La compra y venta excesiva de valores para generar comisiones se llama "Churning" - ¿Le está pasando a usted?
Muchas personas se preguntan a menudo: ¿es ilegal el churning? La respuesta es sí. Las regulaciones de la SEC y las normas de la FINRA prohíben la práctica de realizar compras o ventas excesivas de valores en cuentas de inversores con el propósito principal de generar comisiones, lo que se conoce como churning. A pesar de la ilegalidad del churning, FINRA presentó 190 acciones de arbitraje para el año 2020 hasta finales de diciembre contra corredores acusados de esta práctica. Si usted sufrió pérdidas en su cuenta de inversión como resultado de la negociación excesiva, póngase en contacto con un abogado de fraude de churning para determinar si tiene derecho a recuperar la compensación. ¿Qué es el churning en las finanzas? El churning, también conocido como trading excesivo, adquiere un nuevo significado en la industria financiera que no tiene nada que ver con la mantequilla. La negociación excesiva se produce cuando un agente de bolsa realiza múltiples operaciones en la cuenta de inversión de un cliente con el objetivo principal de generar altas comisiones. El churning suele provocar pérdidas importantes a los inversores. La Regulación de Mejor Interés de la SEC, o Reg BI, establece una norma de conducta para los corredores de bolsa y sus empleados cuando recomiendan inversiones a clientes minoristas. La Reg BI exige a los corredores que actúen en el mejor interés del cliente y que no antepongan sus propios intereses a los del inversor. El "churning" casi nunca es lo mejor para el inversor, incluso para aquellos que tienen estrategias comerciales agresivas. Señales de que su asesor está haciendo "churning" en su cuenta de inversión El "churning" de las acciones conduce a importantes pérdidas para el inversor, especialmente en situaciones en las que se prolonga durante un largo periodo de tiempo. Muchas veces, los inversores no reconocen los indicadores de que su agente ha cometido el delito de negociación excesiva hasta que es demasiado tarde. Hay una serie de señales de precaución a las que debe prestar atención cuando teme que su asesor financiero esté negociando en exceso en su cuenta. Operaciones no autorizadas Las operaciones no autorizadas se producen cuando un corredor negocia valores en su cuenta de inversión sin recibir autorización previa. Si tiene una cuenta de inversión discrecional, su asesor financiero tiene autorización para realizar operaciones en su cuenta sin pedirle su aprobación para cada transacción; sin embargo, su agente sigue estando obligado a cumplir la norma del mejor interés. Las operaciones excesivas pueden ser más difíciles de detectar con una cuenta discrecional. La aparición de numerosas operaciones no autorizadas en el extracto de su cuenta es motivo de preocupación. Para reconocer estas operaciones, debe revisar el extracto de su cuenta mensualmente y verificar la información proporcionada. Si observa operaciones no autorizadas en el extracto de su cuenta, notifíquelo inmediatamente a su corredor y a su empresa de corretaje. Volumen de operaciones inusualmente alto Un alto volumen de operaciones en un corto periodo de tiempo puede significar que se está produciendo un "churning", especialmente para los inversores que siguen una estrategia de inversión conservadora. Preste especial atención a las transacciones que implican la compra y venta de los mismos valores una y otra vez. El abogado Robert Pearce tiene más de 40 años de experiencia representando a clientes cuya mala conducta de los corredores les causó pérdidas financieras. La amplia experiencia del Sr. Pearce le permite reconocer los indicadores de churning inmediatamente y probar la cantidad de daños que usted sufrió como resultado de la mala conducta de su corredor. Comisiones excesivas Las comisiones inusualmente altas que aparecen en su estado de cuenta es otra indicación de la negociación excesiva. Si las comisiones se disparan significativamente de un mes a otro, o si un segmento de su cartera de inversiones genera sistemáticamente comisiones más altas que cualquier otro segmento, existe la posibilidad de que su corredor esté manipulando su cuenta. Los extractos de cuenta no suelen incluir los importes de las comisiones cobradas por cada transacción individual. Por lo tanto, no dude en ponerse en contacto con su agente de bolsa para pedir una explicación de las comisiones cargadas en su cuenta. Si usted siente que le están cobrando comisiones excesivas en sus cuentas de inversión, póngase en contacto con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., para discutir sus opciones. Póngase en contacto con nuestra oficina hoy para una consulta gratuita Churning en la industria financiera puede resultar en sanciones monetarias e incluso la inhabilitación de la industria financiera en casos extremos. La práctica implica la manipulación y el engaño de los inversores que confían en sus corredores para actuar en su mejor interés, lo que justifica el castigo severo. Robert Wayne Pearce ha manejado docenas de casos de churning y puede proporcionar una revisión completa de sus estados de cuenta para determinar si se produjo el comercio excesivo. Además, las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., emplea a expertos que pueden realizar un análisis de la actividad comercial en su cuenta para establecer pruebas concretas de que la práctica se produjo. Tenemos la experiencia, los conocimientos y el compromiso para obtener los daños que usted merece. Póngase en contacto con nuestra oficina hoy para una evaluación gratuita del caso.
Continuar leyendo