Si está leyendo este artículo, probablemente invirtió en la Estrategia de Mejora del Rendimiento de UBS ("UBS-YES") y se sorprendió al saber que el programa UBS-YES en el que invirtió no era exactamente una estrategia de inversión "neutral para el mercado" durante la reciente caída del mercado COVID 19. A pesar de las representaciones de su corredor de bolsa UBS sobre la capacidad de los gerentes de UBS-YES para "manejar el riesgo" y "minimizar las pérdidas" a través de su estrategia de opción "cóndor de hierro" usted todavía se dio cuenta de las pérdidas sustanciales. Usted no está solo porque eso es lo que muchos otros inversionistas de UBS-YES nos han dicho acerca de la propuesta que se les hizo para invertir en el programa UBS-YES y su reciente experiencia.
El triste hecho es que UBS y sus asesores financieros sabían o deberían haber sabido por la historia reciente del programa UBS-YES que esto podría suceder y aún así no advirtieron y protegieron adecuadamente a los inversores este año. Los inversionistas del programa UBS-YES tuvieron la misma mala experiencia en diciembre de 2018 y los primeros meses de 2019 cuando los gerentes de UBS-YES fallaron en advertir a los inversionistas y protegerlos de la volatilidad del mercado.
¿Cuáles fueron exactamente esas llamadas inversiones en el programa UBS-YES y por qué ocurrió esto dos años seguidos? Una explicación es que la volatilidad del mercado creada por el imprevisible virus causó la pérdida. Algunos dicen que fue la extrema volatilidad la que mató la estrategia de la opción "cóndor de hierro"; el éxito de esa estrategia supuestamente dependía de que el precio de los contratos de futuros del Índice S&P 500 se mantuviera dentro de ciertos márgenes que los gestores crearon en cada cuenta gestionada por separado utilizando esa estrategia. Ahora UBS argumenta que este riesgo fue adecuadamente revelado en los materiales de marketing, pero no es así como los inversionistas dicen que el programa de cuentas administradas fue generalmente representado por sus asesores financieros para ellos.
Después de todo, a los inversionistas de alto valor neto - los llamados inversionistas de "dinero inteligente" - no se les prometieron grandes ganancias por invertir en el programa UBS-YES. Fue representado como una estrategia de "bajo riesgo" para mejorar los rendimientos de los inversores ligeramente por encima de los rendimientos en el mercado de renta fija. Hemos escuchado que entre el 3% y el 5% era la tasa de retorno que pregonaban muchos asesores financieros de UBS. Sin embargo, a finales de 2018, y luego otra vez en febrero de 2019, la estrategia de UBS-YES realizó más del 20% en pérdidas. En marzo de 2020, se ha estimado que los inversionistas que aún estaban en el programa sufrieron otro 20% de pérdidas cuando el virus causó pánico en el mercado y azotó el mercado de contratos de futuros del S&P 500. Los bajos rendimientos y el alto riesgo de la estrategia UBS-YES realmente plantea la pregunta: ¿Por qué los inversionistas de "dinero inteligente" tomarían ese riesgo a menos que la estrategia UBS-YES fuera tergiversada y/o manejada de manera diferente a como se había manejado en el pasado.
La teoría de la mala gestión ha sido planteada por los doctores en economía del Grupo de Consultoría y Litigio de Valores. Ver, McCann, Meng y O'Neal, la Estrategia de Mejora del Rendimiento ("SÍ") de UBS Los rendimientos - y luego las pérdidas - fueron causados por la exposición al mercado de valores (2020). Sostienen que los administradores de dinero no estaban ejecutando una estrategia de inversión "neutral para el mercado". Más bien, creen que la estrategia UBS-YES implicaba "apuestas direccionales gestionadas activamente en el mercado" y que a finales de 2018 y principios de 2019, los gestores hicieron malas apuestas; es decir, apostaron en contra de la dirección del mercado que siguió. Si los expertos del SLCG están en lo cierto, entonces las representaciones de UBS en sus materiales de comercialización sobre la estrategia, así como las representaciones de sus asesores financieros sobre el llamado "bajo riesgo" para una estrategia de inversión de "mayor rendimiento" eran falsas y engañosas.
La estrategia UBS-YES fue dirigida por el equipo de Matthew Buchsbaum y Scott Rosenberg de Flatiron Partners en la división de gestión de patrimonio privado de UBS. En su punto máximo en 2018, el equipo supuestamente administró cerca de 5 mil millones de dólares para más de 1000 de los clientes más ricos de UBS. Necesitaban un patrimonio neto mínimo de 5 millones de dólares y pagar una cuota de gestión del 1,75% anual para ser admitidos en este club exclusivo. Curiosamente, la comisión no se basaba en la cantidad de activos realmente negociados, sino en la cantidad de garantía dedicada a la estrategia. Esto fue un gran incentivo para que los asesores financieros de UBS recomendaran la estrategia y lograran que los clientes comprometieran todos los activos de sus cuentas como garantía (muchos clientes comprometieron carteras de bonos municipales) para la estrategia de opciones sin entender completamente y explicar con precisión a sus mayores y mejores clientes la naturaleza, la mecánica y el riesgo de la estrategia UBS-YES en las cuentas administradas en la agencia de corredores.
Independientemente de la razón de la causa de la pérdida (tergiversación o mala gestión), no hay manera de que usted recupere sus pérdidas de UBS-YES sin alguna acción legal. En The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. , representamos a inversores que pagaron caro la estrategia UBS-YES en procedimientos de arbitraje y mediación de la FINRA. Entre las reclamaciones que presentamos se encuentran el fraude y la tergiversación, el incumplimiento del deber fiduciario, la falta de supervisión y las recomendaciones inadecuadas en violación de las reglas de la FINRA y las normas de la industria. El abogado Pearce y su personal representan a los inversionistas en todos los Estados Unidos sobre la base de honorarios de contingencia, lo que significa que usted no paga nada - SIN HONORARIOS - SIN COSTOS - a menos que pongamos dinero en su bolsillo después de recibir un acuerdo o laudo arbitral de la FINRA.
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