NOSSOS ADVOGADOS AJUDAM OS CORRETORES EM TODO O PAÍS COM OS PROCEDIMENTOS DE EXPUNGEMENT
Os registros de corretores e consultores de investimento estão agora geralmente disponíveis ao público através da ferramenta BrokerCheck no site da FINRA, por isso é extremamente importante proteger sua reputação.
É improvável que você reúna muitos clientes novos se eles encontrarem comentários negativos sobre você no registro público.
A apresentação de uma reclamação pública também pode desencadear problemas de registro junto às agências estatais. Se um cliente apresenta uma reclamação falsa, uma reclamação claramente errada ou uma reclamação sobre uma transação na qual você nunca esteve envolvido, então você pode ter o direito de ter essa informação negativa expurgada do Registro Central de Depósito (CRD).
Quando uma reclamação surge de um produto estruturado defeituoso projetado por seu empregador, você pode ser capaz de expurgar essa reclamação, pois não se trata de uma violação da prática de vendas, falsificação, roubo, apropriação indevida ou conversão de fundos.
Para fazer isso, você precisa de um advogado com experiência não apenas em procedimentos de arbitragem FINRA, mas um que tenha tratado de questões litigiosas nos tribunais estaduais, já que é um processo de duas etapas em ambos os fóruns.
Os advogados dos escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A. têm ajudado corretores e consultores financeiros em todo o país a limpar seu nome através de procedimentos de expungement de nossos escritórios de Boca Raton, Flórida.
O ADVOGADO PEARCE RESPONDERÁ SUAS PERGUNTAS SOBRE A EXPUNGEMENT
A advogada Pearce tem mais de 40 anos de experiência lidando com procedimentos de arbitragem FINRA para investidores e corretores e conhece a diferença entre reclamações válidas e frívolas que devem ser retiradas do registro de um corretor.
Ele está disponível para responder a todas as suas perguntas, mas algumas das perguntas e respostas mais freqüentes sobre expungement são apresentadas abaixo:
1. Que tipos de informações podem ser expurgadas?
As informações que são normalmente expurgadas surgem de disputas entre clientes e empresas associadas ou suas pessoas associadas que foram relatadas nos Formulários U-4 e U-5 pela corretora em resposta a essas reclamações.
Reclamações sobre produtos estruturados defeituosos também podem ser expulsas. Ocasionalmente, as próprias corretoras publicam material difamatório e se envolvem no Formulário U-5 Abuso, que pode ser expungido.
2. Que medidas se deve tomar para buscar a expungência?
Se uma parte buscando a expulsão estiver envolvida em um processo de arbitragem, ela deve solicitar a expulsão em sua resposta, reconvenção ou declaração de reivindicação.
Os árbitros decidirão se devem conceder um pedido de expulsão com base em uma ou mais das 3 normas especificadas na Regra 2080 do Código de Processo Arbitral da FINRA.
Esta regra estabelece requisitos processuais especiais relativos a pedidos de expurgação de informações de disputas de clientes, incluindo que os árbitros tenham uma audiência registrada pessoalmente ou por telefone, revisem documentos de acordo e considerem o valor dos pagamentos feitos a qualquer parte em quaisquer outros termos e condições de acordo.
Se os árbitros concederem alívio de expungimento, eles também são obrigados a explicar brevemente na concessão as bases factuais para descobrir que o expungimento é apropriado sob uma ou mais das normas da Regra 2080.
3. Quais são as descobertas que os árbitros devem fazer para a expungência?
Os árbitros têm a capacidade de ordenar a expulsão por uma variedade de razões. Entretanto, se uma parte não quiser que a FINRA conteste a ordem de expulsão e renuncie à participação em qualquer processo subseqüente de confirmação judicial, os árbitros devem afirmar que o objeto da reclamação ou a informação no sistema CRD atende a uma ou mais das três normas:
i. A reclamação, alegação ou informação é factualmente impossível ou claramente equivocada.
ii. A pessoa registrada não estava envolvida na suposta violação da prática de vendas relacionada ao investimento, falsificação, roubo, apropriação indevida ou conversão de fundos.
iii. A reivindicação, alegação ou informação é falsa.
4. Se os árbitros foram expulsos, qual é o próximo passo para limpar o registro?
Primeiro, a parte que busca a expulsão precisa enviar uma carta à FINRA solicitando formalmente uma renúncia de qualquer participação em qualquer processo de confirmação judicial junto com os documentos relevantes, tais como a declaração de reivindicação, a resposta, qualquer acordo de acordo, a sentença arbitral e quaisquer outros documentos relevantes. O pessoal revisará a submissão e concederá ou negará o pedido de renúncia. Se FINRA negar o pedido de renúncia, uma parte ainda pode prosseguir com a expulsão, mas deve nomear FINRA como parte do processo judicial. Tanto a FINRA quanto as autoridades estaduais podem contestar a expulsão e um juiz decidirá se é do interesse público que seu registro seja expungido.
5. Um registro pode ser expulso sem um processo judicial?
FINRA pode expurgar, sem ordem judicial, as diretrizes de expungement contidas nas sentenças arbitrais proferidas em disputas entre representantes registrados e firmas nas quais o painel de arbitragem afirma que a medida de expungement está sendo concedida devido à natureza difamatória da informação; ou seja, em casos envolvendo o Formulário U-5 de Abuso.
PROCURANDO SABER MAIS: Clique aqui para artigos relacionados sobre a Expungement.
As regras e procedimentos do processo de expungement da FINRA estão mudando para tornar mais difícil e caro expurgar reclamações infundadas de clientes e declarações falsas e difamatórias nos registros CRD e BrokerCheck dos corretores. Estas mudanças são uma resposta às fortes críticas do público sobre o grande número de expulsões dos chamados "corretores desonestos" e outros abusos, incluindo o pedido de danos de US$1 para acionar a taxa de arquivamento mais baixa de US$50 e um procedimento simplificado de expulsão de um agente.
Uma vez que a primeira mudança tenha sido efetivada, os corretores não poderão mais incluir $1 em danos juntamente com seu pedido de expulsão para que sua reivindicação fique sob o baixo valor da taxa de apresentação graduada (e taxa de audiência) da FINRA. Em vez de pagar uma taxa de apresentação de $50, os corretores serão agora cobrados $1.575 (e os corretores-operadores serão atingidos com uma taxa de processamento de $3.750 e uma sobretaxa de $1.900, tudo por terem sido nomeados como um respondente nominal no processo).
A FINRA votou e submeteu novas regras à SEC para aprovação, as quais: 1) exigem que um pedido de expulsão seja apresentado dois anos após o término da disputa do cliente; 2) todos os pedidos de expulsão devem ser ouvidos por painéis especiais de três árbitros; e 3) exigem que todos os corretores testemunhem pessoalmente ou por videoconferência - não por telefone (embora ainda seja permitido que os clientes apareçam por telefone ou através de uma declaração por escrito).
Sem dúvida, os painéis de três árbitros especialmente treinados irão apertar as regras e colocar um pesado fardo sobre aqueles corretores que merecem e procuram a expulsão, o que é mais uma razão pela qual você precisará de um advogado experiente e qualificado para representá-lo nos processos de expulsão em andamento.
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Nos escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., acreditamos que o barômetro final de nosso sucesso está superando as expectativas de nossos clientes.
Os seguintes clientes têm conhecimento direto dos processos de nosso escritório a partir de dentro e experimentaram nossa feroz advocacia.
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