A compra e venda excessiva de títulos para gerar comissões é chamada de Churning - isso está acontecendo com você?

Muitas pessoas perguntam com frequência: "O churning é ilegal? A resposta é sim. As regulamentações da SEC e as regras da FINRA proíbem a prática de fazer compras ou vendas excessivas de títulos em contas de investidores com o objetivo principal de gerar comissões, conhecida como churning. Apesar da ilegalidade do churning, a FINRA entrou com 190 ações de arbitragem no ano de 2020 até o final de dezembro contra corretores acusados dessa prática. Se você sofreu perdas em sua conta de investimento como resultado de negociações excessivas, entre em contato com um advogado especializado em fraudes de churning para determinar se você tem direito a receber uma indenização. O que é churning em finanças? Churning, também conhecido como negociação excessiva, assume um novo significado no setor financeiro que não tem nada a ver com manteiga. A negociação excessiva ocorre quando um corretor faz várias negociações na conta de investimento de um cliente com o objetivo principal de gerar altas comissões. O churning geralmente resulta em perdas significativas para os investidores. O Regulamento de Melhor Interesse da SEC, ou Reg BI, estabelece um padrão de conduta para corretores e seus funcionários ao recomendarem investimentos a clientes de varejo. O Reg BI exige que os corretores atuem no melhor interesse do cliente e não coloquem seus próprios interesses à frente dos interesses do investidor. A agitação quase nunca é do melhor interesse do investidor - mesmo daqueles com estratégias de negociação agressivas. Sinais de que seu consultor está fazendo churning em sua conta de investimento O churning de ações leva a perdas substanciais para o investidor, especialmente em situações em que ele dura um longo período de tempo. Muitas vezes, os investidores não reconhecem os indicadores de que seu corretor cometeu o crime de negociação excessiva até que seja tarde demais. Há vários sinais de cautela a serem observados quando você teme que seu consultor financeiro esteja negociando excessivamente em sua conta. Negociações não autorizadas Negociações não autorizadas ocorrem quando um corretor negocia títulos em sua conta de investimento sem receber autorização prévia. Se você tiver uma conta de investimento discricionária, seu consultor financeiro tem autorização para fazer negociações em sua conta sem solicitar sua aprovação para cada transação; no entanto, seu corretor ainda está vinculado ao padrão de melhor interesse. A negociação excessiva pode ser mais difícil de detectar em uma conta discricionária. Várias negociações não autorizadas que aparecem no extrato de sua conta são motivo de preocupação. Para reconhecer essas transações, você deve analisar o extrato da conta mensalmente e verificar as informações fornecidas. Se observar transações não autorizadas no extrato de sua conta, notifique imediatamente seu corretor e a corretora. Volume de negociação excepcionalmente alto Um alto volume de atividade de negociação em um curto período de tempo pode significar agitação, especialmente para investidores que buscam uma estratégia de investimento conservadora. Preste atenção especial às transações que envolvem a compra e venda dos mesmos títulos repetidamente. O advogado Robert Pearce tem mais de 40 anos de experiência representando clientes cuja má conduta de corretores causou perdas financeiras. A vasta experiência do Sr. Pearce permite que ele reconheça imediatamente os indicadores de churning e prove o valor dos danos que você sofreu como resultado da má conduta de seu corretor. Taxas de comissão excessivas Taxas de comissão excepcionalmente altas que aparecem no extrato de sua conta são outra indicação de negociação excessiva. Se as taxas de comissão aumentarem significativamente de um mês para o outro, ou se um segmento de sua carteira de investimentos gerar consistentemente comissões mais altas do que qualquer outro segmento, há uma chance de que seu corretor esteja movimentando sua conta. Normalmente, os extratos de conta não incluem os valores das taxas cobradas por cada transação individual. Portanto, não hesite em entrar em contato com sua corretora para solicitar uma explicação sobre as comissões cobradas em sua conta. Se achar que estão sendo cobradas taxas excessivas em suas contas de investimento, entre em contato com The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., para discutir suas opções. Entre em contato com nosso escritório hoje para uma consulta gratuita A prática de churning no setor financeiro pode resultar em sanções monetárias e até mesmo na desqualificação do setor financeiro em casos extremos. A prática envolve a manipulação e o engano de investidores que confiam em seus corretores para agir em seu melhor interesse, o que justifica uma punição severa. Robert Wayne Pearce lidou com dezenas de casos de churning e pode fornecer uma análise completa dos extratos de sua conta para determinar se houve negociação excessiva. Além disso, o The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. emprega especialistas que podem realizar uma análise de churning da atividade de negociação em sua conta para estabelecer provas concretas de que a prática ocorreu. Temos a experiência, o conhecimento e o compromisso de obter as indenizações que você merece. Entre em contato com nosso escritório hoje mesmo para uma avaliação gratuita do caso.

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