NUESTROS ABOGADOS AYUDAN A LOS CORREDORES DE TODO EL PAÍS CON LOS PROCEDIMIENTOS DE ELIMINACIÓN DE RESIDUOS.
Los registros de los corredores y asesores de inversiones están ahora a disposición del público a través de la herramienta BrokerCheck en el sitio web de FINRA, por lo que es extremadamente importante proteger su reputación.
Es poco probable que consiga muchos clientes nuevos si encuentran comentarios negativos sobre usted en el registro público.
La presentación de una reclamación pública también puede desencadenar problemas de registro en los organismos estatales. Si un cliente presenta una reclamación falsa, una reclamación que es claramente errónea, o una reclamación sobre una transacción en la que usted nunca estuvo involucrado, entonces puede tener derecho a que esa información negativa sea eliminada del Registro Central de Depósitos (CRD).
Cuando una reclamación surge de un producto estructurado defectuoso diseñado por su empleador, es posible que pueda eliminar esa reclamación al no tratarse de una violación de las prácticas de venta, falsificación, robo, apropiación indebida o conversión de fondos.
Para ello, necesita un abogado con experiencia no sólo en los procedimientos de arbitraje de la FINRA, sino también en asuntos de litigio ante los tribunales estatales, ya que se trata de un proceso de dos pasos en ambos foros.
Los abogados de las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A. han estado ayudando a los corredores y asesores financieros de todo el país a limpiar su nombre a través de los procedimientos de eliminación de los antecedentes penales desde nuestras oficinas de Boca Ratón, Florida.
EL ABOGADO PEARCE RESPONDERÁ A SUS PREGUNTAS SOBRE LA ELIMINACIÓN DE LOS RESIDUOS.
El abogado Pearce tiene más de 40 años de experiencia en el manejo de los procedimientos de arbitraje de la FINRA para los inversores y los corredores y sabe la diferencia entre las quejas válidas y frívolas que deben ser eliminados del registro de un corredor.
Está disponible para responder a todas sus preguntas, pero a continuación se exponen algunas de las preguntas y respuestas más frecuentes sobre la eliminación de los antecedentes penales:
1. ¿Qué tipos de información pueden ser borrados?
La información que se suele borrar surge de los litigios entre los clientes y las empresas afiliadas o sus personas asociadas que han sido notificados en los formularios U-4 y U-5 por la empresa de corretaje en respuesta a esas reclamaciones.
Las quejas sobre productos estructurados defectuosos también pueden ser eliminadas. En ocasiones, las propias empresas de corretaje publican material difamatorio y se dedican a abusar del formulario U-5, que puede ser eliminado.
2. ¿Qué pasos se deben dar para buscar la eliminación de los residuos?
Si la parte que solicita la supresión está involucrada en un procedimiento de arbitraje, debe solicitar la supresión en su respuesta, reconvención o declaración de demanda.
Los árbitros decidirán si conceden una solicitud de cancelación sobre la base de uno o más de los 3 estándares especificados en la Regla 2080 del Código de Procedimiento de Arbitraje de la FINRA.
Esta norma establece requisitos de procedimiento especiales en relación con las solicitudes de supresión de información sobre conflictos con clientes, entre los que se incluye que los árbitros celebren una audiencia grabada en persona o por teléfono, que revisen los documentos del acuerdo y que tengan en cuenta el importe de los pagos realizados a cualquiera de las partes en cualquier otro término y condición del acuerdo.
Si los árbitros conceden la cancelación, también deben explicar brevemente en el laudo los fundamentos de hecho para determinar que la cancelación es adecuada según uno o varios de los criterios de la Regla 2080.
3. ¿Cuáles son las conclusiones que los árbitros deben tomar para la eliminación de los antecedentes?
Los árbitros tienen la capacidad de ordenar la eliminación de los antecedentes por una variedad de razones. Sin embargo, si una parte no desea que la FINRA impugne la orden de expurgación y renuncie a participar en cualquier procedimiento de confirmación judicial posterior, los árbitros deben considerar afirmativamente que el objeto de la reclamación o la información del sistema de CRD cumple una o más de las tres normas:
i. La afirmación, la alegación o la información es imposible en cuanto a los hechos o claramente errónea.
ii. La persona inscrita no estuvo involucrada en la presunta violación de las prácticas de venta relacionadas con la inversión, la falsificación, el robo, la apropiación indebida o la conversión de fondos.
iii. La afirmación, alegación o información es falsa.
4. Si los árbitros concedieron la anulación, ¿cuál es el siguiente paso para limpiar el registro?
En primer lugar, la parte que solicita la eliminación de los antecedentes penales debe enviar una carta a la FINRA en la que solicite formalmente la renuncia a participar en cualquier procedimiento de confirmación del tribunal, junto con los documentos pertinentes, como la declaración de demanda, la respuesta, cualquier acuerdo de conciliación, el laudo arbitral y cualquier otro documento pertinente. El personal revisará la presentación y concederá o denegará la solicitud de renuncia. Si la FINRA deniega la solicitud de renuncia, una de las partes todavía puede proceder a la eliminación de los antecedentes, pero debe nombrar a la FINRA como parte en el procedimiento judicial. La FINRA y las autoridades estatales pueden impugnar la eliminación de los antecedentes y un juez decidirá si es de interés público que se eliminen los antecedentes.
5. ¿Se puede borrar un registro sin un procedimiento judicial?
La FINRA puede suprimir, sin orden judicial, las directivas de expurgo contenidas en los laudos arbitrales dictados en controversias entre representantes registrados y empresas en las que el panel arbitral declare que se está concediendo el desagravio de expurgo debido al carácter difamatorio de la información; es decir, en los casos relacionados con el abuso del formulario U-5.
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Las normas y procedimientos de expurgo de la FINRA están cambiando para que sea más difícil y caro borrar las quejas infundadas de los clientes y las declaraciones falsas y difamatorias en los registros de CRD y BrokerCheck de los corredores. Estos cambios responden a las duras críticas del público sobre el gran número de borradores de los llamados "corredores deshonestos" y otros abusos, incluida la solicitud de daños y perjuicios de 1 dólar para activar la tasa de presentación más baja de 50 dólares y el procedimiento simplificado de borrado de un solo árbitro.
Una vez que el primer cambio se haya puesto en práctica, los corredores ya no podrán incluir 1 dólar en daños y perjuicios junto con su solicitud de eliminación para que su reclamo caiga en el extremo inferior del programa de tarifas de presentación gradual (y tarifas de audiencia) de la FINRA. En lugar de pagar una tasa de presentación de 50 dólares, ahora se cobrará a los corredores 1.575 dólares (y a los corredores-agentes se les cobrará una tasa de procesamiento de 3.750 dólares y un recargo de 1.900 dólares, todo por ser nombrados como demandados nominales en el procedimiento).
FINRA ha votado y presentado nuevas reglas a la SEC para su aprobación que: 1) exige que se presente una solicitud de eliminación de antecedentes dos años después de que termine la disputa con el cliente; 2) que todas las solicitudes de eliminación de antecedentes sean escuchadas por paneles especiales de tres árbitros; y 3) exige que todos los corredores testifiquen en persona o por videoconferencia, no telefónicamente (aunque se seguirá permitiendo que los clientes comparezcan telefónicamente o mediante una declaración escrita).
Sin duda, los paneles de tres árbitros especialmente capacitados harán más estrictas las normas y supondrán una pesada carga para los corredores que merezcan y busquen ser borrados, lo que es una razón más para que usted necesite un abogado litigante capacitado y con experiencia para que lo represente en los procedimientos de borrado en el futuro.
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En las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., creemos que el último barómetro de nuestro éxito es superar las expectativas de nuestros clientes.
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