O ideal é que a contratação de um corretor qualificado assuma parte do risco de investir. Infelizmente, porém, alguns corretores não agem com o nível adequado de integridade.
Como investidor, é muito importante entender a diferença entre negócios solicitados e não solicitados.
A distinção tem conseqüências significativas em sua capacidade de recuperar perdas de um mau negócio.
Qual é a diferença entre um comércio solicitado e um comércio não solicitado?
A principal diferença entre uma negociação solicitada e não solicitada é: uma negociação solicitada é uma transação que o corretor recomenda ao cliente. Em contraste, uma transação não solicitada é uma transação que o investidor inicialmente propôs ao corretor.
Precisa de ajuda jurídica? Vamos conversar.ou, dê-nos um anel em 561-338-0037.
Em relação às negociações solicitadas, o corretor é o último responsável pela consideração e execução da negociação porque ele ou ela chamou a atenção do investidor. A responsabilidade pelas negociações não solicitadas, portanto, cabe principalmente ao investidor, enquanto o corretor meramente facilita a transação proposta pelo investidor.
Por que a diferença entre uma questão comercial não solicitada e uma questão social?
O status de um negócio como solicitado ou não solicitado é extremamente importante quando um investidor reclama inadequação. Um investidor que deseja recuperar perdas pode ser capaz de fazê-lo se o corretor for aquele que inicialmente sugere a transação.
Pegue o seguinte exemplo. Você compra $150.000 de ações em uma nova empresa. Logo após a conclusão da operação, o estoque perde quase todo o seu valor original. Como investidor, você vai querer recuperar o máximo possível dessa perda. Uma maneira é apresentar uma reclamação contra seu corretor com base no fato de que as ações foram um investimento inadequado. Quando você diz que um investimento foi inadequado, você está essencialmente dizendo que com base nas informações que seu corretor tinha sobre você como investidor, o corretor não deveria ter feito a negociação em primeiro lugar.
Se a compra de ações foi a seu pedido - ou seja, não foi solicitada - então é improvável que você seja capaz de responsabilizar seu corretor por seus prejuízos. Afinal, o negócio foi originalmente idéia sua.
IMPORTANTE: Se as ações foram sugeridas a você como um bom investimento por seu corretor, entretanto, você pode ter um argumento de que foi empurrado para uma negociação solicitada que não era do seu melhor interesse. Se este for o caso, você teria um argumento muito mais forte para responsabilizar seu corretor.
Investment Losses? We Can Help
Discuta suas opções legais com um advogado no The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A.
ou, nos dê um anel em (800) 732-2889.
O que é Adequação?
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA ) impõe regras aos corretores registrados para proteger os investidores contra má conduta dos corretores. Sob a regra FINRA 2111, os corretores geralmente são obrigados a se envolverem em negociações somente se o corretor tiver "uma base razoável para acreditar que a transação ou estratégia de investimento recomendada envolvendo um título ou valores mobiliários é adequada para o cliente". Se um investimento é adequado depende da consideração diligente de vários aspectos do perfil de investimento de um cliente, inclusive:
- A idade do investidor;
- Outros investimentos, se houver;
- A situação financeira e a situação fiscal do investidor;
- Os objetivos individuais de investimento do investidor;
- O nível de experiência de investimento ou sofisticação do investidor;
- A tolerância ao risco do investidor; e
- Outras informações relevantes que o investidor divulga ao seu corretor.
Quando um corretor faz uma negociação sem uma base razoável para acreditar que a negociação é adequada, o corretor viola a regra FINRA 2111. Os investidores podem então ser capazes de recuperar perdas do corretor, e FINRA pode impor sanções, suspensão ou outras penalidades ao corretor.
Obrigações do corretor para com seus clientes
Quando um corretor realiza uma negociação em nome de um investidor, o corretor usa um bilhete de ordem com os detalhes da negociação. Os corretores marcam essas passagens como "solicitadas" ou "não solicitadas" para refletir o status do comércio. Pelas razões explicadas acima, esta marcação é muito importante. Por um lado, ela protege um corretor de reclamações de inadimplência após uma negociação sugerida pelo cliente do corretor. Por outro lado, ela oferece um meio de recuperar perdas no caso de um comércio solicitado que se revele mal.
A Regra FINRA 2010 cobre a marcação adequada dos bilhetes comerciais. Esta regra exige que os corretores observem "altos padrões de honra comercial e princípios justos e equitativos de comércio" em sua prática. Se um corretor não marcar corretamente um bilhete comercial, esse corretor violará a Regra 2010. Como investidor, você deve sempre receber uma confirmação de qualquer negociação que seu corretor realize em sua conta.
A FINRA descobriu que o abuso de autoridade por meio de bilhetes desmarcados é um problema dentro da indústria de títulos e valores mobiliários. O relatório de 2018 descobriu que os corretores às vezes desconsideram os bilhetes como "não solicitados" para ocultar a atividade comercial em contas discricionárias. Se seu corretor sente a necessidade de esconder uma negociação de você, é provável que essa negociação não seja adequada.
Como se proteger contra o descomprometimento de bilhetes de comércio
Se sua conta é discricionária ou não, e se você é novo em investir ou um magnata especializado, você deve sempre prestar muita atenção às suas contas de investimento. Analise cuidadosamente suas confirmações comerciais para ter certeza de que todas as negociações estejam devidamente marcadas.
Se você encontrar um erro, informe imediatamente ao seu corretor ou ao departamento de conformidade de sua firma de corretagem. A função deles é corrigir esses erros e garantir que eles não aconteçam no futuro. As respostas negativas ou suspeitas a um pedido legítimo de correção são bandeiras vermelhas que não devem ser ignoradas. Se você descobrir que seu corretor está desmarcando intencionalmente seus bilhetes comerciais, entre em contato imediatamente com um advogado de fraude em investimentos.
Can Litigation Finance Help Your Legal Case? Exploring Options for Investment Losses Caused by a Broker
Litigation finance can help your legal case by providing financial support for legal fees and expenses. It allows you to pursue your claim without upfront costs and levels the playing field against well-resourced opponents. However, it’s important to carefully consider the costs, choose a reputable provider, and understand the terms of the funding agreement.
Preocupado com um comércio solicitado?
The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., have been helping investors recover losses for over 40 years. We have extensive experience representing investors and have helped our clients recover over $170 million in total. If you’ve become the victim of unsuitable or fraudulent investing, we can help you. Contact us today or give us a call at 561-338-0037 for a free consultation.
Avalie este posto
Carregando...