Si está leyendo este artículo, suponemos que invirtió en algunos de esos pagarés de alto dividendo UBS ETRAC Exchange Traded Notes (ETN) que su corredor de bolsa le recomendó para aumentar sus ingresos de jubilación. No nos sorprendería si también le dijeran que las inversiones de UBS ETRAC tienen un historial probado de grandes ganancias. Probablemente también escuchó: No hay necesidad de preocuparse por estas inversiones porque estaban respaldadas por una de las mayores empresas de corretaje del mundo - UBS Financial Services, Inc. (UBS). No estamos sorprendidos porque eso es lo que muchos otros inversionistas nos han dicho acerca de la propuesta que se les hizo para invertir en UBS ETRACs.
Independientemente de lo que le hayan dicho, apostaremos (dólares por donas) que no sabía que se iba a ver obligado a liquidar su inversión al precio que UBS fijó y realizar una pérdida en su inversión. Bueno, si usted era dueño de las siguientes ETN de UBS ETRAC, ciertamente descubrió en marzo de 2020 que UBS podía declarar un rescate obligatorio y obligarlo a venderlas de nuevo a la compañía con pérdidas:
- ETRACS Pago mensual 2x Apalancamiento Dow Jones Índice de Dividendos Seleccionados ETN con vencimiento el 22 de mayo de 2042
- ETRACS - Pro-Shares Daily 3x Inverse Crude ETN vinculado al subíndice de petróleo crudo Bloomberg WTI ER con fecha 4 de enero de 2047
- ETRACS Pago mensual 2x Apalancado MSCI US REIT Index ETN con vencimiento el 5 de mayo de 2045
- ETRACS Pago mensual 2x Apalancado Fondo Cerrado ETN con vencimiento el 10 de diciembre de 2043
- ETRACS Pago mensual 2xFondo cerrado apalancado ETN Serie B con vencimiento el 10 de diciembre de 2043
- Pago mensual de ETRACS 2xRed de altos ingresos diversificada ETN con vencimiento el 12 de noviembre de 2043
- ETRACS Pago mensual 2xLeveraged Wells Fargo MLP Ex-Energy ETN con vencimiento el 24 de junio de 2044
- ETRACS Pago mensual 2x Apalancado MSCI US REIT Index ETN con vencimiento el 5 de mayo de 2045
- ETRACS - Pro-Shares Daily 3x Inverse Crude linked to the Bloomberg WTI Crude Oil Sub-index ER due January 4, 2047
- ETN ETRACS Pago mensual 2xFondo cerrado apalancado ETN con vencimiento el 10 de diciembre de 2043
- ETRACS Pago mensual 2xFondo cerrado apalancado ETN Serie B con vencimiento el 10 de diciembre de 2043
- ETRACS 2xMonthly Leveraged Alerian MLP Infrastructure Index ETN Serie B con fecha de vencimiento el 12 de febrero de 2046
- 2×Leveraged Long ETRACS Vinculado al Índice de la Compañía de Desarrollo Empresarial de Wells Fargo®, con fecha límite del 24 de mayo de 2041
- 2×Leveraged Long ETRACS Wells Fargo® Business Development Company Index ETN Serie B con fecha de 24 de mayo de 2041
- ETRACS Pago mensual 2xHipoteca apalancada REIT ETN con vencimiento el 16 de octubre de 2042
- ETRACS Pago mensual 2xHipoteca apalancada REIT ETN Serie B con vencimiento el 16 de octubre de 2042
- ETRACS 2xMonthly Leveraged S&P MLP Index ETN Serie B con fecha de vencimiento el 12 de febrero de 2046
- ETRACS paga mensualmente 2xLeveraged US Small Cap High Dividend ETN con vencimiento el 6 de febrero de 2045
¿Cuáles fueron exactamente esas llamadas inversiones en las ETN de UBS ETRAC? Lo primero que necesitabas saber cuando comprabas esos productos estructurados era que no estabas invirtiendo, ¡estabas especulando! Eran apuestas de alto riesgo de que podrías recibir algunos dividendos en un producto complejo gestionado por los gestores de fondos de UBS con múltiples conflictos de intereses. Los ETN de UBS ETRAC eran productos derivados exóticos que ni siquiera los inversores institucionales más sofisticados podían entender y calcular los rendimientos que uno podía obtener. Estos productos eran simplemente deudas no garantizadas de UBS, y si UBS quebraba (como Lehman Brothers), los ETN que UBS le vendía no tendrían ningún valor (como las Notas Protegidas de Lehman Brothers-Principal que UBS empujó a sus clientes hace una década).
Los ETN de UBS ETRAC eran derivados que seguían un índice de varias inversiones que producían ingresos, como fideicomisos de inversión inmobiliaria hipotecaria, fondos de capital cerrado, sociedades limitadas maestras de petróleo y gas, y empresas de desarrollo empresarial. A diferencia de otra inversión "ET" (extraterrestre) conocida como Exchange Traded Funds (ETFs), los ETNs de UBS ETRAC no compraban acciones en ninguno de los índices. El gerente de los ETNs siguió el rendimiento del índice y decidió si y cuando se obtiene un pago de dividendos después de algunas matemáticas muy turbias por un quant escondido en una oficina de UBS en algún lugar del mundo. Y para aquellos de ustedes que compraron cualquiera de los ETNs de UBS ETRAC a partir del 2X o 3X, se apalancaron 2 o 3 veces la cantidad de cada dólar depositado en el fondo. Por cierto, también pagaron honorarios extras por el apalancamiento de 2X a 3X y el privilegio de perder su dinero dos o tres veces más rápido que otros inversionistas.
Si bien esas inversiones pueden haber sido adecuadas para una institución financiera que hace una apuesta a corto plazo en un sector de ingresos determinado, nunca fueron adecuadas para ningún inversor con una tolerancia al riesgo conservadora o moderada que buscara un flujo constante de ingresos para su jubilación. Lamentablemente, muchos asesores financieros, de manera intencional, temeraria y/o negligente, no los representaron con veracidad ni explicaron todos los riesgos de estos productos estructurados a ese tipo de inversores.
No hay manera de que recupere sus pérdidas en estos productos estructurados sin alguna acción legal. ¿Cree que UBS perdió dinero en esas redenciones forzadas? En el bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A., representamos a los inversores en las ETN de UBS ETRAC y en todo tipo de disputas de inversión en productos estructurados en los procedimientos de arbitraje y mediación de la FINRA. Las demandas que presentamos son por fraude y tergiversación, incumplimiento del deber fiduciario, falta de supervisión y recomendaciones inadecuadas en violación de las normas de la FINRA y los estándares de la industria. El abogado Pearce y su personal representan a los inversionistas en todo Estados Unidos sobre la base de una CUOTA DE CONTINGENCIA, lo que significa que usted no paga nada - SIN CUOTAS - SIN COSTOS - a menos que pongamos dinero en su bolsillo después de recibir un acuerdo o un laudo arbitral de la FINRA.
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