Robert W. Pearce, um advogado de valores mobiliários baseado na Flórida, com uma prática que inclui a representação de consultores financeiros, responde a uma das perguntas mais freqüentes: Como posso proteger meu CRD ou meu registro de BrokerCheck?

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Meu nome é Robert Pearce e muitas vezes me perguntam: "Bem, como posso proteger meu CRD ou meu registro de BrokerCheck? Ambos os registros são obtidos das mesmas informações, ambos os registros são controlados pela FINRA. As fontes de informação que aparecem em seu CRD ou seu BrokerCheck são as informações arquivadas pelos corretores, o Formulário U-4 inicial ou aquele que é arquivado como um U-4 emendado mais tarde durante o curso de seu emprego ou informações arquivadas em um Formulário U-5 ou um Formulário U-5 emendado depois que seu emprego é encerrado na firma.

A maioria dos corretores sabe da importância de ter CRDs e registros BrokerCheck limpos. Eles sabem que não querem ter um grande número de reclamações em seus registros. Eles não querem ler que o corretor pode ter se engajado em

alguma possível má conduta que o corretor revendedor estava investigando no momento da rescisão. Eles sabem que as corretoras hoje, muito mais hoje do que no passado, têm uma vontade muito limitada de contratar funcionários com registros quadriculados. Eles sabem que os reguladores, quando vêem registros quadriculados, têm mais probabilidade de atrasar um registro em um determinado estado. Particularmente quando você muda de empregador, você tem que apresentar uma nova solicitação não apenas à FINRA, mas a cada estado e obter um novo registro e os reguladores estaduais vêem estes registros e quando eles vêem várias reclamações ou alguma notação da corretora anterior de que você trabalhou para que você estava sob investigação e eles vão atrasar o registro. Eles podem negar o registro. Portanto, você quer ter um registro o mais limpo possível.

Agora é muito mais fácil para um regulador negar um pedido, ou seja, o privilégio de ser registrado em seu estado do que tirar essa licença. Assim, enquanto você estiver empregado na empresa, se houver um U-4 emendado que for apresentado por causa de uma reclamação de cliente e você acreditar que é infundado e que não é processado através de uma arbitragem, ou que passa por uma arbitragem e você ganha, você quer tentar que essa reclamação falsa seja expulsa porque se não tiver mérito, não deve aparecer em seu registro.

O Formulário U4 não só contém informações sobre reclamações de clientes, mas eles têm informações sobre falências, julgamentos finais, gravames fiscais e se você estiver sob investigação interna das empresas por alguma violação das leis de títulos ou outros estatutos de investimento ou das políticas e procedimentos da empresa, todas essas informações podem aparecer em seu Formulário U-4 e ter conseqüências.

Se seu empregador não tiver conhecimento de um evento passível de divulgação, você tem a obrigação afirmativa de avisar o empregador e de zelar para que seu Formulário U-4 seja emendado, pois se você não o fizer, FINRA pode iniciar uma ação contra você por não ter divulgado um evento passível de divulgação. De fato, houve uma varredura generalizada há vários anos atrás sobre a existência de gravames fiscais que muitos, muitos milhares de FINRA

Os corretores foram apanhados porque não tinham revelado essa informação a seus empregadores. Da mesma forma, não apenas não divulgando informações, mas se você responder incorretamente a uma pergunta no Formulário U-4 ou num U-4 emendado, você poderá ser processado pela FINRA por apresentar uma resposta falsa semelhante à não divulgação.

Raramente você vai querer iniciar uma disputa de arbitragem com seu corretor atual em relação a algo em um Formulário U-4 e, portanto, antes de aparecer lá, você quer tentar negociar com eles e certificar-se de que ela seja atenuada para que não lhe cause problemas no futuro. A única exceção a essa regra é se houver uma reclamação falsa de cliente que tenha sido apresentada contra você, uma que tenha ido à arbitragem que o corretor revendedor e você venceu, você quer obter a CRD e a CRD de seu BrokerCheck o mais rápido possível. E a única maneira de fazer isso é através da apresentação de um processo de expungement, no qual seu corretor revendedor e/ou o cliente, tipicamente os entrevistados.

Agora, o documento que mais freqüentemente aciona uma marca preta em seu CRD ou em seu BrokerCheck é o preenchimento de um Formulário U-5 e esta é a Notificação de Rescisão, onde o corretor-retalhador indica se a rescisão é voluntária e não causa problemas. Mas quando você está "autorizado a renunciar" ou foi "dispensado por justa causa", o corretor deve preencher o formulário e fornecer uma explicação sobre o que aconteceu e isto pode lhe causar um problema.

Estas notações no Formulário U-5 são o que desencadeia a maioria das disputas entre o corretor e o corretor-dealer. Às vezes antes do U-5 ser arquivado... e devo dizer que às vezes não, mais vezes do que não, você recebe notificação de seu antigo empregador sobre o que vai aparecer no U-5 e eles têm 30 dias para arquivar o documento. E assim geralmente você tem uma janela muito curta depois de ter terminado de contratar um advogado e conseguir que esse advogado fale com seu ex-empregador, e amenizar a explicação. Talvez você possa obter uma mudança de uma "dispensa" para uma "permissão para demitir-se" ou "permissão para demitir-se" para uma notificação de rescisão "voluntária". Você certamente não vai conseguir que eles passem de uma "dispensa" para uma razão de demissão "voluntária". Mas você precisa envolver um advogado porque agora é o momento de tentar proteger seu registro. Porque se você não protegê-lo neste momento, ou se você esperar, ou se ignorá-lo, a única maneira de obter uma observação falsa e difamatória em seu registro eliminado, expulso é apresentar uma arbitragem contra aquela firma. E, por essa altura, os reguladores poderiam ter pegado o assunto; seu futuro empregador poderia ter pegado uma divulgação e se recusar a contratá-lo por mais tempo; ou os reguladores estaduais podem se recusar a registrá-lo. Portanto, você precisa agir muito rapidamente quando for demitido de um corretor e receber um rascunho do formulário U-5, que será arquivado. Se for falso, se for difamatório, você precisa agir rapidamente, contrate um advogado que possa, com sorte, convencer o corretor-dealer a não cometer um erro e proteger seu CRD e seu BrokerCheck sem ir à arbitragem.

Clique no link a seguir para assistir ao vídeo do advogado Pearce sobre como limpar os registros CRD.