¿Qué es el uso excesivo del margen?
Se habla de uso excesivo del margen cuando un asesor financiero recomienda pedir prestado dinero por encima de lo que se ajusta a la tolerancia al riesgo del inversor, lo que a menudo se conoce como «préstamo sobre margen». Esto es posible gracias al contrato de margen que los inversores suelen firmar antes de empezar a operar con una agencia de valores.
Que no quepa duda: el uso excesivo de operaciones con margen es una forma de fraude en materia de inversiones. Si has sido víctima de una conducta indebida por parte de un corredor de bolsa, tienes derecho a una indemnización por tus pérdidas económicas.
Si bien el margen puede aumentar las ganancias cuando las inversiones tienen un buen rendimiento, también puede multiplicar las pérdidas con la misma rapidez cuando el mercado se vuelve en tu contra. Muchos inversores no comprenden del todo lo peligroso que resulta operar con margen hasta que gran parte de su cartera se esfuma en cuestión de días.
La mayoría de los inversores se incorporan al mercado con el objetivo de hacer crecer sus ahorros y aumentar la rentabilidad. El problema es que el efectivo disponible tiene un límite. El margen permite a los inversores pedir dinero prestado a la sociedad de valores para comprar más acciones y aumentar su poder de compra. Sobre el papel, puede parecer una forma fácil de acelerar los beneficios.
Las operaciones con margen consisten en utilizar los valores de tu cuenta de corretaje como garantía para un préstamo concedido por la empresa de corretaje. En algunos casos, los corredores promueven de forma agresiva las cuentas de margen porque la empresa obtiene intereses por el préstamo, mientras que el asesor genera comisiones adicionales gracias al aumento de la actividad bursátil. Esto no es aceptable y es posible que tengas derecho a una indemnización.
Tanto la Junta de la Reserva Federal como la FINRA (Autoridad Reguladora del Sector Financiero) regulan los requisitos de margen en el mercado de valores. Las sociedades de valores deben cumplir dichas normas antes de autorizar a los inversores a realizar operaciones con margen. Cuando no lo hacen, un abogado con experiencia puede ayudarte a recuperar lo que te corresponde por derecho. Representamos a clientes en litigios relacionados con las llamadas de margen en los 50 estados.
¿Cuáles son los riesgos de un uso excesivo del margen?
El uso excesivo del margen puede arruinar una cartera mucho más rápido de lo que la mayoría de los inversores esperan. De hecho, muchos de los clientes con los que hablamos ni siquiera conocen los riesgos que conlleva. Y, para empeorar las cosas, nunca se les enseñaron las estrategias adecuadas de gestión de riesgos necesarias.
Incluso una disminución relativamente pequeña del valor de la cuenta puede provocar ajustes de margen, liquidaciones forzadas y cargos por intereses cada vez mayores que siguen aumentando cada día que el préstamo permanece abierto.
En algunos casos, los inversores no solo pierden sus beneficios, sino también gran parte de sus ahorros iniciales.
Entre los riesgos habituales de la negociación con margen excesivo se incluyen:
- Liquidación forzosa de valores
- Requisitos de margen que exigen depósitos inmediatos en efectivo
- Pérdidas importantes en inversiones
- Intereses diarios por margen
- Excesiva concentración en posiciones de riesgo
- Operaciones no autorizadas o excesivas
- Pérdidas que superan la inversión inicial en efectivo del inversor
¿Por qué elegir a Robert Wayne Pearce como tu abogado especializado en casos de uso excesivo de margen?
En el bufete de abogados Robert Wayne Pearce, P.A., representamos a inversores que han sufrido perjuicios a causa de recomendaciones inadecuadas sobre operaciones con margen, una concentración excesiva de capital prestado, intereses y comisiones por margen no revelados, litigios por liquidación forzosa y operaciones con margen no autorizadas. Nuestro bufete es consciente de lo devastadoras que pueden llegar a ser las pérdidas por margen cuando la deuda con la agencia de valores comienza a acumularse y las posiciones se liquidan en el peor momento posible.
Al elegirnos, te beneficiarás de:
- Más de 45 años de experiencia: Robert Wayne Pearce lleva más de cuatro décadas ocupándose de casos de fraude bursátil y de pérdidas sufridas por inversores.
- 185 millones de dólares recuperados: Nuestro bufete ha recuperado más de 185 millones de dólares para inversores estafados en todo el país.
- Índice de éxito superior al 99 %: Hemos recuperado con éxito los fondos de más del 99 % de nuestros clientes mediante acuerdos extrajudiciales, litigios y arbitrajes ante la FINRA.
- Más de 200 casos juzgados: El abogado Pearce ha llevado más de 200 casos hasta la sentencia o el laudo arbitral a lo largo de su carrera.
- Sin honorarios a menos que ganemos: No tendrás que pagar nada a menos que consigamos una indemnización para ti.
Conoce al equipo
ROBERT WAYNE PEARCE
Abogado especializado en valores
ADAM KARA LÓPEZ
Abogado especializado en valores¿Cómo se pueden recuperar las pérdidas en un caso de llamada de margen?
Los inversores pueden recuperar las pérdidas excesivas de margen provocadas por la conducta indebida de los corredores de bolsa mediante el arbitraje de la FINRA, la mediación o acuerdos negociados.
Entendemos lo abrumadoras que pueden resultar estas situaciones. Incluso los inversores más experimentados solo se dan cuenta de lo expuestos que estaban cuando su cuenta ya se ha desplomado y la sociedad de valores empieza a exigirles dinero adicional.
Nuestros clientes en casos de margen suelen recuperar:
- Pérdidas de la cartera
- Intereses de margen pagados a la sociedad de valores
- Comisiones y tasas excesivas
- Pérdidas por liquidación forzosa
- Oportunidades de inversión perdidas a causa de la conducta indebida
Muchas reclamaciones también se refieren a:
- Recomendaciones de margen inadecuadas
- Posiciones excesivamente concentradas
- Actividad bursátil no autorizada relacionada con fondos prestados
Por eso es tan importante contar con un abogado con experiencia en casos de llamada de margen.
Los casos de margen excesivo suelen implicar registros de operaciones complejos, contratos de intermediación, cálculos de intereses y normas de la FINRA con los que la mayoría de los inversores nunca se ha enfrentado antes. Un abogado puede investigar si el intermediario infringió las normas del sector y determinar si las pérdidas se debieron a una conducta indebida y no a la actividad normal del mercado.
Durante el proceso, los abogados examinan los extractos de cuenta, el historial de operaciones, los saldos de margen, las transacciones de margen, los registros internos de la agencia de valores y las comunicaciones entre el inversor y el agente para determinar si se ha producido alguna conducta indebida.
¿Cómo funciona el arbitraje de la FINRA en los casos de margen excesivo?
El arbitraje de la FINRA es el procedimiento vinculante de resolución de conflictos que la mayoría de las sociedades de valores exigen a los inversores que utilicen en lugar de interponer una demanda ante los tribunales. Se trata de un foro especializado en el que se resuelven mediante mediación los casos de fraude por parte de los corredores de bolsa.
Una vez presentada la reclamación, ambas partes intercambian pruebas, extractos de cuenta, historial de operaciones, correos electrónicos y documentos de la agencia de valores. A continuación, un tribunal de árbitros examina el caso y escucha los testimonios del inversor, del asesor financiero, de testigos del sector y de otras partes implicadas. En los casos de mayor envergadura, la FINRA suele designar un tribunal compuesto por tres árbitros para que dicte el fallo.
Una ventaja para los inversores es que las vistas suelen celebrarse cerca de su domicilio, en lugar de en las oficinas de la sociedad de valores. Además, el arbitraje suele ser más rápido que un litigio tradicional. Si el inversor gana, la FINRA exige a la sociedad de valores que abone la indemnización en un plazo de 30 días a partir de la decisión definitiva.
No podemos insistir lo suficiente en lo importante que es contar con un abogado experto que le ayude durante el arbitraje de la FINRA. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para una consulta gratuita.
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El bufete de abogados Robert Wayne Pearce, P.A. representa a inversores de los 50 estados y lucha por recuperar las pérdidas causadas por recomendaciones inadecuadas sobre operaciones con margen, cargos por intereses ocultos, liquidaciones forzadas y operaciones con margen no autorizadas. Somos conscientes de la rapidez con la que la deuda por margen puede descontrolarse en cuanto los mercados se vuelven en tu contra. Llama al (800) 732-2889 para una consulta gratuita. No tendrás que pagar nada a menos que consigamos una indemnización por tus pérdidas.
PREGUNTAS FRECUENTES
¿Qué es el uso excesivo del margen?
Se habla de uso excesivo del margen cuando un corredor de bolsa incita a pedir prestado dinero más allá de lo que conviene a la situación financiera, la edad o la tolerancia al riesgo del inversor, con el fin de generar honorarios, comisiones o ingresos por intereses.
¿Qué es el ajuste de márgenes?
Una llamada de margen es una exigencia de la sociedad de valores por la que se requiere al inversor que deposite efectivo o valores adicionales cuando el saldo de la cuenta caiga por debajo del margen de mantenimiento exigido.
¿De cuánto tiempo dispongo para presentar una reclamación por margen?
Según las normas de la FINRA, los inversores suelen disponer de un plazo de hasta seis años a partir de la fecha en que se produjo la conducta indebida del corredor para presentar una demanda de arbitraje relacionada con el margen.
¿Tengo que pagar algo si no recuperamos el dinero?
No. El bufete de abogados Robert Wayne Pearce, P.A. trabaja a comisión, lo que significa que no tendrás que pagar nada a menos que consigamos una indemnización para ti.