O Estatuto de Limitações da FINRA se aplica a reclamações e disputas que surgem sob as regras, regulamentos ou estatutos administrados pela FINRA.
Os corretores de investimento têm o dever de tratar seus clientes com honestidade e integridade. Aqueles que se aproveitam, enganam ou roubam de seus clientes agitam a fundação da indústria investidora. Lamentavelmente, a má conduta dos corretores ocorre com demasiada freqüência.
Você precisa da representação de um advogado de arbitragem da FINRA que tenha o conhecimento, habilidade e ampla experiência para ajudá-lo a recuperar suas perdas se você for vítima de má conduta de corretor de investimentos. Robert Wayne Pearce e sua equipe do The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., têm mais de 40 anos de experiência lutando em nome de investidores vítimas de má conduta de corretor. Entre em contato conosco hoje para proteger seus direitos.
Principais tomadas de decisão
- Os corretores de investimento têm o dever para com seus clientes de ser honestos e agir com integridade.
- FINRA é uma corporação sem fins lucrativos que trabalha com a Comissão de Títulos e Câmbio para proteger os investidores contra a má ação das corretoras.
- Você precisa da representação de um advogado de arbitragem da FINRA que tenha o conhecimento, habilidade e vasta experiência para ajudá-lo a recuperar suas perdas se você for vítima de má conduta de corretor de investimentos.
- Os investidores prejudicados por seu corretor devem entender que não têm seis anos para apresentar uma reclamação judicial - em muitos casos, os estatutos estaduais de limitações são muito mais curtos do que o prazo de elegibilidade de arbitragem da FINRA.
- Apresentar sua reclamação o mais rápido possível é a melhor maneira de proteger seus direitos legais - se você suspeita que perdeu dinheiro no mercado por causa de fraude, negligência ou má conduta do corretor.
O que é FINRA?
FINRA é um acrônimo para Financial Industry Regulatory Authority (Autoridade Reguladora da Indústria Financeira). FINRA é uma organização auto-reguladora ou SRO. Como uma SRO, FINRA é uma corporação sem fins lucrativos que trabalha com a Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio para proteger os investidores contra a má ação das corretoras. A FINRA oferece exames profissionais que certificam os candidatos como corretores de investimento. Ela também oferece programas de educação contínua aos profissionais de investimento para promover a justiça e a transparência nos mercados de valores mobiliários.
A FINRA tem autoridade para estabelecer regras e regulamentos que regem as relações corretor-investidor. Ela toma medidas para disciplinar os corretores culpados de má conduta. Além disso, a FINRA educa os investidores sobre suas metas de investimento, estratégias e investimentos seguros.
O que é o Estatuto de Limitações da FINRA?
As regras processuais da FINRA indicam que os investidores têm seis (6) anos para apresentar um pedido de arbitragem junto à FINRA. O período de seis anos começa quando ocorre o evento que dá origem à reivindicação legal.
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Nota: A FINRA rejeitará qualquer reclamação de que a FINRA decida não cumprir o prazo de elegibilidade. O painel de arbitragem decidirá sobre a elegibilidade se as partes discordarem sobre se o período de elegibilidade já transcorreu. Não atrasar a apresentação. Fale com um advogado da FINRA sobre qualquer questão sobre sua reivindicação arbitral.
A FINRA cobra, ou interrompe, o período de elegibilidade se as partes apresentarem o caso em tribunal. Além disso, as regras procedimentais da FINRA estabelecem que os tribunais pagarão o prazo de prescrição quando o caso permanecer na jurisdição da FINRA.
Por que a FINRA tem um Estatuto de Limitações?
Há uma série de razões pelas quais FINRA impõe um estatuto de limitações às reivindicações dos investidores. A primeira é para garantir que as provas relacionadas à reivindicação ainda possam ser razoavelmente obtidas. Isto assegura que os investidores não esperem até que seja tarde demais para prosseguir com sua reivindicação, e também protege os corretores contra acusações falsas ou fraudulentas trazidas anos após os eventos em questão.
Além disso, o estatuto de limitações da FINRA ajuda a proteger a integridade e a confiabilidade de seu processo de arbitragem. Ao assegurar que as reclamações sejam apresentadas dentro de um prazo razoável, FINRA é capaz de avaliar com precisão e justiça todas as provas relacionadas a uma reclamação do investidor, a fim de tomar uma decisão informada sobre seu caso.
FINRA oferece serviços de arbitragem e mediação aos investidores que apresentam uma reclamação contra sua corretora ou firma de corretagem. O investidor vitimizado deve apresentar sua reclamação ao conselho de arbitragem da FINRA dentro de um período de tempo especificado. O investidor que estiver pensando em buscar uma causa legal para seus prejuízos deve estar ciente de outros prazos que afetam sua reivindicação.
FINRA Estatuto de Limitações Preocupações
As regras de elegibilidade de arbitragem da FINRA são distintas dos estatutos federais ou estaduais de limitações. Os investidores prejudicados por seu corretor devem entender que não têm seis anos para apresentar uma reclamação judicial. Em muitos casos, os estatutos de limitações são muito mais curtos do que o prazo de elegibilidade da arbitragem da FINRA.
A seção 10(b) da Securities and Exchange Act de 1934 e seus regulamentos concedem aos investidores o direito de processar seu corretor ou consultor por fraude ou qualquer outra prática desleal. A Seção 10b e seus regulamentos encontrados no 17 C.F.R. 240.10b-5 têm um estatuto de limitações de dois anos.
Sob estas regras, o prazo de dois anos começa quando o investidor descobre a fraude ou não mais de cinco anos após a suposta fraude ter ocorrido.
O momento em que o investidor descobriu a fraude é essencial para entender. Caso contrário, você pode involuntariamente permitir que o estatuto de limitações se esgote antes de ter a chance de apresentar sua queixa. O estatuto de limitações começa quando o investidor sabia ou deveria saber sobre a fraude.
Você deve compreender seus investimentos e como eles funcionam para que você possa descobrir provas de fraude o mais rápido possível. Se você não tiver certeza se é vítima de fraude, você deve contatar um advogado de valores mobiliários com conhecimento e reputação para proteger seus direitos e investimentos.
Estatutos Estaduais de Limitações
Alguns estados permitirão que você ajuize uma ação judicial no tribunal estadual por violação da lei estadual. A apresentação em juízo estadual pode ser a melhor opção para um investidor lesado. Os estatutos de limitações para reclamações de leis estaduais podem ser tão curtos quanto dois anos.
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Por quanto tempo tenho que apresentar uma reclamação contra meu corretor?
Apresentar sua reclamação o mais rápido possível é a melhor maneira de proteger seus direitos legais. Simplesmente porque FINRA concordou em arbitrar uma reclamação dentro de seis anos não significa que você deva esperar seis anos para apresentar sua reclamação. Ao invés disso, você deve ser pró-ativo. Se você suspeitar que perdeu dinheiro no mercado por causa de fraude de corretor, negligência ou uma transação inadequada, converse com um advogado de valores mobiliários que tenha um grande conhecimento e experiência em processar corretores financeiros e assessores por delitos.
O que é FINRA Arbitragem?
FINRA oferece serviços de arbitragem e mediação aos investidores que apresentam uma reclamação contra sua corretora ou firma de corretagem. As corretoras freqüentemente incluem acordos de arbitragem vinculantes em seus contratos de corretagem com investidores. Geralmente, os acordos de arbitragem estipulam que as partes devem resolver todas as disputas através de arbitragem vinculante oferecida através da FINRA. Os corretores de investimento incluem cláusulas de arbitragem em seus contratos como o único método de resolução de disputas.
Os investidores vitimizados devem arbitrar as disputas ao invés de prosseguir com suas reivindicações no tribunal se assinarem um acordo que inclua uma cláusula de arbitragem. Entretanto, a FINRA aceitará a arbitragem somente nos casos em que o consultor de investimento for um membro ativo da FINRA.
Quais são as vantagens da arbitragem?
A arbitragem com FINRA é vantajosa para os investidores. As reivindicações avançam mais rapidamente através do processo de arbitragem do que em tribunal. Os árbitros experientes sabem o que é essencial e entendem o dever legal que um corretor tem para com um investidor. Além disso, você pode ter a chance de contestar uma sentença arbitral em tribunal se a decisão for contrária à lei.
A arbitragem oferece algumas vantagens aos corretores. Primeiro, a arbitragem é mais barata, geralmente, do que litigar um caso através do tribunal. Em segundo lugar, os árbitros FINRA possuem um conhecimento mais profundo sobre o assunto do que o jurado médio sentado em uma sala de audiências. Finalmente, as audiências de arbitragem não são fóruns públicos, ao contrário dos tribunais, que estão sempre abertos ao público. É menos provável que as empresas de investimento experimentem péssimas notícias se todas as disputas forem para arbitragem.
Como funciona a arbitragem FINRA?
O processo de arbitragem da FINRA é semelhante ao processo judicial médio. A FINRA não participa da arbitragem. Em vez disso, FINRA proporciona um fórum para que as partes resolvam suas disputas.
Um investidor inicia o processo apresentando uma reclamação formal junto à FINRA. FINRA atende a reclamação sobre o suposto infrator e indica que o réu deve apresentar uma resposta à reclamação. As partes conduzem a descoberta e depois se preparam para apresentar o caso a um painel de arbitragem.
O valor da reclamação determina o painel de arbitragem. FINRA utiliza um processo de arbitragem sumário para reivindicações inferiores a 50.000 dólares. Um árbitro não público, ou um árbitro que seja membro da FINRA, recebe a cessão e ouve o caso após as partes reverem uma lista de candidatos a árbitro. As partes podem participar remotamente da arbitragem.
As partes com reivindicações avaliadas acima de $50.000 devem comparecer pessoalmente à arbitragem. Três árbitros devem ouvir reclamações com valor superior a $100.000. Dois dos árbitros serão árbitros não públicos, e o terceiro será um árbitro público que não pertence à FINRA. As partes receberão listas de candidatos para presidir a arbitragem. As partes poderão atacar todos os árbitros não-públicos da lista e fazer com que apenas árbitros públicos ouçam seu caso.
O painel de arbitragem ouve as provas, recebe as exposições e ouve os argumentos. Os árbitros encontram os fatos do caso e aplicam a lei pertinente. Após deliberação, o painel emite uma decisão. Qualquer sentença é o julgamento do painel.
Desafiando uma sentença arbitral no tribunal
Os tribunais federais e estaduais têm autoridade limitada para revogar sentenças arbitrais. Os tribunais podem revogar uma sentença somente se:
- O prêmio é o produto de fraude ou corrupção;
- O painel de arbitragem abrigou um preconceito contra uma das partes;
- O painel de arbitragem violou os direitos de uma das partes;
- Os árbitros exageraram em sua autoridade;
- Os árbitros desconsideraram a lei pertinente; ou
- O prêmio foi o produto de uma decisão irracional.
Os tribunais estão relutantes em revogar as sentenças arbitrais. Portanto, um investidor que leva seu caso à arbitragem deve ter a representação de um advogado com tremenda visão e habilidade para ganhar o caso na arbitragem.
Por que perseguir uma reclamação contra um corretor de investimentos?
A integridade do mercado e a segurança do investidor reforçam a confiança nos mercados de negociação de títulos nos Estados Unidos. A maioria dos investidores compreende a volatilidade do mercado e aceita os riscos associados ao investimento em títulos e valores mobiliários. Apesar da volatilidade, "colocar seu dinheiro no mercado" continua sendo o método mais vantajoso de aumentar a riqueza, economizar para a faculdade e planejar a aposentadoria.
Embora algumas pessoas administrem seu dinheiro pessoalmente, outras contam com um corretor de investimentos especializado para aumentar seu dinheiro. Temendo perder seu ovo de ninho, os investidores recorrem a corretores profissionais para proteger seus ativos. O investidor médio conta com o julgamento profissional de seu corretor para tomar as melhores decisões financeiras consistentes com suas necessidades de investimento.
Se seu corretor de investimentos violou sua confiança e seu dever de agir no seu melhor interesse, eles devem ser responsabilizados. Perseguir uma reclamação contra uma corretora que gerenciou mal seus investimentos pode ajudá-lo a recuperar os fundos perdidos e responsabilizar a empresa por seus erros.
Obtenha a representação que você precisa para recuperar o dinheiro que você perdeu
Quando você coloca sua confiança e dinheiro ganho com muito esforço nas mãos de um corretor, você espera que eles façam tudo o que puderem para proteger seu investimento.
Você tem o direito de apresentar um pedido de indenização para recuperar os danos por suas perdas por causa da má ação de seu corretor. Entre em contato com Robert Pearce e seus advogados de recuperação de perdas de investimento no The Law Offices of Robert Wayne Pearce hoje pelo telefone 561-338-0037 para proteger seus valiosos direitos.
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