Robert W. Pearce, un abogado de valores con sede en Florida, con una práctica que incluye la representación de asesores financieros, responde a una de las preguntas más frecuentes: ¿Cómo puedo proteger mi CRD o mi registro de BrokerCheck?

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Me llamo Robert Pearce y a menudo me preguntan: "¿Cómo puedo proteger mi CRD o mi registro de BrokerCheck?" Ambos registros provienen de la misma información, ambos registros están controlados por la FINRA. Las fuentes de información que aparecen en su CRD o en su BrokerCheck son la información presentada por los corredores-traficantes, el Formulario U-4 inicial o el que se presenta como un U-4 enmendado más tarde durante el curso de su empleo o la información presentada en un Formulario U-5 o un Formulario U-5 enmendado después de que su empleo es terminado en la empresa.

La mayoría de los corredores saben lo importante que es tener registros limpios de CRD y BrokerCheck. Saben que no quieren tener un gran número de quejas en su registro. No quieren leer que el corredor puede haber participado en

alguna posible mala conducta que el corredor de bolsa estaba investigando en el momento del despido. Saben que las empresas de corretaje hoy en día, mucho más hoy que en el pasado, tienen una voluntad muy limitada de contratar a empleados con antecedentes comprobados. Saben que los reguladores, cuando ven registros comprobados, tienen más probabilidades de retener un registro en un estado determinado. En particular, cuando se cambia de empleador, hay que presentar una nueva solicitud no sólo ante la FINRA, sino también en cada estado y volver a registrarse, y los reguladores estatales ven estos registros y cuando ven múltiples quejas o alguna anotación de la anterior firma de corretaje para la que trabajaba que estaba siendo investigada y retienen el registro. Podrían negar rotundamente el registro. Así que quieres tener un registro lo más limpio posible.

Ahora es mucho más fácil para un regulador negar una solicitud, es decir, el privilegio de estar registrado en su estado, que quitarle esa licencia. Por lo tanto, mientras trabaje en la empresa, si hay un U-4 enmendado que se presenta debido a una queja de un cliente y usted cree que es infundada y no se procesa a través de un arbitraje, o pasa por un arbitraje y usted gana, usted quiere tratar de hacer que esa queja falsa se elimine porque si no tiene mérito, no debería aparecer en su registro.

El Formulario U4 no sólo contiene información sobre las quejas de los clientes, sino que también tienen información sobre quiebras, sentencias definitivas, embargos fiscales y si usted está bajo investigación interna de las empresas por alguna violación de las leyes de valores u otros estatutos de inversión o las políticas y procedimientos de la empresa, toda esa información puede aparecer en su Formulario U-4 y tener consecuencias.

Si su empleador no tiene conocimiento de un evento revelable, usted tiene la obligación afirmativa de avisar al empleador y ver que su Formulario U-4 sea enmendado porque si no lo hace, la FINRA puede iniciar una acción contra usted por no revelar un evento revelable. De hecho, hubo un barrido generalizado hace varios años sobre los embargos fiscales que muchos, muchos miles de la FINRA

los corredores se vieron atrapados porque no habían revelado esa información a sus empleadores. Del mismo modo, no sólo no revelar información, sino que si usted responde incorrectamente a una pregunta en el formulario U-4 o en un U-4 enmendado, podría ser procesado por la FINRA por presentar una respuesta falsa similar a la no revelación.

Rara vez querrá iniciar una disputa de arbitraje con su actual corredor de bolsa con respecto a algo en un Formulario U-4 y, por lo tanto, antes de que aparezca allí, querrá tratar de negociar con ellos y asegurarse de que se atenúe para que no le cause problemas en el futuro. La única excepción a esa regla es si hay una queja falsa de un cliente que se ha presentado contra usted, una que fue a un arbitraje que el corredor de bolsa y usted ganaron, usted quiere conseguir que de su CRD y de su BrokerCheck tan pronto como sea posible. Y la única manera de hacerlo es a través de la presentación de un procedimiento de eliminación, en el que su corredor de bolsa y / o el cliente, por lo general los demandados.

Ahora bien, el documento que más a menudo provoca una marca negra en su CRD o en su BrokerCheck es la presentación de un Formulario U-5 y ese es el Aviso de Terminación, donde el corredor-traficante indica si la terminación es voluntaria y no causa problemas. Pero cuando se le "permite renunciar" o se le "despidió por causa", el corredor debe llenar el formulario y dar una explicación de lo que sucedió y esto podría causarle un problema.

Estas anotaciones en el formulario U-5 son las que provocan más disputas entre el corredor y el corredor-traficante. A veces antes de que se presente el U-5... y debo decir que no a veces, más veces que no, recibes una notificación de tu antiguo empleador sobre lo que va a aparecer en el U-5 y tienen 30 días para presentar el documento. Así que generalmente tienes un plazo muy corto después de que te despiden para contratar a un abogado, y conseguir que ese abogado hable con tu antiguo empleador, y bajar el tono de la explicación. Tal vez puedas conseguir un cambio de "despido" a "permitido renunciar" o "permitido renunciar" a un aviso de despido "voluntario". Ciertamente no vas a conseguir que pasen de una razón de despido a una razón de terminación "voluntaria". Pero necesitas conseguir un abogado porque ahora es el momento de tratar de proteger tu expediente. Porque si no lo proteges en este momento, o si esperas, o si lo ignoras, la única manera de conseguir que se elimine un comentario falso y difamatorio de tu expediente, es presentar un arbitraje contra esa firma. Y para entonces, los reguladores podrían haber tomado nota de ello; su futuro empleador podría haber tomado nota de una divulgación y negarse a contratarlo por más tiempo; o los reguladores estatales pueden negarse a registrarlo. Por lo tanto, usted debe actuar muy rápidamente cuando se le dé de baja de una empresa de corretaje y reciba un borrador del Formulario U-5, que va a ser archivado. Si es falso, si es difamatorio, debe actuar rápidamente, contratar un abogado que pueda convencer al corredor-traficante de que no cometa un error y que proteja su CRD y su BrokerCheck sin ir a arbitraje.

Haga clic en el siguiente enlace para ver el video de la abogada Pearce sobre cómo limpiar los registros de CRD.