As anuidades variáveis e indexadas a ações são outra forma de investimentos alternativos envolvendo produtos de fundos mútuos e/ou seguros que ocupam grande parte dos advogados do escritório de advocacia Robert Wayne Pearce, P.A. As anuidades variáveis são fundos mútuos com contratos de seguro com uma variedade de características que têm custos ocultos. Eles não são investimentos sensatos para muitos investidores. De acordo com o advogado Pearce, a adequação das anuidades variáveis para investidores idosos e aqueles à beira da aposentadoria ou que procuram fazer investimentos em Planos 401(k), IRAs ou planos de pensão é altamente suspeita. As vendas de anuidades indexadas a ações (EIAs) têm crescido consideravelmente nos últimos anos com a promessa de garantias caras. As EIAs são tudo menos fáceis de entender; uma das características mais confusas de uma EIA é o método usado para calcular o ganho no índice ao qual a anuidade está ligada e não há um, mas vários métodos diferentes de indexação. Devido à variedade e complexidade destes produtos de anuidades, muitos investidores são enganados a comprar algo que não precisam, não podem pagar e não entendem.

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Os investimentos em anuidades variáveis estão se tornando populares entre os investidores seniores que estão próximos da aposentadoria. Embora uma anuidade variável possa ser um investimento apropriado sob as circunstâncias certas, os investidores devem estar cientes de suas características restritivas e conseqüências fiscais. Os investidores também devem estar preocupados com os campos de vendas. Antes de comprar uma anuidade variável, os investidores devem investigar cuidadosamente o produto que estão considerando, bem como o vendedor. Os investidores devem começar lendo o prospecto, que contém informações importantes sobre os termos do contrato de anuidade, taxas e encargos, opções de investimento e benefícios por morte. Além disso, os investidores devem comparar os benefícios e custos da anuidade com outras anuidades variáveis, bem como com outros tipos de investimentos, tais como fundos mútuos.

As EIAs são instrumentos financeiros muito mais complexos do que as anuidades variáveis. Eles têm características tanto de anuidades fixas quanto variáveis. Seu retorno varia mais do que uma anuidade fixa, mas não tanto quanto uma anuidade variável. Portanto, as EIAs dão mais risco (mas mais retorno potencial) do que uma anuidade fixa, mas menos risco (e menos retorno potencial) do que uma anuidade variável. Os EIAs oferecem uma taxa de juros mínima garantida combinada com uma taxa de juros ligada a um índice de mercado. Uma das características mais confusas de uma AIA é o método utilizado para calcular o ganho no índice ao qual a anuidade está vinculada. Para piorar a situação, não há um, mas vários métodos diferentes de indexação.

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O Escritório de Advocacia Robert Wayne Pearce, P.A. entende o que está em jogo em matéria de valores mobiliários, commodities e leis de investimento e se esforça constantemente para garantir o resultado mais favorável possível. O advogado Pearce fornece uma revisão completa do seu caso e explica completamente suas opções legais. O escritório trabalha para garantir que você tenha todas as informações necessárias para tomar uma boa decisão antes de qualquer ação em seu caso.

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Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce, do The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. é advogado de julgamento há mais de 40 anos e ajudou a recuperar mais de US$ 160 milhões de dólares para seus clientes. Durante esse tempo, ele desenvolveu uma respeitada e altamente realizada carreira jurídica representando investidores e corretores em disputas uns com os outros e com o governo e reguladores da indústria. Para falar com o advogado Pearce, ligue para (800) 732-2889 ou Contate-nos online para uma CONSULTA INICIAL GRATUITA com o advogado Pearce sobre seu caso.

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