Quando você contrata um consultor de investimentos registrado para administrar seu dinheiro, você quer ter certeza de que nada interferirá no dever de seu profissional de valores mobiliários para com você.
A regra FINRA 3270, referida às atividades comerciais externas, dá transparência aos potenciais conflitos de interesse que seu consultor de investimentos possa ter.
A regra 3270 da FINRA exige que seu consultor de investimentos divulgue suas atividades comerciais externas. O objetivo da FINRA 3270 é manter as empresas membros da FINRA responsáveis perante você, o cliente.
Se você está preocupado que seu profissional de valores mobiliários possa ter violado certas regras de divulgação, um advogado de arbitragem especializado em FINRA pode ajudá-lo a entender suas opções.
O que é a Regra FINRA 3270?
A regra 3270 da FINRA proíbe que os corretores de valores mobiliários se envolvam em quaisquer atividades comerciais externas que envolvam a venda de valores mobiliários, a menos que eles tenham primeiro fornecido notificação por escrito à firma empregadora. "Atividade comercial externa" refere-se ao envolvimento de uma pessoa registrada na oferta, compra ou venda de valores mobiliários fora das atividades comerciais regulares de sua corretora.
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A regra 3270 da FINRA exige a divulgação de atividades comerciais externas.
Esta regulamentação FINRA é uma medida vital para proteger os investidores e assegurar que seu assessor esteja priorizando seus interesses.
O que é considerado uma FINRA "Atividade Empresarial Externa"?
FINRA atividades comerciais externas são amplamente definidas. A regra FINRA 3270 estabelece que eles incluem qualquer trabalho remunerado realizado fora do emprego de um profissional de títulos. Isto inclui:
- Trabalhar como funcionário para outra empresa;
- Trabalhando como um contratante independente para outra empresa;
- Servindo como oficial, diretor ou parceiro de qualquer conselho ou organização externa;
- Receber pagamento por qualquer serviço externo; e
- Ter a expectativa razoável de ser pago por qualquer atividade comercial externa.
Esta regra exige apenas que um consultor de investimentos notifique seu empregador sobre FINRA fora das atividades comerciais.
Não exige que o consultor de investimento faça nada além de fornecer uma notificação. Em vez disso, a firma membro da FINRA faz uma determinação sobre o que as atividades comerciais externas são aceitáveis para a firma e seus clientes.
A empresa decide como ou se as atividades comerciais externas devem continuar a ser realizadas.
Exemplos comuns de FINRA Atividades Comerciais Fora da FINRA
Exemplos comuns de atividades comerciais externas incluem:
- Atuando tanto como consultor financeiro quanto como contador público certificado;
- Sentado no conselho de administração de uma organização externa, quer esta atividade seja ou não um trabalho remunerado; e
- Aconselhar uma empresa iniciante de graça, mas esperando uma compensação futura quando a empresa começar a ter lucro.
Seu consultor de investimento precisa relatar qualquer uma dessas atividades ao empregador sob FINRA 3270.
Os exemplos acima não são exaustivos. Um consultor de investimentos também precisa relatar seus negócios de fotografia de casamento ou tour de snorkel ao seu empregador sob as regras. As regras da FINRA sobre atividades comerciais externas se aplicam a qualquer trabalho remunerado.
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Investimentos Passivos Não são Atividades Comerciais Externas
Enquanto a Regra FINRA 3270 lança uma ampla rede, ela permite que os consultores de investimento façam investimentos pessoais passivos. Investir em fundos de índices diversificados ou transações de títulos privados não é uma atividade comercial externa.
Os consultores de investimento também podem colocar seus fundos pessoais em um fundo cego. Os trusts cegos não permitem que as pessoas direcionem a forma como seu dinheiro é investido.
Outras regras FINRA exigem alguma divulgação sobre investimentos pessoais para garantir que seu corretor esteja sendo o mais transparente possível sobre seus potenciais conflitos de interesse.
A regra FINRA 3280 exige a divulgação das transações de títulos privados. Seu profissional de valores mobiliários deve cumprir rigorosamente esta regra e suas exigências. Sua corretora deve assegurar o cumprimento da Regra FINRA 3280 por parte do consultor de investimentos.
Responsabilidade das empresas de corretagem perante os clientes
Uma vez que um consultor de investimentos faz uma divulgação de atividades comerciais externas, a empresa membro da FINRA deve tomar medidas importantes. Cada empresa normalmente tem sua própria forma de relatório e seu próprio protocolo para revisão.
Como as empresas determinam se uma atividade comercial externa é aceitável?
Assim que uma empresa recebe uma divulgação, precisa decidir se as atividades comerciais externas são aceitáveis. A firma membro da FINRA analisa todos os fatos que envolvem a revelação. Então a firma responde a duas perguntas-chave para proteger investidores como você.
Primeiro, a Regra 3270 pede a uma empresa membro da FINRA que considere todas as circunstâncias que envolvem as atividades comerciais externas.
A revisão inclui a avaliação do tipo de negócio externo, a revisão do tempo gasto no negócio, e a confirmação do tipo ou montante de compensação recebida.
A firma deve decidir se as atividades comerciais externas irão interferir nas responsabilidades do profissional de valores mobiliários perante seu empregador e/ou clientes da firma.
Em segundo lugar, a Regra 3270 pede que uma empresa membro da FINRA pense se as atividades comerciais externas serão vistas pelos clientes ou pelo público como parte dos negócios do membro.
Esta revisão avalia se um cliente confundiria as atividades comerciais externas do consultor de investimento com suas atividades de títulos.
Como as empresas abordam as atividades comerciais externas que entram em conflito com os deveres de um consultor?
Se a firma determinar que as atividades comerciais externas do consultor de investimentos interferem com suas responsabilidades para com a firma ou seus clientes, então a firma deve limitar ou proibir a atividade.
A Regra FINRA 3270 também exige que as empresas mantenham um registro de conformidade. É responsabilidade da empresa manter registros de todas as divulgações de atividades comerciais externas e revisões de conformidade.
As corretoras são responsáveis perante seus clientes para garantir que eles estejam prestando serviços apropriados e livres de conflitos na gestão dos ativos dos clientes.
As empresas membros da FINRA devem representar que seus consultores de investimento não estão engajados em atividades comerciais externas que comprometam os interesses do cliente.
Se você acredita que sua corretora falhou em responsabilizar os consultores de investimento pela Regra FINRA 3270 ou não aderir às regras de conflito de interesses, a firma pode ser responsável por perdas do investidor. Agora pode ser o momento de apresentar uma reclamação da FINRA contra seu consultor ou corretor.
Você já foi prejudicado pelas atividades comerciais externas de seu consultor de investimentos?
Se você é um investidor com preocupações de que seu profissional de investimentos não lhe tenha revelado informações importantes, favor ligar para os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A.
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