El abogado de arbitraje de valores Robert W. Pearce, un abogado de valores con sede en la Florida con una práctica que representa principalmente a los inversores en arbitrajes de la FINRA contra corredores de bolsa y asesores, responde a una de las preguntas más frecuentes: ¿Cuáles son los diferentes tipos de mala conducta de los corredores de bolsa?

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Mi nombre es Robert Pearce. Hay muchos tipos de mala conducta de los corredores de bolsa. Varían según el producto o la estrategia que se recomiende, ofrezca o venda. El tipo más común de mala conducta de los agentes de bolsa es el fraude, la tergiversación, las declaraciones engañosas, con respecto a la naturaleza y la mecánica o los riesgos de cualquier inversión particular que se está recomendando o estrategia.

Hay obligaciones fiduciarias que varían de un estado a otro y que imponen un mayor nivel de cuidado a los corredores de bolsa. Y cuando los corredores de bolsa incumplen sus deberes fiduciarios, puedes tener una reclamación. Y cuando no hay un deber fiduciario, los corredores de bolsa como cualquier otra persona, como un médico, o como un contador, tienen que actuar con un cuidado razonable. Y su fracaso en actuar con cuidado razonable se conoce como negligencia. Puedes demandar a un corredor de bolsa por negligencia.

La afirmación más común después de las tergiversaciones y declaraciones engañosas es la violación de la regla de idoneidad. Y hoy en día la "Regla del Mejor Interés" impone normas de deber fiduciario. Esta es una nueva regla y será la regla más violada después del 30 de junio de este año.

Otra forma de abuso de los corredores de bolsa es el comercio excesivo o "Churning". Otras reclamaciones se refieren a las recomendaciones de inversiones que se concentran excesivamente en un área o sector en particular, como el sector del petróleo y el gas o los mercados de la hostelería, que se derrumbaron este año. Y no es que hayan recomendado que inviertas en el mercado del petróleo y el gas, o en la industria hotelera o de viajes, es que han concentrado demasiado tus inversiones en esos sectores. La afirmación es que no diversificaron tu cartera, un principio fundamental de la inversión.

En el contexto de la venta, que es la recomendación de una inversión que no ha sido autorizada por el empleador del corredor de bolsa. Los corredores a menudo lo hacen porque se pagan comisiones muy altas en relación con transacciones que su empleador nunca aprobaría.

Hay abusos de los fondos de inversión, como tratar de vender la clase equivocada. Una clase de fondo de inversión muestra que muchas clases diferentes, algunas de las cuales tienen comisiones más altas que otras. Hay violaciones del punto de ruptura en relación con los fondos de inversión.

El abuso de las anualidades variables es una forma común de mala conducta de los corredores de bolsa. A menudo los corredores de bolsa no revelan las altas comisiones de rescate o las demás comisiones asociadas a las anualidades variables.

Hay muchos, muchos tipos diferentes de mala conducta de los corredores de bolsa, y por eso Usted necesita un abogado con experiencia en arbitraje de valores para que le diga si el corredor de bolsa ha actuado adecuadamente o no y si usted tiene una reclamación.