Cada año las personas mayores pierden más de 36.000 millones de dólares debido al abuso financiero de las personas mayores. Las personas mayores a menudo confían en el asesoramiento y la asistencia de los profesionales financieros para aumentar y mantener sus activos. Por desgracia, los fondos de jubilación, los ahorros y las inversiones que las personas mayores pasan toda su vida construyendo pueden desaparecer o disminuir a manos de alguien en quien más confían. 

Si un profesional de las finanzas le ha causado a usted o a alguien que conoce pérdidas económicas, un abogado experto en abusos financieros a personas mayores puede ayudarle.

¿Qué es el abuso financiero de los ancianos?

El abuso financiero de las personas mayores ocurre cuando alguien utiliza, o intenta utilizar, los recursos financieros de una persona mayor para su propio beneficio personal. Cualquier persona en posición de confianza puede aprovecharse de una persona mayor. Esto incluye a abogados, asesores financieros, fideicomisarios, cuidadores y familiares. 

Florida penaliza fuertemente a quienes explotan financieramente a las personas mayores. Según la ley de Florida, la explotación de una persona mayor se produce cuando un individuo de confianza o una persona en una relación comercial con la persona mayor obtiene o utiliza (o intenta utilizar) a sabiendas los fondos, activos o bienes de una persona mayor con la intención de privar a la persona mayor de esos recursos. 

El abuso financiero de las personas mayores puede conllevar una responsabilidad civil y penal para el autor.

¿Quién puede ser anciano?

El umbral de edad de un anciano varía según el estado. La ley de Florida define a una "persona mayor" como cualquier persona "de 60 años o más que sufra los achaques de la edad".

Tipos comunes de abuso financiero de ancianos

El abuso financiero de las personas mayores adopta muchas formas, como el robo, el fraude, el abuso de autoridad, la extorsión y la manipulación. Los casos de abuso financiero son evidentes en todos los sectores, por ejemplo:

  • Estafas de seguros de salud y de vida;
  • Préstamos abusivos, en los que los prestamistas engañan a los prestatarios para que acepten condiciones de préstamo injustas;
  • Reparaciones o mantenimiento fraudulento de la vivienda;
  • Estafas con tarjetas de crédito; y 
  • Donaciones benéficas ilegítimas. 

Los profesionales de la industria de servicios financieros están en una posición ventajosa para manipular y explotar porque ya tienen acceso a una parte de los fondos del anciano. Si usted o un ser querido ha experimentado cualquiera de los tipos de abuso financiero de ancianos que se describen a continuación, póngase en contacto con los abogados de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A. , para obtener ayuda para recuperar sus pérdidas. 

Fraude en las inversiones 

Los ancianos pueden sufrir pérdidas financieras a través de esquemas de inversión fraudulentos que sugieren sus asesores financieros. Los inversores de edad avanzada son el objetivo de los planes de inversión fraudulentos porque los autores creen que son inversores poco sofisticados y fáciles de manipular. Ejemplos de fraudes de inversión son: 

  • Compra de valores no registrados,
  • Inversiones "de alta rentabilidad" o "sin riesgo",
  • Inversiones complejas,
  • esquemas Ponzi, y
  • Esquemas piramidales.

Si su asesor financiero le sugiere una inversión que parece demasiado buena para ser cierta, probablemente lo sea. 

Incumplimiento del deber fiduciario 

Los asesores financieros registrados tienen el deber fiduciario de tomar decisiones de inversión en el mejor interés de sus clientes. Este es el más alto nivel de atención e impone obligaciones legales y éticas al asesor. El deber fiduciario abarca el deber de lealtad, el deber de cuidado y el deber de buena fe y trato justo. 

Se produce un incumplimiento del deber fiduciario cuando:

  • Existe un deber fiduciario, mediante la creación de una relación fiduciaria;
  • El fiduciario actúa en contra de los intereses de los clientes, ya sea por actos deliberados o por omisión;
  • El cliente sufre una pérdida financiera real; y
  • El incumplimiento del fiduciario fue la causa directa de las pérdidas del cliente. 

Laley de Florida reconoce el incumplimiento del deber fiduciario como una forma de explotación de un anciano. Hay varias formas en las que un fiduciario puede incumplir su deber.

Falsedad u omisión de información 

Como parte de sus deberes fiduciarios, los asesores financieros están obligados a revelar a sus clientes toda la información material sobre una inversión. Falsear o no revelar información relevante que hubiera afectado a la decisión de inversión del cliente constituye un incumplimiento del deber fiduciario.

Inversiones inadecuadas

Cuando un inversor abre una cuenta en una empresa de asesoramiento de inversiones, el cliente suele rellenar un formulario de apertura de cuenta que incluye información importante sobre el cliente, como sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo, su patrimonio neto, su ocupación y sus ingresos. El asesor tiene la obligación fiduciaria de hacer recomendaciones de inversión que se ajusten a las necesidades del cliente. No hacerlo constituye un incumplimiento del deber fiduciario. Por ejemplo, si un cliente se jubila y el asesor no ajusta las inversiones de la cartera del cliente, el asesor podría ser responsable de las pérdidas financieras.

Negligencia

La negligencia se produce cuando la conducta del asesor está por debajo de las normas de atención establecidas por el sector, que están diseñadas para proteger a los inversores de un riesgo de daño no razonable. Un ejemplo de negligencia es cuando el asesor no diversifica la cartera del inversor al concentrarse excesivamente en un tipo de valor o sector. Esto conlleva un gran riesgo para el inversor, ya que una fluctuación en ese único valor o sector podría provocar pérdidas importantes. 

Aquellos que puedan demostrar un incumplimiento de la obligación fiduciaria pueden recuperar los daños reales, como el dinero o los activos perdidos, o las ganancias no realizadas debido a la mala gestión de su asesor financiero. A menudo, el asesor o la empresa de inversión también pagarán daños punitivos al inversor como forma de castigo por sus acciones inapropiadas.

Comercio no autorizado

La negociación no autorizada es la compra, venta o intercambio de valores sin la autoridad, conocimiento o permiso del inversor. A menos que el asesor financiero tenga la facultad de negociar en la cuenta de un cliente, la negociación sin consentimiento es un tipo de fraude de inversión. 

Los inversores no tienen que aceptar todas las operaciones que les recomiende su asesor. Es responsabilidad del asesor asegurarse de que el cliente comprende plenamente las ventajas y los riesgos de la operación recomendada. Por otra parte, es responsabilidad del inversor revisar los estados de cuenta y las confirmaciones de las operaciones. Los inversores mayores suelen depositar una gran confianza en su asesor financiero para que tome decisiones de inversión por ellos, lo que crea la oportunidad perfecta para el abuso financiero de los mayores. 

Cambio de cuentas

Se habla de "account churning" cuando un asesor financiero realiza un gran número de operaciones en la cuenta del cliente con el único fin de cobrar más comisiones. Con cada operación, el inversor pierde dinero, mientras que el asesor gana dinero. Esta negociación excesiva es una forma de explotar financieramente al inversor.

¿Qué puedes hacer?

La explotación económica de los ancianos es perjudicial en muchos sentidos. Puede causar grandes pérdidas económicas no sólo para el individuo y su familia, sino también para las empresas y los programas gubernamentales. Por ejemplo, cuando los ancianos no tienen recursos económicos para recibir una atención médica adecuada, dependen de los programas federales de asistencia sanitaria, como Medicaid.

Según un estudio de 2019 realizado por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de Estados Unidos, los estadounidenses de edad avanzada que fueron explotados sufrieron una pérdida media de 34.200 dólares. En los casos en los que un fiduciario causó la pérdida, la cantidad aumentó a 83.600 dólares por víctima. Por desgracia, el abuso financiero de los ancianos no suele denunciarse, por lo que es probable que estas cifras sean más elevadas. 

Robert Wayne Pearce y Adam Kara-Lopez, abogados especializados en abuso financiero de ancianos
Robert Wayne Pearce y Adam Kara-Lopez, abogados de The Law Offices of Robert Wayne Pearce, PA

Hable con un abogado especializado en abuso financiero de ancianos

Debe ponerse en contacto con un abogado tan pronto como crea que usted o un ser querido ha sido víctima de explotación financiera. Un abogado experimentado en abuso financiero de ancianos revisará cuidadosamente lo que ocurrió entre usted y el individuo de confianza para ayudar a determinar qué recurso puede tener. No espere hasta que se encuentre en una posición en la que sus recursos financieros se hayan agotado.

Informar del incidente

Tan pronto como sospeche de un abuso financiero a personas mayores, denuncie el incidente al asesor financiero o al departamento de cumplimiento de la empresa de corretaje. Si el asunto no se resuelve, su siguiente opción puede ser la mediación o el arbitraje.

Mediación o arbitraje FINRA

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es la organización que crea y hace cumplir las normas para los asesores y sus empresas y ayuda a resolver los conflictos entre asesores e inversores. Si su asesor financiero o su empresa están registrados en la Comisión de Valores de Estados Unidos (SEC) o en un regulador estatal de valores, puede utilizar los servicios de resolución de conflictos de FINRA para resolver su caso de abuso de ancianos financieros. 

La mediación es un método de resolución de conflictos voluntario y no vinculante que utiliza a un tercero neutral para ayudar a alcanzar una solución de mutuo acuerdo. Esta opción es más rápida y menos costosa que el arbitraje o el litigio. 

El arbitraje se parece más a un litigio, ya que una parte imparcial o un grupo de expertos escuchan los argumentos de ambas partes, analizan los hechos y las pruebas y toman una decisión final y vinculante. Existe un plazo de prescripción para presentar una reclamación contra su asesor financiero. Según la regla 12206 de la FINRA, usted tiene seis años a partir del momento en que el asesor financiero actuó para emprender una acción. Sin embargo, Florida tiene un plazo de prescripción de cuatro años para las reclamaciones por negligencia. Por lo tanto, es primordial para el éxito de su caso que se ponga en contacto con un abogado con experiencia en abuso financiero de ancianos tan pronto como sospeche un abuso financiero. 

Presentar una demanda

Su última opción es demandar al individuo de confianza por su abuso financiero. Litigar estos casos es complejo, largo y costoso, pero puede ser necesario para recuperar sus pérdidas financieras. Hable con un abogado especializado en abuso financiero de ancianos para saber cuál es la mejor opción para usted.

$21,000,000 Sentencia definitiva por robo civil
$8,500,000 Acuerdo de fraude de bonos de corredores de bolsa
$8,200,000 Liquidación de la cuenta de margen del corredor de bolsa
$7,800,000 Acuerdo de fraude en las opciones de los corredores de bolsa
$6,000,000 Acuerdo de fraude de bonos y fondos de bonos de corredores de bolsa
$5,800,000 Laudo arbitral por fraude bursátil
$5,500,000 Acuerdo de arbitraje de la FINRA
$4,300,000 Acuerdo de demanda colectiva ante el Tribunal Federal
$3,500,000 Acuerdo del Tribunal del Estado de Florida
$3,350,000 Acuerdo de arbitraje de la FINRA
$3,200,000 Laudo arbitral de la FINRA
$2,750,000 Laudo arbitral de la FINRA
MÁS DE 160 MILLONES DE DÓLARES RECUPERADOS PARA LOS CLIENTES Póngase en contacto con nuestros abogados para obtener ayuda en todo el país
Testimonios de clientes anteriores

El abogado Robert Pearce ha llevado más de 100 casos hasta el veredicto o el laudo arbitral en su carrera. En este tiempo, ha perdido sólo cuatro casos para los inversionistas, ganando la confianza y el respeto de incontables felices clientes.

Ya sea que su caso resulte en un veredicto de juicio, en un arbitraje o en un acuerdo, las Oficinas Legales de Robert Pearce, P.A. , lucharán por sus derechos y harán todo lo que esté a su alcance para obtener los resultados que usted merece.

Escuche a nuestros clientes

En las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A., creemos que el último barómetro de nuestro éxito es superar las expectativas de nuestros clientes.

Los siguientes clientes tienen conocimiento directo de los procesos de nuestra firma desde el interior y experimentaron nuestra feroz defensa.

Escuche a nuestros clientes

  • "Robert Pearce es parte de esa inusual raza de abogados que son capaces de crear empatía con los clientes y adoptar a fondo su causa"

    No hay esfuerzos a medias aquí. Él y su grupo de profesionales son destacados estrategas que pueden ejecutar con un fervor preciso y una determinación inquebrantable. La suya es una enorme ola de hechos, investigaciones, precedentes y preparación, que me ha impresionado por su minuciosidad y creatividad, y lo más importante, por los resultados. Ninguna piedra queda sin remover y nunca se ahorra ningún esfuerzo. En mi libro, él y ellos son los de un tipo muy raro que uno quiere mantener por mucho tiempo.

    - Ramón Flores-Esteves -
  • "Al igual que la canción de HAMILTON, es tan agradable tener a Bob Pearce de tu lado".

    Al igual que la canción de HAMILTON, es tan agradable tener a Bob Pearce de tu lado. Es el abogado consumado del demandante: inteligente, dedicado, totalmente capaz de llevar un caso pero un gran negociador en una mediación. Hizo un trabajo maravilloso para nosotros, apoyándonos completamente a través del proceso y más que mantenerse en contra de un gran bufete de abogados nacional.

    - Maurice Z. -
  • "El Sr. Pearce y su personal superaron todas nuestras expectativas."

    El Sr. Pearce y su personal superaron todas nuestras expectativas. Pudimos llegar a un acuerdo que fue de nuestra completa satisfacción, todo dentro de un proceso muy fluido, profesional y eficiente. El Sr. Pearce es ahora no sólo nuestro abogado, sino también nuestro amigo de la familia. ¡Le recomendamos encarecidamente a él y a su equipo!

    - Severiano L. -
  • "Para la mejor oportunidad de lucha, Robert Pearce es el abogado que quieres en tu esquina."

    Este bufete de abogados es el verdadero negocio. Tuvimos tanta suerte de que aceptaran nuestro caso, ya que tienen tanta experiencia en valores y en todas las fechorías que ocurren en estas compañías de inversión donde te engañan a ti y a tu dinero (como en nuestro caso) en esquemas que no son lo que tú crees que son. El Sr. Robert Pearce es uno de los mejores abogados que hay, un verdadero profesional que luchará por usted y le dirá cómo es todo el tiempo. No podríamos haber pasado por esta experiencia si no fuera por todo el asesoramiento, la orientación y el apoyo que él y todo su personal y asociados aportaron al juego. Para la mejor oportunidad de lucha, Robert Pearce es el abogado que quieres en tu esquina.

    - Astrid M. -
  • "Nunca se sintió intimidado y su estudio del caso y la perseverancia prevalecieron en todo momento".

    El abogado Robert Pearce fue nuestro abogado en un caso contra una firma de corretaje y soy testigo de su capacidad e inteligencia para tratar con los abogados de la firma de abogados más prominente de Nueva York que fue la clave para recuperar gran parte de nuestras pérdidas animadas por su negligencia. Nunca se sintió intimidado y su estudio del caso y perseverancia prevalecieron en todo momento.

    - José A. C. -
  • "Al final, Bob y yo fuimos los últimos en reír cuando los árbitros me concedieron casi 6 millones de dólares."

    Ningún abogado, excepto Bob, dijo que tenía una oportunidad de ganar. Cuando los abogados de UBS se rieron y me ofrecieron cero para resolver la disputa, Bob se determinó aún más para probar que todos estaban equivocados. Bob estaba extremadamente preparado, y siempre un paso adelante de los abogados de la oposición durante todo el arbitraje. Al final, Bob y yo fuimos los últimos en reír cuando los árbitros me otorgaron casi 6 millones de dólares.

    - J. Blanco -
  • "Cada reunión y llamada telefónica se hizo con dedicación y deseo de ayudar a nuestra familia en cada paso del camino."

    El equipo de Robert es excelente. Son muy competitivos en lo que hacen y son muy responsables. Cada reunión y llamada telefónica se hizo con dedicación y deseo de ayudar a nuestra familia en cada paso del camino. Su profesionalismo, responsabilidad y empatía nos aseguraron que estábamos en buenas manos. Recomiende a todos.

    - Mayra A. -

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El equipo de The Law Offices of Robert Wayne Pearce

El equipo de The Law Offices of Robert Wayne Pearce

El abuso financiero de los ancianos es devastador emocional y financieramente. Permítanos ayudarle en su camino hacia la recuperación. Lucharemos para que los malhechores rindan cuentas y le ofreceremos opciones para recuperar sus pérdidas financieras. Nuestros experimentados abogados especializados en abuso financiero de ancianos conocen las protecciones legales que usted tiene, y nos dedicamos a representar sus intereses. En los últimos 40 años, hemos recuperado más de 160 millones de dólares para inversores que fueron perjudicados por aquellos en los que confiaban. Permítanos ayudarle hoy. Póngase en contacto con The Law Offices of Robert Wayne Pearce, P.A., para programar una consulta gratuita con nuestros abogados de abuso de ancianos financieros.