La nueva "Regla del Mejor Interés" - Reg. BI - protege a los inversores de las malas recomendaciones

Los inversores contratan a profesionales financieros para que les asesoren de forma adecuada sobre cómo alcanzar sus objetivos y confían en que esos profesionales actuarán siempre en su mejor interés; es decir, en beneficio del inversor, no del asesor financiero. Sorprendentemente, hasta el 30 de junio de 2020, no existía ninguna regla de mejor interés. Los corredores de bolsa y los asesores financieros ahora tienen un mayor grado de cuidado en sus tratos con los inversores a los que sirven. En muchos casos, los corredores de bolsa y los asesores de inversión se rigen por una Norma Fiduciaria; es decir, el más alto nivel de cuidado que les exige actuar con la mayor lealtad y cuidado y actuar con prudencia y no involucrarse en ninguna especulación con respecto a los fondos de un cliente que se les ha confiado. Independientemente de ello, todos los corredores y asesores de inversiones tienen el deber de actuar con un nivel de cuidado razonable; cuando no lo hacen, equivale a negligencia.

Hasta hace poco, la Regla 2111 de la FINRA, la Regla de Idoneidad, era la base de la reclamación más común de los inversionistas en el derecho común por incumplimiento del deber fiduciario, negligencia e incumplimiento de contrato por no haber seguido la FINRA y otras normas y reglamentos de la industria en las controversias entre corredores y clientes. La FINRA ha eliminado ahora la Regla de Idoneidad en la medida en que es inconsistente con la nueva Regla BI de la SEC-La Regla del Mejor Interés, un estándar más alto de cuidado, al hacer recomendaciones a los clientes minoristas solamente.  

Con arreglo a la nueva norma, la SEC y la FINRA seguirán exigiendo a sus miembros que en cada relación entre el corredor minorista y el cliente no sólo evalúen cuáles son los objetivos del inversor, así como su tolerancia al riesgo, sino que también tengan en cuenta muchos otros factores (edad, situación y necesidades financieras, situación fiscal, experiencia en materia de inversiones, horizonte temporal de la inversión, otras participaciones en la inversión, horizonte temporal, necesidades de liquidez, etc.) pertinentes a la recomendación de inversión o de estrategia de inversión que se haga y se aseguren de que esa recomendación no sólo se ajusta al perfil del inversor, sino que también se asegura de que la recomendación de inversión redunde en beneficio del cliente minorista individual.  

En otros tipos de relaciones, como las que se mantienen con entidades e inversores institucionales, el deber de recomendar únicamente inversiones y/o estrategias en las que el corredor o asesor tenga una base razonable para creer que son adecuadas para el cliente sobre la base de la información obtenida sigue siendo la norma. 

La recomendación inadecuada en virtud de la Regla BI-La Regla del Mejor Interés o la Regla 2111 de la FINRA puede estar relacionada con la compra, venta o incluso con el asesoramiento para mantener una inversión o contratar una estrategia de inversión que no redunde en beneficio del cliente o que sea inadecuada, como invertir en el margen, utilizar opciones o negociar excesivamente (revolver) los valores de una cuenta.

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$21,000,000 Sentencia definitiva por robo civil
$8,500,000 Acuerdo de fraude de bonos de corredores de bolsa
$8,200,000 Liquidación de la cuenta de margen del corredor de bolsa
$7,800,000 Acuerdo de fraude en las opciones de los corredores de bolsa
$6,000,000 Acuerdo de fraude de bonos y fondos de bonos de corredores de bolsa
$5,800,000 Laudo arbitral por fraude bursátil
$5,500,000 Acuerdo de arbitraje de la FINRA
$4,300,000 Acuerdo de demanda colectiva ante el Tribunal Federal
$3,500,000 Acuerdo del Tribunal del Estado de Florida
$3,350,000 Acuerdo de arbitraje de la FINRA
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$2,750,000 Laudo arbitral de la FINRA
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El batido nunca es en el mejor interés de los clientes; también es una cuestión de idoneidad cuantitativa. Hasta la Regla BI-La Regla del Mejor Interés, los tribunales y los árbitros sólo podían encontrar el "churning" cuando un corredor ejerce el control (por acuerdo o control de facto) sobre las decisiones de inversión en una cuenta y compra acciones o recomienda que compre y venda excesivamente acciones en beneficio del corredor de bolsa; es decir, ¡comisiones! De acuerdo con la Regulación BI-La Regla del Mejor Interés, la prueba de control ya no es necesaria. La agitación es considerada por muchos como una de las formas más atroces de fraude de los corredores de bolsa.

Escuche a nuestros clientes

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