algunos programas legítimos de marketing multinivel venden bienes de consumo u otros productos.
Las estafas piramidales no son grupos de inversión ni fondos comunes. Los esquemas piramidales funcionan bajo la premisa de que se gana dinero en función del número de participantes que se recluta.
Supongamos que usted o un ser querido cree que ha perdido dinero porque un asesor de inversiones le ha engañado haciéndole creer que podría obtener una buena rentabilidad invirtiendo en una estrategia que no tiene que ver con los activos. En ese caso, debe hablar con un abogado especializado en inversiones de inmediato.
Invertir en el sector inmobiliario
En Estados Unidos, estamos condicionados a creer que el mercado inmobiliario siempre sube. Por ello, la inversión inmobiliaria puede ser un componente vital de una cartera diversificada. Sin embargo, invertir en casas, comprar propiedades en dificultades o convertirse en propietario no es para todo el mundo.
Las personas no preparadas pueden perder la camisa por culpa de malas inversiones inmobiliarias. Tienen malos inquilinos, infravaloran los costes de rehabilitación de una vivienda o sobrevaloran su rentabilidad al intentar vender y pierden su inversión. Además, podrían acabar endeudados tras hacer un mal negocio.
Comprar y vender casas no es la única forma de ganarse la vida en el sector inmobiliario. Tenga cuidado si su asesor financiero le pide que participe en la financiación de operaciones inmobiliarias en las que no intervienen los bancos. Esto se conoce como "préstamos de dinero duro".
Un prestamista de dinero duro presta dinero a un especulador inmobiliario con la expectativa de que el prestamista obtenga un beneficio masivo en un corto espacio de tiempo. El único recurso que tiene es embargar la propiedad si el comprador incumple. La propiedad podría no valer el dinero que prestó, si es que existe.
Fraude con criptomonedas
El cambio es inevitable en el mercado libre. Esos cambios son difíciles de entender para muchos de nosotros, especialmente cuando el cambio implica la tendencia a abandonar el papel moneda y pasar a la criptodivisa. Las criptodivisas, como el BitCoin, han tenido una gran repercusión en los últimos tiempos porque los inversores han ganado millones "minando" los fondos. Todo el tiempo surgen nuevas criptodivisas en todo el mundo y los inversores están dispuestos a subirse al carro.
Invertir en criptodivisas o en productos relacionados conlleva un gran riesgo. Ahora mismo, las criptomonedas no están reguladas. La falta de regulación permite que la gente se aproveche de los no iniciados.
Una de las primeras reglas de la inversión es invertir en lo que se conoce. Si no conoce la criptodivisa, entonces manténgase alejado. Un asesor financiero no debería pedirle que invierta en ninguna criptodivisa a menos que entienda lo que está haciendo. Es demasiado fácil arruinarse especulando con inversiones no reguladas y misteriosas.
Inversiones anunciadas en las redes sociales
Las redes sociales en línea están plagadas de planes de inversión fraudulentos. Utilizar Internet para estafar a la gente es sencillo. Tenga cuidado con los asesores de inversión que se le acercan a través de las redes sociales con inversiones atractivas.
Su asesor de inversiones podría ser un contacto en las redes sociales. Sin embargo, tenga cuidado si su asesor utiliza las plataformas de las redes sociales para publicitar inversiones que parecen demasiado buenas para ser verdad. Las altas tasas de rendimiento con poco riesgo, el uso de cuentas en el extranjero y los intentos de reclutar a familiares y amigos para que se unan a la inversión son pistas definitivas de que la inversión es falsa.
What Happens if There is No Investment Fraud?
Your financial advisor or broker is liable for malpractice. Therefore, if you cannot find evidence of fraud, but you lost money, then you need to consider that your advisor carelessly handled your money.
La mala praxis entre los asesores financieros va en aumento.
Estas son algunas de las formas en que los asesores financieros cometen mala praxis:
- Su asesor no tuvo en cuenta sus necesidades y situación específicas al ejecutar una estrategia de inversión;
- Su asesor no ha diversificado sus participaciones. La diversificación protege toda su cartera contra las fluctuaciones del mercado;
- Su asesor reinvierte su dinero sin justificación. Hacer esto genera comisiones para su asesor y rara vez es lo mejor para usted;
- Su asesor le tiene en una cuenta de margen innecesariamente. Tal vez quiera dedicar una parte de su cartera a estrategias de mayor riesgo y utilizar una cuenta de margen para especular. Pedir dinero prestado para invertir puede ser peligroso y podría endeudarle mucho.
- Su asesor no actuó cuando hacerlo era lo mejor para usted. Su asesor tiene la obligación de mover su dinero si al hacerlo preserva su capital; no hacerlo cuando el asesor financiero razonable debería hacerlo es mala praxis.
If you believe your advisor acted negligently when handling your account, you should talk with an aggressive securities attorney right away.
Entienda que tiene derechos si es víctima de cualquier tipo de fraude de inversión
Los asesores financieros se aprovechan de las personas que carecen de sofisticación a la hora de invertir. Las personas mayores, especialmente, son propensas a perder dinero al invertir si no tienen cuidado. Estamos aquí para hacer las cosas bien para usted.
The investment fraud lawyers with the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. have an international reputation as attorneys who fight for their clients and get results. We have the resources to investigate your situation thoroughly and find the best course of action for you. Call us today at 561-338-0037 or complete our contact form on our website to schedule a consultation.
