| Tiempo de lectura 4 minutos | FINRA

Cuando contrata a un asesor de inversiones registrado para que gestione su dinero, quiere asegurarse de que nada interferirá con el deber de su profesional de los valores para con usted.

La regla 3270 de la FINRA, referida a las actividades comerciales externas, da transparencia a los posibles conflictos de intereses que pueda tener su asesor de inversiones. 

La regla 3270 de la FINRA exige que su asesor de inversiones revele sus actividades comerciales externas. El objetivo de la norma FINRA 3270 es que las empresas miembro de la FINRA rindan cuentas ante usted, el cliente.

Si le preocupa que su profesional de los valores pueda haber infringido ciertas normas de divulgación, un abogado experto en arbitraje de la FINRA puede ayudarle a entender sus opciones.

¿Qué es la norma FINRA 3270?

Norma FINRA 3270

La norma FINRA 3270 prohíbe a los corredores-agentes participar en cualquier actividad comercial externa que implique la venta de valores, a menos que hayan notificado previamente por escrito a su empresa empleadora. Por "actividad comercial externa" se entiende la participación de una persona registrada en la oferta, compra o venta de valores fuera de las actividades comerciales habituales de su corredor-agente.

¿Necesita ayuda legal? Hablemos.

o llámenos al 561-338-0037.

La norma FINRA 3270 exige la divulgación de las actividades comerciales externas.

Esta normativa de la FINRA es una medida vital para proteger a los inversores y garantizar que su asesor da prioridad a sus intereses.

¿Qué se considera una "actividad comercial externa" a FINRA?

Las actividades comerciales externas de la FINRA se definen en sentido amplio. La norma FINRA 3270 establece que incluyen cualquier trabajo remunerado realizado fuera del empleo de un profesional de valores. Esto incluye:

  • Trabajar como empleado para otra empresa;
  • Trabajar como contratista independiente para otra empresa;
  • Servir como funcionario, director o socio de cualquier junta u organización externa;
  • Recibir pagos por cualquier servicio externo; y
  • Tener la expectativa razonable de ser remunerado por cualquier actividad empresarial externa.

Esta norma sólo requiere que un asesor de inversiones notifique a su empleador las actividades comerciales externas de FINRA.

No requiere que el asesor de inversiones haga nada más que proporcionar una notificación. En cambio, la empresa miembro de FINRA determina qué actividades comerciales externas son aceptables para la empresa y sus clientes.

La empresa decide cómo o si se deben seguir llevando a cabo las actividades empresariales externas.

Ejemplos comunes de actividades comerciales externas a la FINRA

Algunos ejemplos comunes de actividades empresariales externas son:

  • Actuar como asesor financiero y contable público;
  • Formar parte del consejo de administración de una organización externa, independientemente de que esta actividad sea o no un trabajo remunerado; y
  • Asesorar gratuitamente a una empresa de nueva creación, pero esperar una futura compensación cuando la empresa empiece a dar beneficios.

Su asesor de inversiones tiene que informar a su empleador de cualquiera de estas actividades según la norma FINRA 3270. 

Los ejemplos anteriores no son exhaustivos. Un asesor de inversiones también tiene que informar a su empleador de su negocio de fotografía de bodas o de su actividad paralela de buceo, de acuerdo con las normas. Las normas de la FINRA sobre actividades empresariales externas se aplican a cualquier trabajo remunerado.

Investment Losses? We Can Help

Discuta sus opciones legales con un abogado de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.

Get A Free Consultation

o llámenos al (800) 732-2889.

Robert Pearce

Las inversiones pasivas no son actividades empresariales externas

Aunque la regla 3270 de la FINRA es muy amplia, permite a los asesores de inversiones realizar inversiones personales pasivas. Invertir en fondos de índices diversificados o en operaciones con valores privados no es una actividad comercial externa.

Los asesores de inversión también pueden poner sus fondos personales en un fideicomiso ciego. Los fideicomisos ciegos no permiten a las personas dirigir cómo se invierte su dinero.

Otras normas de la FINRA exigen cierta información sobre las inversiones personales para garantizar que su corredor sea lo más transparente posible sobre sus posibles conflictos de intereses.

La regla 3280 de la FINRA exige la divulgación de las transacciones privadas de valores. Su profesional de los valores debe cumplir estrictamente esta regla y sus requisitos. Su empresa de corretaje debe garantizar el cumplimiento del asesor de inversiones con la Regla 3280 de la FINRA. 

Responsabilidad de las empresas de corretaje ante los clientes

Una vez que un asesor de inversiones hace una divulgación de actividades comerciales externas, la empresa miembro de FINRA debe tomar medidas importantes. Cada empresa suele tener su propio formulario para informar y su propio protocolo de revisión. 

¿Cómo determinan las empresas si una actividad empresarial externa es aceptable?

Una vez que la empresa recibe una declaración, debe decidir si las actividades comerciales externas son aceptables. La empresa miembro de la FINRA revisa todos los hechos que rodean la divulgación. A continuación, la empresa responde a dos preguntas clave para proteger a los inversores como usted.

En primer lugar, la Norma 3270 pide a una empresa miembro de la FINRA que considere todas las circunstancias que rodean las actividades comerciales externas.

La revisión incluye la evaluación del tipo de negocio externo, la revisión del tiempo dedicado al negocio y la confirmación del tipo o importe de la compensación recibida.

La empresa debe decidir si las actividades empresariales externas interferirán con las responsabilidades del profesional de los valores ante su empleador y/o los clientes de la empresa.

En segundo lugar, la Norma 3270 pide a una empresa miembro de FINRA que piense si las actividades comerciales externas serán consideradas por los clientes o el público como parte del negocio del miembro.

Esta revisión evalúa si un cliente podría confundir las actividades comerciales externas del asesor de inversiones con su negocio de valores. 

¿Cómo abordan las empresas las actividades comerciales externas que entran en conflicto con las obligaciones del asesor?

Si la empresa determina que las actividades comerciales externas del asesor de inversiones interfieren con sus responsabilidades hacia la empresa o sus clientes, entonces la empresa debe limitar o prohibir la actividad.

La norma FINRA 3270 también exige a las empresas que mantengan un registro de cumplimiento. Es responsabilidad de la empresa mantener registros de todas las divulgaciones de actividades comerciales externas y de las revisiones de cumplimiento.

Las empresas de corretaje son responsables ante sus clientes de garantizar que prestan un servicio adecuado y libre de conflictos en la gestión de los activos de los clientes.

Las empresas afiliadas a la FINRA deben declarar que sus asesores de inversión no realizan actividades comerciales externas que comprometan los intereses de los clientes.

Si cree que su empresa de corretaje no ha responsabilizado a los asesores de inversión de la regla 3270 de la FINRA o no ha respetado las normas sobre conflictos de intereses, la empresa puede ser responsable de las pérdidas de los inversores. Ahora puede ser el momento de presentar una queja ante la FINRA contra su asesor o corredor.

Robert Wayne Pearce y Adam Kara-Lopez, abogados de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, PA

¿Se ha visto perjudicado por las actividades comerciales externas de su asesor de inversiones?

Si usted es un inversionista con preocupaciones de que su profesional de la inversión no le ha revelado información importante, por favor llame a The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.

Nuestros abogados especializados en arbitraje FINRA llevan más de 40 años representando con éxito a particulares perjudicados por la negligencia o mala conducta de corredores y asesores de inversiones. Los casos relacionados con violaciónes de las normas FINRA son complejos. Abogado Pearce tiene los conocimientos y la experiencia para ayudarle a navegar cualquier tipo de valores o inversión controversia.

Contact our team today to discuss an evaluation of your potential case. Our team has recovered over $170 million for our clients, and we want to help you too.

Foto del autor

Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce of The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. has been a trial attorney for more than 40 years and has helped recover over $170 million dollars for his clients. During that time, he developed a well-respected and highly accomplished legal career representing investors and brokers in disputes with one another and the government and industry regulators. To speak with Attorney Pearce, call (800) 732-2889 or Contact Us online for a FREE INITIAL CONSULTATION with Attorney Pearce about your case.

Evalúa este post

1 estrella2 estrellas3 estrellas4 estrellas5 estrellas
Cargando...