A adequação das estratégias de investimento às metas do investidor é exigida pelas regras da FINRA

Em todo relacionamento corretor-investidor, o corretor deve "conhecer seu cliente" e avaliar quais são os objetivos do investidor, bem como sua tolerância ao risco. Esta avaliação é baseada em uma série de fatores-chave, incluindo os objetivos declarados do investidor, tolerância ao risco, condição financeira e situação fiscal. É responsabilidade do corretor apenas buscar investimentos adequados a esse investidor com base nesses fatores. Os corretores devem sempre fazer recomendações adequadas a seus clientes e cumprir a "Regra de Adequação" da FINRA, que declara: 

2111. Adequação

(a) Um membro ou pessoa associada deve ter uma base razoável para acreditar que uma transação ou estratégia de investimento recomendada envolvendo um título ou valores mobiliários é adequada para o cliente, com base nas informações obtidas através da diligência razoável do membro ou pessoa associada para verificar o perfil de investimento do cliente. O perfil de investimento de um cliente inclui, mas não está limitado à idade do cliente, outros investimentos, situação e necessidades financeiras, situação fiscal, objetivos de investimento, experiência de investimento, horizonte de tempo de investimento, necessidades de liquidez, tolerância ao risco e qualquer outra informação que o cliente possa revelar ao membro ou pessoa associada em conexão com tal recomendação.

A frase "estratégia de investimento envolvendo um título ou valores mobiliários" utilizada nesta Regra é interpretada de forma ampla e obviamente inclui todas as recomendações de compra e venda de valores mobiliários, mas também uma recomendação explícita de detenção de um título ou valores mobiliários. A "Regra de Adequação" inclui recomendações para se envolver em uma determinada estratégia de investimento, como o uso de opções ou estratégias de margem ou de negociação diária. 

Um corretor pode ser responsável por recomendações de investimento inadequadas quando ele ou ela recomenda a concentração excessiva da conta de um cliente em um único tipo de ativo ou setor. A boa fé de um corretor é irrelevante em um caso envolvendo a concentração excessiva de ativos em uma única classe de títulos ou setor. Mesmo que a corretora afirme que o investidor concordou em concentrar excessivamente suas participações, as obrigações de adequação de uma corretora não são absolvidas. A Comissão de Títulos e Câmbio dos EUA (SEC) concluiu:

o teste não é se [os clientes] consideraram as transações em sua conta adequadas, mas se [o corretor] cumpriu a obrigação que assumiu quando se comprometeu a aconselhá-los, de fazer apenas as recomendações que seriam consistentes com [sua] situação e necessidades financeiras. 

A SEC também declarou que a sofisticação de um cliente não permite que um consultor financeiro desconsidere os objetivos de investimento do cliente ao recomendar investimentos. Também concluiu que a mera divulgação dos riscos não satisfazia o dever de adequação: "[n]ot somente o cliente deve ser suficientemente sofisticado para compreender plenamente os riscos envolvidos com o investimento, o cliente também deve ser capaz de suportar esses riscos".

PROCURANDO SABER MAIS: Clique aqui para artigos relacionados sobre Investimentos Inadequados.

$21,000,000 Sentença Final para Roubo Civil
$8,500,000 Liquidação de Fraudes em Obrigações de Corretor de Bolsa
$8,200,000 Liquidação da Conta de Margem de Corretor de Bolsa
$7,800,000 Liquidação de Fraudes com Opções de Corretores de Ações
$6,000,000 Liquidação de Fraudes de Corretores de Títulos e Fundos de Obrigações
$5,800,000 Sentença arbitral para fraude de corretor de bolsa
$5,500,000 Acordo de Arbitragem FINRA
$5,000,000 FINRA Arbitration Settlement
$4,300,000 Solução de Ação de Classe do Tribunal Federal
$3,500,000 Acordo com o Tribunal Estadual da Flórida
$3,350,000 Acordo de Arbitragem FINRA
$3,200,000 Sentença de Arbitragem FINRA
$2,750,000 Sentença de Arbitragem FINRA
OVER $170 MILLION RECOVERED FOR CLIENTS Contact Our Lawyers for Nationwide Help

Ouvir de nossos clientes

Nos escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., acreditamos que o barômetro final de nosso sucesso está superando as expectativas de nossos clientes.

Os seguintes clientes têm conhecimento direto dos processos de nosso escritório a partir de dentro e experimentaram nossa feroz advocacia.

Ouvir de nossos clientes

  • "Bob Pearce is the real-life Marvel Hero who fights for small investors against brokerage institutions who manage investors’ hard-earned money carelessly, and even worse, conduct fraud outright."

    Bob Pearce is the real-life Marvel Hero who fights for small investors against brokerage institutions who manage investors’ hard-earned money carelessly, and even worse, conduct fraud outright. For years, we were misled by a brokerage firm who told us they would correct the wrong or compensate us for their mistakes. Only after we started working with Bob, we realized how powerful and wonderful it is to have a top legal expert by your side. Bob is immensely detail oriented, knowledgeable, professional, and confident. We are more than happy with the outcome Bob achieved for us within just a few months. Thank you, Bob!

    - Q Wang -
  • "Robert Pearce faz parte daquela raça incomum de advogados que são capazes de criar empatia com os clientes e adotar completamente sua causa".

    Aqui não há meio esforço. Ele e seu grupo de profissionais são excelentes estrategistas que podem executar com fervor preciso e determinação inabalável. Eles são uma enorme onda de fatos, pesquisa, precedentes e preparação, que me impressionou em seu rigor e criatividade, e o mais importante com os resultados. Nenhuma pedra fica sem volta e nenhum esforço é poupado. Em meu livro, ele e eles são aqueles de um tipo muito raro que se quer manter por muito tempo.

    - Ramon Flores-Esteves -
  • "Assim como a canção da HAMILTON, é tão bom ter Bob Pearce do seu lado".

    Assim como a canção da HAMILTON, é tão bom ter Bob Pearce do seu lado. Ele é o advogado do demandante do processo: inteligente, dedicado, totalmente capaz de julgar um caso, mas um grande negociador numa mediação. Ele fez um trabalho maravilhoso para nós, apoiando-nos totalmente durante todo o processo e mais do que se manter contra um grande escritório de advocacia nacional.

    - Maurice Z. -
  • "O Sr. Pearce e sua equipe excederam todas as nossas expectativas".

    O Sr. Pearce e sua equipe excederam todas as nossas expectativas. Conseguimos chegar a um acordo que foi de nossa total satisfação, tudo dentro de um processo muito suave, profissional e eficiente. O Sr. Pearce agora não é apenas nosso advogado, mas nosso amigo de família. Recomendamos muito a ele e à sua equipe!

    - Severiano L. -
  • "Para a melhor chance de luta, Robert Pearce é o advogado que você quer em seu canto".

    Este escritório de advocacia é o verdadeiro negócio. Tivemos tanta sorte que eles levaram nosso caso porque têm tanta experiência em títulos e todos os erros que acontecem nestas empresas de investimento onde eles enganam você e seu dinheiro (como no nosso caso) em esquemas que não são o que você pensa que eles são. O Sr. Robert Pearce é um dos melhores advogados que existe, um verdadeiro profissional que lutará por você e lhe dirá como é o tempo todo. Não poderíamos ter passado por esta experiência se não fosse por todos os conselhos, orientação e apoio que ele e todo o seu pessoal e associados trouxeram para o jogo. Para a melhor oportunidade de luta, Robert Pearce é o advogado que você quer em seu canto.

    - Astrid M. -
  • "Ele nunca se sentiu intimidado e seu estudo do caso e sua perseverança prevaleceram em todos os momentos".

    O advogado Robert Pearce foi nosso advogado em um caso contra uma corretora e sou testemunha de sua capacidade e inteligência para lidar com advogados do mais proeminente escritório de advocacia de Nova York, o que foi a chave para recuperar grande parte de nossas perdas aplaudidas por sua negligência. Ele nunca se sentiu intimidado e seu estudo do caso e sua perseverança prevaleceram em todos os momentos.

    - Jose A. C. -
  • "No final, Bob e eu demos a última risada quando os árbitros me concederam quase 6 milhões de dólares".

    Nenhum advogado, exceto Bob, disse que eu tinha uma chance de ganhar. Quando os advogados da UBS me ofereceram, com gargalhadas, zero para resolver a disputa, Bob ficou ainda mais determinado a provar que todos estavam errados. Bob estava extremamente preparado, e sempre um passo à frente dos advogados da oposição durante toda a arbitragem. No final, Bob e eu demos a última gargalhada quando os árbitros me concederam quase 6 milhões de dólares.

    - J. Blanco -
  • "Cada reunião e chamada telefônica foi feita com dedicação e desejo de ajudar nossa família em cada passo do caminho".

    A equipe de Robert é excelente. Eles são muito competitivos no que fazem e são muito responsáveis. Cada reunião e telefonema foi feito com dedicação e desejo de ajudar nossa família em cada passo do caminho. Seu profissionalismo, responsabilidade e empatia nos garantiram que estávamos em boas mãos. Recomendar a todos.

    - Mayra A. -

CONSULTA INICIAL GRATUITA COM ADVOGADOS QUE CONHECEM INVESTIMENTOS INADEQUADOS

Quando um corretor recomenda estratégias de investimento inadequadas, ele pode deixar o investidor vulnerável a riscos desnecessários. Se você perdeu dinheiro que poderia estar ligado a um investimento que não se adequa às suas necessidades, você deve falar com advogados experientes sobre a potencial recuperação de perdas devido a investimentos inadequados. Advogado Pearce oferece aos clientes mais de 40 anos de experiência no tratamento de reclamações de inadimplência e uma ampla gama de outros assuntos de direito de valores mobiliários em todo o país a partir de seu escritório no sul da Flórida. Favor ligar para 1-800-732-2889 para sua consulta gratuita ou entre em contato conosco on-line.