A adequação das estratégias de investimento às metas do investidor é exigida pelas regras da FINRA

Em todo relacionamento corretor-investidor, o corretor deve "conhecer seu cliente" e avaliar quais são os objetivos do investidor, bem como sua tolerância ao risco. Esta avaliação é baseada em uma série de fatores-chave, incluindo os objetivos declarados do investidor, tolerância ao risco, condição financeira e situação fiscal. É responsabilidade do corretor apenas buscar investimentos adequados a esse investidor com base nesses fatores. Os corretores devem sempre fazer recomendações adequadas a seus clientes e cumprir a "Regra de Adequação" da FINRA, que declara: 

2111. Adequação

(a) Um membro ou pessoa associada deve ter uma base razoável para acreditar que uma transação ou estratégia de investimento recomendada envolvendo um título ou valores mobiliários é adequada para o cliente, com base nas informações obtidas através da diligência razoável do membro ou pessoa associada para verificar o perfil de investimento do cliente. O perfil de investimento de um cliente inclui, mas não está limitado à idade do cliente, outros investimentos, situação e necessidades financeiras, situação fiscal, objetivos de investimento, experiência de investimento, horizonte de tempo de investimento, necessidades de liquidez, tolerância ao risco e qualquer outra informação que o cliente possa revelar ao membro ou pessoa associada em conexão com tal recomendação.

A frase "estratégia de investimento envolvendo um título ou valores mobiliários" utilizada nesta Regra é interpretada de forma ampla e obviamente inclui todas as recomendações de compra e venda de valores mobiliários, mas também uma recomendação explícita de detenção de um título ou valores mobiliários. A "Regra de Adequação" inclui recomendações para se envolver em uma determinada estratégia de investimento, como o uso de opções ou estratégias de margem ou de negociação diária. 

Um corretor pode ser responsável por recomendações de investimento inadequadas quando ele ou ela recomenda a concentração excessiva da conta de um cliente em um único tipo de ativo ou setor. A boa fé de um corretor é irrelevante em um caso envolvendo a concentração excessiva de ativos em uma única classe de títulos ou setor. Mesmo que a corretora afirme que o investidor concordou em concentrar excessivamente suas participações, as obrigações de adequação de uma corretora não são absolvidas. A Comissão de Títulos e Câmbio dos EUA (SEC) concluiu:

o teste não é se [os clientes] consideraram as transações em sua conta adequadas, mas se [o corretor] cumpriu a obrigação que assumiu quando se comprometeu a aconselhá-los, de fazer apenas as recomendações que seriam consistentes com [sua] situação e necessidades financeiras. 

A SEC também declarou que a sofisticação de um cliente não permite que um consultor financeiro desconsidere os objetivos de investimento do cliente ao recomendar investimentos. Também concluiu que a mera divulgação dos riscos não satisfazia o dever de adequação: "[n]ot somente o cliente deve ser suficientemente sofisticado para compreender plenamente os riscos envolvidos com o investimento, o cliente também deve ser capaz de suportar esses riscos".

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Nos escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., acreditamos que o barômetro final de nosso sucesso está superando as expectativas de nossos clientes.

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  • "Bob Pearce é o herói da Marvel na vida real que luta por pequenos investidores contra instituições de corretagem que administram o dinheiro suado dos investidores de forma descuidada e, pior ainda, cometendo fraudes."

    Bob Pearce é o herói da Marvel na vida real que luta por pequenos investidores contra instituições de corretagem que administram o dinheiro suado dos investidores de forma descuidada e, pior ainda, cometem fraudes. Durante anos, fomos enganados por uma corretora que nos disse que corrigiria o erro ou nos compensaria por seus erros. Somente depois que começamos a trabalhar com Bob, percebemos como é poderoso e maravilhoso ter um especialista jurídico de primeira linha ao seu lado. Bob é extremamente detalhista, conhecedor, profissional e confiante. Estamos mais do que satisfeitos com o resultado que Bob obteve para nós em apenas alguns meses. Obrigado, Bob!

    - Q Wang -
  • "Robert Pearce faz parte daquela raça incomum de advogados que são capazes de criar empatia com os clientes e adotar completamente sua causa".

    Aqui não há meio esforço. Ele e seu grupo de profissionais são excelentes estrategistas que podem executar com fervor preciso e determinação inabalável. Eles são uma enorme onda de fatos, pesquisa, precedentes e preparação, que me impressionou em seu rigor e criatividade, e o mais importante com os resultados. Nenhuma pedra fica sem volta e nenhum esforço é poupado. Em meu livro, ele e eles são aqueles de um tipo muito raro que se quer manter por muito tempo.

    - Ramon Flores-Esteves -
  • "Assim como a canção da HAMILTON, é tão bom ter Bob Pearce do seu lado".

    Assim como a canção da HAMILTON, é tão bom ter Bob Pearce do seu lado. Ele é o advogado do demandante do processo: inteligente, dedicado, totalmente capaz de julgar um caso, mas um grande negociador numa mediação. Ele fez um trabalho maravilhoso para nós, apoiando-nos totalmente durante todo o processo e mais do que se manter contra um grande escritório de advocacia nacional.

    - Maurice Z. -
  • "O Sr. Pearce e sua equipe excederam todas as nossas expectativas".

    O Sr. Pearce e sua equipe excederam todas as nossas expectativas. Conseguimos chegar a um acordo que foi de nossa total satisfação, tudo dentro de um processo muito suave, profissional e eficiente. O Sr. Pearce agora não é apenas nosso advogado, mas nosso amigo de família. Recomendamos muito a ele e à sua equipe!

    - Severiano L. -
  • "Para a melhor chance de luta, Robert Pearce é o advogado que você quer em seu canto".

    Este escritório de advocacia é o verdadeiro negócio. Tivemos tanta sorte que eles levaram nosso caso porque têm tanta experiência em títulos e todos os erros que acontecem nestas empresas de investimento onde eles enganam você e seu dinheiro (como no nosso caso) em esquemas que não são o que você pensa que eles são. O Sr. Robert Pearce é um dos melhores advogados que existe, um verdadeiro profissional que lutará por você e lhe dirá como é o tempo todo. Não poderíamos ter passado por esta experiência se não fosse por todos os conselhos, orientação e apoio que ele e todo o seu pessoal e associados trouxeram para o jogo. Para a melhor oportunidade de luta, Robert Pearce é o advogado que você quer em seu canto.

    - Astrid M. -
  • "Ele nunca se sentiu intimidado e seu estudo do caso e sua perseverança prevaleceram em todos os momentos".

    O advogado Robert Pearce foi nosso advogado em um caso contra uma corretora e sou testemunha de sua capacidade e inteligência para lidar com advogados do mais proeminente escritório de advocacia de Nova York, o que foi a chave para recuperar grande parte de nossas perdas aplaudidas por sua negligência. Ele nunca se sentiu intimidado e seu estudo do caso e sua perseverança prevaleceram em todos os momentos.

    - Jose A. C. -
  • "No final, Bob e eu demos a última risada quando os árbitros me concederam quase 6 milhões de dólares".

    Nenhum advogado, exceto Bob, disse que eu tinha uma chance de ganhar. Quando os advogados da UBS me ofereceram, com gargalhadas, zero para resolver a disputa, Bob ficou ainda mais determinado a provar que todos estavam errados. Bob estava extremamente preparado, e sempre um passo à frente dos advogados da oposição durante toda a arbitragem. No final, Bob e eu demos a última gargalhada quando os árbitros me concederam quase 6 milhões de dólares.

    - J. Blanco -
  • "Cada reunião e chamada telefônica foi feita com dedicação e desejo de ajudar nossa família em cada passo do caminho".

    A equipe de Robert é excelente. Eles são muito competitivos no que fazem e são muito responsáveis. Cada reunião e telefonema foi feito com dedicação e desejo de ajudar nossa família em cada passo do caminho. Seu profissionalismo, responsabilidade e empatia nos garantiram que estávamos em boas mãos. Recomendar a todos.

    - Mayra A. -

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