Los asesores financieros son profesionales de gran confianza que ayudan a tomar decisiones que afectan a su futuro económico. Cuando esa confianza se rompe por un acto malo o negligente, el inversor sufre y el asesor financiero debe rendir cuentas.
En el peor de los casos, se preguntará si un asesor financiero puede robarle su dinero.
¿Pueden los asesores financieros robarle su dinero?
Sí, un asesor financiero poco ético puede estar en condiciones de robarle dinero, especialmente si usted le ha dado acceso directo a su dinero. Por ello, la gran mayoría de los asesores financieros de confianza nunca se apropian de su dinero para proteger sus mejores intereses financieros.
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Se recomienda mantener siempre el control sobre sus inversiones y no dar nunca a ningún asesor financiero plena discreción sobre sus cuentas.
Dar a un asesor acceso directo le permite robar dinero con facilidad. Evita hacerlo a menos que confíes al 100% en la persona con la que estás tratando.
Nota: Si cree que su asesor financiero le ha robado su dinero, existen varias opciones para recuperarlo. Le recomendamos que hable con un abogado experto en fraudes de inversión para saber más sobre sus derechos y cómo puede recuperar sus pérdidas.
El deber fiduciario de un asesor financiero
Todos los asesores financieros están sujetos a una norma de cuidado cuando tratan con inversores. Los asesores financieros registrados tienen un deber fiduciario más alto para con sus clientes en virtud de la Ley de Asesores de Inversión de 1940.
Esta es la norma legal más alta de atención y requiere que los asesores financieros actúen en el mejor interés de sus clientes, hagan inversiones adecuadas y le revelen la información pertinente.
Saber si su asesor financiero está registrado en la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. (SEC) o en un regulador estatal de valores es importante porque si el asesor incumple el deber fiduciario, usted puede presentar una reclamación contra el asesor financiero a través de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera(FINRA).
La FINRA es la organización rectora que crea y hace cumplir las normas para los asesores y sus empresas y ayuda a resolver los conflictos entre asesores e inversores.
¿Tiene usted una reclamación?
Si su asesor financiero robó directamente dinero de su cuenta, se trata de un robo. Estos casos implican un acto intencionado por parte de su asesor financiero, como la transferencia de dinero de su cuenta. Sin embargo, su asesor financiero también podría estar robándole si sus acciones u omisiones le causan una pérdida financiera.
Perder dinero con la inversión no es suficiente para presentar una reclamación contra su asesor financiero. Recuerde que no hay garantía de rentabilidad al invertir.
Incluso si su asesor financiero hizo la recomendación, según la ley federal de valores y las normas de la FINRA, usted no puede responsabilizar a su asesor simplemente porque le haya hecho perder dinero. Necesita una causa de acción viable, como el incumplimiento del deber fiduciario, la negligencia o la mala praxis.
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Tipos de reclamaciones contra su asesor financiero
Entender la ley de valores y las regulaciones de la FINRA es crucial para saber si tiene una reclamación válida contra su asesor financiero. Los abogados de recuperación de pérdidas de inversión de The Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A. tienen más de 40 años de experiencia en la ley de valores e inversiones.
Han ayudado a innumerables inversores a recuperar sus pérdidas financieras causadas por actos malos o negligentes de sus asesores financieros. Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce P.A. han manejado cientos de casos que involucran muchos tipos de mala conducta de los asesores financieros.
Negligencia
En una reclamación por negligencia, no es necesario demostrar que el asesor financiero actuó intencionadamente de forma perjudicial, sino que el asesor no hizo algo que tenía la obligación de hacer y causó la pérdida económica.
Por ejemplo, su asesor puede haber realizado una inversión inadecuada al no tener en cuenta su tolerancia al riesgo. Si perdió dinero basándose en la inversión recomendada, puede ser apropiado presentar una reclamación por negligencia contra su asesor financiero.
Incumplimiento del deber fiduciario
Un asesor financiero que incumple su deber fiduciario ha dejado de cumplir la norma de atención requerida. Puede tener una reclamación válida por incumplimiento del deber fiduciario si su asesor no ejecutó sus objetivos declarados o no divulgó información sobre un producto.
Otros ejemplos de incumplimiento del deber fiduciario son:
En cada uno de estos casos, el asesor financiero no actuó en su mejor interés.
Fallo en la supervisión
Una empresa de corretaje es responsable de supervisar las acciones de sus asesores financieros y de cualquier otro empleado. Si la empresa no lo hace, puede ser considerada responsable de sus pérdidas financieras.
Lo que puedes hacer
Hay varias etapas de resolución para recuperar sus pérdidas económicas. Dependiendo de los hechos de su caso, es posible que pueda resolverlo y recuperarlo sin ningún procedimiento formal, o que tenga que litigar.
The attorneys at The Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A. have helped investors in all stages and have successfully recovered over $170 million in losses for our clients.
Revisar el acuerdo con el cliente
Si cree que su asesor financiero le ha robado dinero, ya sea directa o indirectamente a través de pérdidas en su cuenta, debe revisar primero su contrato de cliente. Comprenda qué tipo de autoridad le dio a su asesor financiero y si existe una cláusula de arbitraje obligatoria.
Esta cláusula es común en la mayoría de los acuerdos de los clientes con las empresas de corretaje. Estas cláusulas suelen indicar que usted renuncia a su derecho a presentar una demanda contra su asesor y acepta participar en un procedimiento de arbitraje de la FINRA en su lugar.
Resolución informal de litigios
Las reclamaciones contra los asesores financieros son asuntos jurídicos increíblemente complejos. Sin embargo, hay opciones informales disponibles. Incluso en esta fase, debería ponerse en contacto con un abogado especializado en recuperación de pérdidas de inversores para que le ayude. La FINRA, que regula la industria de la inversión, instruye a los inversores para que primero busquen soluciones informales a los conflictos antes de presentar una reclamación contra su asesor financiero.
Dependiendo de la gravedad de la mala conducta del asesor financiero, es posible que pueda resolver el asunto directamente con su asesor o con el departamento de cumplimiento de la empresa. Si esto no es adecuado o no llega a una resolución, la siguiente etapa es participar en una mediación voluntaria y no vinculante.
Mediación FINRA
La mediación es un proceso voluntario en el que interviene un tercero neutral que ayuda a alcanzar una solución de mutuo acuerdo. La FINRA ofrece un foro de mediación para asesores e inversores.
Esta opción es más rápida y menos costosa que el arbitraje y el litigio. Cuatro de cada cinco casos mediados por la FINRA se resuelven. Si no consigue llegar a una solución satisfactoria a través de la mediación, sigue teniendo derecho a arbitrar o litigar.
Arbitraje FINRA
El arbitraje se asemeja más a un procedimiento legal tradicional, ya que una parte imparcial o un panel escucha los argumentos de ambas partes, analiza los hechos y las pruebas y toma una decisión final y vinculante.
Si opta por el arbitraje o se le exige que se someta a él en virtud de su acuerdo con el cliente, perderá el derecho a presentar una demanda. Los tribunales de justicia pueden revisar la equidad de un laudo arbitral, pero normalmente no lo anulan.
Existe un plazo de prescripción para presentar una reclamación contra su asesor financiero. Según la regla 12206 de la FINRA, usted tiene seis años desde el momento del acto del asesor financiero para emprender acciones. Sin embargo, Florida tiene un plazo de prescripción de cuatro años para las reclamaciones por negligencia.
Recopilar toda la documentación y los registros y formular una reclamación requiere una inmensa cantidad de tiempo y esfuerzo. Es crucial para su caso que se ponga en contacto con un abogado experto en recuperación de pérdidas de inversores tan pronto como sospeche que su asesor le ha causado pérdidas económicas.
Presentar una demanda
Si no existe una cláusula de arbitraje obligatorio en su contrato de cliente, puede presentar una demanda en los tribunales contra su asesor financiero. Esta es una opción larga y costosa. Hable con nuestros abogados especializados en fraudes a inversores para sopesar los pros y los contras de la mediación, el arbitraje y el litigio.
Cómo las oficinas de la ley de Robert Wayne Pearce puede ayudar
Estamos aquí para proteger sus derechos como inversor. Si su asesor financiero le robó su dinero o le hizo perder dinero por negligencia o mala conducta, podemos ayudarle a recuperarlo.
Durante más de 40 años, los abogados de The Law Offices of Robert Wayne Pearce han ayudado a cientos de inversores a navegar por los procedimientos de mediación y arbitraje de la FINRA.
Conocemos las leyes, normas y reglamentos para presentar una demanda exitosa contra un asesor financiero por las pérdidas financieras de los inversores. Póngase en contacto con nosotros o llame al 561-556-2927 o al número gratuito 866-489-9402 para una consulta inicial gratuita.
