Os assessores financeiros ocupam posições de confiança com seus clientes, o que pode colocar os investidores em risco de perder dinheiro devido à má conduta do corretor. Quando a má conduta de seu corretor lhe causou perdas de investimento significativas, você tem o direito de buscar o reembolso dessas perdas junto ao corretor ou à corretora que o empregou. A recuperação de danos em reclamações de má conduta do corretor é incrivelmente complexa.
Os advogados experientes em perdas de investimentos do Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., dedicam-se a proteger os direitos dos investidores. Robert tem 40 anos de experiência como advogado de julgamento e representou centenas de clientes em disputas relacionadas a investimentos. Entre em contato conosco hoje mesmo para uma consulta gratuita.
O comércio não autorizado é uma forma comum de má conduta de corretor. De acordo com a SEC, negociações não autorizadas são aquelas feitas por um corretor sem a permissão ou autorização do cliente.
Como regra geral, os consultores financeiros devem ter a permissão ou autorização de um cliente para fazer negócios em sua conta de investimento. A forma como os consultores financeiros obtêm essa permissão depende do tipo de conta de investimento que você possui.
Contas não discricionárias
As contas não discricionárias dão aos investidores mais controle sobre a conta de investimento. Se você tiver uma conta não discricionária, seu corretor deve obter sua autorização verbal ou escrita antes de fazer qualquer negociação em sua conta. Isso significa que você é o tomador de decisão final quando se trata de seus investimentos.
As contas não discricionárias oferecem aos investidores uma abordagem mais prática para investir. Pode ser assustador pensar em dar a seu corretor um reinado livre sobre sua conta de investimento. Se a idéia de outra pessoa poder fazer negócios em sua conta sem lhe dizer parece muito arriscada, uma conta não discricionária é a ideal para você.
A desvantagem de uma conta não discricionária é que você amarra as mãos de seu corretor diante de uma oportunidade de investimento inesperada. Ao invés de fazer negócios imediatamente, o corretor deve esperar pelo seu consentimento e, nesse momento, a oportunidade pode já ter passado.
Contas discrepantes
As contas discricionárias, por outro lado, dão mais autoridade ao corretor que administra sua carteira. Os corretores que administram contas discricionárias não têm que obter autorização antes de fazer negócios, mas devem ter essa autoridade dada a eles por escrito e assinada pelo cliente. Os investidores colocam certos limites aos tipos de títulos em que desejam investir ou como equilibrar sua carteira, e o corretor é livre para negociar dentro desses limites sem obter autorização.
Se você tem um estilo de vida ocupado ou deseja assumir um papel mais passivo em seus investimentos, uma conta discricionária se adequará às suas necessidades.
O principal benefício de uma conta discricionária é dar a seu corretor a autorização para reagir rapidamente às oportunidades de investimento sem ter que entrar em contato com você antes. Você elimina o risco de perder uma grande oportunidade porque não foi capaz de dar o consentimento com rapidez suficiente.
As contas discrepantes têm algumas desvantagens. Primeiro, as contas discricionárias normalmente exigem um investimento mínimo maior para serem abertas. Segundo, as contas discricionárias cobram taxas mais altas do que as contas não discricionárias, uma vez que requer a atenção de um consultor financeiro para monitorar constantemente a conta.
Mesmo em uma conta discricionária, os corretores são limitados em suas transações. Os corretores são obrigados pelas regras da FINRA a fazer somente operações que sejam do melhor interesse do cliente.
As regras da FINRA exigem que os corretores atuem no melhor interesse de seus clientes. Apesar desta expectativa, a má conduta dos corretores não é fora do comum. Um corretor pode fazer negócios não autorizados por uma variedade de razões. As principais razões pelas quais os corretores se envolvem em negociações não autorizadas incluem:
- Tentando aumentar suas comissões, fazendo negócios excessivos na conta;
- Prevenir a descoberta de perdas sofridas na conta do investidor; ou
- Buscando outro benefício pessoal através da transação não autorizada.
Independentemente do motivo, o comércio não autorizado é estritamente proibido. Se houver transações que você não aprovou em sua declaração mensal, é fundamental que você entre em contato com um advogado o mais rápido possível.
A FINRA relatou um ligeiro decréscimo nas reclamações comerciais não autorizadas contra corretores nos últimos anos, diminuindo de 263 reclamações em 2017 para 190 reclamações em 2020. O comércio não autorizado é uma forma de má conduta do corretor que é difícil de provar. As corretoras argumentam que se um cliente não se opuser imediatamente a uma transação não autorizada, isso pode ser interpretado como uma ratificação da transação.
Os advogados de defesa de corretores e sociedades corretoras alegam que, ao receberem extratos mensais descrevendo as transações feitas em suas contas, os investidores são os responsáveis por monitorar esta atividade e apresentar uma reclamação oportuna quando uma transação não autorizada é feita.
Se você sofreu perdas de investimento devido a negociação não autorizada em nome de seu consultor financeiro, contate um advogado de perdas de investimento no The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., para ver se você tem direito a danos.
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Por que eu preciso de um advogado?
As reivindicações de perda de investimentos são complexas e, muitas vezes, difíceis de provar. O Escritório de Advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., conta com advogados experientes que gerenciaram com sucesso reivindicações de negociações não autorizadas. Robert representou centenas de investidores em seus 40 anos de carreira como advogado. Nos últimos 20 anos, ele recuperou mais de US$ 175 milhões para investidores. Nenhum advogado de perdas de investimentos no sul da Flórida tem mais experiência em representar investidores do que Robert Wayne Pearce. Entre em contato com nossa equipe on-line ou pelo telefone 561-338-0037 para uma análise gratuita do caso.