El incumplimiento del deber fiduciario se produce cuando una persona o entidad en posición de confianza (el fiduciario) no actúa en el mejor interés de otra parte (el mandante). Dado que el deber fiduciario es la norma jurídica de cuidado más elevada, cualquier incumplimiento de esta responsabilidad puede tener graves consecuencias y pérdidas monetarias para aquellos a quienes se ha confiado un deber fiduciario.
El incumplimiento del deber fiduciario implica la violación de la obligación del fiduciario de dar prioridad a los intereses del mandante sobre los suyos propios. Entre los ejemplos más comunes figuran las transacciones por cuenta propia, los conflictos de intereses, la malversación de fondos y la omisión de información importante.
Las relaciones fiduciarias existen en varios contextos, como entre fideicomisarios y beneficiarios, directores y accionistas, abogados y clientes, y tutores y pupilos. Los agentes de bolsa y los asesores financieros tienen a menudo deberes fiduciarios para con sus clientes, lo que les obliga a prestar un asesoramiento adecuado en materia de inversión y a gestionar los activos de forma responsable.
¿Qué constituye un incumplimiento del deber fiduciario?
Para demostrar que se ha producido un incumplimiento del deber fiduciario, el mandante debe demostrar normalmente la existencia de una relación fiduciaria, el incumplimiento de la obligación fiduciaria y los daños resultantes. Los remedios pueden incluir una compensación monetaria o una reparación equitativa. En el sector financiero, los incumplimientos pueden dar lugar a sanciones reglamentarias y a la pérdida de licencias profesionales.
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Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., ofrece consultas gratuitas sobre el incumplimiento de los casos de deber fiduciario. Llámenos al (800) 732-2889. Vamos a discutir su caso y ver lo que podemos hacer para ayudarle a obtener la compensación que necesita y merece.
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Cómo probar el incumplimiento del deber fiduciario - Cuatro elementos de un caso de incumplimiento del deber fiduciario
Para probar el incumplimiento de un deber fiduciario, deben demostrarse cuatro elementos clave: la existencia de un deber fiduciario, una violación de ese deber, el daño resultante y una relación causal entre el incumplimiento y el daño.
Deber - Existe un deber fiduciario
Debe existir una relación fiduciaria establecida entre usted y la otra parte para que el fiduciario le deba una obligación.
Para responsabilizar a un fiduciario de su nivel de diligencia, es esencial demostrar que aceptó la función a sabiendas. Esto suele demostrarse mediante un acuerdo escrito entre las partes, como un contrato de cliente.
Incumplimiento - Hubo violación de este deber
Los fiduciarios están obligados a trabajar en el mejor interés de sus clientes, y cualquier desviación de esta norma puede constituir un incumplimiento.
Para demostrar un incumplimiento del deber fiduciario, hay que tener pruebas de que la persona que ostenta esta responsabilidad actuó con negligencia o malicia, o priorizó sus propios intereses sobre los suyos.
Esto puede incluir la pérdida de inversiones, la disminución del valor de sus activos, el robo descarado, decisiones tomadas sin su consentimiento o el incumplimiento de su responsabilidad fiduciaria.
También puede demostrar un incumplimiento por la omisión del fiduciario, por ejemplo, no revelando un conflicto de intereses.
Lo mejor es hablar con un abogado especializado en fraudes de inversión para determinar si su fiduciario incumplió su responsabilidad y contribuyó a sus pérdidas.
Daños y perjuicios - El incumplimiento del deber le ha causado un perjuicio
Para que exista una reclamación legítima por incumplimiento del deber fiduciario, el incumplimiento debe haberle causado daños y perjuicios.
Demostrar que hubo un incumplimiento no es suficiente para una reclamación válida de incumplimiento de deber fiduciario.
A menos que pueda demostrar cómo la violación del deber fiduciario le causó directamente daños y perjuicios, su demanda puede no prosperar.
Los daños pueden ser económicos o no económicos, como la angustia mental.
Causalidad - Existe una conexión entre el incumplimiento y el daño
Debe existir una relación directa entre el incumplimiento del fiduciario y el perjuicio que le ha causado a usted.
Si ha sufrido daños que no pueden relacionarse con la infracción del particular, es posible que su demanda no prospere.
Ejemplos de incumplimiento del deber fiduciario
El incumplimiento de los deberes fiduciarios puede adoptar muchas formas. Un fiduciario debe actuar en el mejor interés de su cliente. Cuando no lo hace, puede sufrir graves perjuicios. Ejemplos de incumplimiento del deber fiduciario son la tergiversación o la omisión de información, la negociación excesiva, las inversiones inadecuadas, la falta de diversificación y el incumplimiento de instrucciones.
Falseamiento u omisión de información
Si un asesor financiero no presenta a un cliente toda la información material sobre una inversión, se trata de un incumplimiento del deber fiduciario. La información material es la que un inversor razonable consideraría importante a la hora de decidir si invertir.
A veces los asesores financieros engañan a los inversores omitiendo información, como los factores de riesgo o cualquier información negativa sobre una acción.
Comercio excesivo
La negociación excesiva, también conocida como "churning", en su cuenta es un incumplimiento del deber fiduciario. Los asesores financieros o los agentes de bolsa realizan un gran número de operaciones con el único fin de generar más comisiones para sí mismos.
Inversiones inadecuadas
Los asesores financieros deben "conocer a su cliente" antes de hacer recomendaciones de inversión. Esto incluye comprender los objetivos de inversión del cliente, su tolerancia al riesgo, su horizonte temporal, su situación financiera y su situación fiscal. El asesor incumple su deber fiduciario si realiza una inversión inadecuada, incluso con las mejores intenciones.
Falta de diversificación
Su asesor financiero debe recomendar una combinación de inversiones para que sus activos se distribuyan adecuadamente entre varias clases de activos y sectores. No diversificar su cartera le coloca en una posición de gran riesgo y constituye un incumplimiento del deber fiduciario. Si sus activos están excesivamente concentrados en una acción o un sector concreto, puede sufrir pérdidas importantes si la empresa o el sector no obtienen buenos resultados.
Incumplimiento de las instrucciones
Cuando usted da instrucciones a su asesor financiero, éste tiene el deber fiduciario de cumplir puntualmente sus órdenes. Si su asesor no sigue sus instrucciones a tiempo y usted sufre pérdidas financieras, puede recuperarlas.
¿Puede interponer una demanda por incumplimiento del deber fiduciario?
Sí, puede presentar una demanda por incumplimiento del deber fiduciario. Tendrá que hablar con un abogado especializado en fraudes de inversión para determinar si su fiduciario incumplió su responsabilidad y contribuyó a sus pérdidas. Para que su demanda tenga éxito, es importante que demuestre que hubo incumplimiento, que se causaron daños y perjuicios y que el incumplimiento estuvo directamente relacionado con el daño que usted sufrió.
¿Cree que ha sido víctima de un incumplimiento del deber fiduciario? No espere: póngase en contacto con un abogado experto en fraudes de inversión lo antes posible para obtener más información sobre sus derechos y opciones legales.
Ponerse en contacto con un abogado especializado en fraudes de inversión puede ayudarle a garantizar la protección de sus derechos legales y permitirle reclamar los daños o pérdidas causados por el incumplimiento del deber fiduciario.
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¿Qué es un deber fiduciario?
Un fiduciario es una persona a la que se le encomienda actuar en el mejor interés de otra (es decir, el mandante). Una vez que el fiduciario acepta la relación, queda vinculado por un conjunto de obligaciones legales y éticas, conocidas como deberes fiduciarios.
En general, todos los fiduciarios tienen un deber de lealtad y un deber de cuidado. Algunos fiduciarios tienen deberes adicionales en función de la relación y el sector en el que trabajan.
El deber de lealtad exige que los fiduciarios actúen en el mejor interés del principa, eviten cualquier conflicto de intereses y se abstengan de realizar operaciones por cuenta propia. El deber de diligencia significa que el fiduciario debe tomar decisiones informadas basadas en toda la información disponible.
Deberes fiduciarios de los asesores financieros
Aunque todos los asesores financieros y agentes de bolsa tienen un deber de diligencia con sus clientes, sólo los asesores registrados tienen un deber fiduciario. Es importante saber si su asesor financiero está registrado en la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. (SEC) o en una agencia estatal reguladora de valores. Los asesores financieros que no están registrados pueden hacer inversiones que les beneficien, siempre que la inversión esté dentro de sus objetivos declarados. En cambio, un asesor financiero registrado sólo puede invertir si le beneficia a usted.
En el caso de los asesores financieros registrados, las obligaciones fiduciarias que se deben cumplir varían según el estado. Sin embargo, las siguientes obligaciones fiduciarias se aplican a todos los asesores financieros registrados en todos los estados
Obligación de recomendar inversiones adecuadas
Antes de recomendar una inversión, el asesor financiero debe estudiar y comprender los objetivos del inversor, su situación fiscal y financiera, entre otras cosas. Cualquier inversión que el asesor financiero recomiende debe ser adecuada a las necesidades del inversor.
Deber de información al inversor
Un asesor financiero debe informar plenamente al inversor de los riesgos asociados a la compra o venta de un valor. El asesor no puede tergiversar ningún hecho material relativo a la transacción.
Deber de actuar con prontitud y autorización
Todas las órdenes de los clientes deben realizarse con prontitud y con el consentimiento expreso del inversor. El asesor debe obtener una autorización por separado para cada inversión, a menos que el inversor tenga una cuenta discrecional.
Obligación de abstenerse de hacer autocrítica
Un asesor financiero no puede iniciar una transacción en la que se beneficie personalmente.
Deber de evitar los conflictos de intereses
Para cualquier recomendación realizada después del 30 de junio de 2020, los asesores financieros tienen la obligación fiduciaria de evitar cualquier conflicto de intereses. Si es inevitable, el asesor debe revelar el conflicto al inversor.
Qué hacer si su asesor financiero o agente de bolsa ha incumplido un deber fiduciario
Si ha perdido dinero a manos de su asesor financiero o agente de bolsa, existen varias posibles vías de actuación. Un abogado con experiencia en recuperación de pérdidas de inversores puede guiarle a través de las diferentes opciones y recomendarle cuál es la mejor para usted.
En primer lugar, debe tratar el asunto con su asesor o con el departamento de cumplimiento de la empresa de corretaje. Si no puede resolver el problema, su siguiente opción puede ser la mediación o el arbitraje a través de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Por último, a menos que renuncie a su derecho, puede presentar una demanda contra su asesor financiero por incumplimiento del deber fiduciario.
Dependiendo de la naturaleza de la infracción, su asesor podría ser civilmente responsable.
Póngase en contacto con un abogado con experiencia en reclamaciones por incumplimiento de obligaciones fiduciarias
Si usted cree que su asesor financiero o corredor de bolsa violó un deber fiduciario para con usted, póngase en contacto con The Law Offices of Robert Wayne Pearce P.A. Tenemos más de 40 años de experiencia representando a aquellos que han sido perjudicados por un fiduciario y hemos recuperado más de $ 175 millones en pérdidas de inversión para nuestros clientes.
Nuestro equipo de abogados especializados en valores comprende la complejidad de este tipo de casos. Podemos proporcionarle el apoyo necesario para protegerse y recuperar sus pérdidas. Póngase en contacto con nosotros para una revisión gratuita de su caso.
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