SEC alerta de problemas a las casas de bolsa e inversores de bonos municipales!

Oficina de cumplimiento de inspecciones y exámenes de la SEC ha publicado una alerta recordando a corredores sobre lo que su control y deberes de diligencia son cuando se trata de una oferta de valores municipales de suscripción. Según el personal de examen, hay empresas financieras que no mantienen escrito suficiente evidencia para mostrar que están en cumplimiento de sus responsabilidades como relacionados con la supervisión y la debida diligencia. OCIE Director Carlo di Florio destacó cómo suficiente debida diligencia al determinar la condición operativa y financiera de los municipios y Estados antes de vender sus títulos, es clave para la protección de los inversores.

La SEC también ha emitido un boletín de inversores para proporcionar a los inversores individuales con información clave sobre bonos municipales. Su Oficina de educación del inversor y abogacía quiere asegurarse de que los inversores saben que los riesgos incluyen:

Llame al riesgo: la posibilidad de que un emisor tendrá que pagar una fianza antes de que madure, que puede ocurrir si la caída de las tasas de interés.

Riesgo de crédito: la posibilidad de que podrían ocurrir problemas financieros para el emisor de bonos, haciendo difícil o imposible pagar capital e intereses en su totalidad.

Riesgo de tasa de interés: si sube las tasas de interés de los Estados Unidos, los inversores con una baja tasa de interés fija BD que intentan vender el bono antes de vencimiento podrían perder dinero.

Riesgo de inflación: inflación puede disminuir el poder adquisitivo, que puede ser dañina para los inversores que están recibiendo una tasa de renta fija.

Riesgo de liquidez: en caso de que un inversor es incapaz de encontrar un mercado activo para el bono municipal, esto podría detenerlos de vender o comprar cuando quieren obtener un determinado precio de bonos.

Como un comprador de bonos municipal, un inversor esta prestando dinero al emisor de bonos (generalmente un Estado, ciudad, Condado u otra entidad de Gobierno) a cambio de la promesa de pago de intereses regulares y la devolución del principal. La fecha de vencimiento de un bono municipal, que es cuando el emisor de bonos sería devolver el principal, puede ser de años - especialmente para los bonos a largo plazo. Bonos a corto plazo tienen una fecha de vencimiento de uno a tres años.

El más importante de los derechos de los inversores es el derecho a ser informado! Durante más de 33 años, el Sr. Pearce ha enjuciado, arbitrado y mediado cientos de conflictos relacionados con títulos complejos, productos básicos y cuestiones de derecho de la inversión. Nuestra firma de abogados está dedicado a proteger los derechos de los inversores de todo el país! SE HABLE ESPAÑOL. Por favor visite nuestro sitio Web, www.secatty.com, publicar un comentario, llame al (800) 732 2889 o envie un mensaje a Sr. Pearce por correo electrónico a pearce@rwpearce.com para obtener respuestas a cualquiera de sus preguntas acerca de esta entrada de blog o los relacionados con la materia.

Esta entrada de blog de los derechos de los inversores es por Las Oficinas Legales de Robert Wayne Pearce, P.A.

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