Os corretores e consultores financeiros muitas vezes não entendem quais são suas responsabilidades e obrigações e o que pode resultar de um exame ou investigação da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). Muitos corretores nem mesmo sabem o papel que a FINRA desempenha dentro do setor. Isto pode ser devido ao fato de que a FINRA, uma organização auto-reguladora, não é uma entidade governamental e não pode condenar profissionais financeiros a penas de prisão por violação das regras e regulamentos do setor. No entanto, todos os corretores-empresários que fazem negócios com membros do público devem se registrar na FINRA. Na qualidade de membros registrados, os corretores e os corretores que trabalham para eles concordaram em cumprir as regras e regulamentos do setor, que incluem as regras da FINRA.
A fim de verificar o cumprimento das normas e regulamentos do setor, FINRA realiza inspeções ou investigações de rotina dos corretores-operadores, que consistem em inspeções que ocorrem a cada um, dois ou três anos, dependendo do modelo de negócios da empresa, seu tamanho e seus riscos percebidos. A FINRA também pode conduzir um exame se tiver razões para acreditar que ocorreu uma violação das regras - um exame pode ser iniciado com base em um formulário U-4 ou U-5, uma reclamação de cliente, uma reclamação de arbitragem, informações recebidas de outro órgão regulador ou de aplicação da lei, ou informações recebidas sob a forma de gorjeta de um corretor-dealker concorrente. O objetivo dos exames é garantir que uma empresa esteja operando com capital suficiente, esteja supervisionando adequadamente seus funcionários e operações comerciais e tenha sistemas e controles internos adequados. Os exames geralmente se concentram em comportamentos antiéticos de vendas, tais como conversão de fundos, falsificação, roubo, venda, atividades comerciais externas não divulgadas, comércio não autorizado, recomendações inadequadas e declarações ou omissões errôneas.
A consulta a um advogado é altamente recomendada quando se enfrenta um exame da FINRA, pois todos os "Membros" da corretora e os "Membros Associados" da FINRA concordaram em estar sujeitos à sua jurisdição, regras, procedimentos, processos disciplinares e sanções que poderiam ter sérias conseqüências. Estes processos disciplinares são como julgamentos em uma sala de tribunal, mas sob as regras e procedimentos desproporcionais da FINRA, em desvantagem do corretor de bolsa. Você precisa estar atento - FINRA pode encaminhar à Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos ("SEC") para injunções, multas e/ou a promotores federais e estaduais para processos criminais.
O PROCESSO DE EXAME
Ao iniciar um exame, os examinadores da FINRA geralmente enviam um pedido de informações por escrito ao corretor-de-commercador, bem como ao corretor, que busca informações básicas sobre uma reclamação ou outra divulgação. Uma carta de solicitação ao corretor solicitará freqüentemente uma resposta por escrito à alegação, e uma carta de solicitação à firma geralmente buscará uma narrativa por escrito da reclamação ou outra revelação e as conclusões da firma. Uma carta de solicitação a uma empresa também pode incluir uma solicitação de documentos relevantes, tais como comunicações com clientes e registros de conta. Uma vez que a FINRA tenha obtido tais informações, ela determinará se a questão é uma questão sobre a qual a FINRA tem jurisdição. A FINRA também determinará se existe uma violação potencial de regra ou se qualquer outro limite foi atingido, o que lhe permitiria continuar a analisar o assunto em questão.
Os examinadores obtêm a grande maioria das informações necessárias para conduzir uma investigação através de correspondência escrita. Cartas solicitando informações e documentos e respostas a perguntas específicas enviadas a empresas, corretores e pessoal envolvido não são incomuns. Em muitos casos, a FINRA exigirá que o corretor responda a uma pergunta específica com uma declaração escrita assinada. Os corretores tendem a receber de duas a quatro ou mais cartas deste tipo. Além disso, os examinadores podem conduzir entrevistas telefônicas com corretores, gerentes, funcionários de conformidade e clientes para obter informações relevantes. Embora essas entrevistas sejam consideradas informais, os corretores devem proceder com cautela porque qualquer coisa que digam pode ser usada contra eles.
A maioria dos exames que levam a uma ação disciplinar inclui uma entrevista no registro (OTR), que requer que o corretor ou outras pessoas associadas de uma empresa se encontrem com os reguladores. As OTRs são semelhantes aos depoimentos feitos em processos civis, pois a testemunha jura dizer a verdade, um relator do tribunal está presente para registrar a entrevista, e a transcrição da entrevista é preparada. Visto que os corretores são autorizados a ter um advogado presente nos OTRs com eles, os corretores são encorajados a obter aconselhamento jurídico para ajudar na preparação de um OTR, para o próprio processo do OTR e para qualquer ação de execução futura.
Assim que os examinadores acreditam ter reunido todas as informações, documentos e outras evidências relevantes, um relatório do exame é preparado e apresentado a um supervisor. O papel do supervisor é rever o relatório e as provas e fazer uma recomendação para encerrar o processo sem ação, para prosseguir com algum tipo de ação disciplinar informal, ou para prosseguir com uma ação disciplinar formal - as questões também podem ser resolvidas através de uma combinação das opções anteriores.
JURISDIÇÃO E REGRAS IMPORTANTES DA FINRA
Os corretores devem saber que FINRA não tem jurisdição sobre indivíduos não afiliados à indústria de títulos e valores mobiliários. Portanto, como a FINRA não pode pedir ou forçar a cooperação de indivíduos não afiliados, muitos exames nunca são totalmente concluídos se tal cooperação for necessária para estabelecer provas de uma violação. Isto não significa que os corretores devem encorajar os clientes a evitar ou não cooperar com as autoridades, pois esta é uma violação das próprias regras da FINRA, o que pode levar a sanções,
Os corretores também devem saber que eles próprios não são obrigados a responder aos pedidos de informação da FINRA, mas esta decisão pode vir com um preço significativo, como uma proibição permanente da indústria. Ainda assim, FINRA faz uso da Regra 8210, que serve como intimação para os exames FINRA. A Regra 8210 exige que os corretores, representantes registrados e quaisquer outras pessoas sujeitas à jurisdição da FINRA cooperem em um exame e forneçam informações escritas, eletrônicas e orais quando solicitadas. Se um corretor optar por não responder, ele ou ela poderá ser impedido de se associar a qualquer firma membro da FINRA em qualquer capacidade, além de outras sanções. Esta conseqüência pode parecer contrária ao direito da 5ª Emenda contra a auto-incriminação. Entretanto, como a FINRA não é uma agência governamental, a 5ª Emenda não se aplica. No entanto, em certas situações pode ser ideal que um corretor não coopere com a FINRA se enfrentar acusações criminais, uma vez que declarações e informações podem ser intimadas por outras agências de aplicação da lei ou voluntariamente entregues pela FINRA a tais agências. Quando diante de uma decisão de cooperar ou não com a FINRA, deve-se sempre procurar o conselho de um advogado experiente nestas questões.
Além disso, o Estatuto da FINRA prevê a jurisdição para fins da Regra 8210 sobre corretores e pessoas associadas anteriormente registrados por dois anos após o término do registro. Este período pode começar novamente se um corretor alterar seu Formulário U5 para divulgar conduta acionável durante o período de dois anos após o término do registro. Portanto, é possível para FINRA manter a jurisdição sobre um corretor anteriormente registrado por quase quatro anos. Se um corretor anteriormente registrado ou uma pessoa associada fora do setor por quase dois anos estiver enfrentando um exame ou ação disciplinar, ele ou ela também deve procurar aconselhamento de um advogado experiente sobre a questão de jurisdição descrita.
AÇÕES INFORMAIS POR FINRA
Uma ação disciplinar informal da FINRA ou uma "Ação cautelar" começa quando um corretor é enviado uma carta explicando que a FINRA concluiu seu exame e especifica certas regras do setor que se acredita terem sido violadas pelo corretor. Em alguns casos, a carta solicitará que o corretor responda acusando o recebimento da carta e afirmando que não ocorrerão violações adicionais no futuro. O assunto é normalmente encerrado quando uma carta de Ação de Cuidadosa é enviada e respondida, a menos que o pessoal da FINRA também esteja seguindo uma ação formal. Em situações mais graves, o pessoal pode exigir que o corretor participe de uma reunião em um escritório da FINRA onde uma explicação oral das conclusões é dada ao corretor e as preocupações sobre o cumprimento das regras do setor são transmitidas. Ao final da reunião, o corretor poderá ser solicitado a reconhecer as preocupações abordadas na carta e a especificar quaisquer medidas que o corretor possa tomar para garantir que as violações não voltem a acontecer. Os corretores devem observar que a FINRA acompanha de forma consistente suas ações informais. Assim, se um corretor se envolver em conduta ilegal no futuro, pode-se esperar que a ação disciplinar informal seja referida em uma audiência disciplinar, o que mostraria que o corretor foi avisado sobre a suposta má conduta.
AÇÕES FORMAIS POR FINRA
A FINRA pode optar por iniciar uma ação disciplinar formal após a conclusão de um exame. Se assim for, o exame é entregue a um advogado que trabalha para FINRA, e o advogado revisará o processo para certificar-se de que os examinadores tenham todas as provas e informações necessárias para prosseguir com a ação. Se for determinado que o processo está completo, o advogado entrará em contato com o corretor com uma carta ou telefonema ou ambos.
O contato inicial do advogado com o corretor é para notificá-lo sobre a intenção da FINRA de tomar uma ação disciplinar contra o corretor por uma violação das regras da FINRA ou de outras regras, regulamentos e leis do setor. É fornecida uma descrição das regras ou leis alegadamente violadas e é dada ao corretor a oportunidade de apresentar à FINRA informações adicionais não fornecidas e um argumento sobre a razão pela qual a FINRA não deve prosseguir com sua ação. Este processo é conhecido como o processo "Wells Submission" (submissão de poços).
Uma notificação de Apresentação de Poços é importante porque a FINRA está avisando ao corretor que pretende iniciar um processo envolvendo uma ação disciplinar contra o corretor, e o corretor terá a obrigação de alterar seu Formulário U-4 para refletir que o corretor está sob investigação. Se o corretor não revelar a investigação no Formulário U-4, poderão ser feitas acusações adicionais contra o corretor. O corretor terá algumas semanas para responder apresentando uma submissão de Wells à FINRA ou para falar com o advogado da FINRA sobre a solução do caso antes que uma reclamação seja apresentada contra o corretor. Um Wells Submission é simplesmente uma argumentação escrita do corretor sobre o porquê da ação da FINRA ser inadequada, não necessária, ou ambas. O Wells Submission também pode conter informações adicionais e provas não obtidas durante o exame que podem exculpar o corretor da suposta má conduta ou violação. Um advogado da FINRA e um supervisor revisarão o Wells Submission, e se eles optarem por avançar com uma reclamação disciplinar, o Submission também será revisto pelo pessoal do Office of Disciplinary Affairs (ODA), que aprovará a emissão da reclamação.
Antes de submeter um Wells Submission, todos os fatos e circunstâncias do caso particular devem ser levados em consideração porque a maioria dos Wells Submission não consegue convencer os reguladores a não prosseguir com uma ação disciplinar. Os corretores também devem ter em mente que as Wells Submissions não são confidenciais e podem ser usadas contra o corretor pelo regulador ou pelos reclamantes civis se a Submission for intimada em uma ação concorrente ou subseqüente.
Ao receber uma resposta da Wells Submission, os reguladores determinarão se devem ou não iniciar uma ação disciplinar formal ou encerrar o exame e proceder com uma ação informal. Se optarem por prosseguir com uma ação formal, o corretor tem a opção de resolver o caso ou estabelecer uma defesa e combater o caso. Se o corretor optar por defender o caso, ele ou ela responderá à reclamação e solicitará uma audiência perante um painel de audiência. O papel do painel é ouvir as provas, determinar se ocorreu uma violação e determinar as sanções apropriadas. Se a decisão do painel de audiência for adversa aos interesses do corretor, o corretor poderá ter a opção de recorrer da decisão. Se o corretor optar por não participar do processo, o processo continuará e uma decisão padrão pode ser emitida contra o corretor, que pode vir com sanções.
CARTA DE ACEITAÇÃO, RENÚNCIA E CONSENTIMENTO
Em muitos casos, FINRA "Membros" e "Membros Associados" resolverão uma ação FINRA antes que uma reclamação disciplinar formal tenha sido emitida. Estes tipos de acordos são feitos através de uma Carta de Aceitação, Renúncia e Consentimento (AWC) na qual um corretor não admite nem nega as alegações. Entretanto, um corretor deve concordar com as conclusões dos fatos e violações e com as sanções. Um AWC resolve o assunto uma vez finalizado, e FINRA não pode retornar com outra ação alegando violações com base na mesma conduta descrita no AWC. A maioria dos corretores que se estabelecem através de um AWC o fazem para evitar o processo de audiência, seja porque não podem reter um advogado e se defender ou porque não estão mais trabalhando no setor de títulos e não planejam retornar.
Um corretor deve compreender completamente as acusações que estão sendo liquidadas, as provas apresentadas pelo regulador e as conseqüências de entrar em um acordo antes de concordar em liquidar uma ação através de um AWC. Por exemplo, um órgão regulador pode tentar resolver as acusações contra um corretor por descobertas, incluindo fraude ou outras violações intencionais. Estas descobertas, que são publicadas e finais, podem ter um impacto importante e permanente na reputação do corretor, por isso é importante saber qual é a conduta alegada e como o corretor foi acusado. Além disso, a compreensão das evidências possuídas pelo regulador tende a mostrar os pontos fortes e fracos do caso do regulador. Um regulador pode procurar resolver um caso que ele acredita não vencer se o caso for a uma audiência. Portanto, os corretores e seus advogados devem avaliar os fatos e circunstâncias únicas de seu caso, bem como o que os reguladores devem provar antes de concordar em chegar a um acordo. Além disso, um corretor deve estar ciente das conseqüências de se chegar a um acordo. Embora alguns corretores não fiquem desanimados por não poderem trabalhar novamente no setor de valores mobiliários, eles devem entender que uma ação disciplinar pode ter um impacto na capacidade de trabalhar em outros campos - especialmente aqueles que requerem licenciamento. Dada a possibilidade de outras repercussões além da liquidação, os corretores devem considerar a contratação de um advogado experiente para aconselhá-los através deste processo.
Se o corretor e a FINRA chegarem a um acordo, o advogado da FINRA redigirá o AWC para que o corretor assine e retorne. O AWC deve ser aprovado pelo Ministério Público e revisado e aprovado pela ODA. Uma vez que a ODA aprove o acordo, o caso é resolvido de acordo com os termos do AWC. Se a ODA não aprovar o acordo, o advogado da FINRA normalmente transmitirá as mudanças exigidas pela ODA ao corretor, que pode concordar com os novos termos ou recusar e litigar a questão.
A AUDIÊNCIA DISCIPLINAR
Se um acordo não tiver sido alcançado após a carta de submissão da Wells, então FINRA procurará apresentar uma queixa disciplinar formal contra o corretor. Entretanto, o advogado da FINRA deve primeiro obter a aprovação da ODA para apresentar a reclamação - semelhante ao processo de obtenção da aprovação da AWC. O departamento de acusação também analisará o assunto e determinará se há provas suficientes para apoiar uma violação das regras.
Após a apresentação da reclamação ao Gabinete de Auditores da FINRA, um aviso de que a reclamação foi apresentada, bem como uma cópia da reclamação, é enviada para o endereço CRD do corretor e para qualquer outro endereço arquivado. O aviso contém uma data para o corretor apresentar uma resposta por escrito, informações sobre o local da audiência, detalhes da descoberta e outras informações importantes. O corretor geralmente responderá admitindo ou negando as alegações e solicitando uma audiência. Se uma resposta for apresentada e uma audiência for solicitada, o auditor designado para o caso realizará uma conferência de pré-auditoria com as partes e agendará o caso, o que inclui o estabelecimento de prazos para a descoberta, o arquivamento de instruções e moções de pré-auditoria, listas de testemunhas e exposições, e o agendamento da própria audiência. O auditor é um funcionário da FINRA e serve como presidente do painel de audiência que irá resolver o caso. Os outros dois membros do painel normalmente vêm de um comitê regional composto por profissionais da indústria escolhidos pelas empresas membros.
O objeto da ação disciplinar ou o respondente tem direito à descoberta no caso e tem permissão para inspecionar e copiar documentos no dossiê de investigação. Entretanto, o respondente não tem direito a todos os documentos da FINRA relativos ao caso, e isto está enumerado nas regras da FINRA. Os corretores devem observar que os oficiais de execução não têm o poder de obter a descoberta do respondente, embora a FINRA possa emitir cartas de investigação sob a Regra 8210 solicitando informações de fatos relacionados a certas defesas afirmativas ou fatos aos quais um respondente pode fazer referência em sua resposta.
A audiência final não é tão formal quanto um julgamento em tribunal, embora possa funcionar de forma semelhante. A audiência começa com as declarações de abertura tanto do advogado da FINRA como do advogado do respondente. Posteriormente, a FINRA convocará testemunhas para depor sobre os fatos que sustentam suas alegações na queixa e apresentará e explicará as provas utilizadas contra o respondente. A parte demandada terá então a oportunidade de conduzir interrogatórios das testemunhas chamadas pela FINRA. Após a FINRA ter terminado de apresentar seu caso, o advogado da ré tem a oportunidade de chamar as testemunhas para depor, apresentar e explicar as provas e depor ela mesma. Da mesma forma, o advogado da FINRA tem então a oportunidade de conduzir interrogatórios de qualquer testemunha chamada pelo requerido, o que inclui o requerido se ele ou ela testemunhou. O painel de audiência também pode fazer perguntas às testemunhas e ao corretor, a qualquer momento durante a audiência.
Após o encerramento de todas as provas, cada advogado dará seus argumentos finais e pedirá ao painel que decida a favor de seus respectivos clientes - para descobrir que FINRA provou ou não provou as alegações contra o corretor e impor ou negar sanções. Os painéis de ouvintes muitas vezes tomam suas decisões rapidamente, mas isso pode não ser imediatamente revelado às partes. Uma decisão escrita do auditor, que delineia a resposta do entrevistado, provas e testemunhos admitidos e a fundamentação legal da decisão do painel, é normalmente emitida vários meses após a conclusão da audiência. Após a emissão da decisão do painel de audiência, o assunto é encerrado e a sanção imposta pelo painel entrará em vigor, a menos que seja feito um recurso ou que uma revisão final seja solicitada pelo Conselho Nacional Adjudicatário. O resultado do caso é relatado no U-4 do corretor e está disponível para o público.
ACORDOS PÓS-QUEIXA
Muitos casos também são resolvidos depois que uma reclamação é apresentada, mas antes do início da audiência. Estes acordos pós-queixa são resolvidos de forma similar aos acordos pré-queixa ou AWCs. Entretanto, os acordos pós-queixa exigem que os corretores apresentem uma "oferta de acordo". Na oferta de acordo, o corretor "não admite nem nega" as alegações da FINRA. O corretor simplesmente concorda com a entrada de uma ordem do departamento de acusação da FINRA que declara que o corretor cometeu as violações descritas na reclamação e renuncia ao direito a uma audiência. As negociações com o departamento de acusação devem ser aprovadas da mesma forma que uma AWC, a fim de encerrar a ação disciplinar.
APELAÇÕES
Os recursos em ações disciplinares FINRA funcionam de forma diferente dos recursos em ações judiciais civis. Em uma ação judicial civil, se nenhuma das partes decidir recorrer da decisão, o caso é resolvido e encerrado. Em uma ação disciplinar FINRA, o Conselho Nacional Adjudicatário (NAC) tem a discrição para rever o caso e forçar as partes através de um recurso. O objetivo do NAC é rever as conclusões do caso, avaliar as sanções propostas e afirmar ou reverter a decisão do painel de audiência. O corretor e os funcionários da FINRA também podem recorrer da decisão de um painel de audiência. Estes recursos são ouvidos pelo NAC, que pode afirmar, reverter ou modificar a decisão.
O processo de apelação pode durar vários meses ou um ano, e os corretores registrados em suas empresas são autorizados a trabalhar durante esse período porque as sanções impostas pelo painel de audiência não entram em vigor enquanto o NAC estiver analisando ou ouvindo o recurso. Nenhuma prova ou testemunho adicional é apresentado, exceto para os resumos escritos apresentados pelas partes. As partes têm a oportunidade de fazer seus argumentos orais perante um subcomitê do NAC, que recomendará uma decisão ao NAC. Uma decisão final é finalmente anunciada pelo NAC. Se um corretor acreditar que a decisão do NAC não é apoiada, ele ou ela pode fazer um apelo final à SEC. Entretanto, as sanções impostas pela FINRA não são atrasadas e entrarão em vigor, a menos que a SEC dê instruções especiais. Por outro lado, a FINRA não teria direito a um recurso além do NAC se perdesse seu recurso.
QUESTÕES COLATERAIS
Os corretores devem estar cientes das questões colaterais que podem surgir após uma ação disciplinar da FINRA. Estas questões podem muito bem incluir conseqüências que afetam as perspectivas futuras de emprego, criam responsabilidade civil e frustram o registro de licenciamento estatal. Por exemplo, se um corretor violou uma regra do setor que também é considerada uma violação criminal, qualquer informação obtida pela FINRA em seu processo penal pode ser usada por promotores criminais contra o corretor. Outro exemplo envolve o possível uso de informações e admissões obtidas em uma ação disciplinar da FINRA por clientes que tenham sofrido perdas de investimento e tenham apresentado reclamações arbitrais contra o corretor e seu corretor-dealer. Uma ação disciplinar da FINRA também pode ter impacto no emprego futuro, se a política de um corretor-dealer empregado for a de não empregar corretores com uma divulgação em seu registro. Isto significa que, enquanto se aguarda a resolução do exame regulamentar, o corretor poderá ter que buscar outras oportunidades de emprego. Mesmo que o corretor consiga ficar com sua empresa atual, pode ser difícil reter e atrair novos clientes após seu registro ter sido manchado com uma divulgação. Além disso, os corretores podem incorrer em complicações de licenciamento durante e após uma ação FINRA. Em muitos casos, os corretores com divulgações regulamentares enfrentam períodos de espera mais longos depois que um pedido de licenciamento é apresentado. Os corretores são encorajados a contratar um advogado para ajudá-los a determinar se algum problema colateral pode acontecer e avaliar qual é o melhor caminho para a obtenção de um resultado benéfico a longo prazo.
O PAPEL DA COMISSÃO DE TÍTULOS E CÂMBIO
A SEC é uma agência do governo federal que também investiga corretores que supostamente violaram as leis federais de valores mobiliários e as regras e regulamentos da SEC. Ela trabalha em estreita colaboração com agências como o Departamento de Justiça e também pode apresentar acusações civis contra corretores. Quando a SEC descobre má conduta criminal de um corretor, ela pode encaminhar o assunto ao Federal Bureau of Investigation e aos escritórios dos Procuradores dos Estados Unidos.
Os advogados e examinadores da SEC estão autorizados a emitir intimações para obter documentos e testemunhos uma vez que a SEC receba uma ordem formal de investigação. Se um corretor optar por não responder, pode haver penalidades significativas. Entretanto, ao contrário dos exames da FINRA, o corretor tem o direito de fazer valer seu direito de 5ª Emenda contra a auto-incriminação. Os corretores devem observar que a afirmação deste direito pode criar inferências que podem ser usadas em casos civis ligados à investigação.
INVESTIGAÇÕES ESTATAIS
Os estados fazem parte da North American Securities Administrator's Association (NASAA), que promove a unidade na supervisão regulatória das atividades de títulos. Alguns exemplos do papel da NASAA incluem a proposta de regras e leis uniformes e a assistência em questões de leis de valores mobiliários interestaduais. Entretanto, cada estado tem seu próprio sistema único para investigar a atividade de títulos e fazer cumprir as leis, regras e regulamentos locais. Um comissário nomeado em cada estado supervisiona a regulamentação do negócio de valores mobiliários, bem como todas as questões relacionadas ao licenciamento, e o nível de atividade regulatória geralmente depende do tamanho do pessoal, do orçamento e das principais preocupações do comissário.
Os requisitos de licenciamento e registro variam de estado para estado. Portanto, a divulgação do formulário U-4 feita em um estado pode não afetar o registro em outro estado, e estados mais rigorosos podem levar mais tempo para aprovar a licença do solicitante se uma investigação iniciada pelo estado estiver pendente. Em processos criminais, o pessoal do estado também pode trabalhar de perto com ou encaminhar questões criminais para outros órgãos de aplicação da lei apropriados. Os corretores devem observar que eles podem retirar seu pedido de licença antes que ele seja formalmente negado por um Estado. Isto é importante porque uma negação formal por um estado pode iniciar uma revisão do registro de um corretor por outro estado, o que pode dificultar a solicitação de um corretor em outros estados.
Leia esta breve introdução sobre os exames e investigações da FINRA e ligue para os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., localizados em Boca Raton, Flórida, se você ainda tiver perguntas que precisem ser respondidas. Por mais de 40 anos, o Advogado Pearce tentou, arbitrou e mediou centenas de disputas envolvendo títulos complexos, commodities e questões de direito de investimento. Os advogados de nosso escritório de advocacia se dedicam a proteger os direitos dos corretores de bolsa perante a FINRA em todos os Estados Unidos! Por favor, visite nosso website ligue 800-732-2889, ou envie um e-mail para o Sr. Pearce no endereço pearce@rwpearce.com para obter respostas a qualquer uma de suas perguntas sobre este artigo e/ou qualquer assunto relacionado.
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