Compra e Venda Excessiva de Títulos para Gerar Comissões é chamada de "Churning" - Está Acontecendo com Você?

Muitas pessoas perguntam com freqüência: A agitação é ilegal? A resposta é sim. Os regulamentos SEC e as regras FINRA proíbem a prática de fazer compras ou vendas excessivas de títulos em contas de investidores com o objetivo principal de gerar comissões, conhecidas como churrasco. Apesar da ilegalidade da churrascagem, FINRA apresentou 190 ações de arbitragem para o ano de 2020 até o final de dezembro contra corretores acusados da prática. Se você sofreu perdas em sua conta de investimento como resultado de negociação excessiva, entre em contato com um advogado de fraude de churning para determinar se você tem o direito de recuperar a compensação. O que é Churning in Finance? A churning, também conhecida como negociação excessiva, assume um novo significado na indústria financeira que não tem nada a ver com manteiga. Negociações excessivas ocorrem quando um corretor faz múltiplas negociações na conta de investimento de um cliente com o objetivo principal de gerar altas comissões. A quebra muitas vezes resulta em perdas significativas para os investidores. O Regulamento da SEC Best Interest, ou Reg BI, estabelece um padrão de conduta para os corretores e seus funcionários quando recomendam investimentos a clientes de varejo. O Reg BI exige que os corretores atuem no melhor interesse do cliente e não coloquem seus próprios interesses à frente dos do investidor. O Churning quase nunca é do melhor interesse do investidor - mesmo aqueles com estratégias comerciais agressivas. Sinais de que seu assessor está sendo pressionado em sua conta de investimento A mobilização de ações leva a perdas substanciais para o investidor, especialmente em situações em que elas duram um longo período de tempo. Muitas vezes, os investidores não reconhecem os indicadores de que seu corretor cometeu o crime de negociação excessiva até que seja tarde demais. Há uma série de sinais de cautela a serem observados quando você teme que seu consultor financeiro esteja negociando excessivamente em sua conta. Negociações não autorizadas O comércio não autorizado ocorre quando um corretor negocia títulos em sua conta de investimento sem receber autorização prévia. Se você tiver uma conta de investimento discricionária, seu consultor financeiro tem autorização para fazer negócios em sua conta sem buscar sua aprovação para cada transação; entretanto, seu corretor ainda está vinculado ao padrão de melhor interesse. Negociações excessivas podem ser mais difíceis de serem detectadas com uma conta discricionária. Numerosas negociações não autorizadas que aparecem no extrato de sua conta são motivo de preocupação. Para reconhecer essas transações, você deve rever seu extrato de conta mensalmente e verificar as informações fornecidas. Se você observar negociações não autorizadas em seu extrato de conta, notifique imediatamente seu corretor e corretora de corretagem. Volume de negócios anormalmente alto Um alto volume de atividade comercial em um curto período de tempo pode significar agitação, especialmente para investidores que buscam uma estratégia de investimento conservadora. Preste atenção especial às transações que envolvem a compra e venda dos mesmos títulos, repetidamente. O advogado Robert Pearce tem mais de 40 anos de experiência representando clientes cuja má conduta de corretores causou perdas financeiras. A vasta experiência do Sr. Pearce lhe permite reconhecer imediatamente indicadores de agitação e provar a quantidade de danos sofridos como resultado da má conduta de seu corretor. Taxas de comissão excessivas Taxas de comissão anormalmente altas que aparecem no extrato de sua conta é outro indício de negociação excessiva. Se as taxas de comissão saltarem significativamente de um mês para o outro, ou se um segmento de sua carteira de investimentos gerar consistentemente comissões mais altas do que qualquer outro segmento, há uma chance de que seu corretor esteja agitando sua conta. Os extratos de conta normalmente não incluem os valores das taxas cobradas para cada transação individual. Portanto, não hesite em entrar em contato com seu corretor-dealer para solicitar uma explicação sobre as comissões cobradas em sua conta. Se você achar que estão sendo cobradas taxas excessivas em suas contas de investimento, entre em contato com os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., para discutir suas opções. Entre em contato hoje com nosso escritório para uma Consulta Gratuita A cobrança de comissões no setor financeiro pode resultar em sanções monetárias e até mesmo a desqualificação do setor financeiro em casos extremos. A prática envolve a manipulação e o engano dos investidores que confiam a seus corretores para agirem no seu melhor interesse, garantindo uma punição severa. Robert Wayne Pearce já tratou de dezenas de casos de churrasco e pode fornecer uma revisão completa de seus extratos de conta para determinar se houve negociação excessiva. Além disso, os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., empregam especialistas que podem realizar uma análise de churning da atividade comercial em sua conta para estabelecer provas concretas de que a prática ocorreu. Temos a experiência, o conhecimento e o compromisso de obter os danos que você merece. Entre em contato com nosso escritório hoje para uma avaliação gratuita do caso.

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Se você está lendo este artigo, provavelmente é um investidor que perdeu uma quantia substancial de dinheiro, pesquisou no Google "FINRA Arbitration Lawyer", clicou em vários sites de advogados, e talvez até falou com um chamado "Securities Arbitration Lawyer" que lhe disse após um telefonema de cinco minutos que "você tem um grande caso"; "você precisa assinar um contrato de retenção com base em 'taxa de contingência'"; e "você precisa agir agora porque o estatuto de limitações vai funcionar".

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