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O CRD, ou Central Registration Depository (Depósito Central de Registros), é um banco de dados abrangente mantido pela FINRA de todos os profissionais e firmas de valores mobiliários registrados, fornecendo um recurso inestimável para os investidores. Os investidores podem usar um número de CRD para acessar informações sobre qualquer corretor ou consultor de investimentos, inclusive seu histórico de emprego, qualificações, exames realizados e aprovados, licenças mantidas, ações disciplinares e muito mais.

Corretoras e corretoras devem se registrar junto à Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) antes de poderem vender legalmente valores mobiliários nos Estados Unidos.

Ao manter um sistema de registro, FINRA pode monitorar e registrar melhor as atividades dos corretores registrados.

Estes registros também estão abertos ao público, para que os investidores possam analisar os antecedentes dos corretores potenciais antes de confiar-lhes seu dinheiro. Você pode procurar seu corretor e corretora usando seunúmero único CRD(Central Registration Depository).

O que é um número de CRD de um corretor?

número do registro

CRD é a sigla de Central Registration Depository (Depósito Central de Registros). Os números CRD são números de identificação exclusivos atribuídos pela FINRA a corretores e firmas de corretagem registrados. Você pode usar o número CRD para procurar o histórico disciplinar, as qualificações e outras informações detalhadas de um corretor ou corretora.

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Depósito Central de Registro (CRD) & FINRA

FINRA administra o programa Central de Depósito de Registros (CRD). Este programa abrange o licenciamento e registro de indivíduos e empresas do setor de títulos nos Estados Unidos. Quando um corretor ou empresa se registra na FINRA, o órgão regulador lhes atribui um número CRD. Os investidores podem usar o número CRD de um corretor para verificar o histórico de trabalho e o registro disciplinar desse corretor usando o BrokerCheck

O perfil de um corretor na BrokerCheck conterá informações úteis para os investidores. Em qualquer perfil, os investidores podem encontrar informações relacionadas a

  • O histórico de emprego do corretor, incluindo datas e nomes de empresas anteriores;
  • Certificações de exames ativos e passados;
  • Licenças ativas e expiradas;
  • Um histórico completo de reclamações apresentadas contra o corretor; e 
  • Qualquer ação disciplinar tomada contra o corretor.

Reclamações e ações regulatórias são chamadas de "divulgações", e os investidores podem ver detalhes sobre cada uma delas usando a BrokerCheck. Se a reclamação foi resolvida, a BrokerCheck exibe o acordo junto com as alegações reivindicadas e a resposta do corretor, se houver.

Por que é importante investigar um corretor em potencial

Um corretor de investimentos é responsável pelo manuseio de uma parte significativa de seus ativos. Por essa razão, você deve aprender o máximo possível sobre eles antes de dar-lhes o controle. Fazer sua pesquisa antes de entregar seu dinheiro pode economizar seu tempo e estresse a longo prazo, ajudando-o a evitar corretores inescrupulosos.

Se o histórico de divulgação de um corretor mostrar várias reclamações, cada uma das quais negada pelo corretor, você pode tomar a decisão de seguir em frente ou trazer à tona suas preocupações. Em qualquer caso, ter mais informações sobre o passado de seu corretor permite que você tome uma decisão mais inteligente sobre quem está administrando seu dinheiro.

Como encontrar o número CRD de um corretor

Antes de contratar um corretor, você tem o direito legal de solicitar seu número CRD. Se um corretor se recusar a fornecer estas informações a você, pare e encontre outro corretor para trabalhar. Qualquer corretor que não esteja disposto a lhe dar seu número CRD provavelmente tem algo a esconder e provavelmente não é alguém com quem você queira investir.

Embora pedir diretamente a seu corretor seja a maneira mais rápida de obter seu número CRD, os materiais informativos e o acordo que você receber antes de contratar seu corretor provavelmente conterão também estas informações. Independentemente de como você as obtenha, a busca do número CRD de seu corretor é um passo importante ao contratar um corretor.

Como Fazer uma Pesquisa de Número de CRD da FINRACheckCheck

FINRA BrokerCheck

Encontrar informações sobre um corretor ou empresa no passado costumava ser um incômodo. Felizmente, a BrokerCheck facilita a pesquisa de um corretor com o qual você deseja investir. Após visitar o site da BrokerCheck, há algumas coisas que você pode fazer para verificar um corretor ou empresa.

Busca por Número CRD, Corretor ou Nome Firme

Usando as opções de busca "Individual" ou "Firme", você pode procurar seu corretor pelo número ou nome CRD. Como muitos corretores podem ter o mesmo nome ou nomes semelhantes, o uso de um número CRD garante que você encontre o relatório BrokerCheck correto.

Você também pode procurar uma corretora específica usando seu número ou nome CRD. Fazendo isso, você retornará um relatório com muitas das mesmas informações que uma busca de corretor. Além disso, você pode ver uma lista dos proprietários diretos e diretores executivos da firma e informações sobre quando a firma foi estabelecida.

Examine o histórico e a experiência profissional de seu corretor

Na seção "Registros Anteriores" do relatório BrokerCheck, você pode ver uma lista cronológica das empresas com as quais o corretor estava anteriormente registrado. Se você estiver preocupado com as lacunas no emprego ou com a falta de tempo de serviço, você pode discuti-las com seu corretor.

Verifique as licenças de seu corretor e o histórico de exames

A BrokerCheck também fornece uma lista completa dos exames e licenças que seu corretor obteve. Além do registro FINRA, seu corretor pode ter registros de corretores ou consultores financeiros em outros estados.

A seção "Exames" mostra-lhe a data e o tipo de exame que seu corretor passou. Se você estiver interessado em um tipo específico de segurança ou curioso sobre o status geral de certificação do corretor, você pode verificar isso lá.

Leia Através de Qualquer Divulgação

As revelações da BrokerCheck cobrem não apenas disputas de clientes e ações disciplinares, mas também rescisões de contratos de trabalho, pedidos de falência e processos criminais e civis. Se um corretor foi objeto de uma penhora judicial ou outra dívida, ele aparecerá com as outras divulgações.

Esta é a seção mais importante para revisar enquanto pesquisa seu corretor. Se não houver revelações, então você está pronto para ir. Se houver, porém, então você deve lê-las com cuidado para decidir se deve encontrar outro corretor.

Só porque uma disputa com um cliente é apresentada não significa que o corretor esteja envolvido em uma má ação. Em muitos casos, a reclamação pode até mesmo não mencionar diretamente o corretor individual, mesmo que ele apareça no relatório do BrokerCheck. Essencialmente, a existência de uma ou mais revelações não significa automaticamente que o corretor é ruim. Você deve rever e acompanhar quaisquer revelações que lhe preocupem.

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Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce, do The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., é advogado de julgamento há mais de 40 anos e já ajudou a recuperar mais de US$ 170 milhões para seus clientes. Durante esse período, ele desenvolveu uma carreira jurídica respeitada e altamente bem-sucedida, representando investidores e corretores em disputas entre si e com o governo e os órgãos reguladores do setor. Para falar com o advogado Pearce, ligue para (800) 732-2889 ou entre em contato conosco on-line para obter uma CONSULTA INICIAL GRATUITA com o advogado Pearce sobre o seu caso.

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