CRD, or Central Registration Depository, is a comprehensive database maintained by FINRA of all registered securities professionals and firms, providing an invaluable resource for investors. Investors can use a CRD number to access information about any broker or investment advisor, including their employment history, qualifications, examinations taken and passed, licenses held, disciplinary actions and more.
Corretoras e corretoras devem se registrar junto à Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) antes de poderem vender legalmente valores mobiliários nos Estados Unidos.
Ao manter um sistema de registro, FINRA pode monitorar e registrar melhor as atividades dos corretores registrados.
Estes registros também estão abertos ao público, para que os investidores possam analisar os antecedentes dos corretores potenciais antes de confiar-lhes seu dinheiro. Você pode procurar seu corretor e corretora usando seunúmero único CRD(Central Registration Depository).
O que é um número de CRD de um corretor?
CRD stands for the Central Registration Depository. CRD numbers are unique identification numbers assigned by FINRA to registered brokers and brokerage firms. You can use the CRD number to look up a broker or brokerage firm’s disciplinary history, qualifications and other detailed information.
Investment Losses? Let’s Talk.or, give us a ring at 800-732-2889.
Depósito Central de Registro (CRD) & FINRA
FINRA administra o programa Central de Depósito de Registros (CRD). Este programa abrange o licenciamento e registro de indivíduos e empresas do setor de títulos nos Estados Unidos. Quando um corretor ou empresa se registra na FINRA, o órgão regulador lhes atribui um número CRD. Os investidores podem usar o número CRD de um corretor para verificar o histórico de trabalho e o registro disciplinar desse corretor usando o BrokerCheck.
O perfil de um corretor na BrokerCheck conterá informações úteis para os investidores. Em qualquer perfil, os investidores podem encontrar informações relacionadas a
- O histórico de emprego do corretor, incluindo datas e nomes de empresas anteriores;
- Certificações de exames ativos e passados;
- Licenças ativas e expiradas;
- Um histórico completo de reclamações apresentadas contra o corretor; e
- Qualquer ação disciplinar tomada contra o corretor.
Reclamações e ações regulatórias são chamadas de "divulgações", e os investidores podem ver detalhes sobre cada uma delas usando a BrokerCheck. Se a reclamação foi resolvida, a BrokerCheck exibe o acordo junto com as alegações reivindicadas e a resposta do corretor, se houver.
Por que é importante investigar um corretor em potencial
Um corretor de investimentos é responsável pelo manuseio de uma parte significativa de seus ativos. Por essa razão, você deve aprender o máximo possível sobre eles antes de dar-lhes o controle. Fazer sua pesquisa antes de entregar seu dinheiro pode economizar seu tempo e estresse a longo prazo, ajudando-o a evitar corretores inescrupulosos.
Se o histórico de divulgação de um corretor mostrar várias reclamações, cada uma das quais negada pelo corretor, você pode tomar a decisão de seguir em frente ou trazer à tona suas preocupações. Em qualquer caso, ter mais informações sobre o passado de seu corretor permite que você tome uma decisão mais inteligente sobre quem está administrando seu dinheiro.
Como encontrar o número CRD de um corretor
Antes de contratar um corretor, você tem o direito legal de solicitar seu número CRD. Se um corretor se recusar a fornecer estas informações a você, pare e encontre outro corretor para trabalhar. Qualquer corretor que não esteja disposto a lhe dar seu número CRD provavelmente tem algo a esconder e provavelmente não é alguém com quem você queira investir.
Embora pedir diretamente a seu corretor seja a maneira mais rápida de obter seu número CRD, os materiais informativos e o acordo que você receber antes de contratar seu corretor provavelmente conterão também estas informações. Independentemente de como você as obtenha, a busca do número CRD de seu corretor é um passo importante ao contratar um corretor.
Como Fazer uma Pesquisa de Número de CRD da FINRACheckCheck
Encontrar informações sobre um corretor ou empresa no passado costumava ser um incômodo. Felizmente, a BrokerCheck facilita a pesquisa de um corretor com o qual você deseja investir. Após visitar o site da BrokerCheck, há algumas coisas que você pode fazer para verificar um corretor ou empresa.
Busca por Número CRD, Corretor ou Nome Firme
Usando as opções de busca "Individual" ou "Firme", você pode procurar seu corretor pelo número ou nome CRD. Como muitos corretores podem ter o mesmo nome ou nomes semelhantes, o uso de um número CRD garante que você encontre o relatório BrokerCheck correto.
Você também pode procurar uma corretora específica usando seu número ou nome CRD. Fazendo isso, você retornará um relatório com muitas das mesmas informações que uma busca de corretor. Além disso, você pode ver uma lista dos proprietários diretos e diretores executivos da firma e informações sobre quando a firma foi estabelecida.
Examine o histórico e a experiência profissional de seu corretor
Na seção "Registros Anteriores" do relatório BrokerCheck, você pode ver uma lista cronológica das empresas com as quais o corretor estava anteriormente registrado. Se você estiver preocupado com as lacunas no emprego ou com a falta de tempo de serviço, você pode discuti-las com seu corretor.
Verifique as licenças de seu corretor e o histórico de exames
A BrokerCheck também fornece uma lista completa dos exames e licenças que seu corretor obteve. Além do registro FINRA, seu corretor pode ter registros de corretores ou consultores financeiros em outros estados.
A seção "Exames" mostra-lhe a data e o tipo de exame que seu corretor passou. Se você estiver interessado em um tipo específico de segurança ou curioso sobre o status geral de certificação do corretor, você pode verificar isso lá.
Leia Através de Qualquer Divulgação
As revelações da BrokerCheck cobrem não apenas disputas de clientes e ações disciplinares, mas também rescisões de contratos de trabalho, pedidos de falência e processos criminais e civis. Se um corretor foi objeto de uma penhora judicial ou outra dívida, ele aparecerá com as outras divulgações.
Esta é a seção mais importante para revisar enquanto pesquisa seu corretor. Se não houver revelações, então você está pronto para ir. Se houver, porém, então você deve lê-las com cuidado para decidir se deve encontrar outro corretor.
Só porque uma disputa com um cliente é apresentada não significa que o corretor esteja envolvido em uma má ação. Em muitos casos, a reclamação pode até mesmo não mencionar diretamente o corretor individual, mesmo que ele apareça no relatório do BrokerCheck. Essencialmente, a existência de uma ou mais revelações não significa automaticamente que o corretor é ruim. Você deve rever e acompanhar quaisquer revelações que lhe preocupem.
Você precisa de um Advogado FINRA?
Se você perdeu dinheiro e acredita que é vítima de fraude em investimentos ou falsa declaração de corretagem, entre em contato com um advogado de arbitragem da FINRA o mais rápido possível. Os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce têm mais de 40 anos de experiência ajudando nossos clientes a recuperar seu dinheiro de maus investimentos. Entre em contato conosco hoje ou ligue para 561-338-0037 para uma consulta gratuita.
Avalie este posto
Carregando...