La Ley de Prescripción de la FINRA se aplica a las reclamaciones y disputas que surgen bajo las normas, reglamentos o estatutos administrados por la FINRA.
Los corredores de inversiones tienen el deber de tratar a sus clientes con honestidad e integridad. Aquellos que se aprovechan, engañan o roban a sus clientes hacen temblar los cimientos de la industria de la inversión. Lamentablemente, la mala conducta de los corredores ocurre con demasiada frecuencia.
Usted necesita la representación de un abogado de arbitraje FINRA que tiene el conocimiento, la habilidad y la amplia experiencia para ayudarle a recuperar sus pérdidas si usted es una víctima de la mala conducta de los corredores de inversión. Robert Wayne Pearce y su personal con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. , tienen más de 40 años de experiencia luchando en nombre de los inversores víctimas de la mala conducta de los corredores. Póngase en contacto con nosotros hoy para proteger sus derechos.
Puntos clave
- Los agentes de inversión tienen el deber de ser honestos y actuar con integridad ante sus clientes.
- FINRA es una corporación sin ánimo de lucro que trabaja con la Comisión de Valores y Bolsa para proteger a los inversores de las malas prácticas de las empresas de corretaje.
- Usted necesita la representación de un abogado de arbitraje de la FINRA que tenga el conocimiento, la habilidad y la amplia experiencia para ayudarle a recuperar sus pérdidas si es víctima de la mala conducta de un agente de inversiones.
- Los inversores agraviados por su corredor deben entender que no tienen seis años para presentar una reclamación judicial - en muchos casos, los estatutos estatales de limitaciones son mucho más cortos que el plazo de elegibilidad de arbitraje de la FINRA.
- Presentar su reclamación lo antes posible es la mejor manera de proteger sus derechos legales, si sospecha que ha perdido dinero en el mercado a causa de un fraude, negligencia o mala conducta del corredor.
¿Qué es FINRA?
FINRA es el acrónimo de Financial Industry Regulatory Authority. FINRA es una organización autorreguladora o SRO. Como SRO, FINRA es una corporación sin ánimo de lucro que trabaja con la Comisión de Valores y Bolsa para proteger a los inversores de las malas prácticas de las empresas de corretaje. La FINRA ofrece exámenes profesionales que certifican a los solicitantes como agentes de inversión. También ofrece programas de formación continua a los profesionales de la inversión para promover la equidad y la transparencia en los mercados de valores.
La FINRA tiene la autoridad para elaborar normas y reglamentos que rigen las relaciones entre corredores e inversores. Toma medidas para disciplinar a los corredores culpables de mala conducta. Además, la FINRA educa a los inversionistas sobre sus metas de inversión, estrategias e inversiones seguras.
¿Qué es el plazo de prescripción de la FINRA?
Las normas de procedimiento de la FINRA indican que los inversores tienen seis (6) años para presentar una reclamación de arbitraje ante la FINRA. El plazo de seis años comienza cuando se produjo el hecho que da lugar a la reclamación legal.
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Nota: La FINRA desestimará cualquier reclamación que decida que no ha cumplido el plazo de elegibilidad. El panel de arbitraje se pronunciará sobre la elegibilidad si las partes no están de acuerdo en si el período de elegibilidad transcurrió. No retrase la presentación de la demanda. Hable con un abogado de la FIN RA sobre cualquier cuestión relativa a su reclamación de arbitraje.
La FINRA cobra un peaje, o detiene el período de elegibilidad si las partes presentan el caso en la corte. Además, las normas de procedimiento de la FINRA establecen que los tribunales cobrarán el peaje de la prescripción cuando el caso permanezca en la jurisdicción de la FINRA.
¿Por qué la FINRA tiene un estatuto de limitaciones?
Hay varias razones por las que la FINRA impone un plazo de prescripción a las reclamaciones de los inversores. La primera es garantizar que las pruebas relacionadas con la reclamación puedan obtenerse todavía de forma razonable. Esto garantiza que los inversores no esperen hasta que sea demasiado tarde para presentar su reclamación, y también protege a las agencias de valores de acusaciones falsas o fraudulentas presentadas años después de los hechos en cuestión.
Además, el plazo de prescripción de la FINRA contribuye a proteger la integridad y la fiabilidad de su proceso de arbitraje. Al garantizar que las reclamaciones se presenten dentro de un plazo razonable, la FINRA puede evaluar con precisión y equidad todas las pruebas relacionadas con la reclamación de un inversor para tomar una decisión informada sobre su caso.
La FINRA ofrece servicios de arbitraje y mediación a los inversores que presentan una reclamación contra su corredor o empresa de corretaje. El inversor perjudicado debe presentar su reclamación ante la junta de arbitraje de la FINRA en un plazo determinado. El inversor que contemple la posibilidad de emprender una acción legal por sus pérdidas debe ser consciente de otros plazos que afectan a su reclamación.
Problemas de prescripción de la FINRA
Las reglas de elegibilidad para el arbitraje de la FINRA son distintas de las leyes de prescripción federales o estatales. Los inversionistas agraviados por su corredor deben entender que no tienen seis años para presentar una demanda judicial. En muchos casos, los estatutos de limitaciones son mucho más cortos que el plazo de elegibilidad de arbitraje de la FINRA.
El apartadob) del artículo 10 de la Ley de Valores y Bolsa de 1934 y su reglamento conceden a los inversores el derecho a demandar a su corredor o asesor por fraude o cualquier otra práctica desleal. El artículo 10b y su reglamento que se encuentra en 17 C.F.R. 240.10b-5 tiene un plazo de prescripción de dos años.
Según estas normas, el plazo de prescripción de dos años comienza cuando el inversor descubre el fraude o no más de cinco años después de que se haya producido el presunto fraude.
El momento en que el inversor descubrió el fraude es esencial para entenderlo. De lo contrario, podría permitir sin querer que el plazo de prescripción se acabe antes de tener la oportunidad de presentar su reclamación. El plazo de prescripción comienza cuando el inversionista supo o debió haber sabido del fraude.
Debe entender sus inversiones y cómo funcionan para poder descubrir las pruebas de fraude lo antes posible. Si no está seguro de ser víctima de un fraude, debe ponerse en contacto con un abogado experto en valores y de buena reputación para proteger sus derechos e inversiones.
Estatutos de Limitaciones de los Estados
Algunos estados le permitirán presentar una demanda en un tribunal estatal por una violación de la ley estatal. Presentar una demanda en un tribunal estatal podría ser la mejor opción para un inversor perjudicado. Los plazos de prescripción de las demandas de la ley estatal podrían ser tan cortos como dos años.
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¿Cuánto tiempo tengo para presentar una reclamación contra mi corredor?
Presentar su reclamación lo antes posible es la mejor manera de proteger sus derechos legales. El simple hecho de que la FINRA haya acordado arbitrar una reclamación en un plazo de seis años no significa que deba esperar seis años para presentarla. Por el contrario, debe ser proactivo. Si sospecha que ha perdido dinero en el mercado a causa de un fraude por parte de un corredor, de una negligencia o de una transacción inadecuada, hable con un abogado especializado en valores que tenga un gran conocimiento y experiencia en la persecución de corredores y asesores financieros por malas prácticas.
¿Qué es el arbitraje FINRA?
La FINRA ofrece servicios de arbitraje y mediación a los inversionistas que presentan una queja contra su corredor o empresa de corretaje. Las empresas de corretaje suelen incluir acuerdos de arbitraje vinculante en sus contratos de corretaje con los inversores. Comúnmente, los acuerdos de arbitraje estipulan que las partes deben resolver todas las disputas a través de un arbitraje vinculante ofrecido por la FINRA. Los corredores de inversiones incluyen cláusulas de arbitraje en sus contratos como único método de resolución de controversias.
Los inversionistas victimizados deben arbitrar las disputas en lugar de llevar sus demandas a los tribunales si firmaron un acuerdo que incluía una cláusula de arbitraje. Sin embargo, la FINRA aceptará el arbitraje sólo en los casos en que el asesor de inversiones sea un miembro activo de la FINRA.
¿Cuáles son las ventajas del arbitraje?
El arbitraje con la FINRA es ventajoso para los inversores. Las reclamaciones avanzan más rápido a través del proceso de arbitraje que en los tribunales. Los árbitros experimentados saben lo que es esencial y entienden el deber legal que un corredor tiene con un inversionista. Además, puede tener la oportunidad de impugnar un laudo arbitral en el tribunal si el fallo es contrario a la ley.
El arbitraje ofrece a los corredores algunas ventajas. En primer lugar, el arbitraje es menos costoso, en general, que litigar un caso a través de un tribunal. En segundo lugar, los árbitros de la FINRA poseen un conocimiento más profundo sobre el tema que el promedio de los jurados que se sientan en un tribunal. Por último, las audiencias de arbitraje no son foros públicos, a diferencia de los tribunales de justicia, que siempre están abiertos al público. Las empresas de inversión tienen menos probabilidades de sufrir una mala prensa si todos los litigios se someten a arbitraje.
¿Cómo funciona el arbitraje de la FINRA?
El proceso de arbitraje de la FINRA es similar al de un caso judicial promedio. La FINRA no participa en el arbitraje. En cambio, la FINRA proporciona un foro para que las partes resuelvan sus disputas.
Un inversor comienza el proceso presentando una queja formal ante la FINRA. La FINRA notifica la queja al presunto infractor e indica que el demandado debe presentar una respuesta a la queja. Las partes realizan el descubrimiento y luego se preparan para presentar el caso a un panel de arbitraje.
El valor de la demanda determina el panel de arbitraje. La FINRA utiliza un proceso de arbitraje sumario para las demandas inferiores a 50.000 dólares. Un árbitro no público, o un árbitro que es miembro de la FINRA, recibe la asignación y escucha el caso después de que las partes revisen una lista de candidatos a árbitro. Las partes pueden participar en el arbitraje a distancia.
Las partes con demandas valoradas en más de 50.000 dólares deben comparecer personalmente en el arbitraje. Tres árbitros deben escuchar las demandas valoradas en más de 100.000 dólares. Dos de los árbitros serán árbitros no públicos, y el tercero será un árbitro público que no pertenezca a la FINRA. Las partes recibirán listas de candidatos para presidir el arbitraje. Las partes podrán eliminar de la lista a todos los árbitros no públicos y hacer que sólo los árbitros públicos escuchen su caso.
El panel de arbitraje escucha las pruebas, recibe las pruebas y escucha los argumentos. Los árbitros encuentran los hechos del caso y aplican la ley pertinente. Después de la deliberación, el panel emite una decisión. Cualquier laudo es el juicio del panel.
Impugnar un laudo arbitral ante un tribunal
Tanto los tribunales federales como los estatales tienen una autoridad limitada para anular los laudos arbitrales. Los tribunales pueden anular un laudo sólo si:
- El premio es producto del fraude o la corrupción;
- El panel de arbitraje albergaba un prejuicio contra una de las partes;
- El panel de arbitraje violó los derechos de una de las partes;
- Los árbitros se excedieron en su autoridad;
- Los árbitros hicieron caso omiso de la ley pertinente; o
- El premio fue el producto de una decisión irracional.
Los tribunales son reacios a anular los laudos arbitrales. Por lo tanto, un inversor que lleva su caso al arbitraje debe tener la representación de un abogado con gran perspicacia y habilidad para ganar el caso en el arbitraje.
¿Por qué presentar una demanda contra un corredor de inversiones?
La integridad del mercado y la seguridad de los inversores refuerzan la confianza en los mercados de valores de los Estados Unidos. La mayoría de los inversores comprenden la volatilidad del mercado y aceptan los riesgos asociados a la inversión de valores. A pesar de la volatilidad, "poner su dinero en el mercado" sigue siendo el método más ventajoso para aumentar la riqueza, ahorrar para la universidad y planificar la jubilación.
Aunque algunas personas manejan su dinero personalmente, otras dependen de un experto corredor de inversiones para hacer crecer su dinero. Por temor a perder sus ahorros, los inversionistas recurren a corredores profesionales para proteger sus activos. El inversionista promedio confía en el juicio profesional de su corredor para tomar las mejores decisiones financieras de acuerdo con sus necesidades de inversión.
Si su agente de inversiones violó su confianza y su deber de actuar en su mejor interés, debe rendir cuentas. Presentar una demanda contra una empresa de corretaje que ha gestionado mal sus inversiones puede ayudarle a recuperar los fondos perdidos y hacer que la empresa se responsabilice de su mala actuación.
Consiga la representación que necesita para recuperar el dinero que perdió
Cuando usted pone su confianza y el dinero que tanto le ha costado ganar en manos de un corredor, espera que éste haga todo lo posible para proteger su inversión.
Usted tiene derecho a presentar una reclamación para recuperar los daños y perjuicios por sus pérdidas debido a la mala conducta de su corredor. Póngase en contacto con Robert Pearce y sus abogados de recuperación de pérdidas de inversión con The Law Offices of Robert Wayne Pearce hoy en 561-338-0037 para proteger sus valiosos derechos.
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