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CRD, or Central Registration Depository, is a comprehensive database maintained by FINRA of all registered securities professionals and firms, providing an invaluable resource for investors. Investors can use a CRD number to access information about any broker or investment advisor, including their employment history, qualifications, examinations taken and passed, licenses held, disciplinary actions and more.

Los corredores y las empresas de corretaje deben registrarse en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) antes de poder vender legalmente valores en Estados Unidos.

Al mantener un sistema de registro, FINRA puede controlar y registrar mejor las actividades de los corredores registrados.

Estos registros también están abiertos al público, por lo que los inversores pueden revisar los antecedentes de los posibles corredores antes de confiarles su dinero. Puede buscar su corredor y su empresa de corretaje utilizando sunúmero único CRD(Central Registration Depository).

¿Qué es un número de CRD de un corredor?

crd number

CRD stands for the Central Registration Depository. CRD numbers are unique identification numbers assigned by FINRA to registered brokers and brokerage firms. You can use the CRD number to look up a broker or brokerage firm’s disciplinary history, qualifications and other detailed information.

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Depósito de Registro Central (CRD) y FINRA

La FINRA gestiona el programa Central Registration Depository (CRD). Este programa abarca la concesión de licencias y el registro de personas y empresas del sector de los valores en Estados Unidos. Cuando un corredor o una empresa se registran en la FINRA, el regulador les asigna un número CRD. Los inversores pueden utilizar el número CRD de un corredor para comprobar su historial laboral y su historial disciplinario mediante BrokerCheck

El perfil de un corredor en BrokerCheck contendrá información útil para los inversores. En cualquier perfil dado, los inversores pueden encontrar información relacionada con

  • El historial de empleo del corredor, incluyendo fechas y nombres de empresas anteriores;
  • Certificaciones de exámenes activos y pasados;
  • Licencias activas y caducadas;
  • Un historial completo de las quejas presentadas contra el corredor; y 
  • Cualquier acción disciplinaria tomada contra el corredor.

Las quejas y las acciones regulatorias se llaman "revelaciones", y los inversores pueden ver los detalles de cada una de ellas usando BrokerCheck. Si la reclamación se resolvió, BrokerCheck muestra la liquidación junto con las alegaciones reclamadas y la respuesta del corredor, si la hubiera.

Por qué es importante investigar a un posible corredor

Un corredor de inversiones es responsable de manejar una parte significativa de sus activos. Por esa razón, debe aprender lo más posible sobre ellos antes de darles el control. Investigar antes de entregar su dinero puede ahorrarle tiempo y estrés a largo plazo al ayudarle a evitar corredores inescrupulosos.

Si el historial de divulgación de un corredor muestra varias quejas, cada una de las cuales el corredor niega, usted puede tomar la decisión de seguir adelante o plantear sus inquietudes. En cualquier caso, tener más información sobre el pasado de su corredor le permite tomar una decisión más inteligente sobre quién administra su dinero.

Cómo encontrar el número de CRD de un corredor

Antes de contratar a un corredor, tiene el derecho legal de solicitar su número de CRD. Si un corredor se niega a proporcionarle esta información, deténgase y busque otro corredor con el que trabajar. Cualquier corredor que no esté dispuesto a darle su número de CRD probablemente tenga algo que ocultar y probablemente no sea alguien con quien usted quiera invertir.

Aunque preguntarle directamente a su corredor es la forma más rápida de obtener su número de CRD, los materiales informativos y el acuerdo que reciba antes de contratar a su corredor probablemente también contengan esta información. Independientemente de cómo la obtenga, la búsqueda del número de CRD de su corredor es un paso importante al momento de contratar un corredor.

Cómo hacer una búsqueda del número de CRD de FINRA BrokerCheck

FINRA BrokerCheck

Encontrar información sobre un corredor o una empresa en el pasado solía ser una molestia. Afortunadamente, BrokerCheck facilita la búsqueda de un corredor con el que se quiere invertir. Después de visitar el sitio web de BrokerCheck, hay algunas cosas que puede hacer para investigar un corredor o una empresa.

Busca por el número de CRD, el corredor o el nombre de la empresa

Utilizando las opciones de búsqueda "Individual" o "Empresa", puede buscar a su corredor por el número o nombre de CRD. Debido a que muchos corredores pueden tener el mismo o similar nombre, el uso de un número de CRD asegura que usted encuentre el informe correcto de BrokerCheck.

También puede buscar una firma de corretaje específica usando su número o nombre de CRD. Al hacerlo, obtendrá un informe con la misma información que la búsqueda de un corredor. Además, puede ver una lista de los propietarios directos y ejecutivos de la empresa e información sobre cuándo se estableció la empresa.

Examine el historial de empleo y la experiencia de su agente de bolsa

En la sección "Registros anteriores" del informe BrokerCheck, se puede ver una lista cronológica de las empresas con las que el corredor se registró anteriormente. Si le preocupan las lagunas en el empleo o los periodos cortos de permanencia, puede comentarlos con su corredor.

Revise las licencias de su corredor y el historial de exámenes

BrokerCheck también proporciona una lista completa de los exámenes y licencias que su corredor ha obtenido. Además de la inscripción en la FINRA, su corredor puede tener inscripciones de corredores o asesores financieros en otros estados.

La sección "Exámenes" muestra la fecha y el tipo de examen que su agente aprobó. Si está interesado en un tipo específico de seguridad o tiene curiosidad por conocer el estado general de certificación del corredor, puede comprobarlo allí.

Lea a través de cualquier revelación

Las revelaciones de BrokerCheck no sólo cubren las disputas con los clientes y las acciones disciplinarias, sino también los despidos, las declaraciones de quiebra y los procedimientos penales y civiles. Si un corredor fue objeto de un embargo judicial u otra deuda, aparecerá con las otras revelaciones.

Esta es la sección más importante para revisar mientras se investiga a su agente. Si no hay revelaciones, entonces está listo para ir. Sin embargo, si las hay, debe leerlas detenidamente para decidir si busca otro corredor.

El hecho de que se presente una disputa con un cliente no significa que el corredor haya cometido una infracción. En muchos casos, es posible que la reclamación ni siquiera haga referencia directa al corredor individual aunque aparezca en el informe de BrokerCheck. Esencialmente, la existencia de una o más divulgaciones no significa automáticamente que el corredor sea malo. Usted debe revisar y dar seguimiento a cualquier divulgación que le preocupe.

¿Necesita un abogado de FINRA?

Si ha perdido dinero y cree que ha sido víctima de un fraude de inversión o de la tergiversación de un corredor, póngase en contacto con un abogado de arbitraje de la FINRA lo antes posible. Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce tiene más de 40 años de experiencia ayudando a nuestros clientes a recuperar su dinero de las malas inversiones. Póngase en contacto con nosotros hoy o llámenos al 561-338-0037 para una consulta gratuita.

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Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce of The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. has been a trial attorney for more than 40 years and has helped recover over $170 million dollars for his clients. During that time, he developed a well-respected and highly accomplished legal career representing investors and brokers in disputes with one another and the government and industry regulators. To speak with Attorney Pearce, call (800) 732-2889 or Contact Us online for a FREE INITIAL CONSULTATION with Attorney Pearce about your case.

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