Robert W. Pearce, um advogado de valores mobiliários baseado na Flórida com uma prática que inclui a representação de corretores - corretores e consultores financeiros - responde a uma das perguntas mais freqüentes: O que é um exame OTR?

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Meu nome é Robert Pearce. E a pergunta que é feita com freqüência é: O que é um exame OTR? O que é um exame On-The-Record? E isso geralmente é mencionado em uma carta que se chama FINRA 8210 carta que você pode ter recebido. E o que acontece é que, depois que a carta inicial é enviada para documentos e informações, e a FINRA reúne documentos e analisa suas respostas às perguntas escritas, eles podem decidir que querem se encontrar com você, querem entrevistá-lo, querem examiná-lo sob juramento. E farão isso em seus escritórios, ou o farão, hoje em dia, por videoconferência remota. E eles lhe farão perguntas relacionadas à investigação deles.

Assim como a carta 8210 solicita documentos, se você se recusar a dar testemunho, se você se recusar a aparecer, se você ignorar o pedido, você será suspenso. E se você não cumprir depois disso, você será permanentemente impedido de entrar na indústria de títulos e valores mobiliários. Mesmo se você afirmar seu privilégio contra a auto-incriminação durante o exame FINRA 8210 OTR, e se recusar a prestar testemunho, você será suspenso, tendo a oportunidade de testemunhar novamente, e se você recusar, ou afirmar seu privilégio contra a auto-incriminação, você será permanentemente impedido de entrar no setor de valores mobiliários.

Esperamos que, neste momento, você tenha um advogado de títulos. Não apenas um advogado de valores mobiliários regular, mas um que tenha conhecimento e experiência na defesa da FINRA, representando você.

Agora, vamos assumir que você decide ir ao exame e dar o testemunho. Haverá múltiplos representantes da FINRA. Haverá advogados, haverá investigadores e cada um deles fará perguntas a você. Um acompanhará a questão do outro. Isso pode ser intimidante. Pode haver várias pessoas tentando fazer-lhe perguntas durante este exame ao mesmo tempo, razão pela qual você precisa de um advogado para acompanhá-lo durante o exame.

Seus direitos durante este exame são muito limitados. Se estivéssemos em um processo judicial, e este fosse um depoimento formal, eu, como seu advogado, poderia fazer objeções. Eu poderia instruí-lo para não responder a perguntas por vários motivos. Se as perguntas se tornassem assediadoras, eu poderia parar o depoimento e ir ao tribunal.

Não na FINRA. Não durante um exame FINRA 8210 OTR. As pessoas que lhe fazem as perguntas decidem se a pergunta é justa. Elas decidem o escopo do inquérito. Elas decidem se você tem que responder as perguntas. E, em geral, a única vez que eles sucumbirão a uma objeção é com base no privilégio advogado-cliente. Em outras palavras, se você falar comigo confidencialmente para obter conselhos, e eles lhe fizerem uma pergunta sobre isso, eu afirmaria o privilégio advogado-cliente, e quase sempre, e se eles não o fizerem, eu ainda instruirei você a não responder a pergunta, FINRA se afastará!

Agora, dado que estes exames FINRA OTR são essencialmente unilaterais, é mais uma razão para você precisar de um advogado especializado, especializado em FINRA

Defesa, para representá-lo durante os exames; um advogado que tenha um relacionamento com os investigadores e examinadores da FINRA, alguém que não tente antagonizá-los, que tente cooperar com eles; e, por sua vez, um advogado que obtenha algumas concessões deles, um pouco mais de indulgência, um pouco mais de razoabilidade.

Antes do depoimento, ou do exame OTR, o que fazemos é prepará-lo. Revisaremos os documentos que foram fornecidos, revisaremos as regras que estão sendo alegadamente violadas e o tipo de investigação que pode ser feita com respeito a essas regras. Nós o orientaremos sobre como testemunhar e como responder a perguntas.

E, algumas das coisas que lhe diremos, eu lhe direi agora mesmo, é que você precisa ouvir atentamente cada pergunta. Você precisa levar seu tempo. Você precisa contar até três antes de dar uma resposta. Você precisa ser verdadeiro e preciso. Você não adivinha, porque adivinhar será visto por eles como um fato. E se você adivinhou errado, então o fato no testemunho que você deu poderia ser usado contra você.

Se você não souber a resposta a uma pergunta, não faz mal dizer: "Não sei". Ou, se você não se lembra de algo sem rever um documento, você pode dizer: "Você tem algum documento que possa me ajudar?" ou, "Eu simplesmente não consigo me lembrar". Essas são respostas aceitáveis às perguntas. Se você não sabe a resposta, ou se não consegue se lembrar, é o que você diz ao representante da FINRA.

Agora, uma vez que você tenha dado uma resposta, e você tenta limitar sua resposta apenas ao que eles perguntaram, se é uma pergunta que pede uma resposta de sim ou não, você lhes dá uma resposta de sim ou não. Você não quer fornecer-lhes informações adicionais, porque isso os leva a fazer perguntas adicionais. Isso pode ampliar o escopo da investigação.

Não pense que você pode dissuadi-los da investigação, dando-lhes apenas sua versão da história. Você não está lá para argumentar seu caso. Você está lá apenas para responder às perguntas com a menor quantidade de palavras possível. Nada do que você disser ficará fora do registro. Se você falar comigo, e o repórter do tribunal ainda estiver lá, até que o examinador FINRA diga: "Está fora do registro", tudo bem, você está no registro. E eles estão registrando tudo o que você diz.

Se você se cansa e precisa de uma pausa, às vezes estes exames OTR duram o dia todo, eu aconselho rotineiramente meus clientes e os instruo, a cada hora, fazemos uma pausa. Pelo menos cinco, dez minutos, para que você não fique todo bagunçado e cansado. Você quer estar fresco ao responder as perguntas. E se você estiver doente, remarcaremos o exame OTR. Você está muito doente para testemunhar, isso é o que vai acontecer.

Agora, se você perceber que cometeu um erro, você terá a oportunidade, ao final do exame OTR, de explicar, ou fornecer informações adicionais, ou mesmo mudar sua resposta, se você cometeu um erro, e é necessário fazê-lo. Mais uma vez, lembro-lhe que é importante que você seja verdadeiro. Porque, se você for inverídico, lembre-se que está no registro, sob juramento, e isto pode ser visto como perjúrio, e perjúrio é um crime.

Seu objetivo é passar pelo OTR o mais rápido possível, com a menor quantidade possível de palavras, e esperançosamente, eles não seguirão com uma ação de fiscalização. E se o fizerem, ou ameaçarem com uma ação de execução, esperemos que você diga coisas suficientes que nos ajudem a resolver o caso em seu nome, através de um AWC, o que explicarei em outro vídeo.