Muchas personas se preguntan a menudo: ¿es ilegal el churning? La respuesta es sí.
La normativa de la SEC y las reglas de la FINRA prohíben la práctica de realizar compras o ventas excesivas de valores en las cuentas de los inversores con el objetivo principal de generar comisiones, lo que se conoce como churning.
A pesar de la ilegalidad del churning, FINRA presentó 190 acciones de arbitraje durante el año 2020 hasta finales de diciembre contra corredores acusados de esta práctica.
Si ha sufrido pérdidas en su cuenta de inversión como resultado de una negociación excesiva, póngase en contacto con un abogado especializado en fraudes de churning para determinar si tiene derecho a recibir una indemnización.
¿Qué es el churning en finanzas?
El churning, también conocido como trading excesivo, adquiere un nuevo significado en la industria financiera que no tiene nada que ver con la mantequilla. La negociación excesiva se produce cuando un corredor realiza múltiples operaciones en la cuenta de inversión de un cliente con el objetivo principal de generar altas comisiones.
El "churning" a menudo resulta en pérdidas significativas para los inversores. El Reglamento de Mejor Interés de la SEC, o Reg BI, establece una norma de conducta para los agentes de bolsa y sus empleados cuando recomiendan inversiones a clientes minoristas.
La Reg BI exige que los corredores actúen en el mejor interés del cliente y no antepongan sus propios intereses a los del inversor. El churning casi nunca es lo mejor para el inversor, ni siquiera para los que tienen estrategias de negociación agresivas.
Señales de que su asesor está agitando su cuenta de inversión
El "churning" de las acciones conduce a importantes pérdidas para el inversor, especialmente en situaciones en las que se prolonga durante un largo periodo de tiempo. Muchas veces, los inversores no reconocen los indicadores de que su corredor cometió el delito de negociación excesiva hasta que es demasiado tarde.
Hay una serie de señales de precaución a las que debe prestar atención cuando teme que su asesor financiero esté negociando excesivamente en su cuenta.
Operaciones no autorizadas
La negociación no autorizada se produce cuando un corredor negocia valores en su cuenta de inversión sin recibir autorización previa.
Si tiene una cuenta de inversión discrecional, su asesor financiero tiene autorización para realizar operaciones en su cuenta sin pedirle su aprobación para cada transacción; sin embargo, su agente sigue estando obligado a cumplir la norma del mejor interés. Las operaciones excesivas pueden ser más difíciles de detectar con una cuenta discrecional.
La aparición de numerosas operaciones no autorizadas en su extracto de cuenta es motivo de preocupación. Para reconocer estas operaciones, debe revisar su estado de cuenta mensualmente y verificar la información proporcionada. Si observa operaciones no autorizadas en el extracto de su cuenta, notifíquelo inmediatamente a su corredor y a su empresa de corretaje.
Volumen comercial inusualmente alto
Un alto volumen de actividad comercial en un corto periodo de tiempo puede significar un churning, especialmente para los inversores que siguen una estrategia de inversión conservadora. Preste especial atención a las operaciones que implican la compra y venta de los mismos valores una y otra vez.
Elabogado Robert Pearce tiene más de 40 años de experiencia representando a clientes cuya mala conducta de los corredores les causó pérdidas financieras. La amplia experiencia del Sr. Pearce le permite reconocer los indicadores de churning inmediatamente y demostrar la cantidad de daños que usted sufrió como resultado de la mala conducta de su corredor.
Comisiones excesivas
Las comisiones inusualmente elevadas que aparecen en el extracto de su cuenta son otro indicio de una negociación excesiva.
Si las comisiones se disparan significativamente de un mes a otro, o si un segmento de su cartera de inversiones genera sistemáticamente comisiones más altas que cualquier otro segmento, existe la posibilidad de que su corredor esté manipulando su cuenta.
Los extractos de cuenta no suelen incluir los importes de las comisiones cobradas por cada transacción individual. Por lo tanto, no dude en ponerse en contacto con su agente de bolsa para solicitar una explicación de las comisiones cargadas en su cuenta.
Si cree que le están cobrando comisiones excesivas en sus cuentas de inversión, póngase en contacto con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., para discutir sus opciones.
Póngase en contacto con nuestra oficina hoy para una consulta gratuita
El churning en el sector financiero puede dar lugar a sanciones monetarias e incluso a la inhabilitación del sector financiero en casos extremos. La práctica implica la manipulación y el engaño de los inversores que confían en sus corredores para que actúen en su mejor interés, lo que justifica un castigo severo.
Robert Wayne Pearce ha manejado docenas de casos de churning y puede proporcionar una revisión completa de sus estados de cuenta para determinar si se produjo un comercio excesivo.
Adicionalmente, The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., emplea expertos que pueden realizar un análisis de la actividad comercial en su cuenta para establecer evidencia concreta de que la práctica ocurrió. Tenemos la experiencia, los conocimientos y el compromiso para obtener los daños que usted merece.
Póngase en contacto con nuestra oficina hoy para una evaluación gratuita de su caso.
Evalúa este post
Cargando...