| Read Time: 6 minutes | Breach of Fiduciary | Fraud & Misrepresentation | Investor Losses |

As an investor, you expect your financial advisor to properly manage your investment portfolio. Unfortunately, this is not always what happens. Financial advisors owe their clients certain obligations with respect to their investment accounts. Failure to adhere to these obligations can result in a claim for financial advisor malpractice.

En determinadas circunstancias, el fraude financiero cometido por su asesor financiero será evidente. Por ejemplo, si su asesor financiero falsificó su firma en un documento, está claro que cometió una mala conducta. Sin embargo, la mayoría de las reclamaciones por negligencia financiera no son tan sencillas. 

The securities attorneys at The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., have helped hundreds of investors recover losses caused by financial advisor malpractice. Contact us today for a free consultation.

¿Qué es la mala praxis del asesor financiero?

financial advisor malpractice

Financial advisor malpractice is a term that refers to a financial advisor’s failure to satisfy the fiduciary standards and obligations that are in place to protect investors. As fiduciaries, financial advisors are legally bound to act in their clients’ best interests and not exploit them for personal gain.

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In some cases, financial advisor malpractice can be straightforward. Fabricating documents, forging a client’s signature, or lying to a client about the status of an investment are all examples of clear financial advisor malpractice. Other times, it can be more subtle and difficult to identify.

As such, most investors become aware that they’ve been the victim of financial advisor malpractice only when their investments start to decline in value. This is often after it’s too late to recoup their losses, as the trusted advisor has already moved on to work with new clients who have yet to suffer the same fate.

Note: If you believe you are a victim of financial advisor malpractice or investment fraud, the securities fraud lawyers at The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. can help. We have a history of successfully recovering financial losses for clients who have been hurt by unethical or fraudulent practices. Contact us today at (800) 732-2889 or fill out one of our short contact forms.

¿Cuáles son las obligaciones y deberes de mi asesor financiero para conmigo? 

Los asesores financieros registrados deben cumplir ciertos deberes u obligaciones fiduciarias con respecto a sus clientes. Los asesores financieros que no están registrados y no hacen recomendaciones de valores a clientes minoristas siguen teniendo ciertas obligaciones con sus clientes, pero no son tan estrictas como las obligaciones fiduciarias.

Deberes fiduciarios

Los asesores de inversión registrados tienen obligaciones fiduciarias con sus clientes. La Ley de Asesores de Inversión de 1940 define el papel y las responsabilidades de los asesores de inversión. El objetivo principal de esta ley es proteger a los inversores. 

Un asesor financiero debe a su cliente un deber de cuidado y un deber de lealtad.

La Comisión de Valores y Bolsa (SEC ) interpreta que estas obligaciones fiduciarias exigen que el asesor financiero actúe en todo momento en el mejor interés de su cliente. La SEC proporciona orientación adicional para cada deber fiduciario específicamente.

El deber de diligencia exige que el asesor de inversiones preste asesoramiento en el mejor interés del cliente, teniendo en cuenta sus objetivos financieros. También requiere que un asesor financiero proporcione asesoramiento y supervisión al cliente a lo largo de la relación.

El deber de lealtad exige que el asesor de inversiones revele cualquier conflicto de intereses que pueda afectar a su imparcialidad. También significa que el asesor financiero tiene prohibido subordinar los intereses de su cliente a los suyos propios.

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La regla de idoneidad

En el pasado, los corredores de bolsa estaban sujetos a obligaciones menos exigentes. 

The Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regulates broker-dealers in the United States. FINRA previously imposed a suitability obligation on broker-dealers that only required them to make recommendations that were “suitable” for their clients. 

En virtud de la norma de idoneidad, un corredor de bolsa sólo podía recomendar una inversión si era adecuada para el cliente en función de sus objetivos financieros, sus necesidades y su perfil de riesgo. Los agentes de bolsa no tenían un deber de lealtad hacia sus clientes y no tenían que revelar los conflictos de intereses. 

Sin embargo, recientemente la FINRA ha modificado su norma de idoneidad.

Reglamento Interés superior

La FINRA modificó recientemente su norma de idoneidad para ajustarla a la normativa de la SEC sobre el mejor interés (Reg. BI), dejando claro que los corredores de bolsa tienen ahora uniformemente ciertas obligaciones más estrictas cuando hacen recomendaciones a clientes minoristas. 

Al igual que en el caso de los deberes fiduciarios, en virtud de la Reg. BI, todos los corredores de bolsa y sus agentes tienen ahora los siguientes deberes: 

  • Revelación, 
  • Cuidado, 
  • Conflictos, y 
  • Cumplimiento. 

Sin embargo, es importante recordar que sólo tienen estas obligaciones cuando hacen recomendaciones sobre una operación de valores o una estrategia de inversión con valores a un cliente minorista. 

Aunque estos cambios son todavía nuevos, una cosa es cierta: la norma del Reglamento BI es definitivamente una norma más estricta en comparación con la anterior norma de idoneidad. 

Formas de mala praxis del asesor financiero

Los inversores suelen contratar a asesores financieros porque no tienen experiencia en inversiones. Con esta falta de experiencia, ¿cómo puede un inversor saber cuándo un asesor financiero está cometiendo una mala praxis? Hay varias formas en que los asesores financieros pueden cometer mala praxis financiera.

Falta de diversidad

Los asesores financieros tienen la obligación de asegurarse de que su cartera de inversiones esté debidamente diversificada para incluir una variedad de activos de inversión. Eso puede incluir una mezcla de acciones, bonos o fondos de inversión en múltiples sectores diferentes. 

A portfolio that lacks diversification is likely to result in significant losses to the client in the event of a market downturn in a specific sector. If you believe your financial advisor failed to properly diversify your portfolio, contact a securities attorney today.

The attorneys at The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., have significant experience handling these types of cases and will ensure the financial advisor responsible for your losses is held accountable. 

Sus inversiones no son adecuadas

Every investor is unique. That means financial advisors must consider the specific goals and needs of each individual client before recommending investments. A financial advisor must consider a client’s risk tolerance when recommending investments. Risk tolerance refers to an investor’s willingness to endure losses in the financial market.

For an aggressive investor, a financial advisor might recommend a risky investment that has a better possibility of high returns. The same recommendation would be unsuitable for an investor with a low risk tolerance. If your financial advisor recommended investments that you believe are unsuitable, contact the Law Offices of Robert Wayne Pearce to have your case reviewed by an experienced attorney.

Su asesor de inversiones negocia en exceso

Excessive trading, sometimes called churning, occurs when a financial advisor buys and sells stocks excessively with the goal of generating commission fees. Churning is prohibited by the SEC. Investors should frequently review their account statements to ensure that the number of trades in their account does not increase drastically. If your financial advisor has been excessively trading in your investment account, reach out to an attorney as soon as possible to prevent further losses. 

Negligencia del asesor financiero

En algunos casos, puede parecer que su asesor financiero no hace nada. El asesor financiero podría estar centrado en otros clientes o en asuntos personales. Independientemente del motivo, este comportamiento no es apropiado. Un asesor financiero puede ser culpable de mala praxis por no prestar la debida atención a un cliente. 

Testimonios de clientes

El bufete de abogados de Robert Wayne Pearce, P.A., ha representado a inversores en disputas contra sus asesores financieros durante más de 40 años. Esto es lo que algunos de nuestros antiguos clientes tienen que decir:

“Highly recommended. Bob Pearce represented my elderly parents when they realized they had been swindled out of their life savings by an unscrupulous investment firm that headquartered the elderly.

Bob was very thorough and patient and remained our attorney after both of our parents died and six siblings had to decide if and how to proceed with our lawsuit. Bob explained all issues well, under-promising and over delivering. He also made himself available for a multitude of phone calls as we had to come together in our decisions which involved six siblings in three different cities and time zones and in two languages (English & Spanish).

In the end, we won our case and the award was higher than expected.”

- Sonia D. 

"Este bufete de abogados es el mejor. Tuvimos mucha suerte de que tomaran nuestro caso ya que tienen mucha experiencia en valores y en todas las malas acciones que ocurren en estas compañías de inversión donde te engañan a ti y a tu dinero (como en nuestro caso) en esquemas que no son lo que crees que son.

El Sr. Robert Pearce es uno de los mejores abogados que hay, un verdadero profesional que luchará por ti y te dirá como es todo el tiempo.

No podríamos haber pasado por esta experiencia si no fuera por todos los consejos, la orientación y el apoyo que él y todo su personal y asociados aportaron al juego.

Para tener la mejor oportunidad de luchar, Robert Pearce es el abogado que quieres en tu esquina".

- Astrid M.

Póngase en contacto con las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce hoy

The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., represent clients on all sides of securities, commodities, and investment fraud matters.

Our securities lawyers have a broad range of experience navigating cases in courtroom litigation, arbitration, and mediation proceedings. We have handled hundreds of FINRA, AAA, and JAMs securities arbitration and mediation cases for countless satisfied clients.

Contact The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., to find out how we can help you.

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Robert Wayne Pearce

Robert Wayne Pearce de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. ha sido abogado litigante durante más de 40 años y ha ayudado a recuperar más de 160 millones de dólares para sus clientes. Durante ese tiempo, desarrolló una carrera legal muy respetada y de gran éxito representando a inversionistas y corredores en disputas entre ellos y con el gobierno y los reguladores de la industria. Para hablar con el abogado Pearce, llame al (800) 732-2889 o Contáctenos en línea para una CONSULTA INICIAL GRATIS con el abogado Pearce sobre su caso.

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