Em um processo de arbitragem contra a UBS Financial Services, Inc. de Porto Rico (UBS-PR), os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P. A. ganharam um prêmio de $600.000 mais juros para um dos clientes do escritório. Um resumo das alegações do reclamante contra o UBS-PR é apresentado abaixo. Se você ou qualquer membro de sua família recebeu recomendações inadequadas similares do UBS-PR e de seus corretores ou se encontrou com uma conta superconcentrada em títulos municipais de Porto Rico e/ou fundos de títulos fechados, ou se você tomou dinheiro emprestado do UBS e usou seus investimentos como garantia para esses empréstimos, talvez possamos ajudá-lo a recuperar suas perdas. Entre em contato com nosso escritório para uma consulta gratuita sobre seu caso.
RESUMO DAS ALEGAÇÕES FEITAS CONTRA A UBS-PR
A arbitragem surgiu de uma série de declarações falsas e recomendações inadequadas feitas por um consultor financeiro do UBS-PR ao reclamante que ele compra e depois mantém uma concentração excessiva de fundos de títulos fechados UBS-PR em sua conta. O Demandado através de seus representantes fez declarações falsas e declarações enganosas ao Demandante tanto sobre a natureza e o risco do fundo de títulos fechados quanto sobre a estratégia de investimento. Como resultado, a carteira de investimentos do Demandante não foi diversificada não apenas do ponto de vista da alocação de ativos, mas também excessivamente concentrada em títulos emitidos em uma única área geográfica, ou seja, Porto Rico. O Demandado e seus representantes não somente violaram o Código de Conduta FINRA e as leis de valores mobiliários de Porto Rico, mas também cometeram fraude, violaram seus deveres fiduciários para com o Demandante e foram negligentes ao aconselhá-lo. O UBS-PR também falhou negligentemente na supervisão de seus funcionários. A má conduta do Demandado e de seus representantes fez com que o Demandante sofresse danos substanciais em um valor a ser determinado na audiência final da arbitragem.
OS FATOS RELEVANTES
O reclamante tem 73 anos de idade e vive sozinho em San Juan, Porto Rico. Ele se aposentou do departamento de farmácia da Administração de Veteranos. Depois disso, ele voltou a trabalhar em tempo parcial como farmacêutico para complementar sua renda. Ele trabalha como Farmacêutico há mais de 40 anos. Atualmente, ele se sustenta com sua pensão da Administração de Veteranos, renda de emprego em tempo parcial e dividendos de sua conta de títulos ganhos em sua conta no UBS-PR.
O corretor da UBS-PR tem sido o principal corretor de reivindicações na UBS-PR por muitos anos. O corretor de bolsa conhece a idade do reclamante, seu status profissional e sua condição financeira. Ele sabia que a poupança vitalícia do reclamante estava depositada no UBS-PR e em suas mãos. O reclamante tem sido um investidor passivo e confiou exclusivamente em seu corretor de bolsa UBS-PR para tomar todas as decisões de investimento em sua conta UBS-PR. Como resultado das recomendações e decisões do consultor financeiro, a conta UBS-PR do reclamante tornou-se altamente concentrada (100%) em títulos de Porto Rico e no que o corretor UBS-PR descreveu como "fondos", ou seja, "fundos" ou "fondos mutuos", ou seja, "fundos mútuos". O reclamante nunca recebeu uma explicação completa sobre a natureza, mecânica ou riscos de possuir apenas títulos e "fundos" de Porto Rico em sua conta.
Houve pouca atividade na conta UBS-PR do reclamante, além dos reinvestimentos de dividendos, por muitos anos. Entretanto, em agosto de 2012, o Corretor de Títulos UBS-PR solicitou ao Demandante que vendesse seu investimento nos Fundos de Renda Fixa de Porto Rico, Inc. e comprasse o Fundo de Renda Fixa Porto Rico V, Inc. porque supostamente ele aumentaria a quantidade de rendimento que o Demandante receberia ao investir em um "fundo" diferente. O reclamante questionou o Corretor de Bolsa UBS-PR sobre o "fundo" e se era um investimento "seguro" para ele fazer naquele momento. O corretor de bolsa UBS-PR garantiu ao reclamante que era um investimento "muito conservador" e de "baixo risco" e exatamente como os outros "fundos" em sua conta de aposentadoria.
Em março de 2013, o reclamante ficou preocupado com o status de sua conta. A recente mudança no governo, pela qual o Partido Popular Democrático assumiu o controle, foi especialmente problemática para ele. Ele estava preocupado que o Partido Popular Democrático transformasse tudo em lixo, incluindo os títulos em sua conta. O reclamante notou que o valor de suas contas havia caído e marcou uma reunião com o corretor de bolsa UBS-PR. Ao chegar, o reclamante disse ao consultor financeiro que queria vender todos os seus investimentos na conta porque estava muito preocupado com o futuro econômico de Porto Rico. O Corretor de Bolsa UBS-PR disse ao Claimant, entre outras coisas: te volviste loco", ou seja, "você está louco"; "no se preocupe", ou seja, "não se preocupe"; "nunca se converta em bonos de chatarra", ou seja, "eles nunca se tornarão títulos de lixo"; "no sale", ou seja, "não venda"; "esta pagando juros altos", ou seja, "está pagando juros altos"; e "no puede reemplazar el ingreso", ou seja, "você não pode substituir esta renda". A Corretora de Títulos UBS-PR nunca disse nada sobre o declínio contínuo da classificação dos títulos porto-riquenhos pelas principais agências de classificação de crédito, Moody's, Standard e Poors, e Fitch. Ele nada disse sobre a natureza especulativa dos "fundos" devido à iliquidez, alavancagem e limitações geográficas dos investimentos. Ele permaneceu em silêncio sobre o risco de manter uma concentração excessiva de títulos porto-riquenhos na conta. Como sempre, o reclamante contou com o Corretor de Títulos UBS-PR para aconselhamento de investimento que fez exatamente o que ele lhe disse; isto é, ele manteve todos os títulos e "fundos" de Porto Rico em sua conta UBS-PR. Em setembro de 2013, o reclamante tentou contatar o Corretor de Títulos UBS-PR várias vezes por telefone. Entretanto, toda vez que o reclamante telefonava, era informado de que o consultor financeiro não estava disponível. O reclamante só podia trocar mensagens sobre os investimentos em sua conta através do assistente da corretora UBS-PR. Suas mensagens eram sempre: Não se preocupe, isto é temporário, o mercado se recuperará, e se agarrará a todos os seus títulos e "fundos".
O reclamante não se reuniu com o corretor da UBS-PR até 13 de fevereiro de 2014 e só depois de enviar uma carta exigindo que o assessor financeiro vendesse todos os "fundos" em sua conta. Na reunião, o Corretor de Bolsa UBS-PR continuou a falar muito bem dos títulos e "fundos" de Porto Rico. Ele continuou a dizer ao reclamante que a queda no valor dos "fundos" não era permanente e que os preços de todos os títulos e "fundos" de Porto Rico iriam se recuperar. A única diferença era que agora o Corretor de Títulos UBS-PR falava dos títulos e "fundos" de Porto Rico retornando aos preços de compra originais em termos de anos ao invés de meses. O assistente do consultor financeiro disse ao Claimant que se ele vendesse os títulos e "fundos" de Porto Rico ele teria perdas ainda maiores do que o que aparecia no extrato de conta. O reclamante deixou o escritório do UBS-PR Stockbroker confuso e deprimido.
A CONDUTA INDEVIDA
Os "fundos" que o Demandante possuía em agosto de 2012 eram dez (10) dos vinte e três (23) fundos fechados de Porto Rico, a saber, PR Fixed Income Fund V Inc., Puerto Rico Fixed Income Fund IV, Inc., Puerto Rico Fixed Income Fund VI Inc., Puerto Rico GNMA & US Government Target Maturity Fund Inc, Puerto Rico Fixed Income Fund II Inc., Puerto Rico Fixed Income Fund III Inc., Puerto Rico AAA Portfolio Target Maturity Fund Inc., Puerto Rico AAA Portfolio Bond Fund Inc., Puerto Rico Tax Free Puerto Rico Fund Inc., e Puerto Rico Target Maturity Fund Inc. (os "Fundos UBS"). A rede UBS-PR de Fundos UBS foi construída ao longo de muitos anos. O plano de negócios da corretora era dominar e controlar todos os aspectos do mercado de crédito de Porto Rico. O UBS-PR foi consultor do Banco de Desenvolvimento do Governo de Porto Rico e do governo da Comunidade de Porto Rico, subscritor dos títulos de Porto Rico, emissor dos Fundos UBS, e controlava a negociação do mercado secundário dos Fundos UBS. O UBS Funds tornou-se o depositário de muitos títulos de Porto Rico que o UBS-PR comprou em conexão com seus negócios de subscrição. O UBS-PR usou alavancagem para aumentar os rendimentos dos Fundos UBS e atrair investidores. A administração do UBS-PR pressionou seus corretores a vender e a incentivar os investidores a manterem os Fundos UBS. Muitos corretores do UBS-PR incentivaram os investidores a contrair empréstimos e, involuntariamente, duplicaram o risco de alavancagem a que estavam expostos. Foi estimado que 9 em cada 10 investidores em Porto Rico são proprietários dos Fundos UBS. Em agosto de 2013, uma série de downgrades dos mercados de crédito de Porto Rico, más notícias, concentração excessiva e chamadas de margem previsíveis resultaram no colapso do "castelo de cartas", ou seja, dos Fundos UBS.
UBS-PR FOI RESPONSÁVEL POR SUAS "PESSOAS ASSOCIADAS" REGISTRADAS E POR SUA PRÓPRIA MÁ CONDUTA
O UBS-PR é responsável por seus próprios erros e responde vicariamente pelos atos e omissões do assessor financeiro do UBS-PR e seus outros funcionários, agentes, representantes registrados ou pessoas associadas que se envolveram na má conduta aqui descrita sob a doutrina da resposta superior e/ou princípios de agência real, aparente e implícita. O Representado é responsável pela contínua disseminação pelo assessor financeiro do UBS-PR de informações falsas e enganosas sobre os Fundos UBS e pela má administração da conta do Demandante, recomendando que o Demandante compre e depois possua uma carteira excessivamente concentrada e inadequada de títulos de Porto Rico. O UBS-PR também é diretamente responsável por deturpar os Fundos UBS, não supervisionando o assessor financeiro do UBS-PR e seus outros agentes que administraram a conta do Demandante e por ocultar fraudulentamente a iliquidez e as outras condutas errôneas descritas acima. Se o Demandado e seus funcionários tivessem aderido aos princípios fundamentais de alocação de ativos e recomendado uma estratégia de investimento diversificada, o Demandante não teria sido prejudicado. Assim, o Demandado violou e/ou é responsável vicariamente por violações do Código de Conduta FINRA e da Lei Uniforme de Valores Mobiliários de Porto Rico e por fraude de direito comum, fraude construtiva, deturpação negligente, violação do dever fiduciário, violação de contrato, gestão negligente, supervisão negligente de seus funcionários, e ocultação fraudulenta de sua má conduta.
O PRÊMIO
Os árbitros encontraram a favor do Demandante e lhe concederam o seguinte:
- Os demandados são solidariamente responsáveis e pagarão ao Demandante
- danos compensatórios no valor de $600.000,00.
- O requerido UBSPR é responsável e deverá pagar ao Demandante juros à taxa de 4% ao ano, a partir de 12 de março de 2013, até que seja pago.
- O Demandado é responsável e deverá pagar ao Demandante $250,00 como reembolso da parte não reembolsável da taxa inicial de apresentação de queixa do Demandante previamente paga à FINRA Resolução de Litígios.
CONTATE-NOS PARA UMA CONSULTA GRATUITA SOBRE SUA REIVINDICAÇÃO.
O Escritório de Advocacia Robert Wayne Pearce, P.A. compreende o que está em jogo nas disputas de títulos municipais e fundos de títulos fechados em Porto Rico e trabalha duro para garantir o melhor resultado possível para o seu caso. O Sr. Pearce fornece uma revisão completa do seu caso e explica completamente suas opções legais. A firma inteira trabalha para garantir que você tenha todas as informações necessárias para tomar uma boa decisão antes de qualquer ação em seu caso.
Para representação dedicada por um escritório de advocacia com experiência substancial em todos os tipos de títulos, commodities e disputas de investimento, entre em contato com o escritório pelo telefone 561-338-0037 ou pelo número de ligação gratuita 800-732-2889 ou via e-mail. Podemos também marcar uma reunião com você em escritórios localizados em San Juan, Porto Rico e Boca Raton, Flórida e em outros lugares, se acreditarmos que você tem um caso viável.
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