Se você perdeu uma quantia significativa de dinheiro em suas carteiras de investimento, você pode estar se perguntando se pode processar seu consultor financeiro ou corretor para ajudar a recuperar essas perdas.
Embora cada caso seja diferente, há uma série de fatores que irão influenciar se você tem ou não uma ação judicial bem-sucedida.
Neste artigo, discutiremos algumas das principais coisas a serem consideradas se você estiver pensando em processar seu consultor financeiro ou corretor de bolsa.
IMPORTANTE: Se você está considerando processar seu assessor, é importante buscar um advogado. Não se apresente sem representação legal. Títulos é uma área complexa do direito, e sem um advogado experiente em perdas de investimento, você pode não ser capaz de recuperar toda a extensão de suas perdas.
Posso processar meu assessor financeiro?
Yes, you can. You may file an arbitration claim with FINRA to seek financial compensation if your investment advisor, stockbroker, or brokerage firm violated FINRA’s regulations and rules, resulting in financial losses on your part.
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O dever de cuidado de um assessor financeiro
As pessoas contratam consultores financeiros e corretores para crescer e proteger seu dinheiro. Os assessores financeiros têm educação e treinamento avançados, o que deve proporcionar a seus clientes uma visão valiosa e aconselhamento financeiro preciso. Os investidores individuais esperam que seus assessores não os defraudem ou os prejudiquem de qualquer outra forma.
A volatilidade do mercado é difícil de prever com qualquer certeza. Os mercados mergulham e se recuperam com o tempo. Um consultor financeiro deve orientá-lo durante esses tempos difíceis e oferecer-lhe conselhos sólidos de investimento para minimizar ou evitar perdas.
Alguns investimentos são mais arriscados do que outros. Corretores e consultores financeiros precisam entender a tolerância ao risco de seus clientes, bem como as necessidades de investimento de seus clientes. As perdas podem arruinar anos de trabalho árduo e planejamento financeiro.
A volatilidade do mercado é uma coisa - negligência, engano e fraude são outra completamente diferente. Portanto, você deve rever seu portfólio de perto para ver se você é vítima de má conduta.
If you lost money on investments based on a broker’s or financial advisor’s advice, you could have the right to sue the brokerage over losses. Your rights are valuable. Do not trust them to just any attorney. Robert Wayne Pearce and his team with the Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., have recovered over $170 million in stock market losses for his clients.
Por mais de 40 anos, Robert tem lutado por investidores que caíram vítimas de conselhos financeiros negligentes. Robert e sua equipe têm ampla experiência em responsabilizar corretores e consultores financeiros por má conduta e negligência na Flórida e em todos os Estados Unidos.
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Como você pode processar seu assessor financeiro por perdas
Investir seu dinheiro em títulos é a maneira mais rápida e mais confiável de aumentar a riqueza. Colocar seu dinheiro em uma conta poupança com uma taxa de juros próxima a zero não é benéfico, mesmo que você não possa perder esse dinheiro. Investir inteligentemente em valores mobiliários pode ajudá-lo a proteger seu ninho de aposentadoria, economizar para a faculdade ou para um fundo de dia chuvoso, ou cultivar uma herança para sua família.
Ainda assim, investir em títulos como ações, títulos, opções e outros veículos de investimento pode ser esmagador e confuso para o investidor médio. Portanto, buscar o conselho de um consultor financeiro para orientá-lo em direção aos investimentos corretos é a coisa inteligente a fazer.
Proteções regulamentares
O desempenho do mercado de ações parece ditar as tendências econômicas nos Estados Unidos. A experiência continua a nos ensinar que as pessoas confiam no desempenho do mercado para preservar suas economias. Caso contrário, indivíduos que colocaram dinheiro em contas como 401(k)s poderiam perder seu fundo de aposentadoria.
Recessões e depressões podem surgir de um colapso do mercado. Assim, o governo federal regulamenta fortemente as bolsas de valores que operam nos Estados Unidos. As leis estaduais também trabalham para proteger os investidores. Essas leis tentam evitar que o mercado caia e impedir que as pessoas percam suas fortunas.
Os regulamentos federais e estaduais também regem as ações dos assessores financeiros. A FINRA, ou Autoridade Reguladora da Indústria Financeira, é uma organização auto-reguladora governada pela Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio ou SEC. A FINRA certifica e disciplina os assessores financeiros e fornece aos investidores um fórum para resolver suas disputas através de arbitragem ou mediação.
Deveres éticos de um consultor financeiro ou corretor
Infelizmente, os regulamentos não impedem a negligência e a má conduta entre os assessores financeiros. A seção 10(b) da Securities and Exchange Act de 1934 (Lei de 1934) estabeleceu as normas mínimas para consultores financeiros e corretores. A lei protege os investidores contra profissionais financeiros que violam a Lei de 1934, manipulando ou enganando os investidores.
A Lei de 1934 deu origem à SEC e a seus regulamentos. 10b-5 das regras da SEC expande a Lei de 1934. Os regulamentos da SEC dizem que os assessores financeiros violam a lei por:
- Usando qualquer dispositivo, esquema, ou outros planos para defraudar os investidores;
- Fazer qualquer declaração de fato falsa ou enganosa;
- Omitir um fato material, que deveria ter sido comunicado ao investidor nas circunstâncias; ou
- Envolver-se em qualquer ato, prática ou conduta comercial que seja fraudulenta ou enganosa durante a compra ou venda de títulos.
Estas regras se aplicam a títulos negociados nas bolsas nacionais como a Bolsa de Valores de Nova Iorque e NASDAQ, títulos de mercado de balcão (OTC), e outros investimentos.
Regras Éticas FINRA
FINRA também fornece um código de ética a ser seguido pelos consultores financeiros se eles forem membros da FINRA. As regras da FINRA servem para proteger os investidores contra fraudes, abuso, influência indevida e práticas manipuladoras. As regras da FINRA proíbem as seguintes condutas:
- Recomendar uma compra inadequada para um investidor após considerar a idade do investidor, sua situação financeira, experiência com investimentos e estratégia financeira;
- Compra ou venda de títulos sem o consentimento do investidor ou sem a autoridade escrita do investidor para comprar e vender;
- Troca de clientes entre fundos mútuos sem nenhuma base;
- Apresentar fatos materiais errôneos ou não revelar fatos materiais relativos a um investimento recomendado;
- Remoção de ações, títulos ou fundos da conta de um investidor sem autorização;
- Cobrar comissões excessivas, prêmios, ou markdowns para compra e venda de títulos;
- Fornecer uma garantia ao investidor de que os títulos não perderão valor ou atingirão um preço específico, ou concordar com um acordo de participação acionária perdida;
- Envolver-se em vendas privadas de títulos com o investidor sem obter a aprovação da instituição financeira ou corretora;
- Encomendar uma segurança da conta da corretora antes de entrar com uma ordem de limite para o cliente, também conhecida como trading ahead;
- Falha na publicação dos pedidos limite do cliente;
- Não utilizar a devida diligência para garantir que o cliente recebeu o melhor preço no momento da compra ou venda;
- Comprar ou vender um título com base em informações privilegiadas ou não públicas; ou
- Usando manipulação, engano ou fraude para induzir uma parte em uma transação ou para concluir a transação.
Mesmo com todas essas proteções em vigor, os investidores privados podem perder seu dinheiro por causa de assessores financeiros inescrupulosos, fraudulentos ou negligentes.
Os assessores financeiros registrados têm um dever fiduciário para com seus clientes. O dever é semelhante ao que um advogado deve a um cliente. Nem todos os consultores financeiros ou corretoras de valores devem os mesmos deveres legais a seus clientes. Você deve consultar seu advogado de recuperação de perdas de investimento para aconselhamento se seu corretor ou consultor de investimento for um consultor de investimento registrado.
Tipos de reclamações que os investidores apresentam quando processam seu assessor financeiro ou corretor
Os investidores que perderam uma quantia substancial de dinheiro perguntam frequentemente: Posso processar meu assessor financeiro? A resposta é sim, se o investidor perdeu dinheiro com base na má conduta do consultor de investimentos.
Os tipos de reclamações que o investidor pode trazer dependem da situação e da relação entre o investidor e o consultor financeiro. A Lei de 1934, as regras da SEC e os regulamentos da FINRA freqüentemente formam a base de ações judiciais contra assessores financeiros.
Os advogados de recuperação de perdas de investimento freqüentemente apresentam reclamações com base em:
- Uma violação do dever fiduciário se seu consultor de investimentos registrado não conseguiu proteger seus melhores interesses;
- Uma reivindicação de um investimento inadequado;
- Uma alegação de deturpação ou omissão de fato material;
- Uma falha em diversificar a carteira do investidor, expondo-o assim ao risco de perdas substanciais;
- Uma alegação de comércio excessivo, também conhecido como churrasco, se o corretor comprar e vender sem uma base de boa fé para aumentar as comissões; e
- Uma reivindicação de negociação não autorizada quando corretores compram ou vendem títulos sem a permissão do investidor.
As perdas financeiras devidas ao não cumprimento destas regras por um consultor financeiro podem ser motivo para uma ação judicial. Entretanto, você deve consultar um advogado experiente e dedicado à recuperação de perdas de investimento para determinar seus direitos e como deve proceder. Em alguns casos, é apropriado mover uma ação penal contra seu corretor, bem como um recurso monetário.
Você deve processar seu assessor financeiro em tribunal ou ir à arbitragem?
Você deve consultar seu advogado de recuperação de perdas de investimento imediatamente para discutir esta questão em profundidade. A resposta depende do acordo legal que você teve com seu corretor.
Algumas corretoras e assessores financeiros incluem cláusulas de arbitragem vinculativas em seus contratos. Portanto, sua única via legal para resolver uma disputa com seu corretor é através de arbitragem se seu acordo com eles contiver uma cláusula de arbitragem vinculante.
Arbitragem
FINRA proporciona um fórum para arbitrar ou mediar disputas entre indivíduos e corretores ou consultores financeiros. Todas as reclamações apresentadas contra assessores financeiros são questões jurídicas altamente complexas. Arbitrar seu caso contra seu corretor no fórum fornecido pela FINRA pode ajudá-lo a resolver o caso de forma rápida e eficiente.
A arbitragem e mediação com FINRA não significa necessariamente que o investidor esteja em desvantagem. A FINRA existe para proteger os investidores contra fraudes e delitos. Os árbitros da FINRA manterão os assessores financeiros dentro dos mais altos padrões profissionais e não necessariamente ao lado do assessor de investimento.
A arbitragem é um julgamento. Os árbitros ouvem as testemunhas testemunharem, examinam as provas e determinam a credibilidade quando decidem sobre um caso. Como os jurados em um tribunal de justiça, os árbitros encontram os fatos de acordo com o depoimento e depois os aplicam à lei. Em outras palavras, você tem uma chance de contar sua história.
Desafiando uma Sentença de Arbitragem
FINRA executará a sentença se você ganhar em arbitragem, assim como um tribunal executará uma sentença.
Embora a arbitragem seja obrigatória, os tribunais podem rever as sentenças dos árbitros para garantir a imparcialidade. Um tribunal não anulará uma sentença desfavorável a menos que a pessoa que recorrer da sentença comprove que algo estava fundamentalmente errado com o processo de arbitragem. Questões como o preconceito, o desrespeito manifesto à lei ou a decisão do caso sem considerar as provas podem permitir que um tribunal anule a sentença de um árbitro. Os tribunais são muito relutantes em revogar qualquer sentença arbitral.
Apresentação de uma ação judicial
Você terá a opção de apresentar um caso em tribunal se não houver cláusula de arbitragem obrigatória em seu contrato de corretagem. Os tribunais são notoriamente lentos. Além disso, os tribunais esperam o cumprimento rigoroso de todas as regras processuais, o que também torna o caso mais lento. Entretanto, você pode ter o direito de pedir a um júri para ouvir seu caso.
Um júri formado por pessoas da comunidade poderia simpatizar com um investidor individual sobre uma corretora de investimentos todo-poderosa. Entretanto, qualquer advogado que já tenha julgado casos antes lhe dirá que é incrivelmente difícil prever o que um júri pode fazer.
Você deve ter uma discussão franca com seu advogado de recuperação de perdas de investimento sobre os benefícios de levar seu caso ao tribunal ou submeter-se à arbitragem.
Estatuto de Limitações Preocupações
Os investidores que perderam dinheiro e querem processar seu assessor financeiro devem conhecer os estatutos de limitações aplicáveis. Os estatutos de limitações protegem as pessoas contra processos judiciais baseados em alegações que ocorreram anos antes. As principais evidências podem desaparecer, ou as memórias das testemunhas podem desaparecer com o tempo. Portanto, os tribunais querem que as ações judiciais sejam ajuizadas logo após a ocorrência do evento que deu origem às alegações.
A maioria dos estatutos de limitações é fácil de seguir. O estatuto de limitações relativas ao processo de um consultor de investimentos não é tão claro. A FINRA estende a elegibilidade de arbitragem por seis anos após a perda. Entretanto, os tribunais federais aplicam um estatuto de limitações de dois anos às reivindicações apresentadas sob a Seção 10 da Lei de 1934 e 10b-5 dos regulamentos da SEC. Você pode não ter o direito de requerer a arbitragem se o estatuto de limitações se esgotar, mesmo se você continuar elegível sob as regras da FINRA.
Você deve consultar um advogado com vasto conhecimento e experiência representando investidores que sofreram enormes perdas para proteger seus direitos.
Atrasar as ações pode prejudicar irremediavelmente seus direitos
Rever seu portfólio ocasionalmente é uma boa prática. Uma revisão profunda de sua situação financeira trimestralmente, pelo menos, assegurará que você detecte quaisquer irregularidades em sua conta. Você pode perder provas valiosas se esperar muito tempo para proteger seus direitos. Assim, você deve rever sua carteira com um advogado experiente em recuperação de perdas de investimento imediatamente, se notar algo errado. Você pode ser vítima de fraude, má conduta ou negligência por parte de um consultor financeiro.
Por que você precisa de um advogado experiente em direitos do investidor para processar seu assessor financeiro por perdas
Por mais de 40 anos, Robert Wayne Pearce e sua equipe com os Escritórios de Advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., têm representado investidores que foram vítimas de má conduta por parte de um consultor financeiro ou corretor. Robert conhece as nuances e complexidades de processar um consultor financeiro por perdas dos investidores. Você pode confiar em sua experiência, determinação e conhecimento para ajudá-lo a maximizar sua recuperação. Contate Robert e sua equipe com os escritórios de advocacia de Robert Wayne Pearce, P.A., hoje, pelo telefone 561-338-0037 para uma consulta gratuita.
