Vendedor de Equity-Indexed Annuities en California se Encuentra en la Cárcel

Agente de seguros Glenn Neasham ha sido condenado por un crimen y ordenado a servir 90 días de cárcel por vender un equity-indexed annuity a una mujer de 83 años con demencia. Funcionarios del banco notificaron a funcionarios de protección para adultos de California cuando la anciana de 83 años de edad y un "amigo" trataron de retirar dinero del banco para comprar un annuity de $175.000. Funcionarios del banco también mencionaron que la anciana aparecio confundido e influenciado por su compañero masculino.

Un annuity es una forma de seguro que ofrece una serie de pagos por un período de tiempo. Puede ser un annuity fijo o variable. Annuities fijos se invierten en inversiones conservadoras y el retorno a los inversores puede variar, pero se establece una tasa mínima de retorno. Annuities variables son mayores en riesgo en comparación con los annuties fijos y dependen de cómo se está comportando el mercado de valores. Los compradores de annuities variables tienen la opción de asignar el dinero invertido en activos diferentes tales como fondos mutuos, índices, renta fija o bonos, y efectivo.

Equity-indexed annuities son productos complejos que son híbridos de annuities fijos y variables. Sus rendimientos varían más que una annuity fijo, pero no tanto como una annuity variable. Así, equity-indexed annuities son más riesgosos que las annuities fijos, pero menos riesgoso que un annuity variable. Equity indexed annuities ofrecen un mínimo tasa de interés garantizada y un tasa de interés vinculado a un índice del mercado. Debido a la tasa de interés garantizada, equity-indexed annuities tienen menos riesgo de mercado que annuities variables. Equity-indexed annuities también tienen el potencial para ganar mejor que las annuities fijaos tradicionales cuando la bolsa está subiendo. Equity-indexed annuities vienen con tasas superiores a cualquier inversión, y comisiones de ventas para corredores pueden ir tan altas como 12%. Cargos de entrega pueden ir tan altos como el 18%.

En el juicio, el fiscal de distrito presentó evidencia que la anciana de 83 años de edad no era competente, y Sr. Neasham lo sabía todo el tiempo. El fiscal de distrito también presento pruebas de la $14,000 comisión de venta y la intención criminal del Sr. Neasham. La anciana no pudo asistir al juicio por estar demasiado enferma. Además, Allianz decidió renunciar a los cargos de entrega y devolver el capital invertido con interés.

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